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草根投资
C轮

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  • 运营公司浙江草根网络科技有限公司
    ICP备案号浙ICP备13032721号-2
  • 公司地址杭州市西湖区萍水路80号优盘时代4幢12A
  • 客服电话400-877-0890
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草根投资-优点提示
草根投资优点 1 已完成A轮融资
2 无手续费
草根投资-缺点提示
草根投资缺点 1.风险保证金未公布
草根投资-逾期处理
除了法律的实效监督外,一旦出现借款人逾期现象,基础债权人通过草根投资平台将无条件赔付网络投资人所有本金及利息。
  • 担保公司 风险保证金 未公布 万
  • 自有风控团队
  • 转让功能 最低转让时间 不明
  • 转让手续费 不明 不明 转让折扣区间 不明
A轮:千万美元(2015年1月-顺为投资) B轮:10亿元(2016-6月-汇垠澳丰股权投资) C轮:1亿元(2017年2月22日-华闻传媒)
草根投资简介
浙江草根网络科技有限公司成立于2013年,注册资本金2000万元人民币,在职员工150余名。草根投资网(www.cgtz.com)由浙江草根网络科技有限公司开发和运营。
草根投资在创立时即将自身定位于一家以输出风险管理为核心,以实现投融资双方共赢的互联网金融中介服务企业。草根投资的经营管理团队均为金融、法律、互联网领域的资深专业人士,在相关领域有丰富的从业经验,他们通过专业的精密法律结构设计,努力实现中国本土金融思维、理念与互联网的有机结合,并始终致力于将草根投资网打造成一个安全、透明、诚信、高效的互联网债权投融资平台,让广大草根阶层能够轻松实现投资理财。

草根投资愿景
中国首选互联网债权投融资平台
中国互联网债权投融资权威成长数据发布平台
中国最受公众爱戴的互联网与金融综合服务企业

草根投资使命
为草根实现梦想,为社会创造价值

草根投资核心价值观
创新致胜――创新网络金融新模式,以公众的需求为产品创新的源动力。
诚信致赢――诚信务实、守法经营、边界清晰、合作共赢。
和谐致远――致力于客户的满意与成功;鼓励员工学习和成长,实现自我价值;用真诚服务社会。
草根荣誉
2014年5月6日,草根投资携手盛付通提供安全、高效的投资理财环境。
2014年5月8日,草根投资与浙江在线签订了战略合作框架协议。
2014年,获得《企业家日报社》和浙江省市场消费者满意度调查办公室联合颁发的“浙江省投资者最信赖单位”荣誉证书。
2014年11月,获得iTrust互联网信用评价中心颁发的“企业信用评级证书―优良”。
2014年12月,作为浙江省省级政法类媒体《平安时报》协办单位,获选为官方唯一认可理财平台。
2014年12月,草根投资携手平安保险为平台投资者的账户资金投保。
2014年,获得《市场导报》社、市场在线、品牌影响力调查咨询管理中心和浙江市场商品与服务质量消费者满意度调查办公室联合颁发的“浙江省消费者最满意单位”证书。
2015年1月29日,当选为浙江省投融资协会互联网金融委员会副会长单位。
2015年1月29日,草根投资获顶级风投“顺为资本”千万美金投资。
2015年4月9日,当选为浙江省供应链协会副会长单位。
2015年6月19至20日,浙商大会举办“互联网+”峰会,会上草根投资分获“2015浙商最具投资价值互联网金融公司“、“ 2015 浙商互联网+金融新领军者”两项殊荣。

发展历程
2015年7月21日
草根投资累计投资额突破 80 亿
2015年7月10日
草根投资单日投资额破 1 亿
2015年6月25日
草根投资注册用户数突破200万人
2015年6月19日
草根投资荣获浙商大会
2015最具投资价值互联网金融公司
2015年6月18日
草根投资累计投资额突破60亿
2015年5月26日
草根投资累计投资额突破50亿
2015年4月22日
草根投资注册用户数突破150万人
2015年4月9日
草根投资荣获浙江供应链协会副会长单位
2015年2月26日
草根投资注册用户数突破 100 万人
2015年1月29日
草根投资获顶级风投“顺为资本”A轮千万美金投资
2015年1月15日
草根投资累计投资额突破 10 亿元
2015年1月14日
草根投资注册用户数突破 50 万人
2015年1月6日
草根投资注册用户数突破 40 万人
2015年1月4日
草根投资累计投资额突破 9 亿元
2014年12月27日
草根投资注册用户数突破 30 万人
2014年12月18日
草根投资注册用户数突破 20 万人
2014年12月9日
草根投资累计投资额突破 7 亿元
2014年11月22日
草根投资累计投资额突破 6 亿元
2014年11月3日
草根投资累计投资额突破 5 亿元
2014年10月13日
草根投资累计投资额突破 4 亿元
2014年10月10日
草根投资注册用户数突破 10 万人
2014年9月17日
草根投资累计投资额突破 3 亿元
2014年8月12日
草根投资累计投资额突破 2 亿元
2014年6月17日
草根投资累计投资额突破 1 亿元
2014年5月20日
草根投资累计投资额突破 5,000 万
2014年4月22日
草根投资注册用户数突破 20,000 人
2014年4月18日
草根投资累计投资额突破 2,000 万
2014年4月2日
草根投资累计投资额突破 1,500 万
2014年4月1日
草根投资注册用户数突破 10,000 人
2014年3月25日
草根投资累计投资额突破 1,000 万
2014年3月20日
草根投资注册用户数突破 5,000 人
2014年3月3日
草根投资正式上线
2014年2月25日
草根投资公测债权上线
2014年1月14日
草根投资内测债权上线
2013年10月15日
浙江草根网络科技有限公司成立
草根投资创始人 金忠栲
10年以上的银行、各类金融机构、上市公司进入法律顾问从业经历,长期未企业、个人提供融资、投资方面的法律服务,致力于通过互联网金融模式创新实现普惠金融。在投融资、金融创新产品研发以及既然风险控制方面具有丰富的经验和独到的见解。
  • 支付平台 盛付通/易生支付
  • 电子签章
  • 自动投标 支持

【大家对草根投资的评论】

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kudan_001 中评
0
草根投资涉嫌非法吸收公众存款案波及范围正在扩大。11月27日,杭州市余杭区公安分局发布“草根投资”涉嫌非法吸收公众存款案的最新通报,当地检察院对金忠栲等22名涉案嫌疑人依法批准逮捕,又新增冻结了相关股票1.45亿股。公告发布之际,又一家上市公司疑卷入其中。A股上市公司洲际油气(600759.SH)公告称,控股股东广西正和实业集团有限公司(以下简称广西正和)所持公司所有股份被司法轮候冻结,其中冻结方之一也是杭州公安局余杭分局。另外,万家乐此前发布公告称,公司第一大股东所持公司全部股份遭杭州市公安局余杭区分局冻结,两家上市公司公司疑均卷入到草根投资案中。大股东遭冻结洲际油气的公告显示:其收到“中证登上海分公司”转发的杭州市公安局余杭区分局下发的《协助冻结财产通知书》与海南省高级人民法院下发的《协助执行通知书》。其中,杭州市公安局余杭分局表示,请中证登上海分公司协助轮候冻结广西正和所持洲际油气公司约6.65亿股股票,冻结期限2年。同时,海南高院也表示,对于轮候冻结广西正和所持洲际油气公司约6.65亿股股票一事,请中证登上海分公司协助执行,冻结期限为3年。洲际油气股东信息显示,广西正和持有公司约6.65亿股股票,占公司总股本的29.38%,为公司的第一大股东。对此,广西正和称向余杭分局提交《查封、冻结异议书》,自己持有的洲际油气股份,系其于2007年、2014年两次参与定增获得。截至前述股份冻结日,广西正和与申请冻结执行人无任何直接经济往来,且并未收到任何司法机关对其立案与涉案的通知。基于以上理由,广西正和已向余杭分局发出申请,请求对方根据相关法律法规撤回《协助冻结财产通知书》。11月26日,洲际油气股价继前一日大跌逾7%后又大跌4.91%,27日稍企稳,目前市值为606亿元。值得关注的是,申请冻结的杭州市公安局余杭区分局,正是立案侦查草根投资的杭州市公安局余杭区分局,普遍分析称这次冻结是因为草根投资而起。今年5月,洲际油气曾发布公告称,与金忠栲、草根投资等曾签署投资意向书,涉及金额不超过5亿元。随后6月初,草根投资宣布完成由洲际油气领投,共计23亿元的D轮融资。此后,洲际油气也表示“投资合作意向书仅为框架协议,后续签署正式协议会根据规定履行相关审批程序”。这则公告看似简单,但对于草根投资来说,却起到了很好的站台效果。而在当时,有媒体已报道,6月初草根投资宣布获得23亿D轮融资时,其投资总经理金梦笔、风控总监王磊等人已离职,草根投资高管团队中仅剩下董事长兼CEO金忠栲一人。7月25日,草根投资发布了“5亿到账,上市在即”的公告,公告中摆出5亿到账的凭证。万家乐又遭冻今年P2P遭遇暴雷潮,草根投资在七月份陷入兑付危机,之后传出爆雷。此后,相关合作方随即发声回应,其中,作为草根投资23亿元D轮融资领投方――洲际油气表示,只发了投资意向,并未有实质进展。这起P2P暴雷案拖了三个多月,直到10月19日,草根投资实控人金忠栲到杭州市公安局余杭区分局自首,该案才以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。据了解,草根投资平台投资总额为862亿元,累计注册用户904万人,待还总额约97.14亿元立案之后,杭州余杭区警方发布多则通报,如10月30日,通报称,新增冻结相关涉案公司及个人持有的某上市公司股票1.2亿股。11月27日,通报又提到,新增冻结相关股票1.45亿股。 也就是说,合计冻结相关股票2.65亿股。其中,1.2亿股是涉及到上市公司万家乐。11月7日,广东万家乐公告称,中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司官网披露,万家乐第一大股东广州蕙富博衍投资合伙企业(有限合伙)(下称“蕙富博衍”)所持公司全部股份被杭州市公安局余杭区分局司法冻结,冻结股数为1.2亿股。目前,蕙富博衍持有公司股份1.2亿股,占万家乐总股本的17.37%。10月22日晚间,万家乐发布公告称,公司控股子公司浙江翰晟携创实业有限公司(下称“浙江翰晟”)办公场所及部分物品已经于10月19日被公安局查封,浙江翰晟已无法正常开展经营活动。万家乐还在公告中表示,目前公司与董事长陈环无法取得联系。值得关注的是,万家乐与被立案的草根投资关系匪浅。工商信息显示,草根投资母公司――草根控股有限公司(下称“草根控股”)曾经是万家乐控股子公司浙江翰晟的唯一股东,投资5000万,且持股比例为100%。另外,已经失联的万家乐董事长陈环,曾于2015年3月取代金忠栲法人代表兼执行董事兼总经理职位,而后于2016年12月退出。值得一提的是,万家乐还发布关于提起诉讼的公告称,就与浙江翰晟、“舟山翰晟”、陈环企业借贷纠纷一案向广东省佛山市中级人民法院提起诉讼,并获受理。名为融资实为输血草根投资案涉及的另一家上市公司洲际油气,目前也是债务累累。截至今年三季度末,洲际油气负债合计高达108.47亿元,对应的资产负债率为64.62%。对于5亿融资问题,此前有媒体报道,5亿确实到账,但这钱本来就是草根投资的,一年前,由金忠栲的亲信沈某牵线,金忠栲借给了洲际油气数亿元。此后,洲际油气一直未能还上这笔钱,欠下了一个很大的人情。于是一年后,洲际油气配合草根投资演了一场戏。曾几何时,草根投资被视为P2P平台中“上市系”的代表,但即便有着“上市系”的光环,该雷的还是雷了。事实上,这一年来,不少上市系平台出现爆雷。据****网贷评级组不完全统计,2017年12月底,共有79家上市公司参与投资了98家P2P平台。而截至今年11月20日,共计上市系P2P平台34家出现问题,问题类型包括清盘或停止运营、转型、提现困难、展期、警方介入等。这也意味着目前仅有64家上市系P2P平台正常运营,10个月间平台数量降幅超过34%。一些拥有上市公司背景的平台,实力与背景均有限,除了逾期、展期、警方介入外,还有一些业务停滞、无标可投、数据长期不更新的“僵尸平台”数量不在少数。以上爆出问题的34家“上市系”网贷平台中,其中19家提现困难或逾期,另外9家平台退出或停业转型,6家被警方介入。有业内分析师向本报记者表示,当初上市公司与P2P平台“联姻”也各怀心思。在网贷行业发展前期,P2P平台引入上市公司背景作为股东,一是为了增信,也有助于推广。对于上市公司而言,除了当时布局P2P拓展公司业务外,为自己“输血”则成为他们蜂拥而入的驱动力,其中不少P2P平台成为上输公司的输血机。
发布于 2018-11-28 0条评论
你三大爷 中评
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除了和国商投的货款纠纷,草根投资案导致的万家乐子公司浙江翰晟被封,也让光大信托的两笔信托贷款踩了雷。除了和国商投的货款纠纷,草根投资案导致的万家乐子公司浙江翰晟被封,也让光大信托的两笔信托贷款踩了雷。11月13日晚间,上市公司万家乐(SZ.000533)发布了《关于控股子公司办公场所被查封的进展情况公告》(以下简称“公告”)透露,浙江翰晟与光大兴陇信托有限责任公司(以下简称“光大信托”)签订了《信托贷款合同》(合同编号:2017S0687-贷001),由万家乐和失联的董事长陈环及其配偶宗蓓蕾为借款人在该合同项下的还本付息义务向贷款人提供连带责任担保。此外,双方还签署了《保证合同》(合同编号:2017S0687-保001和2017S0687-保002),保证期间为主合同项下的债务履行期限届满之日起两年。贷款拟分笔发放,贷款总额预计人民币2亿元,各笔贷款期限均为1年。浙江翰晟分别于2017年11月21日和2017年12月22日取得借款1000万元和1106万元。10月29日,光大信托向浙江翰晟发出《提前还款通知书》,因《信托贷款合同》项下的贷款本息全部立即到期,要求浙江翰晟在10月29日前(含)将全部本息支付至指定信托专户。其后,光大信托又向万家乐发放了《债权转让通知书》,将该信贷合同项下所有权利、义务、权益和利益转让给迈科期货股份有限公司(以下简称“迈科期货”)。自2018年10月30日起,迈科期货成为原信托贷款项下新的债权人。也即是说,光大信托虽然踩了雷,但通过将债权转让给迈科期货成功退场。转让问题债权退场,光大信托并不是第一次。5月29日,*ST德奥(SZ.002260)公告透露,陷入和合资产管理(上海)有限公司(以下简称“和合资管”)因借款合同纠纷引起的民事诉讼案。该案缘起于光大信托2017年3月与*ST德奥签署的一项价值2亿5千万的《信托贷款合同》。在*ST德奥因经营问题无法按时偿还第一期本息后,光大信托宣布全部信托贷款本息到期,并对公司的债权转移至和合资管名下,和合资管随后向甘肃省兰州市中级人民法院提起诉讼。据媒体报道,光大信托在和合资管与*ST德奥的交易中扮演着“通道”的作用,和合资管通过光大信托以“光大-德奥通航股份集合资金信托计划”项下资金向*ST德奥发放了信托贷款,总共三期合计金额6000万元人民币。因此光大信托在债权转移后方能全身而退,而和合资管成为公司债权人后,多次向被告催讨,均无果,后委托光大信托向甘肃省高级人民法院依法申请采取诉前财产保全措施,并向甘肃省兰州市中级人民法院提起诉讼。企查查资料显示,光大信托成立于2014年,注册资本34.18亿元,由中国光大集团股份公司出资17.43亿元持股51%为第一大股东,此外,甘肃省国有资产投资集团有限公司持股43.98%位列第二。2018年上半年,光大信托实现营业收入9.26亿元,同比增加95.23%,实现净利润5.03亿元,同比增加105.83%,管理资产规模达到5602.76亿元。
发布于 2018-11-14 1条评论
不言殇ソ 2018-11-30 0
我 现 在 投 资 的 一 个 项 目还不错加 2746119794 交 流 下还有红 包 拿哦
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ccow78015 中评
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上市公告显示,11月7日,广东万家乐股份有限公司(下称“万家乐”)发布了《关于公司第一大股东股份被冻结的公告》(下称“公告”)。据公告,中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司官网披露,万家乐第一大股东广州蕙富博衍投资合伙企业(有限合伙)(下称“蕙富博衍”)所持公司全部股份被杭州市公安局余杭区分局司法冻结,冻结股数为1.2亿股。据了解,11月7日,万家乐收到蕙富博衍发来的《关于控股股东所持股份被冻结的告知函》,随后向蕙富博衍发出《问询函》,要求其回函说明股份被冻结的相关情况。万家乐表示,截至11月6日,蕙富博衍尚未收到关于冻结其股票的司法文书,具体情况蕙富博衍正在进一步核实中。蕙富博衍股份被冻结,暂不会对公司的生产经营产生重大不利影响。该股份不排除被司法处置的可能,从而可能导致公司控股股东发生变更。目前蕙富博衍持有公司股份1.2亿股,占万家乐总股本的17.37%。公开信息显示,万家乐成立于1992年10月,1994年1月在深圳证券交易所挂牌上市。前十大股东包括蕙富博衍、西藏信业达贸易有限公司、张明园、温洪标等。柒闻网注意到,万家乐曾获得2次融资。早在1994年,万家乐IPO上市,获得了1.72亿元融资;2016年3月,万家乐获得广州基金的战略融资。?此前报道,10月22日晚间,万家乐发布公告称,公司控股子公司浙江翰晟携创实业有限公司(下称“浙江翰晟”)办公场所及部分物品已经于10月19日被公安局查封,浙江翰晟已无法正常开展经营活动。万家乐还在公告中表示,目前公司与董事长陈环无法取得联系。值得注意的是,万家乐与被立案的草根投资关系匪浅。工商信息显示,草根投资母公司――草根控股有限公司(下称“草根控股”)曾经是万家乐控股子公司浙江翰晟的唯一股东,投资5000万,且持股比例为100%。也就是说,万家乐和草根控股分别为浙江瀚晟的“继父”与“亲爹”。已经失联的万家乐董事长陈环,曾于2015年3月取代金忠栲法人代表兼执行董事兼总经理职位,而后于2016年12月退出。而金忠栲正是草根控股的法人代表及控股股东。万家乐实控人孙剑铖曾任草根投资法务总监。除了万家乐,蕙富博衍本身与草根投资也关系密切。蕙富博衍被指属“汇垠系”。蕙富博衍成立于2015年4月7日,2016年3月,蕙富博衍15.5亿入主万家乐17.37%。蕙富博衍普通合伙人、执行事务合伙人为汇垠澳丰,有限合伙人为汇垠天粤。同时,天眼查显示,汇垠沃丰为草根投资大股东,持股21%。
发布于 2018-11-08 0条评论
SpOrTs_AnD1 中评
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小返了解到11月5日凌晨,杭州市公安局余杭区分局通过微信公众平台通报草根投资案情进展。通报显示,新增冻结相关银行账户12个,涉及资金3000余万元;合计已冻结相关银行账户213个,涉及资金1.6亿余元。新增查封未于上海的某饭店房产1处(该资产亦被其他司法机关查封),面积约822平方米。新增查封相关车辆21辆。10月19日,浙江草根网络科技有限公司法定代表人金忠栲到杭州市公安局余杭区分局投案。小返有了解到根据前期群众报案和金忠栲供述,公安机关经初查后对浙江草根网络科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,依法对金忠栲及相关人员采取刑事强制措施。10月21日,杭州市公安局余杭分局发布的案情通报显示,目前警方已依法对该公司实际负责人金忠栲等25名涉案嫌疑人采取强制措施,冻结资金7000余万元。10月24日发布的情况通报显示,目前已新增冻结相关涉案公司银行账户22个,资金3000与万元,合计已冻结银行账户155个,资金1.1亿元;新增查封相关涉案公司位于衢州的店铺、写字楼、在建房产582处,面积总计10.07万平方米;新增查封相关涉案人员未于杭州的房产1套,面积约496平方米。10月30日发布的通报显示,新增冻结相关涉案公司银行账户46个,涉及资金2000余万元;合计已冻结银行账户201个,涉及资金1.3亿余元;新增查封位于衢州、杭州相关商铺383间,新增面基总计2.15万平方米;新增查封未于上海相关房产一套,面积约358平方米;新增冻结相关涉案公司及个人持有的某上市公司股票1.2亿股。
发布于 2018-11-06 0条评论
一苇 中评
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刚刚!杭州公安通报草根投资最新进展 新增冻结资金2000多万元?
发布于 2018-10-31 0条评论
MagicShadow 中评
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这个大概是社长最近收到最多的问题之一了。因为暗雷暴雷的平台已经逐步迈进后期,我们出借人会不会收到回款?能收回多少回款?成为大家最关心的问题。那今天我们就再次统一回答一下吧。
01我们先来看一组数据:
从以上数据不难看出,能完成本息兑付的平台只有少数几个;大部分平台都处于前几期的兑付中;剩下的平台都因为仍处于侦查状态还未开始回款。其中最令人讨厌的还是那些拖着不给兑付方案的“暗雷”平台。
02那我们要如何判断平台能不能进行全额兑付呢?
为了让大家更好的区分,社长将平台划分主要的三种类型:1.能够实现大部分回款的平台平台能够实现全额回款,最主要还是三个因素:(1)平台本身底层资产真实;这个真的是百说不厌,底层资产真实,回款有保障;(2)平台体量较小,股东有一定的背景实力,道德指数较高;股东本身的实力不差,愿意为平台担责兜底,同时股东也没有用套路收割投资人。在这里,社长要提醒大家一下,有些平台,其底层资产也是真实的,但出现了大规模逾期,这时候就不排除平台老板为了填补坏账而放开折扣转让, 并且自己回购那些打折债权,以此收割出借人。(3)投资人们自身的努力;最明显的就是天天财富,待收仅3000万,其股东在中山有多家实业,平台出现提现困难以后,投资人联合施压股东,最后股东承诺还本付息;熊猫金库与投资人经过多次协商,前段时间赵伟平表示拿出18亿资产给出借人“兜底”,并现场签署了担保函。可以说这三点是分不开的,并隐隐有种缺一不可的态势。2.只能回一半左右的平台;这类平台一般是打着“良性清盘”,要求兑付三年的平台居多。主要是因为资产处理的时间比较长,期间的运营,催收费用一直居高不下,所以通常情况下最多能回款50%-60%。其实想要追回一半的费用,也需要一部分真实的底层资产与有一定实力的股东,这样才可以支撑平台的正常运营。3.回款比例较低的平台这类平台相信大家在雷潮中也见过不少。回款不理想的平台本身可能存在自融假标的情况,为上市公司输血,或者拿着出借人的血汗钱肆意挥霍等情况也不少见。即使后续由侦查部门协助追回也可能是比较小的一部分,因为钱已经被洗出去了。这类平台一般只能追回全款的30%左右,而且时间跨度相对于一般的“良性清盘”平台要久,对于出借人来说是非常难熬的。最明显的例子就是投之家,平台暴雷前夕待收29亿,目前追回的有1.3亿左右,加上资产端表示会在一年内还款1.09亿,各种股票个人资产等,估计能回25%左右.03我们投资人应该怎么做才能让回款变得更多呢?1.针对“暗雷”的平台我们常见的暗雷平台主要有以下两种类型:1.不发布清盘公告,也不还款的平台。2.兑付一拖再拖,方案一变再变的平台。针对以上的平台,我们首要就是确定平台没有跑路,仍在正常运营。快速成立借委会,抵达现场,对平台项目的真实性进行核查。这一阶段建议携带律师前往,毕竟专业的事情还是由专业人员下手吧。如果项目是真实的,平台最坏的结果就是展期,我们的回款还是有保障的,可以当即与平台商议要求尽快出具兑付方案,并附上承诺函做保证;至于要不要报案,社长建议大家点击:平台暗雷,报案与不报案的界限在哪里2.针对暴雷平台如果大家发现底层资产不真实,存在假标自融的情况,首要控制平台的实控人,防止跑路失联的情况发生。这个时候平台可能没有考虑到我们出借人的行动如此快速,当即我们可以借报案适当警示平台,要求立即兑付给出借人。最好能对现场的情况进行直播,让更多投资人知道平台的恶行,以此进一步警告平台!如果平台已经处于立案侦查的阶段,我们出借人能做的就是搜集更多的资料,协助警方查案。通常来说,如果自己所持有的项目真实,我们投资人是可以跨过监管层,自己向借款人催收;如果是集合标,最好几个出借人联合找到借款人进行催收。一般借款人也会有种息事宁人的心理,现场进行催收的话效果还可以。我们出借人一定要严守自己的权益!懂得保护自己的血汗钱!希望大家都能够拿回自己的血汗钱吧~祝安好。
发布于 2018-10-31 0条评论
只会造大舰 中评
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董事长失联,子公司被查,草根投资涉非吸案余波仍在影响着上市公司万家乐(SZ.000533)。10月29日晚间,万家乐发布《关于收到律师函及有关情况的公告》透露,万家乐接待了15名认购南京金融资产交易中心有限公司(下称“南金交”)挂牌发行的“南金交*宁富赚系列产品”(下称“宁富赚”)的投资者。投资人方面称,本次出现逾期的宁富赚产品为2017年9月8日国商投非公开发行的收益权转让产品,发行规模合计不超过人民币20000万元,产品期限均不超过一年。该产品所对应的底层资产是浙江翰晟携创实业有限公司(以下简称“浙江翰晟”)、舟山翰晟携创实业有限公司(以下简称“舟山翰晟”)与国商投分别于2017年8月16日、25日签订的四份《购销合同》。国商投持有以上四份《购销合同》项下的应收账款债权资产。此前,万家乐于2017年7月作为担保人向南金交出具《流动性支持函》,自愿为上述应收账款债权资产之债务人浙江翰晟向债权人国商投支付应收账款提供第三方增信。律师函称,截止到2018年10月19日,浙江翰晟未按照《购销合同》之约定向国商投支付货款,已构成违约。万家乐也未按照《流动性支持函》的承诺及时履行代偿义务。投资人要求万家乐在收到此函后五个工作日内向国商投设立在南金交的资金清算账户支付已逾期欠款本息7685.33万元。万家乐方面的回应却让本次事件陷入罗生门。万家乐公告称律师函所述:“对应的底层资产是国商投持有浙江翰晟与舟山翰晟以上四份《购销合同》项下的应收账款债权资产”的违约事实不符。公司内审部专项审计的对账结果显示,截至2018年8月23日,国商投确认欠浙江翰晟及其子公司货款余额为2.83亿元,而浙江翰晟及其子公司并没有应付国商投任何款项。会计账上显示上述《购销合同》所涉货款已由浙江翰晟及舟山翰晟支付完毕。同时,万家乐表示上述担保为前任董事长陈伟所签署、前任财务总监罗周彬主导进行的,现任高管并不知情。公司高管曾多次询问浙江翰晟董事长陈环公司对浙江翰晟的担保余额,陈环均未提及到该笔担保。企查查资料显示,国商投为中商国富控股有限公司(下称“中商国富”)全资孙公司,实际股权由商业网点建设开发中心100%控制。此前10月22日晚间万家乐公告称被卷入草根投资涉嫌非法吸收公众存款一案中。子公司浙江翰晟位于浙江省杭州市下城区汇金国际大厦1幢8楼的办公场所被查封。万家乐称,目前公司与董事长陈环(也是浙江翰晟董事长)无法取得联系。
发布于 2018-10-30 0条评论
三家小股东3 中评
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又一家上市公司要被P2P暴雷拖垮了。10月22日上市公司万家乐发布了关于控股子公司办公场所被查封的公告。公告内容显示,万家乐股份有限公司主要控股子公司浙江翰晟携创实业有限公司的办公场所及部分物品被警方查封,基本存款账户被冻结,已无法正常开展经营活动;董事长陈环处于失联状态。根据万家乐股份有限公司公告披露,浙江翰晟被查封的原因系涉及草根投资暴雷一事。二者之间究竟有何关联?子公司无法营业对于万家乐控股有何影响?与草根投资的渊源风暴的源头是金忠栲控制的草根投资暴雷。10月19日,草根投资法定代表人金忠栲前往公安机关自首,警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对草根投资立案调查。万家乐,乐不起来了!控股子公司或涉P2P暴雷被查,营收受波及草根投资是一家债权B2C网站,为有理财需求的个人用户提供安全、有担保的理财项目,核心业务为线上债权转让及销售:线下目前只支持房产抵押、车辆质押及抵押,拒绝任何类型信用贷款,出借人形成债权后再委托平台进行转让。暴雷之前,草根投资已完成D轮融资,其中A轮的数千万美元融资更是来自雷军的顺为资本。市界查阅公开资料发现,浙江翰晟与草根投资之间早有渊源。万家乐,乐不起来了!控股子公司或涉P2P暴雷被查,营收受波及截图来自天眼查浙江翰晟成立于2015年2月11日,是一家从事大宗商品贸易和供应链管理服务相结合的企业。目前,上市公司万家乐持有其60%股权,陈环持有剩余40%股权。同时,陈环还担任浙江翰晟携创实业有限公司董事长一职。市界通过查询国家企业信用信息公示系统发现,成立之初,浙江翰晟由草根控股有限公司100%持有。2015年5月12日,自然人陈环和林国平从草根控股手中拿下了浙江翰晟的股权,其中陈环出资4500万元取得90%股权,另外10%则由林国平出资500万元持有。万家乐,乐不起来了!控股子公司或涉P2P暴雷被查,营收受波及2017年,浙江翰晟注册资本再次发生变化。注册总额6250万人民币元,其中广东万家乐股份有限公司出资3750万,持有60%股权;陈环出资2500万,持有40%股权。浙江翰晟成为万家乐股份有限公司控股子公司。陈环本人和刚刚自首的金忠栲也有千丝万缕的联系,他们的关系要从浙江拓远律师事务所始说起。根据《浙江在线》2014年的一篇题为《草根投资网上线四个月来坏账率为零专访其首席律师陈环的报道,陈环曾经是浙江拓远律师事务所的合伙人、草根控股的法务总监。万家乐,乐不起来了!控股子公司或涉P2P暴雷被查,营收受波及公开信息显示,金忠栲也曾有过十多年的金融律师执业经历,之前有媒体报道称其也曾在浙江拓远律师事务所做律师。这就意味着,陈环和金忠栲曾是同事关系,在草根投资成立初期,陈环曾帮老同事处理过法务问题。上市公司前途未卜,万家乐燃气具瑟瑟发抖控股子公司被查,暂停正常营业;董事长失联,上市公司万家乐前途未卜。万家乐2017年报显示,浙江翰晟负责的“大宗贸易及供应链服务系列产品”营收占其总营收的83.30%,这个子公司的营业状况对万家乐来说至关重要。其实,即便没有本次风波,万家乐的盈利状况也不理想。2017年年报显示,万家乐营收同比上涨90.55%,但净利润却同比大跌83.15%。占营收比重最大的“大宗贸易及供应链服务系列产品”毛利仅0.40%。万家乐,乐不起来了!控股子公司或涉P2P暴雷被查,营收受波及图为万家乐2017年报截图事实上,上市公司万家乐早在2016年11月就将已将传统的厨电业务剥离出去,现在的万家乐早已不是人们所熟知的厨卫品牌万家乐了。“万家乐”厨卫品牌的拥有者为万家乐燃气具有限公司。该公司23日下午急忙发出声明,否认与上市公司万家乐的关系。声明称万家乐股份仅保留原有“万家乐”企业商号及上市公司简称,与万家乐燃气具不存在任何从属和控股关系,其经营、管理、主营业务和产品均与万家乐燃气具无任何关联。
发布于 2018-10-25 0条评论
术永梦 中评
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中国老牌小家电公司万家乐需要一场彻底的自我反省。10月22日,万家乐晚间发布公告,公司控股子公司浙江翰晟携创实业有限公司(以下简称:浙江翰晟)被公安局查封,账户被冻结,浙江翰晟已无法正常开展经营活动。此外,公司目前与董事长陈环(也是浙江翰晟董事长)无法取得联系。子公司被查封的原因是涉及草根投资金忠栲等人涉嫌非法吸收公众存款案件。在《查封决定书》中提到杭州市公安局余杭分局在侦查金忠栲等人涉嫌非法吸收公众存款案件中发现浙江翰晟持有的部分财物、文件可用以证明犯罪嫌疑人有罪或无罪。江苏立泰律师事务所律师孔静对时间财经表示,根据相关法律规定,个人吸收存款额不满20万元或变相吸收存款不满30户,但给存款人造成10万元损失的,处三年以下有期徒刑、拘役、单处罚金量刑;个人吸收存款100万元的,处三年以上十年以下有期徒刑量刑等。?
事实上,在今年7-8月份,P2P密集暴雷之际,草根投资就危机四伏。今年7月底,就有投资者反映在网贷平台草根投资到期后资金并未到账,并引发大量投资者前往草根投资总部维权。根据9月30日公布的《关于“草根投资”网贷业务存量资产财务清查工作的说明》,截至8月10日零点,草根投资待偿借款本金97.15亿元,出借人数12.96万人。万家乐此次踩雷草根投资,该事件肯定将对浙江翰晟及公司的经营业绩产生负面影响,最明显的就是股票下跌。截至23日收盘,万家乐2.85元每股,总市值已不足20亿元,股价从最高11元跌至不足3元。万家乐为何踩雷草根投资?万家乐与浙江翰晟本无关系,两家成为一家人起于一场收购。2017年1月,万家乐与浙江翰晟及其全体股东签订了《广东万家乐股份有限公司与浙江翰晟及其全体股东之投资框架协议》。万家乐以自有资金不超过3.04亿元收购标的公司的50%股权,并拟使用自有资金不超过1.52亿元认缴标的公司新增的1250万元注册资本。收购股权和增资标的公司完成后万家乐将持有标的公司60%的股权,剩余40%股份仍然由陈环持有。浙江翰晟成为万家乐子公司。资料显示,浙江翰晟成立于2015年2月,注册资金6250万元,是一家从事大宗商品贸易和供应链管理服务相结合的企业,主营石化、金属等大宗商品贸易和围绕大宗商品贸易项下的供应链管理服务。万家乐此次踩雷草根投资,在浙江翰晟股权变更过程中能找到蛛丝马迹。根据此前媒体报道,在万家乐收购前,浙江翰晟曾是草根控股有限公司子公司,不过到了2015年5月,股东结构变更为陈环和林国平,二人分别持股90%和10%。万家乐董事长陈环与草根投资的涉嫌非法吸收公众存款案的具体情况不得而知。根据万家乐2018年度前三季度业绩预告,前三季度归属于上市公司股东的净利润、基本每股收益以及第三季度归属于上市公司股东的净利润、基本每股收益均预计亏损,业绩均不如去年同期。对业绩预亏的原因,万家乐称,孙公司顺特电气设备有限公司已取得高新技术企业资格,预计可享受企业所得税优惠税率,对递延所得税资产按转回时适用的企业所得税税率进行调整,调整金额约为3100万元,导致当期所得税费用增加。此外,部分孙公司三季度发生经营亏损。显然,此次董事长踩雷草根投资,无疑是雪上加霜。万家乐前控股股东为西藏汇顺投资有限公司。2016年3月,“汇垠系”旗下的蕙富博衍耗资15.5亿元,通过协议受让股份入主万家乐。据悉,蕙富博衍入主万家乐的成本为12.92元每股。按当时万家乐跌停价8.67元计算,“汇垠系”浮亏5.1亿元。蕙富博衍在成为万家乐最大股东后,对上市公司进行了系列资产运作。先是剥离了厨卫资产,然后在2017年1月宣布收购浙江翰晟60%股权。浙江翰晟此前由陈环持股90%,因此,陈环也顺利进入万家乐管理层。2017年12月,万家乐董事长陈伟辞职。当年12月11日晚间,万家乐发布公告称,公司董事会于收到陈伟的书面辞职报告。因个人原因,陈伟申请辞去公司董事、董事长及下属子公司的一切职务。万家乐董事长陈伟辞职后,万家乐经历一波辞职潮,已经有7名高管相继离职。2月,余少言、罗潘因个人原因分别辞去万家乐副总经理、财务总监职务。3月份,万家乐董事金勇因工作安排和年龄原因辞去公司非独立董事职务,辞职后不再在公司担任任何职务。2018年1月3日,经董事陈伟、黄志雄、张译军、蒋春晨、张晨颖联合推举,陈环迅速上任万家乐董事长。从表面上看,陈环与“汇垠系”关系匪浅,有意思的是,早在2017年5月万家乐就否认了陈环与“汇垠系”的关联关系或一致行动关系。当时,“汇垠系”仅以102万元的“代价”拿下三家上市公司(汇源通信、融钰集团、万家乐)的控制权曾引起监管部门的警觉。2016年四季度开始,监管部门加大了对“杠杆收购”的问询力度。“汇垠系”遭深交所连续问询函,重点问询汇垠日丰的资金来源、控制权安排等。“汇垠系”杠杆收购A股,开始逐渐“放弃”汇源通信、融钰集团的控制权后,万家乐可能也会不保。变卖浙江翰晟的股权之后,陈环又想购买万家乐的股权,变身成为万家乐的主人。2018年4月,万家乐发布公告称,弘信控股拟以协议收购方式,收购广州蕙富博衍所持万家乐全部17.37%股份,价格尚在洽谈中。弘信控股承诺,本次拟收购资金来源来自于自有资金及自筹资金。弘信控股由陈环持股70%,若收购成功,陈环将成为万家乐实际控制人。有分析认为,草根投资实控人金忠栲、万家乐实控人孙剑铖以及万家乐董事长陈环关系匪浅。有媒体披露,陈环除了公开的信息之外,还有两个被隐藏的身份,那就是草根投资的法务总监及浙江拓远律师事务所的律师。不过,自2015年起,陈环便在草根控股的新闻信息中彻底消失,与此同时,在浙江地区律师名单中,陈环的执业信息与经历也被一并删除了。另有有媒体报道,金忠栲、孙剑铖以及陈环均有过在浙江拓远律师事务所任职的经历。在2016年11月以前,草根(深圳)融资租赁有限公司法人兼总经理为孙剑铖。万家乐卷入风波,在这种危难关头,作为董事长的陈环与外界断绝联系,真是的原因不得而知,只能等待司法处理的结果。
发布于 2018-10-24 0条评论
随风而去 中评
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自“良性清盘”的热潮过去以后,越来越多的平台开启了“不跑路,不清盘,不回款”的新套路。以往只要平台的清盘公告一出来,我们从回款的时间便可以知道,平台能否实现真正的良性退出。兑付时间过长,通常我们投资人维权只要到经侦报案,立案侦查,整个流程就走完了,剩下的时间就等待回款。但“新模式”区别于之前的套路兑付,这种不一样的雷法除了让投资人更加煎熬以外,也从另一个层面对我们投资人进行“分裂”。
01到底该不该报案?
选择报案的投资人大多是认为报警立案,能够预防平台跑路,也能防止平台恶意删改后台数据,私下转移资产等情况发生。不报案的投资人大多觉得平台还在运营,回款就有希望,立案侦查回款的时间跨度太长,也不一定能够百分百回款,还不如通过其他手段督促平台慢慢还钱。其实这两种想法都不能说是错的,毕竟大家角度不同。但是在报案之前,社长建议大家先捋清楚几个问题,如果大家能统一观点,一致对外,维权的效果是不是也会更加突出呢?
1.真假标;这一点真是百说不厌,社长也和大家说过无数遍真标对于一个平台的重要性。如果平台的底层资产是真实的,即使不是非常优质,后期也能通过逐步催收回到我们投资人的手上。要判断平台的项目是否真实,第一点,了解平台资产端是否与平台相关;其次,组织投资人携带相关专业人士到达平台现场考察。如果平台发假标,社长大多时候都会建议大家直接组织去报案,但具体平台具体分析,我们还要考量平台的态度与资金流向等问题。
2.平台老板的态度;实控人出面维稳的事件我们见多了。最直接的案例还是草根金忠栲,三个月多次出面“稳定军心”,最后一招自首把投资人雷得外焦里嫩。所以社长在这里也也添加了几点,平台是否有诚意兑付给投资人,我们可以从以下几点判断:1)是否定时公开催收进度;定时公开催收的进度有助于我们判断自己的项目是否有回款,以及项目是否真实。如果平台出现大面积逾期,投资人可以组团与平台谈判,要求其定时公开催收进度。2)逾期期间是否有投资人收到回款;如果其中陆陆续续有投资人收到回款,项目可能是真实,只是由于大环境导致逾期产生兑付问题比较严重而已。验证投资人是否回款真实的时候也要多加注意是不是平台的托。3)平台负责人是否经常出面回答投资人问题。这点其实是在考量平台负责人是否重视我们投资人,其次就是确保实控人仍在平台工作没有跑路。平台“维稳”最好的举措就是回款,如果以上几点平台都没有做到,大家就要准备好了。
3.平台的资产或实力;一般平台在发布公告说明逾期情况的时候都会附上自己的资产表或者股东的承诺书用于“维稳”。通过资产表我们可以了解平台是否有能力为我们投资人兜底,这个时候应该要求平台出具经过律所/审计部门盖章的资产报告,以防造假;通过股东承诺书我们也可以坐实股东的责任,一旦出事股东也是无法甩锅的。如果以上三点平台都做不到,大家就要准备好相关报警维权的资料了。但现在有很多投资人都向社长表示,报案不受理。
02报案不予受理,我们投资人该怎么处理?
"根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第一百六十七条 公安机关对扭送人、报案人、控告人、举报人、自动投案人提供的有关证据材料等应当登记,制作接受证据材料清单,并由扭送人、报案人、控告人、举报人、自动投案人签名。必要时,应当拍照或者录音、录像,并妥善保管。"即便你报案的不是刑事案件,立不了案,公安也应该受理,注意:受理不等于立案,公安是受理后再决定是否立案。不过现实中警察对于不想立案的案件一般都不受理,所以我们要做的第一步实现案件受理,先受理再走下一步。如果公安局表示自己不受理,我们有权利要求公安局出具不予立案通知书,或者去当地公安认为有管辖权的公安机关报案,建议两条路都试试,不要非要在当地报案。上一级公安也不立案的,向人民检察院举报,有哪个公安的不予立案通知书,就去找哪一级检察院,没有不予立案通知书,去本级人民检察院。"根据《程序规定》第一百七十九条 对人民检察院要求说明不立案理由的案件,公安机关应当在收到通知书后七日以内,对不立案的情况、依据和理由作出书面说明,回复人民检察院。公安机关作出立案决定的,应当将立案决定书复印件送达人民检察院。"
03维权,我们第一步就是要保留好自己的投资资料,这一点社长会建议大家在投资的时候就准备好;其次,根据平台的状况分析是否需要去报警维权。一旦选择报警维权,大家就要做好长线作战的准备。除此之外,社长还要提醒大家警惕那些说报案钱就回不来的平台(托)。平台被定性为非法吸收公众存款以后,法院判定没收的是非法所得,而不是没收我们的血汗钱。如果平台怂恿投资人,表示报案是收不回钱的,我们就要警惕,因为这也说明平台内部的资金缺口可能已经非常大了。知己知彼,方能百战百胜;维权,我们永不放弃!
作者:互金社长,为P2P投资人保驾护航的老大。关注微信公众号:互金社长(hjshezhang)了解更多理财投资内容。
发布于 2018-10-23 0条评论
萍臣酝 中评
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近日,又一个P2P平台被立案了,而且是实控人去自首的!又一百亿级平台被立案!无数人欲哭无泪!(深度)公开资料显示,截至8月10日,该平台借款本金余额约97.14亿元,涉及出借人数约12.96万人。其实,该公司在宣布清盘前,还号称“D轮融资23亿”,而且对方是国资的石油气集团。当时这个消息让很多投资人表示相当欣慰,对平台很有信心。并且,就在9月底的时候,该公司还雇了一家会计师事务所对公司名下的资产进行了整理,表示平台所有的资产足以覆盖所有的待收,感觉形势一片大好。然而两个礼拜后,实控人就去自首了,这个待收百亿的平台终于落幕了,尘埃落定!又一百亿级平台被立案!无数人欲哭无泪!(深度)想想今年以来,那么多家P2P平台暴雷……真是自古深情留不住,总是套路得人心。为什么P2P的逻辑很难再成立了?因为社会上的暴利行业基本上都没有了,用“钱赚钱越”变的来越难了,也因此这些平台外借的钱,别说能赚更大的钱,基本上都很难收回来的。未来的社会,越来越完善,所有不劳而获的商业模式一定是骗局!再次提醒大家!现在是“现金为王”的时代,务必要珍惜你手里的现金!1、如今,收益率超过6%的就要打问号,超过8%的就很危险,10%以上就要准备损失全部本金。2、一定要瞪大眼睛,不能指望有天上掉馅饼的好事,你看中别人的高利息,别人看中你的本金!3、金融的力量,不在于短期高回报,而在于基于时间之上的复利,千万不要孤注一掷去豪赌,这样最终会死得很难看!4、心存善意,永远不要以为自己比别人高明,能够逃过击鼓传花的最后一棒!5、每个人的钱都不是大水冲来的,都是全家人长期点滴积累下来的财富。千万不要栽进击鼓传花的游戏!
发布于 2018-10-23 0条评论
a565679280 中评
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爆雷两个半月的P2P平台草根投资,终于有了新的进展。今天(10月19日),杭州市公安局发布通报称,草根网络科技有限公司法定代表人金忠栲到杭州市公安局余杭区分局投案。公安机关对公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,依法对金忠栲及相关人员采取刑事强制措施。这让不少草根投资的受害者有些纳闷:昨天(10月18日),草根投资官网刚发布《草根投资用户利益保障机制》,不仅提出各项保障机制来全额兜底,还称金忠栲已获得2个增量资产:1、吉林省某大型高品位石墨矿产,评估矿产储量近1000亿元;2、某香港主板上市公司股权,系该公司的第一大股东。据了解,目前草根投资平台投资总额861.9亿元,注册用户904.2万人。目前还欠13万人97.15亿元。创始人已自首警方正式立案:涉嫌非法吸收公众存款今天(10月19日),杭州市公安局余杭分局发布通报称,浙江草根网络科技有限公司法定代表人金忠栲到杭州市公安局余杭区分局投案。公安机关经初g?蠖哉憬?莞??缈萍加邢薰?旧嫦臃欠ㄎ?展?诖婵畎噶?刚扃?U憬?莞??缈萍加邢薰?痉ǘù?砣私鹬诣啜男,39岁,浙江金华市人,公司实际负责人)到杭州市公安局余杭区分局投案。为保护投资人合法利益,根据前期群众报案和金忠栲供述,公安机关经初g?蠖哉憬?莞??缈萍加邢薰?旧嫦臃欠ㄎ?展?诖婵畎噶?刚扃??婪ǘ越鹬诣嗉跋喙厝嗽辈扇⌒淌虑恐拼胧?D壳埃??不?丶嚎?埂安莞?蹲省逼教ǚ?衿魇?莸魅〖跋喙刈什??毓ぷ鳎?讣??诮?徊桨炖碇小M蹲收咩铝耍鹤蛱觳潘狄?档谆褂屑壑当000亿的矿草根投资的实际负责人金忠栲突然投案,让不少草根投资的受害者有些摸不着头脑。他最终还是自首了!欠13万人近100亿 昨天还说“家里有矿”据了解,自从7月底爆出逾期后,草根投资创始人金忠栲一直坚持不清盘,核心企业展期三个月,甚至还声称继续执行上市计划。甚至在投案前一天(即昨天10月18日),草根投资还在官网发布了《草根投资用户利益保障机制》。提出可偿债资产保障机制、债权资产催收回款保障机制、出借人债权兑付保障机制、增量资产补充担保机制等措施,以保障用户利益,还承诺全额兜底。他最终还是自首了!欠13万人近100亿 昨天还说“家里有矿”此外,公告还强调金忠栲已获得2个增量资产:1、吉林省某大型高品位石墨矿产,评估矿产储量近1000亿元;2、某香港主板上市公司股权,系该公司的第一大股东。能够为出借人债券提供兜底担保,成为未来草根所有用户强有力的支持。他最终还是自首了!欠13万人近100亿 昨天还说“家里有矿”然而这公告发出一天后,金忠栲就向警方投案,草根投资也因涉嫌非法吸收公众存款案立案侦g?;骨繁3万人97.15亿元草根投资上线于2014年3月,短短4年时间里,集齐了风投系、国资系、上市系背景的,迅速成长为一个拥有超900万会员、投资总额超860亿元的互联网金融平台。堪称P2P平台里的“独角兽”。根据天眼查信息,浙江草根网络科技有限公司注册资本为2.02亿元,法定代表人为金忠栲,其持股比例为56.10%,是第一大股东。与广州汇垠沃丰投资合伙企业(有限合伙)持股21.06%,金忠栲控制的拉萨美格投资合伙企业(有限合伙)持股18.31%,拉萨经济技术开发区顺盈投资有限公司持股3.51%。在7月底开始,草根投资开始暴雷:7月31日深夜:有投资者爆料称,草根投资趁夜全员解散,大批员工连夜搬东西;8月1日上午:大批草根投资的投资者聚集到其在杭州市余杭区梦想小镇的办公地址索要说法,接近中午时分,草根投资创始人兼董事长金忠栲现身与投资人见面,并向投资人表示,不会跑路或者清盘,在考虑哪些企业将进行展期。8月1日傍晚:草根投资发布展期公告,宣布展期三个月,并给出兑付方案。根据草根公布的第三方机构的资产清查报告,目前待偿借款本金97.15亿元,出借人数12.96万人。他最终还是自首了!欠13万人近100亿 昨天还说“家里有矿”而草根投资目前的总资产约110亿元人民币。主要包括四部分:酒店、住宅,商业广场以及旅游度假村产权,总估值约80亿元,此外,草根投资还拥有30亿债权。其中17.4亿已核查,12.5亿待核查。这看似可以覆盖上述13万投资人的97.15亿元。然而,真是情况却没有那么乐观。据“P2P情报局”2017年时的梳理统计,金忠栲过去4年通过多渠道汇集的上百亿资金很多流向不明。且很多都没有还款。包括:1、借款给关联公司,金额数亿2、借款给上市公司,至少6亿:金忠栲给洲际油气、中弘股份、天业股份放款合计6亿,最终都没有还款,给洲际油气的放款是千1.7一天,而洲际油气的成本是千2.2一天。3、收购上市公司,涉及资金15亿左右:公开资料显示,草根投资金忠栲及其关联人至少收购了2家上市公司,涉及资金15亿左右。包括A股上市公司万家乐、港股上市公司汇银控股等。4、收购商业地产,涉及金额数十亿。金忠栲曾投资多个商业地产项目,其中包括上海虹桥公寓和富建酒店。?
发布于 2018-10-20 0条评论
术语毓 中评
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一大早社长就收到消息!草根投资实控人金忠栲自首!
案子已经被立案侦查了,目前被定性为非法吸收公众存款。
余杭公安也在公众号中发布了警情通报:




部分投友也受到了公安局的信息:


现场投友反馈,其实老金在昨天晚上就自首了,同时办案的现场民警也表示非常惊讶,真的太雷人了。有投友在咨询客服,表示金已投案,一大早被管委叫去开会:


目前有部分投资人已经赶往现场了解情况,表示有大量的民警进出,气氛严肃。(详细视频请移步公众号:互金社长hjshezhang)
平台昨天才发布了保障机制的通告,甚至还在工作轮播中表示保障机制的报告被肯定。


昨天风险保障机制的内容大家也有了解,社长针对保障机制还表示:


没想到今天就被打脸了。平台正式公告维稳的第二天,草根暴雷。情况突发,社长猜测了金自首的原因:1.资产报告和保障机制的公告的确是维稳而已,平台要实现资产变现等实在是太困难了,无法在短期内给投资人回款。2.金选择自首以后,争取轻判的同时也能让政府出面处理资产,可能会加快回款的进度。3.最坏的结果可能是平台并没有如公告所说的资产殷实,账目填不上,所以就真的没办法了。针对现在草根投资的情况,社长建议大家:1.有条件的尽快到达现场进一步了解情况,与相关部门协商找出新的领头人;2.准备好之前的投资信息进行报案,做好长期维权的准备;3.最好能搜集一些之前发布的公告或者平台的言论等,以防后续侦查的不时之需;4.尽快搜集关联股东等责任方的资料上交到侦查部门,增加后续还款的可能性。详细的维权路线,社长会建议大家:(一)申请金融办或协会接管平台,对平台进行严格第三方审计、尽调老板财产并内部公开(花销预算:律所审计20万、会计所审计10万、资产盘点 10万)。对平台进行全方位资产盘点,并将平台真实资产情况、平台资金流向、老板资产情况进行内部审计。出借人代表、平台负责人、金融办、第三方审计等联合评估,结合金的自述情况,判定给一段时间平台是否具备消化不良资产能力。
平台名下是否存在其他资产存在可持续运转能力,能否对出借人款项进行返还。过程中,需要密切关注平台的资产转移情况。
据社长了解,除部分违法犯罪恶劣平台外,大部分自融平台均具备一定真实资产,并资产可实现增值或未来变现。草根投资名下也有购置若干套房产、集团酒店、股票等,它的窟窿可能也并未大到无法化解的程度。根据平台实际情况的恶劣程度,进行预判分析。
如平台实无返还之可能,那么平台实际控制人除以非法集资甚至集资**罪名。这样能够对平台资产进行极大的保全。第二步,从司法或监管层面,给平台老板施以援手,给了平台操盘人回旋的空间和余地。同时,从监管层面也能够给出借人带来极大的信心。出借人要的是主管部门主持公道,而非一定是让老板去坐牢。当政府不只是会手起刀落的判刑,如果能够帮助我们投资人拿回钱,谁还会傻兮兮的去旅游呢?
草根这件事对整个行业的影响都非常大,投资人对平台的信任也进一步受到冲击。
想要妥善处理好这件事,出借人,平台,政府部门三方还要进行更加系统全面的协商。
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发布于 2018-10-19 0条评论
deerbbs0215 中评
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据悉,草根投资创始人金忠栲已自首,并且已立案侦查,目前定性为非法吸收公众存款。余杭公安也在公众号忠发布了警情通报,部分投资用户也收到了公安局的信息。金忠栲的自首让很多投友的希望破灭,对很多抱有希望的用户是一种沉痛的打击。很多人不得不走上长期而漫长的维权之路。已被立案的P2P平台该如何维权?在这里,针对草根投资的现状,建议大家:1.有条件的尽快到达现场进一步了解情况,与相关部门协商找出新的领头人;2.准备好之前的投资信息进行报案,做好长期维权的准备;3.最好能搜集一些之前发布的公告或者平台的言论等,以防后续侦查的不时之需;4.尽快搜集关联股东等责任方的资料上交到侦查部门,增加后续还款的可能性。5.申请金融办或协会接管平台,对平台进行严格第三方审计、尽调老板财产并内部公开。6.对平台进行全方位资产盘点,并将平台真实资产情况、平台资金流向、老板资产情况进行内部审计。7.出借人代表、平台负责人、金融办、第三方审计等联合评估,结合金的自述情况,判定给一段时间平台是否具备消化不良资产能力。8.平台名下是否存在其他资产存在可持续运转能力,能否对出借人款项进行返还。过程中,需要密切关注平台的资产转移情况。类似草根这类已被立案的平台,我们应按照平台登记地公安局发的公告上的要求,填写相关资料及准备相关材料进行报案,以便于警方进行案件信息登记,为后续的退赔作准备。如果是异地报案,报案人邮寄材料后可以查询相关快递的妥投情况,并将妥投信息截图及向客服索取妥投证明,及保存快递底单,以此作为您已向平台登记所在地公安局进行报案的凭证之一。因为警方在侦办过程中,提取的数据可能存在缺失的情况。所以,为了您的权益,我们建议是有必要邮寄或现场报案的。最后希望各位投资人理性维权,采用正当手段保卫自己的权益。?
发布于 2018-10-19 0条评论
DirT6 中评
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早在7月31日,部分草根投资人发现7月30日到期的标的无法兑现。7月31日上午,部分投资人涌向杭州余杭区草根投资总部,发现草根投资大量工作人员离职,草根投资CEO金忠栲也被警方“控制”。眼看情况越来越糟糕,草根一位高层在31日下午的时候出来对现场的投资人说明情况,并承诺在8月1日召开说明大会。第二天,也就是8月1日,金忠栲如约出现在说明大会现场,他承诺草根不清盘,更不会跑路,同时对核心企业贷做好3个月的展期工作。此外,草根投资的上市计划不变。3月之期未至,就在今天(2018年10月19日),浙江草根网络科技有限公司法定代表人(实际负责人)金忠栲到杭州市公安局余杭区分局投案了,自首了。为保护投资人合法利益,根据前期群众报案和金忠榜供述,公安机关经初查后对浙江草根网络科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,依法对金忠榜及相关人员采取刑事强制措施。目前,公安机关已开展“草根投资”平台服务器数据调取及相关资产查控工作,案件正在进一步办理中。投资人可选择以下方式报案:1、网上报案:关注“余杭公安”官方微信公众号,在功能栏点击“我要报案”进入报案页面;或关注“杭州公安”官方微信公众号“微警务”一“网络借贷平台投资人登记”,经过实名认证后进行在线登记报案;或下载杭州“警察叔叔”APP,通过“更多服务”―“网安”―“网络借贷平台投资人登记”,注册登录后进行在线登记报案。2、电话报案:拨打0571-89192110(24小时)、89261153进行电话登记报案;或者发送短信至18966177663报案,短信内容包含“姓名、性别、年龄、身份证号码、户籍地址或暂住地址、投资时间、投资金额、损失金额”。3、上门或邮寄报案:投资人可就近到户籍所在地或常住地公安机关登记报案;也可直接将报案材料(身份证复印件、投资合同复印件、打款凭证复印件等相关材料,原件自己留存)通过特快专递、挂号信等方式邮寄至:杭州市余杭区人民大道360号,杭州市公安局余杭区分局经侦大队“草根投资”专案组收,邮编311100。公安机关将依法办案,并依照法律程序适时公布案件进展。请广大投资人积极配合公安机关调查取证,通过合法途径理性表达诉求、反映情况,不信谣,不传谣,不参与各类非法聚集活动。?
发布于 2018-10-19 0条评论
XCJ 中评
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我们先了解一下目前到底有哪些平台已经提交了自查报告。(表格内容为社长手动整理,如有遗漏,欢迎补充~)01
10月15日是全国上交自查报告的最后期限,机构自查的阶段已经步入了尾声。
据统计,目前上交了自查报告的平台约350家,但全国目前仍在正常运营的平台近1400家...
目前北京,深圳等地已经逐步启动了现场检查的工作,平台如果没有上交自查报告,将会对后续的机构自查,行政自查有严重的影响。
回顾8月17日,全国P2P网贷整治办正式向各省市网贷整治办下发了网贷机构合规检查工作的通知,同时通知还附带了108条合规问题清单。
其中机构自查,自律检查是由每个地方自行决定的。(附各地自查时间表)
整个合规检查的工作都必须在2018年12月底之前完成,公告发出以后,一时间整个行业就迈进了“自查期”。
那么整个合规到底有何要求呢?自查报告对后续的自律检查,行政检查又有何影响呢?

02
合规检查主要包括以下十个重点:

以上十项要点是针对网贷行业长期存在的问题,如平台定位、资金池、诱惑性增信手段、信息披露等进行重点检查。
而自查报告也是在此基础上对平台的情况进行更深层次的说明。
所以,我们基本也可以判断出,一旦平台无法上交自查报告,主要有两点原因:
1.平台合规备案态度消极。
从上面的时间安排表看来,其实要求提交自查报告的时间是比较紧迫的,而且涉及的事项也比较多。
总体来说,108条合规检查清单与之前发布的824文件,1+3制度框架内容区别并不大。
平台备案态度消极,无非就两点:
一,深知自己无法通过备案;
二,之前没有按照相关要求进行整改,导致无法按时上交报告。
2.需要整改的业务过于庞大。
联合上方社长给出的十个检查重点,其实与不少平台早前宣传的“保本保息”相违背,甚至不少平台依旧存在发大标,期限错配的情况。
这类业务如果要进行整改,工作量非常庞大,需要不少的时间和精力去进行整改。
部分地区给出的时间可能的确是比较紧迫,但也算是将行业的入门标准做了一个更加严厉的划分,以此筛选出大量的“不合格”平台。


发布于 2018-10-18 0条评论
renqizhixing 中评
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华闻传媒遭问询" _src="/Public/upfile/201810/1539307205978487.jpg">富二代朱一栋落网10天,草根坐拥80亿资产没钱兑付,华闻传媒遭问询朱一栋被抓10天后,阜兴系的余震还在继续。10月9日,深交所对华闻传媒发出关注函,再次要求其说明资管产品、常州煦沁与“阜兴系”的关联关系。这已经是华闻传媒在3个月内收到的第3次问询。国庆节前,上海警方9月30日通报称,逃亡3个月的阜兴系实控人朱一栋已经落网。同日,同属“阜兴系”的杭州P2P平台草根投资在官网公布了资产清查初步结果。作为阜宁稀土创始人朱冠成的儿子,生于1982年的朱一栋于2008年开始接替父亲的职位。到2017年,他控制的阜兴金控管理了超过350亿元的资产,并核心控股了大连电瓷、华闻传媒等上市公司。但随着今年阜兴系爆雷事件的发生,朱一栋从6月25日开始处于失联状态。根据第三方律师事务所与会计师事务所发布的说明书,依靠处置大额资产进行兑付似乎不太乐观,投资人仍需将目光锁定在草根投资网贷债权回收方面。阜兴系余震10月9日,深交所向华闻传媒发出关注函,要求其说明三支资管产品、常州煦沁与“阜兴系”的关联关系,重点说明常州煦沁的普通合伙人朱明华、有限合伙人徐祯华通过何种方式控制常州煦沁,并提供有关协议等证明文件,在此基础上说明朱明华是否与“阜兴系”存在关联关系及其理由,以及徐祯华在多家“阜兴系”关联公司担任董事、高管的具体情况。此前,深交所已因“阜兴系”一事两次发函华闻传媒。7月24日,要求华闻传媒说明前海开源基金发起设立的煦沁聚和1号等三支资管计划是否与“阜兴系”存在关联关系。8月22日,针对常州煦沁有限合伙人徐祯华为多家“阜兴系”关联企业法人或担任有关公司董事、高管的情况,要求华闻传媒说明徐祯华是否能够控制常州煦沁,徐祯华及其担任董事、高管的公司是否应当认定为华闻传媒关联方。华闻传媒在两次回复中均表示相关问题无法判断、不能确定。但从公开资料来看,华闻传媒确与阜兴系有着不小的联系:华闻传媒权益变动前的关联关系示意图在阜兴系爆雷事件发生后,截至7月26日,相关人员朱金玲、朱亮及薛国庆均已与华闻传媒完全切割,但华闻传媒依然没能摆脱“阜兴系事件”带来的负面影响。再加上旗下P2P平台草根投资被经侦介入,其股价自7月16日复盘起,连现6个跌停,截至今日收盘共跌去61%。草根投资资不抵债9月30日,第三方律师事务所与会计师事务所分别发布《关于“草根投资”存量网贷业务资产端法律清查工作的说明》,称由于平台存量业务代偿金额巨大、借款人数众多、业务模式和类型众多、文件资料庞杂等,短期内无法完成平台的清查工作并出具全面的清查报告,因此根据目前已完成的清查工作出具说明。根据目前已完成的清查工作,截至2018年8月10日零点,平台存量网贷业务对应的借款项目共88515笔,借款本金余额共约97.15亿元,涉及出借人数近13万人。其中已完成清查的借款项目77658笔,对应待偿本金约84.62亿元,占比87.11%。同时,两家单位还发现草根投资有四处可用于清偿债务的大额资产,估值共约80亿元,与待偿本金仍有一定距离。四处资产分别包括,两家分别拥有某一线城市核心板块酒店不动产产权及经营权的公司股权,一家拥有上海某住宅不动产产权公司的股权,但这两部分权益均已被抵押用于借款,而款项仍未偿还;另外,草根投资的两个借款企业分别希望以某商业广场及3000亩山地的70年开发使用权抵债。也就是说,目前这四处资产暂时无法变现,会计师事务所亦在说明中建议,目前不宜变现。同日,草根投资股东阜兴集团工作亦有新进展公布。上海公安机关通报称,目前对已经掌握的阜兴集团持有的股权、对外投资项目等资产进行了查封冻结,并仍在继续追查其它涉案资产,同时对阜兴集团对外投资涉及的资产情况高度重视、逐一核查。此前据媒体报道,阜兴集团旗下企业曾在草根投资平台借款近百次,总额超1.2亿元。此前曾有草根投资内部人士透露,草根投资与阜兴集团“不分你我,资金来往极为频繁”。而阜兴集团实际控制人朱一栋将四处筹措的资金大量投入股票市场,一方面通过操纵股价获取巨额利润,另一方面通过质押股份获得资金填补此前的缺口,最终于6月底大量债权出现逾期,涉案金额数百亿,被有关部门立案侦查。富二代朱一栋落网10天,草根坐拥80亿资产没钱兑付,华闻传媒遭问询7月31日晚,有媒体报道称草根投资已被公安部门介入调查。有业内人士认为,这或许是平台在阜兴事件调查过程中得到有关部门注意所致。将雷未雷7月31日晚,有自媒体称草根投资通知员工连夜拿东西回家,并且已经提前给员工开好离职证明。第二天上午,大量投资人赶至草根投资了解情况,草根投资法人代表、大股东金忠栲出面保证,平台不会清盘,只做展期。“草根投资不存在跑路的可能,我和高管都会一直在这里,跟大家一起,直到资金都回来。”“我和我的团队并不想放弃草根,我们不做清盘,只做展期。我们会和大家一起,度过行业最艰难的时刻,我们草根绝对不是不负责任的团队。”金忠栲表示,这三个月会集中进行资产催收,帮助投资人进行资金回笼,最大程度保护投资人利益,发言结束后,投资人纷纷鼓掌,但还是就资金情况不断询问,现场多次陷入混乱。18时左右,草根投资官网发布一则《关于草根投资的展期公告》称,除近期逾期借款企业外的其他标的将正常上标与兑付;7月31日至8月1日到期项目中未逾期标的,最迟将于2018年8月6日上午12时前完成兑付;逾期借款企业自2018年7月31日起到期的标的自动展期3个月;展期还将给予投资人年化6%的资金占用补偿。平台在公告中承诺,平台存量金额兑付完毕之前不关闭网站,保证网站、APP、公众号等正常运行;股东高管不失联,积极主动配合监管部门各项工作,并将通过官方网站、微信、客服等渠道及时向全体投资人通报相关工作进展情况。两个月发30条公告8月2日至9月30日约两个月间,草根投资共发布30条公告公布相关进展。其中,8月2日,平台发布《有关近日网络谣言严正声明》称,7月31日晚,草根投资召开全员大会并就平台项目可能展期情况说明,提出部分员工可选择自行离职,非网传“人去楼空”。8月3日,平台发布《关于7月31日-8月1日未展期项目提前还款的公告》称原定于8月6日前完成兑付的、7月31日至8月1日到期项目中未逾期标的于该日提前兑付。此后,平台陆续发布多条到期兑付及提前还款公告。8月10日,草根投资发布《关于不建议近期投资人自行催收的公告》,称自行催收不利于平台催收的有序进行,同时也使良性运营的借款企业对平台运营能力产生误解,极易发生故意赖账,恶意逃废债等行为,希望投资人保持理智。8月16日,草根投资连发四条公告,先声称银行存管系统停服,平台将所有业务及客户资金迁出;后宣布暂停所有项目本金及利息兑付,同时委托第三方律师事务所、会计师事务所进行存量网贷业务的资产端清查工作,并成立“涅i眉苹?弊ㄏ钚∽椋?凳┮源?蟠呤瘴?诵牡母飨罟ぷ鳌9?嫦允荆?敫鲈吕矗?攵岳聿贫耍?莞?蹲市略霾0名客服人员、5名现场接待人员,创建新12个QQ群和5个官方微信群,接待来访人员共计2000余人次;针对借款端,已经梳理出第一批老赖名单,将尽快向监管部门进行上报,前期催收仍无效果的部分逾期借款已做好移交律所进行诉讼催收的准备工作,催收结果持续好转。8月20日,平台推出投资交流机制,称每周一至周日9:30-20:00,平台将安排草根投资高层管理人员及客服团队负责来访投资人接待与解答工作;每周六14:00,草根投资董事长金忠栲与投资人见面,为来访用户答疑解惑。不过,一周后,又将来访接待提前至17时结束,将与金忠栲见面限制于投资人代表范围内。如今,资产清查已有初步结果,但具体情况何时公布却仍无消息。富二代朱一栋落网10天,草根坐拥80亿资产没钱兑付,华闻传媒遭问询?
发布于 2018-10-12 0条评论
kdhy66pu 中评
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近日,一封题为《900万草根投资受害者的心声》的信件流出,此信件为草根投资多位代表共同协写的,主要内容如下:

投资者们了解到,草根平台擅自向具有关联关系的杭州寰亚进出口公司和杭州钡耐进出口贸易公司等融资,造成巨额资金逾期无法回收,涉嫌自融,已经严重违法。

2018年7月31日晚间,平稳运行4年的草根投资平台突然出现兑付困难,8月1日草根平台董事长金忠栲发布展期3个月的公告,公告中称到期标的展期3个月后兑付,展期内本金按照年息6%补偿资金占用利息,每月20日付息不受影响,并且展期内微农贷等未逾期项目正常兑付。但8月16日草根平台又突然以清理资产为由发布封盘公告,直接推翻了8月1日的公告内容。

从展期至今已1个半月有余,草根平台仍未拿出具有公信力的解决方案,处理态度也是犹抱琵琶半遮面,所谓的资产报告也迟迟不能出炉,平台一而再再而三的反悔,后面公告推翻前面公告、擅自修改、删除先期平台公布的兑付方案。

投资者们认为草根平台没有诚意解决问题。平台展期、停止兑付以及信息不透明、公告缺乏公信力等行为严重违反契约精神,是对合同法的粗暴践踏,也打乱了所有受害人平静生活节奏,造成社会恐慌。

投资者表示,投资的这些钱是广大受害人的生活费、救命钱、养老钱、子女教育金,是很多人一生的积蓄。

部分家庭有危重病人、子女上学等急需用钱的受害人,甚至陷入了连日常生活都无法维持的困境,900万受害人的利益受到了严重的侵害。广大受害人每天都生活在焦虑、恐慌之中,身心带来了极大的打击和伤害。

对于资产、债权的清理和兑付方案的制定,投资者们认为不能让平台单方面操作,他们请求政府相关部门参与其中,防止平台对广大受害人造成二次伤害,并提出了以下几点具体诉求:

1、请求政府协调相关部门全面介入草根平台的自救过程,并搭建政府、受害人与草根平台三方的定期沟通机制。

2、请求政府协调审计和律师入场,监督草根平台的资产债权清理,出具真实、具有法律效力的资产清查报告。

3、请求政府及受害人代表一起参与制定平台的兑付方案,并得到广大受害人的认可。

4、请求政府协调成立由政府其他相关部门及受害人代表组成的草根平台自救监督小组,定期公布草根自救进展,主导制定出保证所有受害人利益的兑付方案。

5、请求政府协调相关部门一起努力压实草根平台董事长金忠栲、所有现股东、前股东、参与存管的建设银行承担连带责任,并要求所有连带责任方对兑付方案进行担保、兜底,确保兑付方案的可执行性。

6、兑付方案制定好并得到广大受害人认可后,请求政府对兑付方案的落实进行全程监督,直到兑付方案彻底履行完毕为止。?
发布于 2018-09-21 0条评论
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朱一栋先是涉嫌操纵证券市场被证监会处以3年证券市场禁入,后又突然玩起了失踪,导致其控制的意隆投资等四家私募基金公司的相关产品兑付无门。不过潜逃至国外的他最终还是被成功逮捕,已于8月27日被押解回国。那么问题来了,朱一栋回来了,会有多少大佬彻夜难眠呢?官网显示,上海阜兴金融控股(集团)有限公司在2018年5月31日正式更名为上海阜兴实业集团有限公司(以下简称:阜兴集团),公司成立于2011年5月4日,法定代表人是朱一栋,注册资本金是2.3亿元人民币。阜兴集团是一家集商业地产、资产管理、金融、稀有金属、健康医疗、贸易和文化传媒等产业于一体的大型民营集团,下属分(子)公司近100家,员工3800人。业务范围辐射全国,2017年集团资产管理总额超过 350 亿元,贸易总额突破 300 亿元。看“金融大鳄”朱一栋,如何玩转资本市场早在2018年1月,央视的《第一时间》就曝光了阜兴集团实际控制人朱一栋操纵大连电瓷集团股份有新公司(证券简称:大连电瓷,股票代码:002606.SZ)股价获利的案件。据央视报道,在2016年股市整体平稳的情况下,大连电瓷在企业无任何重大利好消息的基础上,其股价在四个月内涨幅超过100%,可从中获利6亿元。7月31日,中国证监会对朱一栋涉嫌操纵证券市场进行行政处罚,对阜兴集团处以100万元罚款,对朱一栋罚款60万元,并处以3年证券市场禁入。可是就在证监会的处罚下来之前,也就是在6月29日,上海意隆财富投资管理有限公司(以下简称:意隆财富)发布公告,称公司实控人朱一栋失联,公司成立了维权工作小组。意隆财富官网显示,意隆财富是阜兴集团旗下的私募基金公司,按照其产品来看,阜兴集团的私募基金多数以发行稀土、医疗、房地产等基金向个人投资者募集资金。公开资料查询,意隆财富的法人代表是王文忠,股东是赵梁和上海源岑投资有限公司,而上海源岑投资有限公司是阜兴集团的全资子公司,其法人代表是邱鑫。此外,阜兴集团还有好几家类似意隆财富的私募公司,自集团实控人朱一栋失联之后,阜兴集团旗下的相关私募产品均开始大规模的出现兑付逾期。阜兴集团业务很广,既有金融又有实业,而且拥有大量的子公司或分公司。据报道,这次出现兑付问题的相关私募产品预计高达180亿元。阜兴集团因百亿规模的意隆财富爆雷开始,引发了多米诺骨牌效应,阜兴集团所发的上百只私募基金产品兑付无门,与阜兴集团关系密切的P2P平台也开始爆雷,一时间,阜兴系的雷声遍地,众多投资者艰难维权,背后涉及到的银行、信托等十几家金融机构。有很多绝望的投资者,得不到阜兴集团的说法,就开始围攻阜兴集团在上海的多家托管银行网点,看来也是被逼无奈。随后,中国基金业协会在7月13日发布“关于上海意隆等4家私募基金管理人风险事件的公告”。?
公告中显示,意隆财富、上海西尚投资管理有限公司(以下简称:西尚投资)、上海郁泰投资管理有限公司(以下简称:郁泰投资)和易财行财富资产管理有限公司(以下简称:易财行)等4家私募基金管理人的实控人失联,说的就是朱一栋。工商信息查询,这4家私募公司全是阜兴集团旗下的公司。其中,西尚投资的法人代表是季聪,股东是唐峰,郁泰投资的法人代表是朱成帅,股东是赵梁,易财行的法人代表是赵梁,股东是阜兴集团。而季聪又是上海阜兴家族资产管理股份有限公司(以下简称:阜兴家族)的董事,朱成帅是阜兴家族的法人代表,很明显,阜兴家族的大股东也就是实控人是阜兴集团。公告中还说明,相应的托管银行已经采取临时止付、冻结账户等措施,以维护好基金账户资金安全,最大限度保护投资者合法权益。朱一栋抓捕回来,多少大佬夜不能寐所谓天作孽犹可恕,自作孽不可活。朱一栋出逃,最终还是被逮捕回国,等待他的将是法律的严惩。那么问题随之也来了,因为朱一栋事件牵涉的公司、平台实在太多,这些公司、平台的大佬们自然不能置身事外,他们也应承担相应的责任,朱一栋回来后案件将很快推进,他们的法律审查也将马上开始,真正的苦日子到了。首先,据央视新闻报道,朱一栋所操作的股票是大连电瓷大连电瓷的法定代表人是朱冠成,实际控制人是朱冠成和邱素珍,两人系夫妻关系,而朱一栋是两人的儿子。朱一栋说不定真成了“坑爹”的典型了。其次,朱一栋除了涉嫌操纵证券市场和私募基金的集资诈骗外,其另一个核心问题就要算是网贷平台了。阜兴集团通过多种直接和间接的方式控制了多家P2P平台。其中,规模和影响都比较大的就属草根投资了。草根投资与阜兴集团的关系,在此前我们投资有道的有关草根投资的文章中也有详细介绍,阜兴集团对草根投资的影响很大。早在2017年我们就有报道,草根投资利用其股东杭州钡耐贸易有限公司(以下简称:杭州钡耐)为幌子,为神秘企业输送逾亿借款,而杭州钡耐的实际控制人是朱冠成,也就是朱一栋的父亲,并且诸多证据直指神秘企业就是阜兴集团。草根投资的另一股东山南华闻创业投资有限公司(以下简称:山南华闻),山南华闻的母公司即为上市公司华闻传媒投资集团股份有限公司(证券简称:华闻传媒,证券代码:000793.SZ)而在朱一栋跑路之前,华闻传媒的实际控制人之一的朱金玲为朱一栋堂妹,也就是变相的属于阜兴集团的控制之下。现在朱金玲已从华闻传媒辞职,原因或许正是由于朱一栋的影响,很显然华闻传媒置身事外的可能性很小。最后,据查,阜兴集团旗下的多只基金产品涉嫌违规自融及违规担保的情况,如果这些基金产品资金用途不明朗,极有可能被认定为涉嫌集资诈骗。公开资料查询,阜兴系私募基金的托管人包括平安银行、光大银行、上海银行、招商银行、恒丰银行、浦发银行、浙商银行等多家金融机构虽然金融机构作为托管人,职责为托管,而不是监管,但或多或少也许受此案牵连,银行信用受损,至于是否有人因此收过朱一栋的贿赂,那就也看朱一栋怎么交代了。此外,阜兴集团的另一位股东赵卓权,也是阜兴集团的总裁,至今还在逃亡中,但朱一栋辗转五国都已被抓回,相信他也不会逃太久了。或有国有企业被朱一栋牵连除上述直接股权上能查出来的关联企业以外,据天眼查显示,朱一栋名下有15家公司,其担任法人的企业有2家,担任股东的有3家,担任高管的有14家。此外,单单其控制的阜兴集团对外有实际控制权的企业就有71家,对外投资有34家公司,还有历史对外投资的7家公司。从工商信息上查询,在朱一栋所持有的15家公司中,北京鸿瑞房地产开发有限公司(以下简称:鸿瑞地产)的大股东是浙江浦江阜珩产业发展投资中心(有限合伙),而这家公司的大股东上海市财通资产管理有限公司的大股东是财通基金管理有限公司(以下简称:财通基金),财通基金的大股东是财通证券股份有限公司,通过透视,最终股东名单中有浙江省财政厅,财通基金的二股东杭州市实业投资集团有限公司也是杭州市人民政府的全资子公司。也就是朱一栋的这家鸿瑞地产背后竟是浙江省财政厅和杭州市人民政府,不知道是否有资产被朱一栋侵占?另外,朱一栋所持有的中科阜兴资产管理(南昌)有限公司,其大股东是中科金控(桐乡)股权投资基金合伙企业(有限合伙),这家公司的两位股东分别是中科金控资本管理有限公司和上海中科浩飞物流有限公司,这两位股东背后均是中国科学院行政管理局。还有,朱一栋所持有的义乌中国小商品城投资管理有限公司的股东是义乌中国小商品城金融控股有限公司,这家公司是上市公司浙江中国小商品城集团股份有限公司(证券简称:小商品城,证券代码:600415.SH)的全资子公司。最后是浙江阜国投资管理有限公司,它的二股东是桐庐县国有资产投资经营有限公司,该公司是桐庐县国有资产管理委员会的全资子公司,也是一家国有企业。初步盘点就发现,在朱一栋的15家公司中,就有至少有4家公司背靠着浙江省财政厅、杭州市人民政府、中国科学院行政管理局和桐庐县国有资产管理委员会以及上市公司小商品城等实力股东,不知道它们会否受累于朱一栋的崩盘。但这可能只是冰山一角,与朱一栋的阜兴集团有直接关系的企业至少就有127家企业,间接有关联的企业想必更多。在如此错综复杂的关系中,到底哪些大佬们会因为朱一栋的归案而高兴,哪些又会因为朱一栋的回国而夜不能寐,我们就不好说了,一切静等司法机关的结论吧!
发布于 2018-09-19 0条评论
冉羚谋 中评
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我们知道,今年P2P经历一场较大的雷潮,很多投友也纷纷不幸踩雷,现在最关心的莫过于投进的钱能不能拿回来?什么时候可以拿回来?近期针对一些问题平台进展情况进行了追踪梳理,希望能给投资者朋友们提供些许有价值的信息。有网友在平台留言,很关心草根投资的近况,今天就给大家梳理了相关信息。据网贷数据:2015年01月,草根投资获小米顺为资本7千万元A轮融资;2016年06月,获得具有国资背景的广州基金旗下股权基金10亿元B轮融资;2017年02月,获得上市公司华闻传媒领投的1亿元C轮融资2018年7月31日,草根平台称“完成23亿D轮融资”2018年8月1日,平台宣布展期三个月,每月20号兑付利息。草根投资的轰然倒下,令不少业内人士、投资人大为惊诧。出事之后,平台曾作出如下回应:草根投资表示,公司股东和高管承诺如下:1、保证网站、APP、公众号等正常运行;2、平台股东高管不失联,积极主动配合监管部门各项工作;3、平台将通过官方网站、微信、客服等渠道及时向全体投资人通报相关工作进展情况。“此时此刻,此情此景,希望各位投资人给我们一定的时间来处理。针对展期资产,平台有信心妥善处理,并对每一位投资人的投资款负责到底。”短短半个月后的8月16日,草根就停止了所有兑付工作,至今仍未拿出任何可行的兑付方案。在尝试访问官网后,发现网站的确没有关闭,但官网公布的客服电话一直处于无应答状态。在应用商店中点击下载草根投资的App,也已经无法搜索到任何信息。根据停运公告中所作的承诺,联系了草根官方微信的客服,但相关页面一直保持在页面所显示的状态:?
拨打交流机制中显示的客服热线也处于无人接听的状态。杭州市互金协工作人员表示,他们也不了解草根近期的情况。在询问多方未果后,记者终于获取了如下信息:从已有信息来看,近期的催收工作已见好转,每日会在官方微博定时公布工作进展,截止9月17日,催收和外包团队共对约45个借款人或商户进行电话催收。核查资金流水共约310万条,累计完成299万余条数据的核查工作。投友耐心静观其变,时时关注。投资者朋友们,有什么最新消息可以留言反馈,自己想追踪了解的平台信息也可以自由交流,后期还会跟踪其他平台信息,可以点击关注。
发布于 2018-09-19 0条评论
空心菜 中评
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阜兴集团董事长朱一栋,在失联两个多月后,终于被押解回国。此前,“阜兴系”公司上海意隆财富爆雷,引发旗下私募基金管理公司所发上百只产品无法兑付,预计涉案资金高达180亿。6月25日,上海意隆财富公告表示,阜兴集团董事长朱一栋失联,庞大的阜兴集团开始失控。据市届报道,朱一栋持有香港身份证,同时拥有多重身份,为他的潜逃提供便利。而随着朱一栋的失联,曾经在金融领域拥有庞大生命力的阜兴集团开始崩塌。7月24日,一条谣言在朋友圈快速传播,上海银行270亿理财基金,100万起购,血本无归。配图上,一位穿着丧服的女子跪在“上海银行还我老公”的条幅前。与这条消息一起传播的还有大批维权投资者统一着装,聚集在上海银行浦东分行门口围堵的照片和视频。上海银行很快辟谣称,该谣言所涉“理财基金”非上海银行发行的理财产品,也非上海银行代为销售的理财产品。而是阜兴集团旗下三家私募基金管理人发行的私募股权投资基金,上海银行只是上海多家托管银行之一。7月26日,据华夏时报报道,中央层面已就阜兴事件作出批示,有关部门联合成立了专门的工作领导小组,组长为证监会主席刘士余。当日晚,阜兴控股的华闻传媒发布公告,收到薛国庆、朱亮、朱金玲三名董事的辞职报告。而此三人中,朱亮为朱一栋的亲叔叔,朱金玲为朱亮的女儿,薛国庆则为此前阜兴总经理。华闻传媒股价自7月16日开始暴跌,截止8月29日,跌幅近80%,从最高时20.8元,跌至目前近3.5元。7月27日,上海意隆财富投资管理有限公司发布公告称,此前因实际控制人失联导致经营中断,目前正在寻找新的办公场所。8月1日,阜兴集团控股的草根投资爆雷,涉及资金高达862亿。至此,创始人为朱一栋的阜兴集团“凉凉”。此时,年仅36岁的朱一栋。失联一个月仍在刷微博作为阜宁稀土创始人朱冠城的儿子,生于1982年的朱一栋此前风光无限。2005年,朱一栋毕业于加拿大约克大学,这所学校在加拿大高校综合规模排名中位列第三,但据朱一栋的同学说,他中学成绩并不好。回国后,朱一栋并未直接进入阜兴集团,在创业三年后,他的公司卖给了风投机构,于2008年逐步开始接替父亲的职位。在阜兴集团2017年年会上,80后青年才俊朱一栋被赋予了太多意义。他是子承父业的代表,接替父亲一生打拼下的稀土公司,将其打造成庞大的阜兴集团。他是资本届的宠儿,金融控股集团成立五年,资产管理总额超过350亿元,入股多家头部企业,核心控股大连电瓷、华闻传媒等量级按上市公司。在他的实际控制下,阜宁稀土由一家稀土行业合伙人公司,逐渐变成涉及多行业的家族企业。同时,也正是在一系列看似迷人的资本操作背后,阜兴正在一步步走向今天的绝境。早在今年的6月27日,意隆私募平台发布公告称,隆财富多个私募基金产品的相对方阜兴集团实际控制人朱一栋失去联系,目前朱一栋管理的阜兴集团处于失控状态。尽管阜兴集团旗下的私募基金产品涉及人数仅有8000人,但单笔额度投资数额巨大,发行量累计高达270亿。据自媒体互金侦探报道,投资意隆财富的都是高净值客户,最少100万起投,控制人跑路前,仍有客户购买5000万理财产品。随着实控人失联,两个多月来,阜兴旗下的四家私募基金管理公司,上百只私募产品皆无法兑付。中国基金协会表示,目前中国银行保险监督委员会已经在追查底层资产和资金流向,包括平安银行、光大银行、上海银行、浦发银行、恒丰银行、浙商银行和招商银行等多家资金托管机构,也因兑付危机受到牵涉。同一天,阜兴控股总经理赵卓权发微博表示“zrk600该来的总是姗姗来迟,该走的却总是迫不及待。”鲜有人读懂zrk600是什么意思,也不知道此举说得是谁。而诡异的是,在朱一栋认证的新浪微博上,失联后,朱一栋的微博仍在持续更新。最新的一条更显时间显示为7月23日。7月4日9点,失联过程中的朱一栋更新了一条微博,转发了马云的一段演讲:“25岁的你,不要害怕犯错,每一个错误都是你的一次收入。”失联前25天由“金控”改名“实业”朱一栋的父亲朱冠城算是国内第一批富起来的人。生于1950年的朱冠成大专毕业。在朱一栋8岁的时候,朱冠成为了一家濒危倒闭的乡镇企业厂长――阜宁县化工厂。临危受命的朱冠成带领团队兢兢业业,开发稀土项目。五年后,阜宁县化工厂上线第一条1000吨稀土分离生产线,使得工厂扭亏为盈。两年后,阜宁稀土实业有限公司成立,注册资本4亿元,从事稀土生产、销售等。朱冠成是这家企业的董事长。2001年阜宁实业销售营收1.1亿元,年利税2100万元,相较五年前翻了12倍以上。2005年,从加拿大留学归来的朱一栋面临接父亲的班还是找一份工作的选择。最终他选择创业,创立上海莎博化工科技有限公司,2008年,朱一栋还是回到了阜宁,子承父业。尽管父亲在公司的名字中,教给了儿子“实业”二字,但朱一栋却没有动心。据期货日报报道,朱一栋担任阜宁稀土实业有限公司总经理期间,在香港、日本、德国注册多家贸易公司,在国际市场做多稀土出口,将大量库存及自有配额在2年内完成了近20倍收益。2010年左右,朱一栋发行了一款稀土基金,其规模足以购买全国的稀土资源,成为当时稀土市场翻云覆雨的人物。2011年,尝到基金甜头的朱一栋成立了上海阜兴金融控股(集团)有限公司。朱一栋能够做出彼时的决定,其实不难理解。稀土行业产能低端,污染巨大,国家一直希望能够彻底解决行业乱象。2012年,阜宁稀土已经实现销售收入8.3亿元,但在2014年,国家推动组建六大稀土集团时,阜宁稀土最终被卖掉。据官网介绍,朱一栋成立的阜兴金融控股,主营业务分为商业地产、资产管理、金融、稀有金属、健康医疗、实业贸易、文化传媒6大模块。2015年时,集团资产管理总额已经超过200亿元,贸易总额突破350亿元。其中私募基金成为核心业务。朱一栋开始在资本市场长袖善舞。2016年9月19日,大连电瓷发布公告称,公司实控人刘桂雪与阜宁稀土意隆磁材有限公司签署股权转让协议,刘桂雪拟将所持大连电瓷19.61%股份,以11.2亿元转让给后者。阜宁稀土意隆磁材有限公司董事长,成为大连电瓷实控人。据天眼查显示,阜宁稀土意隆磁材有限公司成立于公告发布前20天,注册资本4亿元,公司股东中,仅有朱冠成和夫人邱素珍。据财新网走访现场发现,阜宁稀土意隆为空壳公司,时年62岁的朱冠成不过是通过此种手段,间接控制大连电瓷而已。公告发布两个月后,朱冠成获选成为大连电瓷董事长。据新京报报道,此时朱冠成早已退休,公司实控人其实是朱一栋。?
阜兴集团2017年年会操纵股价,私募资金2018年1月,央视《第一时间》曝光了朱一栋操纵大连电瓷股价获利的案件。据央视报道,在2016年股市整体平稳的情况下,大连电瓷在企业无任何重大利好消息的基础上,股价在四个月内涨幅超过100%,获利6亿元。证监会发现,有近200个个人账户频繁交易大连电瓷一家股票,同时,深圳交易所也发现,有一家10亿元基金专户也在频繁交易大连电瓷股票,而此项基金背后的投资方,正是阜兴集团。最终办案人员通过阜兴集团一张酒店巨额账单,锁定了一所上海五星级酒店和操盘手李卫卫。李卫卫此前被誉为“华北第一操盘手”,先后操盘凤形股份、华英农业、金一文化和长缆科技股票,均采取多账户频繁交易,迅速拉升股价的方式。但其实李卫卫和朱一栋并未达成一致,大连电瓷股价在连续上涨四个月后,开始出现大幅度波动。原因为李卫卫并未按照事先约定比例进行配资,而是通过私自提高杠杆,将多余金额操作其他股票。朱一栋迫不得已,开始将自己公司账户的钱来进行股价维稳。后来,李卫卫操纵的另一只股票爆仓,配资账户被强制平仓,大连电瓷股价迅速下跌,朱一栋开始强制股票停牌。经此,阜兴集团声誉受到严重损伤,也为后来募资减少,平台爆雷埋下伏笔。同是2016年,朱一栋通过资本运作,控制了另一家上市公司。2016年11月19日,华闻传媒发布公告称,11月18日,华闻传媒实控人国广控股的股东金正源将其持有的国广控股50%股权协议转让给常州兴顺文化传媒有限公司。经天眼查显示,兴顺文化同样成立于公告发布前两个月,股东名单上仅有薛国庆和朱金玲两个名字。而朱金玲正是朱一栋的表妹。此次交易结束,兴顺文化只持有华闻传媒50%的股份。而后朱一栋通过资产管理产品,频繁增持华闻传媒股份,最终实现阜兴集团对华闻传媒62.58%,成为公司实际控制人。而在2018年7月26日晚,朱金玲、薛国庆、朱亮宣布辞去华闻传媒董事的举措,被视为阜兴集团将与华闻传媒切割。朱一栋在资本市场疯狂扩张,更多的是依靠股权质押以及私募基金。阜兴控股此前投资包括阳光保险、奇虎360在内的多家公司,通过股权质押融资,套现后继续加大投资。公开资料显示,阜兴集团下拥有三家私募平台,分别为,意隆财富、上海郁泰投资管理公司和上海西尚投资管理有限公司。以发行稀土、医疗等基金向个人投资者募集资金,三家平台累计发售158支产品,全部托管在包括上海银行、浦发银行在内的,多家银行。据投资者声称,私募基金大多100万起投。而近日,阜兴集团参与控股的草根投资爆雷,涉及资金高达862亿。早在意隆财富爆雷之后,AI财经社曾致电草根投资,对方回应称:“他们有问题你应该去问他们,我只能告诉你草根投资目前不存在任何问题。”朱一栋并非对实业毫无“感觉”。2015年,朱一栋在接受人民网采访时,表示:“没有实体经济的依托,互联网金融就是无米之炊。”“和金融一样,互联网金融也是服务于实体经济的,最终还是要回归到服务于人们的生活。”但接手父亲企业十年内,朱一栋在实业上并无建树。在今年5月的最后一天,他将公司名字从“上海阜兴金融控股(集团)有限公司”改为“上海阜兴实业集团有限公司”的原因。意识到实业才能拯救他时,已经太晚了。朱一栋的老家,是江苏省盐城市阜宁县李良村。据村民介绍,朱家人处事低调,每逢春节,朱冠城都会给附近村民包红包。而朱一栋却并非如父亲一般。他生活奢侈,号称阜宁首富。朱一栋年近90岁的奶奶目前仍然住在阜宁农村,父亲朱冠成偶尔回来看她。朱一栋上次回来,是2018年春节,回来给奶奶过90大寿。据财新报道,过寿当天,村里人只要磕头,就能领到200元的红包。
发布于 2018-08-30 0条评论

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人贱人爱 好评
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萝卜茄子各有所爱,我就感觉还不错,比那些小平台踏实多了去
发布于 2016-05-04 0条评论
qq860335924 好评
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我觉得草根投资还是比较安全的,再说它的收益也还算不错。
发布于 2015-12-14 0条评论
kudan_001 中评
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草根投资涉嫌非法吸收公众存款案波及范围正在扩大。11月27日,杭州市余杭区公安分局发布“草根投资”涉嫌非法吸收公众存款案的最新通报,当地检察院对金忠栲等22名涉案嫌疑人依法批准逮捕,又新增冻结了相关股票1.45亿股。公告发布之际,又一家上市公司疑卷入其中。A股上市公司洲际油气(600759.SH)公告称,控股股东广西正和实业集团有限公司(以下简称广西正和)所持公司所有股份被司法轮候冻结,其中冻结方之一也是杭州公安局余杭分局。另外,万家乐此前发布公告称,公司第一大股东所持公司全部股份遭杭州市公安局余杭区分局冻结,两家上市公司公司疑均卷入到草根投资案中。大股东遭冻结洲际油气的公告显示:其收到“中证登上海分公司”转发的杭州市公安局余杭区分局下发的《协助冻结财产通知书》与海南省高级人民法院下发的《协助执行通知书》。其中,杭州市公安局余杭分局表示,请中证登上海分公司协助轮候冻结广西正和所持洲际油气公司约6.65亿股股票,冻结期限2年。同时,海南高院也表示,对于轮候冻结广西正和所持洲际油气公司约6.65亿股股票一事,请中证登上海分公司协助执行,冻结期限为3年。洲际油气股东信息显示,广西正和持有公司约6.65亿股股票,占公司总股本的29.38%,为公司的第一大股东。对此,广西正和称向余杭分局提交《查封、冻结异议书》,自己持有的洲际油气股份,系其于2007年、2014年两次参与定增获得。截至前述股份冻结日,广西正和与申请冻结执行人无任何直接经济往来,且并未收到任何司法机关对其立案与涉案的通知。基于以上理由,广西正和已向余杭分局发出申请,请求对方根据相关法律法规撤回《协助冻结财产通知书》。11月26日,洲际油气股价继前一日大跌逾7%后又大跌4.91%,27日稍企稳,目前市值为606亿元。值得关注的是,申请冻结的杭州市公安局余杭区分局,正是立案侦查草根投资的杭州市公安局余杭区分局,普遍分析称这次冻结是因为草根投资而起。今年5月,洲际油气曾发布公告称,与金忠栲、草根投资等曾签署投资意向书,涉及金额不超过5亿元。随后6月初,草根投资宣布完成由洲际油气领投,共计23亿元的D轮融资。此后,洲际油气也表示“投资合作意向书仅为框架协议,后续签署正式协议会根据规定履行相关审批程序”。这则公告看似简单,但对于草根投资来说,却起到了很好的站台效果。而在当时,有媒体已报道,6月初草根投资宣布获得23亿D轮融资时,其投资总经理金梦笔、风控总监王磊等人已离职,草根投资高管团队中仅剩下董事长兼CEO金忠栲一人。7月25日,草根投资发布了“5亿到账,上市在即”的公告,公告中摆出5亿到账的凭证。万家乐又遭冻今年P2P遭遇暴雷潮,草根投资在七月份陷入兑付危机,之后传出爆雷。此后,相关合作方随即发声回应,其中,作为草根投资23亿元D轮融资领投方――洲际油气表示,只发了投资意向,并未有实质进展。这起P2P暴雷案拖了三个多月,直到10月19日,草根投资实控人金忠栲到杭州市公安局余杭区分局自首,该案才以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。据了解,草根投资平台投资总额为862亿元,累计注册用户904万人,待还总额约97.14亿元立案之后,杭州余杭区警方发布多则通报,如10月30日,通报称,新增冻结相关涉案公司及个人持有的某上市公司股票1.2亿股。11月27日,通报又提到,新增冻结相关股票1.45亿股。 也就是说,合计冻结相关股票2.65亿股。其中,1.2亿股是涉及到上市公司万家乐。11月7日,广东万家乐公告称,中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司官网披露,万家乐第一大股东广州蕙富博衍投资合伙企业(有限合伙)(下称“蕙富博衍”)所持公司全部股份被杭州市公安局余杭区分局司法冻结,冻结股数为1.2亿股。目前,蕙富博衍持有公司股份1.2亿股,占万家乐总股本的17.37%。10月22日晚间,万家乐发布公告称,公司控股子公司浙江翰晟携创实业有限公司(下称“浙江翰晟”)办公场所及部分物品已经于10月19日被公安局查封,浙江翰晟已无法正常开展经营活动。万家乐还在公告中表示,目前公司与董事长陈环无法取得联系。值得关注的是,万家乐与被立案的草根投资关系匪浅。工商信息显示,草根投资母公司――草根控股有限公司(下称“草根控股”)曾经是万家乐控股子公司浙江翰晟的唯一股东,投资5000万,且持股比例为100%。另外,已经失联的万家乐董事长陈环,曾于2015年3月取代金忠栲法人代表兼执行董事兼总经理职位,而后于2016年12月退出。值得一提的是,万家乐还发布关于提起诉讼的公告称,就与浙江翰晟、“舟山翰晟”、陈环企业借贷纠纷一案向广东省佛山市中级人民法院提起诉讼,并获受理。名为融资实为输血草根投资案涉及的另一家上市公司洲际油气,目前也是债务累累。截至今年三季度末,洲际油气负债合计高达108.47亿元,对应的资产负债率为64.62%。对于5亿融资问题,此前有媒体报道,5亿确实到账,但这钱本来就是草根投资的,一年前,由金忠栲的亲信沈某牵线,金忠栲借给了洲际油气数亿元。此后,洲际油气一直未能还上这笔钱,欠下了一个很大的人情。于是一年后,洲际油气配合草根投资演了一场戏。曾几何时,草根投资被视为P2P平台中“上市系”的代表,但即便有着“上市系”的光环,该雷的还是雷了。事实上,这一年来,不少上市系平台出现爆雷。据****网贷评级组不完全统计,2017年12月底,共有79家上市公司参与投资了98家P2P平台。而截至今年11月20日,共计上市系P2P平台34家出现问题,问题类型包括清盘或停止运营、转型、提现困难、展期、警方介入等。这也意味着目前仅有64家上市系P2P平台正常运营,10个月间平台数量降幅超过34%。一些拥有上市公司背景的平台,实力与背景均有限,除了逾期、展期、警方介入外,还有一些业务停滞、无标可投、数据长期不更新的“僵尸平台”数量不在少数。以上爆出问题的34家“上市系”网贷平台中,其中19家提现困难或逾期,另外9家平台退出或停业转型,6家被警方介入。有业内分析师向本报记者表示,当初上市公司与P2P平台“联姻”也各怀心思。在网贷行业发展前期,P2P平台引入上市公司背景作为股东,一是为了增信,也有助于推广。对于上市公司而言,除了当时布局P2P拓展公司业务外,为自己“输血”则成为他们蜂拥而入的驱动力,其中不少P2P平台成为上输公司的输血机。
发布于 2018-11-28 0条评论
你三大爷 中评
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除了和国商投的货款纠纷,草根投资案导致的万家乐子公司浙江翰晟被封,也让光大信托的两笔信托贷款踩了雷。除了和国商投的货款纠纷,草根投资案导致的万家乐子公司浙江翰晟被封,也让光大信托的两笔信托贷款踩了雷。11月13日晚间,上市公司万家乐(SZ.000533)发布了《关于控股子公司办公场所被查封的进展情况公告》(以下简称“公告”)透露,浙江翰晟与光大兴陇信托有限责任公司(以下简称“光大信托”)签订了《信托贷款合同》(合同编号:2017S0687-贷001),由万家乐和失联的董事长陈环及其配偶宗蓓蕾为借款人在该合同项下的还本付息义务向贷款人提供连带责任担保。此外,双方还签署了《保证合同》(合同编号:2017S0687-保001和2017S0687-保002),保证期间为主合同项下的债务履行期限届满之日起两年。贷款拟分笔发放,贷款总额预计人民币2亿元,各笔贷款期限均为1年。浙江翰晟分别于2017年11月21日和2017年12月22日取得借款1000万元和1106万元。10月29日,光大信托向浙江翰晟发出《提前还款通知书》,因《信托贷款合同》项下的贷款本息全部立即到期,要求浙江翰晟在10月29日前(含)将全部本息支付至指定信托专户。其后,光大信托又向万家乐发放了《债权转让通知书》,将该信贷合同项下所有权利、义务、权益和利益转让给迈科期货股份有限公司(以下简称“迈科期货”)。自2018年10月30日起,迈科期货成为原信托贷款项下新的债权人。也即是说,光大信托虽然踩了雷,但通过将债权转让给迈科期货成功退场。转让问题债权退场,光大信托并不是第一次。5月29日,*ST德奥(SZ.002260)公告透露,陷入和合资产管理(上海)有限公司(以下简称“和合资管”)因借款合同纠纷引起的民事诉讼案。该案缘起于光大信托2017年3月与*ST德奥签署的一项价值2亿5千万的《信托贷款合同》。在*ST德奥因经营问题无法按时偿还第一期本息后,光大信托宣布全部信托贷款本息到期,并对公司的债权转移至和合资管名下,和合资管随后向甘肃省兰州市中级人民法院提起诉讼。据媒体报道,光大信托在和合资管与*ST德奥的交易中扮演着“通道”的作用,和合资管通过光大信托以“光大-德奥通航股份集合资金信托计划”项下资金向*ST德奥发放了信托贷款,总共三期合计金额6000万元人民币。因此光大信托在债权转移后方能全身而退,而和合资管成为公司债权人后,多次向被告催讨,均无果,后委托光大信托向甘肃省高级人民法院依法申请采取诉前财产保全措施,并向甘肃省兰州市中级人民法院提起诉讼。企查查资料显示,光大信托成立于2014年,注册资本34.18亿元,由中国光大集团股份公司出资17.43亿元持股51%为第一大股东,此外,甘肃省国有资产投资集团有限公司持股43.98%位列第二。2018年上半年,光大信托实现营业收入9.26亿元,同比增加95.23%,实现净利润5.03亿元,同比增加105.83%,管理资产规模达到5602.76亿元。
发布于 2018-11-14 1条评论
不言殇ソ 2018-11-30 0
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ccow78015 中评
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上市公告显示,11月7日,广东万家乐股份有限公司(下称“万家乐”)发布了《关于公司第一大股东股份被冻结的公告》(下称“公告”)。据公告,中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司官网披露,万家乐第一大股东广州蕙富博衍投资合伙企业(有限合伙)(下称“蕙富博衍”)所持公司全部股份被杭州市公安局余杭区分局司法冻结,冻结股数为1.2亿股。据了解,11月7日,万家乐收到蕙富博衍发来的《关于控股股东所持股份被冻结的告知函》,随后向蕙富博衍发出《问询函》,要求其回函说明股份被冻结的相关情况。万家乐表示,截至11月6日,蕙富博衍尚未收到关于冻结其股票的司法文书,具体情况蕙富博衍正在进一步核实中。蕙富博衍股份被冻结,暂不会对公司的生产经营产生重大不利影响。该股份不排除被司法处置的可能,从而可能导致公司控股股东发生变更。目前蕙富博衍持有公司股份1.2亿股,占万家乐总股本的17.37%。公开信息显示,万家乐成立于1992年10月,1994年1月在深圳证券交易所挂牌上市。前十大股东包括蕙富博衍、西藏信业达贸易有限公司、张明园、温洪标等。柒闻网注意到,万家乐曾获得2次融资。早在1994年,万家乐IPO上市,获得了1.72亿元融资;2016年3月,万家乐获得广州基金的战略融资。?此前报道,10月22日晚间,万家乐发布公告称,公司控股子公司浙江翰晟携创实业有限公司(下称“浙江翰晟”)办公场所及部分物品已经于10月19日被公安局查封,浙江翰晟已无法正常开展经营活动。万家乐还在公告中表示,目前公司与董事长陈环无法取得联系。值得注意的是,万家乐与被立案的草根投资关系匪浅。工商信息显示,草根投资母公司――草根控股有限公司(下称“草根控股”)曾经是万家乐控股子公司浙江翰晟的唯一股东,投资5000万,且持股比例为100%。也就是说,万家乐和草根控股分别为浙江瀚晟的“继父”与“亲爹”。已经失联的万家乐董事长陈环,曾于2015年3月取代金忠栲法人代表兼执行董事兼总经理职位,而后于2016年12月退出。而金忠栲正是草根控股的法人代表及控股股东。万家乐实控人孙剑铖曾任草根投资法务总监。除了万家乐,蕙富博衍本身与草根投资也关系密切。蕙富博衍被指属“汇垠系”。蕙富博衍成立于2015年4月7日,2016年3月,蕙富博衍15.5亿入主万家乐17.37%。蕙富博衍普通合伙人、执行事务合伙人为汇垠澳丰,有限合伙人为汇垠天粤。同时,天眼查显示,汇垠沃丰为草根投资大股东,持股21%。
发布于 2018-11-08 0条评论
SpOrTs_AnD1 中评
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小返了解到11月5日凌晨,杭州市公安局余杭区分局通过微信公众平台通报草根投资案情进展。通报显示,新增冻结相关银行账户12个,涉及资金3000余万元;合计已冻结相关银行账户213个,涉及资金1.6亿余元。新增查封未于上海的某饭店房产1处(该资产亦被其他司法机关查封),面积约822平方米。新增查封相关车辆21辆。10月19日,浙江草根网络科技有限公司法定代表人金忠栲到杭州市公安局余杭区分局投案。小返有了解到根据前期群众报案和金忠栲供述,公安机关经初查后对浙江草根网络科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,依法对金忠栲及相关人员采取刑事强制措施。10月21日,杭州市公安局余杭分局发布的案情通报显示,目前警方已依法对该公司实际负责人金忠栲等25名涉案嫌疑人采取强制措施,冻结资金7000余万元。10月24日发布的情况通报显示,目前已新增冻结相关涉案公司银行账户22个,资金3000与万元,合计已冻结银行账户155个,资金1.1亿元;新增查封相关涉案公司位于衢州的店铺、写字楼、在建房产582处,面积总计10.07万平方米;新增查封相关涉案人员未于杭州的房产1套,面积约496平方米。10月30日发布的通报显示,新增冻结相关涉案公司银行账户46个,涉及资金2000余万元;合计已冻结银行账户201个,涉及资金1.3亿余元;新增查封位于衢州、杭州相关商铺383间,新增面基总计2.15万平方米;新增查封未于上海相关房产一套,面积约358平方米;新增冻结相关涉案公司及个人持有的某上市公司股票1.2亿股。
发布于 2018-11-06 0条评论
一苇 中评
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刚刚!杭州公安通报草根投资最新进展 新增冻结资金2000多万元?
发布于 2018-10-31 0条评论
MagicShadow 中评
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这个大概是社长最近收到最多的问题之一了。因为暗雷暴雷的平台已经逐步迈进后期,我们出借人会不会收到回款?能收回多少回款?成为大家最关心的问题。那今天我们就再次统一回答一下吧。
01我们先来看一组数据:
从以上数据不难看出,能完成本息兑付的平台只有少数几个;大部分平台都处于前几期的兑付中;剩下的平台都因为仍处于侦查状态还未开始回款。其中最令人讨厌的还是那些拖着不给兑付方案的“暗雷”平台。
02那我们要如何判断平台能不能进行全额兑付呢?
为了让大家更好的区分,社长将平台划分主要的三种类型:1.能够实现大部分回款的平台平台能够实现全额回款,最主要还是三个因素:(1)平台本身底层资产真实;这个真的是百说不厌,底层资产真实,回款有保障;(2)平台体量较小,股东有一定的背景实力,道德指数较高;股东本身的实力不差,愿意为平台担责兜底,同时股东也没有用套路收割投资人。在这里,社长要提醒大家一下,有些平台,其底层资产也是真实的,但出现了大规模逾期,这时候就不排除平台老板为了填补坏账而放开折扣转让, 并且自己回购那些打折债权,以此收割出借人。(3)投资人们自身的努力;最明显的就是天天财富,待收仅3000万,其股东在中山有多家实业,平台出现提现困难以后,投资人联合施压股东,最后股东承诺还本付息;熊猫金库与投资人经过多次协商,前段时间赵伟平表示拿出18亿资产给出借人“兜底”,并现场签署了担保函。可以说这三点是分不开的,并隐隐有种缺一不可的态势。2.只能回一半左右的平台;这类平台一般是打着“良性清盘”,要求兑付三年的平台居多。主要是因为资产处理的时间比较长,期间的运营,催收费用一直居高不下,所以通常情况下最多能回款50%-60%。其实想要追回一半的费用,也需要一部分真实的底层资产与有一定实力的股东,这样才可以支撑平台的正常运营。3.回款比例较低的平台这类平台相信大家在雷潮中也见过不少。回款不理想的平台本身可能存在自融假标的情况,为上市公司输血,或者拿着出借人的血汗钱肆意挥霍等情况也不少见。即使后续由侦查部门协助追回也可能是比较小的一部分,因为钱已经被洗出去了。这类平台一般只能追回全款的30%左右,而且时间跨度相对于一般的“良性清盘”平台要久,对于出借人来说是非常难熬的。最明显的例子就是投之家,平台暴雷前夕待收29亿,目前追回的有1.3亿左右,加上资产端表示会在一年内还款1.09亿,各种股票个人资产等,估计能回25%左右.03我们投资人应该怎么做才能让回款变得更多呢?1.针对“暗雷”的平台我们常见的暗雷平台主要有以下两种类型:1.不发布清盘公告,也不还款的平台。2.兑付一拖再拖,方案一变再变的平台。针对以上的平台,我们首要就是确定平台没有跑路,仍在正常运营。快速成立借委会,抵达现场,对平台项目的真实性进行核查。这一阶段建议携带律师前往,毕竟专业的事情还是由专业人员下手吧。如果项目是真实的,平台最坏的结果就是展期,我们的回款还是有保障的,可以当即与平台商议要求尽快出具兑付方案,并附上承诺函做保证;至于要不要报案,社长建议大家点击:平台暗雷,报案与不报案的界限在哪里2.针对暴雷平台如果大家发现底层资产不真实,存在假标自融的情况,首要控制平台的实控人,防止跑路失联的情况发生。这个时候平台可能没有考虑到我们出借人的行动如此快速,当即我们可以借报案适当警示平台,要求立即兑付给出借人。最好能对现场的情况进行直播,让更多投资人知道平台的恶行,以此进一步警告平台!如果平台已经处于立案侦查的阶段,我们出借人能做的就是搜集更多的资料,协助警方查案。通常来说,如果自己所持有的项目真实,我们投资人是可以跨过监管层,自己向借款人催收;如果是集合标,最好几个出借人联合找到借款人进行催收。一般借款人也会有种息事宁人的心理,现场进行催收的话效果还可以。我们出借人一定要严守自己的权益!懂得保护自己的血汗钱!希望大家都能够拿回自己的血汗钱吧~祝安好。
发布于 2018-10-31 0条评论
只会造大舰 中评
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董事长失联,子公司被查,草根投资涉非吸案余波仍在影响着上市公司万家乐(SZ.000533)。10月29日晚间,万家乐发布《关于收到律师函及有关情况的公告》透露,万家乐接待了15名认购南京金融资产交易中心有限公司(下称“南金交”)挂牌发行的“南金交*宁富赚系列产品”(下称“宁富赚”)的投资者。投资人方面称,本次出现逾期的宁富赚产品为2017年9月8日国商投非公开发行的收益权转让产品,发行规模合计不超过人民币20000万元,产品期限均不超过一年。该产品所对应的底层资产是浙江翰晟携创实业有限公司(以下简称“浙江翰晟”)、舟山翰晟携创实业有限公司(以下简称“舟山翰晟”)与国商投分别于2017年8月16日、25日签订的四份《购销合同》。国商投持有以上四份《购销合同》项下的应收账款债权资产。此前,万家乐于2017年7月作为担保人向南金交出具《流动性支持函》,自愿为上述应收账款债权资产之债务人浙江翰晟向债权人国商投支付应收账款提供第三方增信。律师函称,截止到2018年10月19日,浙江翰晟未按照《购销合同》之约定向国商投支付货款,已构成违约。万家乐也未按照《流动性支持函》的承诺及时履行代偿义务。投资人要求万家乐在收到此函后五个工作日内向国商投设立在南金交的资金清算账户支付已逾期欠款本息7685.33万元。万家乐方面的回应却让本次事件陷入罗生门。万家乐公告称律师函所述:“对应的底层资产是国商投持有浙江翰晟与舟山翰晟以上四份《购销合同》项下的应收账款债权资产”的违约事实不符。公司内审部专项审计的对账结果显示,截至2018年8月23日,国商投确认欠浙江翰晟及其子公司货款余额为2.83亿元,而浙江翰晟及其子公司并没有应付国商投任何款项。会计账上显示上述《购销合同》所涉货款已由浙江翰晟及舟山翰晟支付完毕。同时,万家乐表示上述担保为前任董事长陈伟所签署、前任财务总监罗周彬主导进行的,现任高管并不知情。公司高管曾多次询问浙江翰晟董事长陈环公司对浙江翰晟的担保余额,陈环均未提及到该笔担保。企查查资料显示,国商投为中商国富控股有限公司(下称“中商国富”)全资孙公司,实际股权由商业网点建设开发中心100%控制。此前10月22日晚间万家乐公告称被卷入草根投资涉嫌非法吸收公众存款一案中。子公司浙江翰晟位于浙江省杭州市下城区汇金国际大厦1幢8楼的办公场所被查封。万家乐称,目前公司与董事长陈环(也是浙江翰晟董事长)无法取得联系。
发布于 2018-10-30 0条评论
三家小股东3 中评
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又一家上市公司要被P2P暴雷拖垮了。10月22日上市公司万家乐发布了关于控股子公司办公场所被查封的公告。公告内容显示,万家乐股份有限公司主要控股子公司浙江翰晟携创实业有限公司的办公场所及部分物品被警方查封,基本存款账户被冻结,已无法正常开展经营活动;董事长陈环处于失联状态。根据万家乐股份有限公司公告披露,浙江翰晟被查封的原因系涉及草根投资暴雷一事。二者之间究竟有何关联?子公司无法营业对于万家乐控股有何影响?与草根投资的渊源风暴的源头是金忠栲控制的草根投资暴雷。10月19日,草根投资法定代表人金忠栲前往公安机关自首,警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对草根投资立案调查。万家乐,乐不起来了!控股子公司或涉P2P暴雷被查,营收受波及草根投资是一家债权B2C网站,为有理财需求的个人用户提供安全、有担保的理财项目,核心业务为线上债权转让及销售:线下目前只支持房产抵押、车辆质押及抵押,拒绝任何类型信用贷款,出借人形成债权后再委托平台进行转让。暴雷之前,草根投资已完成D轮融资,其中A轮的数千万美元融资更是来自雷军的顺为资本。市界查阅公开资料发现,浙江翰晟与草根投资之间早有渊源。万家乐,乐不起来了!控股子公司或涉P2P暴雷被查,营收受波及截图来自天眼查浙江翰晟成立于2015年2月11日,是一家从事大宗商品贸易和供应链管理服务相结合的企业。目前,上市公司万家乐持有其60%股权,陈环持有剩余40%股权。同时,陈环还担任浙江翰晟携创实业有限公司董事长一职。市界通过查询国家企业信用信息公示系统发现,成立之初,浙江翰晟由草根控股有限公司100%持有。2015年5月12日,自然人陈环和林国平从草根控股手中拿下了浙江翰晟的股权,其中陈环出资4500万元取得90%股权,另外10%则由林国平出资500万元持有。万家乐,乐不起来了!控股子公司或涉P2P暴雷被查,营收受波及2017年,浙江翰晟注册资本再次发生变化。注册总额6250万人民币元,其中广东万家乐股份有限公司出资3750万,持有60%股权;陈环出资2500万,持有40%股权。浙江翰晟成为万家乐股份有限公司控股子公司。陈环本人和刚刚自首的金忠栲也有千丝万缕的联系,他们的关系要从浙江拓远律师事务所始说起。根据《浙江在线》2014年的一篇题为《草根投资网上线四个月来坏账率为零专访其首席律师陈环的报道,陈环曾经是浙江拓远律师事务所的合伙人、草根控股的法务总监。万家乐,乐不起来了!控股子公司或涉P2P暴雷被查,营收受波及公开信息显示,金忠栲也曾有过十多年的金融律师执业经历,之前有媒体报道称其也曾在浙江拓远律师事务所做律师。这就意味着,陈环和金忠栲曾是同事关系,在草根投资成立初期,陈环曾帮老同事处理过法务问题。上市公司前途未卜,万家乐燃气具瑟瑟发抖控股子公司被查,暂停正常营业;董事长失联,上市公司万家乐前途未卜。万家乐2017年报显示,浙江翰晟负责的“大宗贸易及供应链服务系列产品”营收占其总营收的83.30%,这个子公司的营业状况对万家乐来说至关重要。其实,即便没有本次风波,万家乐的盈利状况也不理想。2017年年报显示,万家乐营收同比上涨90.55%,但净利润却同比大跌83.15%。占营收比重最大的“大宗贸易及供应链服务系列产品”毛利仅0.40%。万家乐,乐不起来了!控股子公司或涉P2P暴雷被查,营收受波及图为万家乐2017年报截图事实上,上市公司万家乐早在2016年11月就将已将传统的厨电业务剥离出去,现在的万家乐早已不是人们所熟知的厨卫品牌万家乐了。“万家乐”厨卫品牌的拥有者为万家乐燃气具有限公司。该公司23日下午急忙发出声明,否认与上市公司万家乐的关系。声明称万家乐股份仅保留原有“万家乐”企业商号及上市公司简称,与万家乐燃气具不存在任何从属和控股关系,其经营、管理、主营业务和产品均与万家乐燃气具无任何关联。
发布于 2018-10-25 0条评论
术永梦 中评
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中国老牌小家电公司万家乐需要一场彻底的自我反省。10月22日,万家乐晚间发布公告,公司控股子公司浙江翰晟携创实业有限公司(以下简称:浙江翰晟)被公安局查封,账户被冻结,浙江翰晟已无法正常开展经营活动。此外,公司目前与董事长陈环(也是浙江翰晟董事长)无法取得联系。子公司被查封的原因是涉及草根投资金忠栲等人涉嫌非法吸收公众存款案件。在《查封决定书》中提到杭州市公安局余杭分局在侦查金忠栲等人涉嫌非法吸收公众存款案件中发现浙江翰晟持有的部分财物、文件可用以证明犯罪嫌疑人有罪或无罪。江苏立泰律师事务所律师孔静对时间财经表示,根据相关法律规定,个人吸收存款额不满20万元或变相吸收存款不满30户,但给存款人造成10万元损失的,处三年以下有期徒刑、拘役、单处罚金量刑;个人吸收存款100万元的,处三年以上十年以下有期徒刑量刑等。?
事实上,在今年7-8月份,P2P密集暴雷之际,草根投资就危机四伏。今年7月底,就有投资者反映在网贷平台草根投资到期后资金并未到账,并引发大量投资者前往草根投资总部维权。根据9月30日公布的《关于“草根投资”网贷业务存量资产财务清查工作的说明》,截至8月10日零点,草根投资待偿借款本金97.15亿元,出借人数12.96万人。万家乐此次踩雷草根投资,该事件肯定将对浙江翰晟及公司的经营业绩产生负面影响,最明显的就是股票下跌。截至23日收盘,万家乐2.85元每股,总市值已不足20亿元,股价从最高11元跌至不足3元。万家乐为何踩雷草根投资?万家乐与浙江翰晟本无关系,两家成为一家人起于一场收购。2017年1月,万家乐与浙江翰晟及其全体股东签订了《广东万家乐股份有限公司与浙江翰晟及其全体股东之投资框架协议》。万家乐以自有资金不超过3.04亿元收购标的公司的50%股权,并拟使用自有资金不超过1.52亿元认缴标的公司新增的1250万元注册资本。收购股权和增资标的公司完成后万家乐将持有标的公司60%的股权,剩余40%股份仍然由陈环持有。浙江翰晟成为万家乐子公司。资料显示,浙江翰晟成立于2015年2月,注册资金6250万元,是一家从事大宗商品贸易和供应链管理服务相结合的企业,主营石化、金属等大宗商品贸易和围绕大宗商品贸易项下的供应链管理服务。万家乐此次踩雷草根投资,在浙江翰晟股权变更过程中能找到蛛丝马迹。根据此前媒体报道,在万家乐收购前,浙江翰晟曾是草根控股有限公司子公司,不过到了2015年5月,股东结构变更为陈环和林国平,二人分别持股90%和10%。万家乐董事长陈环与草根投资的涉嫌非法吸收公众存款案的具体情况不得而知。根据万家乐2018年度前三季度业绩预告,前三季度归属于上市公司股东的净利润、基本每股收益以及第三季度归属于上市公司股东的净利润、基本每股收益均预计亏损,业绩均不如去年同期。对业绩预亏的原因,万家乐称,孙公司顺特电气设备有限公司已取得高新技术企业资格,预计可享受企业所得税优惠税率,对递延所得税资产按转回时适用的企业所得税税率进行调整,调整金额约为3100万元,导致当期所得税费用增加。此外,部分孙公司三季度发生经营亏损。显然,此次董事长踩雷草根投资,无疑是雪上加霜。万家乐前控股股东为西藏汇顺投资有限公司。2016年3月,“汇垠系”旗下的蕙富博衍耗资15.5亿元,通过协议受让股份入主万家乐。据悉,蕙富博衍入主万家乐的成本为12.92元每股。按当时万家乐跌停价8.67元计算,“汇垠系”浮亏5.1亿元。蕙富博衍在成为万家乐最大股东后,对上市公司进行了系列资产运作。先是剥离了厨卫资产,然后在2017年1月宣布收购浙江翰晟60%股权。浙江翰晟此前由陈环持股90%,因此,陈环也顺利进入万家乐管理层。2017年12月,万家乐董事长陈伟辞职。当年12月11日晚间,万家乐发布公告称,公司董事会于收到陈伟的书面辞职报告。因个人原因,陈伟申请辞去公司董事、董事长及下属子公司的一切职务。万家乐董事长陈伟辞职后,万家乐经历一波辞职潮,已经有7名高管相继离职。2月,余少言、罗潘因个人原因分别辞去万家乐副总经理、财务总监职务。3月份,万家乐董事金勇因工作安排和年龄原因辞去公司非独立董事职务,辞职后不再在公司担任任何职务。2018年1月3日,经董事陈伟、黄志雄、张译军、蒋春晨、张晨颖联合推举,陈环迅速上任万家乐董事长。从表面上看,陈环与“汇垠系”关系匪浅,有意思的是,早在2017年5月万家乐就否认了陈环与“汇垠系”的关联关系或一致行动关系。当时,“汇垠系”仅以102万元的“代价”拿下三家上市公司(汇源通信、融钰集团、万家乐)的控制权曾引起监管部门的警觉。2016年四季度开始,监管部门加大了对“杠杆收购”的问询力度。“汇垠系”遭深交所连续问询函,重点问询汇垠日丰的资金来源、控制权安排等。“汇垠系”杠杆收购A股,开始逐渐“放弃”汇源通信、融钰集团的控制权后,万家乐可能也会不保。变卖浙江翰晟的股权之后,陈环又想购买万家乐的股权,变身成为万家乐的主人。2018年4月,万家乐发布公告称,弘信控股拟以协议收购方式,收购广州蕙富博衍所持万家乐全部17.37%股份,价格尚在洽谈中。弘信控股承诺,本次拟收购资金来源来自于自有资金及自筹资金。弘信控股由陈环持股70%,若收购成功,陈环将成为万家乐实际控制人。有分析认为,草根投资实控人金忠栲、万家乐实控人孙剑铖以及万家乐董事长陈环关系匪浅。有媒体披露,陈环除了公开的信息之外,还有两个被隐藏的身份,那就是草根投资的法务总监及浙江拓远律师事务所的律师。不过,自2015年起,陈环便在草根控股的新闻信息中彻底消失,与此同时,在浙江地区律师名单中,陈环的执业信息与经历也被一并删除了。另有有媒体报道,金忠栲、孙剑铖以及陈环均有过在浙江拓远律师事务所任职的经历。在2016年11月以前,草根(深圳)融资租赁有限公司法人兼总经理为孙剑铖。万家乐卷入风波,在这种危难关头,作为董事长的陈环与外界断绝联系,真是的原因不得而知,只能等待司法处理的结果。
发布于 2018-10-24 0条评论
随风而去 中评
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自“良性清盘”的热潮过去以后,越来越多的平台开启了“不跑路,不清盘,不回款”的新套路。以往只要平台的清盘公告一出来,我们从回款的时间便可以知道,平台能否实现真正的良性退出。兑付时间过长,通常我们投资人维权只要到经侦报案,立案侦查,整个流程就走完了,剩下的时间就等待回款。但“新模式”区别于之前的套路兑付,这种不一样的雷法除了让投资人更加煎熬以外,也从另一个层面对我们投资人进行“分裂”。
01到底该不该报案?
选择报案的投资人大多是认为报警立案,能够预防平台跑路,也能防止平台恶意删改后台数据,私下转移资产等情况发生。不报案的投资人大多觉得平台还在运营,回款就有希望,立案侦查回款的时间跨度太长,也不一定能够百分百回款,还不如通过其他手段督促平台慢慢还钱。其实这两种想法都不能说是错的,毕竟大家角度不同。但是在报案之前,社长建议大家先捋清楚几个问题,如果大家能统一观点,一致对外,维权的效果是不是也会更加突出呢?
1.真假标;这一点真是百说不厌,社长也和大家说过无数遍真标对于一个平台的重要性。如果平台的底层资产是真实的,即使不是非常优质,后期也能通过逐步催收回到我们投资人的手上。要判断平台的项目是否真实,第一点,了解平台资产端是否与平台相关;其次,组织投资人携带相关专业人士到达平台现场考察。如果平台发假标,社长大多时候都会建议大家直接组织去报案,但具体平台具体分析,我们还要考量平台的态度与资金流向等问题。
2.平台老板的态度;实控人出面维稳的事件我们见多了。最直接的案例还是草根金忠栲,三个月多次出面“稳定军心”,最后一招自首把投资人雷得外焦里嫩。所以社长在这里也也添加了几点,平台是否有诚意兑付给投资人,我们可以从以下几点判断:1)是否定时公开催收进度;定时公开催收的进度有助于我们判断自己的项目是否有回款,以及项目是否真实。如果平台出现大面积逾期,投资人可以组团与平台谈判,要求其定时公开催收进度。2)逾期期间是否有投资人收到回款;如果其中陆陆续续有投资人收到回款,项目可能是真实,只是由于大环境导致逾期产生兑付问题比较严重而已。验证投资人是否回款真实的时候也要多加注意是不是平台的托。3)平台负责人是否经常出面回答投资人问题。这点其实是在考量平台负责人是否重视我们投资人,其次就是确保实控人仍在平台工作没有跑路。平台“维稳”最好的举措就是回款,如果以上几点平台都没有做到,大家就要准备好了。
3.平台的资产或实力;一般平台在发布公告说明逾期情况的时候都会附上自己的资产表或者股东的承诺书用于“维稳”。通过资产表我们可以了解平台是否有能力为我们投资人兜底,这个时候应该要求平台出具经过律所/审计部门盖章的资产报告,以防造假;通过股东承诺书我们也可以坐实股东的责任,一旦出事股东也是无法甩锅的。如果以上三点平台都做不到,大家就要准备好相关报警维权的资料了。但现在有很多投资人都向社长表示,报案不受理。
02报案不予受理,我们投资人该怎么处理?
"根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第一百六十七条 公安机关对扭送人、报案人、控告人、举报人、自动投案人提供的有关证据材料等应当登记,制作接受证据材料清单,并由扭送人、报案人、控告人、举报人、自动投案人签名。必要时,应当拍照或者录音、录像,并妥善保管。"即便你报案的不是刑事案件,立不了案,公安也应该受理,注意:受理不等于立案,公安是受理后再决定是否立案。不过现实中警察对于不想立案的案件一般都不受理,所以我们要做的第一步实现案件受理,先受理再走下一步。如果公安局表示自己不受理,我们有权利要求公安局出具不予立案通知书,或者去当地公安认为有管辖权的公安机关报案,建议两条路都试试,不要非要在当地报案。上一级公安也不立案的,向人民检察院举报,有哪个公安的不予立案通知书,就去找哪一级检察院,没有不予立案通知书,去本级人民检察院。"根据《程序规定》第一百七十九条 对人民检察院要求说明不立案理由的案件,公安机关应当在收到通知书后七日以内,对不立案的情况、依据和理由作出书面说明,回复人民检察院。公安机关作出立案决定的,应当将立案决定书复印件送达人民检察院。"
03维权,我们第一步就是要保留好自己的投资资料,这一点社长会建议大家在投资的时候就准备好;其次,根据平台的状况分析是否需要去报警维权。一旦选择报警维权,大家就要做好长线作战的准备。除此之外,社长还要提醒大家警惕那些说报案钱就回不来的平台(托)。平台被定性为非法吸收公众存款以后,法院判定没收的是非法所得,而不是没收我们的血汗钱。如果平台怂恿投资人,表示报案是收不回钱的,我们就要警惕,因为这也说明平台内部的资金缺口可能已经非常大了。知己知彼,方能百战百胜;维权,我们永不放弃!
作者:互金社长,为P2P投资人保驾护航的老大。关注微信公众号:互金社长(hjshezhang)了解更多理财投资内容。
发布于 2018-10-23 0条评论
萍臣酝 中评
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近日,又一个P2P平台被立案了,而且是实控人去自首的!又一百亿级平台被立案!无数人欲哭无泪!(深度)公开资料显示,截至8月10日,该平台借款本金余额约97.14亿元,涉及出借人数约12.96万人。其实,该公司在宣布清盘前,还号称“D轮融资23亿”,而且对方是国资的石油气集团。当时这个消息让很多投资人表示相当欣慰,对平台很有信心。并且,就在9月底的时候,该公司还雇了一家会计师事务所对公司名下的资产进行了整理,表示平台所有的资产足以覆盖所有的待收,感觉形势一片大好。然而两个礼拜后,实控人就去自首了,这个待收百亿的平台终于落幕了,尘埃落定!又一百亿级平台被立案!无数人欲哭无泪!(深度)想想今年以来,那么多家P2P平台暴雷……真是自古深情留不住,总是套路得人心。为什么P2P的逻辑很难再成立了?因为社会上的暴利行业基本上都没有了,用“钱赚钱越”变的来越难了,也因此这些平台外借的钱,别说能赚更大的钱,基本上都很难收回来的。未来的社会,越来越完善,所有不劳而获的商业模式一定是骗局!再次提醒大家!现在是“现金为王”的时代,务必要珍惜你手里的现金!1、如今,收益率超过6%的就要打问号,超过8%的就很危险,10%以上就要准备损失全部本金。2、一定要瞪大眼睛,不能指望有天上掉馅饼的好事,你看中别人的高利息,别人看中你的本金!3、金融的力量,不在于短期高回报,而在于基于时间之上的复利,千万不要孤注一掷去豪赌,这样最终会死得很难看!4、心存善意,永远不要以为自己比别人高明,能够逃过击鼓传花的最后一棒!5、每个人的钱都不是大水冲来的,都是全家人长期点滴积累下来的财富。千万不要栽进击鼓传花的游戏!
发布于 2018-10-23 0条评论
a565679280 中评
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爆雷两个半月的P2P平台草根投资,终于有了新的进展。今天(10月19日),杭州市公安局发布通报称,草根网络科技有限公司法定代表人金忠栲到杭州市公安局余杭区分局投案。公安机关对公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,依法对金忠栲及相关人员采取刑事强制措施。这让不少草根投资的受害者有些纳闷:昨天(10月18日),草根投资官网刚发布《草根投资用户利益保障机制》,不仅提出各项保障机制来全额兜底,还称金忠栲已获得2个增量资产:1、吉林省某大型高品位石墨矿产,评估矿产储量近1000亿元;2、某香港主板上市公司股权,系该公司的第一大股东。据了解,目前草根投资平台投资总额861.9亿元,注册用户904.2万人。目前还欠13万人97.15亿元。创始人已自首警方正式立案:涉嫌非法吸收公众存款今天(10月19日),杭州市公安局余杭分局发布通报称,浙江草根网络科技有限公司法定代表人金忠栲到杭州市公安局余杭区分局投案。公安机关经初g?蠖哉憬?莞??缈萍加邢薰?旧嫦臃欠ㄎ?展?诖婵畎噶?刚扃?U憬?莞??缈萍加邢薰?痉ǘù?砣私鹬诣啜男,39岁,浙江金华市人,公司实际负责人)到杭州市公安局余杭区分局投案。为保护投资人合法利益,根据前期群众报案和金忠栲供述,公安机关经初g?蠖哉憬?莞??缈萍加邢薰?旧嫦臃欠ㄎ?展?诖婵畎噶?刚扃??婪ǘ越鹬诣嗉跋喙厝嗽辈扇⌒淌虑恐拼胧?D壳埃??不?丶嚎?埂安莞?蹲省逼教ǚ?衿魇?莸魅〖跋喙刈什??毓ぷ鳎?讣??诮?徊桨炖碇小M蹲收咩铝耍鹤蛱觳潘狄?档谆褂屑壑当000亿的矿草根投资的实际负责人金忠栲突然投案,让不少草根投资的受害者有些摸不着头脑。他最终还是自首了!欠13万人近100亿 昨天还说“家里有矿”据了解,自从7月底爆出逾期后,草根投资创始人金忠栲一直坚持不清盘,核心企业展期三个月,甚至还声称继续执行上市计划。甚至在投案前一天(即昨天10月18日),草根投资还在官网发布了《草根投资用户利益保障机制》。提出可偿债资产保障机制、债权资产催收回款保障机制、出借人债权兑付保障机制、增量资产补充担保机制等措施,以保障用户利益,还承诺全额兜底。他最终还是自首了!欠13万人近100亿 昨天还说“家里有矿”此外,公告还强调金忠栲已获得2个增量资产:1、吉林省某大型高品位石墨矿产,评估矿产储量近1000亿元;2、某香港主板上市公司股权,系该公司的第一大股东。能够为出借人债券提供兜底担保,成为未来草根所有用户强有力的支持。他最终还是自首了!欠13万人近100亿 昨天还说“家里有矿”然而这公告发出一天后,金忠栲就向警方投案,草根投资也因涉嫌非法吸收公众存款案立案侦g?;骨繁3万人97.15亿元草根投资上线于2014年3月,短短4年时间里,集齐了风投系、国资系、上市系背景的,迅速成长为一个拥有超900万会员、投资总额超860亿元的互联网金融平台。堪称P2P平台里的“独角兽”。根据天眼查信息,浙江草根网络科技有限公司注册资本为2.02亿元,法定代表人为金忠栲,其持股比例为56.10%,是第一大股东。与广州汇垠沃丰投资合伙企业(有限合伙)持股21.06%,金忠栲控制的拉萨美格投资合伙企业(有限合伙)持股18.31%,拉萨经济技术开发区顺盈投资有限公司持股3.51%。在7月底开始,草根投资开始暴雷:7月31日深夜:有投资者爆料称,草根投资趁夜全员解散,大批员工连夜搬东西;8月1日上午:大批草根投资的投资者聚集到其在杭州市余杭区梦想小镇的办公地址索要说法,接近中午时分,草根投资创始人兼董事长金忠栲现身与投资人见面,并向投资人表示,不会跑路或者清盘,在考虑哪些企业将进行展期。8月1日傍晚:草根投资发布展期公告,宣布展期三个月,并给出兑付方案。根据草根公布的第三方机构的资产清查报告,目前待偿借款本金97.15亿元,出借人数12.96万人。他最终还是自首了!欠13万人近100亿 昨天还说“家里有矿”而草根投资目前的总资产约110亿元人民币。主要包括四部分:酒店、住宅,商业广场以及旅游度假村产权,总估值约80亿元,此外,草根投资还拥有30亿债权。其中17.4亿已核查,12.5亿待核查。这看似可以覆盖上述13万投资人的97.15亿元。然而,真是情况却没有那么乐观。据“P2P情报局”2017年时的梳理统计,金忠栲过去4年通过多渠道汇集的上百亿资金很多流向不明。且很多都没有还款。包括:1、借款给关联公司,金额数亿2、借款给上市公司,至少6亿:金忠栲给洲际油气、中弘股份、天业股份放款合计6亿,最终都没有还款,给洲际油气的放款是千1.7一天,而洲际油气的成本是千2.2一天。3、收购上市公司,涉及资金15亿左右:公开资料显示,草根投资金忠栲及其关联人至少收购了2家上市公司,涉及资金15亿左右。包括A股上市公司万家乐、港股上市公司汇银控股等。4、收购商业地产,涉及金额数十亿。金忠栲曾投资多个商业地产项目,其中包括上海虹桥公寓和富建酒店。?
发布于 2018-10-20 0条评论
术语毓 中评
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一大早社长就收到消息!草根投资实控人金忠栲自首!
案子已经被立案侦查了,目前被定性为非法吸收公众存款。
余杭公安也在公众号中发布了警情通报:




部分投友也受到了公安局的信息:


现场投友反馈,其实老金在昨天晚上就自首了,同时办案的现场民警也表示非常惊讶,真的太雷人了。有投友在咨询客服,表示金已投案,一大早被管委叫去开会:


目前有部分投资人已经赶往现场了解情况,表示有大量的民警进出,气氛严肃。(详细视频请移步公众号:互金社长hjshezhang)
平台昨天才发布了保障机制的通告,甚至还在工作轮播中表示保障机制的报告被肯定。


昨天风险保障机制的内容大家也有了解,社长针对保障机制还表示:


没想到今天就被打脸了。平台正式公告维稳的第二天,草根暴雷。情况突发,社长猜测了金自首的原因:1.资产报告和保障机制的公告的确是维稳而已,平台要实现资产变现等实在是太困难了,无法在短期内给投资人回款。2.金选择自首以后,争取轻判的同时也能让政府出面处理资产,可能会加快回款的进度。3.最坏的结果可能是平台并没有如公告所说的资产殷实,账目填不上,所以就真的没办法了。针对现在草根投资的情况,社长建议大家:1.有条件的尽快到达现场进一步了解情况,与相关部门协商找出新的领头人;2.准备好之前的投资信息进行报案,做好长期维权的准备;3.最好能搜集一些之前发布的公告或者平台的言论等,以防后续侦查的不时之需;4.尽快搜集关联股东等责任方的资料上交到侦查部门,增加后续还款的可能性。详细的维权路线,社长会建议大家:(一)申请金融办或协会接管平台,对平台进行严格第三方审计、尽调老板财产并内部公开(花销预算:律所审计20万、会计所审计10万、资产盘点 10万)。对平台进行全方位资产盘点,并将平台真实资产情况、平台资金流向、老板资产情况进行内部审计。出借人代表、平台负责人、金融办、第三方审计等联合评估,结合金的自述情况,判定给一段时间平台是否具备消化不良资产能力。
平台名下是否存在其他资产存在可持续运转能力,能否对出借人款项进行返还。过程中,需要密切关注平台的资产转移情况。
据社长了解,除部分违法犯罪恶劣平台外,大部分自融平台均具备一定真实资产,并资产可实现增值或未来变现。草根投资名下也有购置若干套房产、集团酒店、股票等,它的窟窿可能也并未大到无法化解的程度。根据平台实际情况的恶劣程度,进行预判分析。
如平台实无返还之可能,那么平台实际控制人除以非法集资甚至集资**罪名。这样能够对平台资产进行极大的保全。第二步,从司法或监管层面,给平台老板施以援手,给了平台操盘人回旋的空间和余地。同时,从监管层面也能够给出借人带来极大的信心。出借人要的是主管部门主持公道,而非一定是让老板去坐牢。当政府不只是会手起刀落的判刑,如果能够帮助我们投资人拿回钱,谁还会傻兮兮的去旅游呢?
草根这件事对整个行业的影响都非常大,投资人对平台的信任也进一步受到冲击。
想要妥善处理好这件事,出借人,平台,政府部门三方还要进行更加系统全面的协商。
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发布于 2018-10-19 0条评论
deerbbs0215 中评
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据悉,草根投资创始人金忠栲已自首,并且已立案侦查,目前定性为非法吸收公众存款。余杭公安也在公众号忠发布了警情通报,部分投资用户也收到了公安局的信息。金忠栲的自首让很多投友的希望破灭,对很多抱有希望的用户是一种沉痛的打击。很多人不得不走上长期而漫长的维权之路。已被立案的P2P平台该如何维权?在这里,针对草根投资的现状,建议大家:1.有条件的尽快到达现场进一步了解情况,与相关部门协商找出新的领头人;2.准备好之前的投资信息进行报案,做好长期维权的准备;3.最好能搜集一些之前发布的公告或者平台的言论等,以防后续侦查的不时之需;4.尽快搜集关联股东等责任方的资料上交到侦查部门,增加后续还款的可能性。5.申请金融办或协会接管平台,对平台进行严格第三方审计、尽调老板财产并内部公开。6.对平台进行全方位资产盘点,并将平台真实资产情况、平台资金流向、老板资产情况进行内部审计。7.出借人代表、平台负责人、金融办、第三方审计等联合评估,结合金的自述情况,判定给一段时间平台是否具备消化不良资产能力。8.平台名下是否存在其他资产存在可持续运转能力,能否对出借人款项进行返还。过程中,需要密切关注平台的资产转移情况。类似草根这类已被立案的平台,我们应按照平台登记地公安局发的公告上的要求,填写相关资料及准备相关材料进行报案,以便于警方进行案件信息登记,为后续的退赔作准备。如果是异地报案,报案人邮寄材料后可以查询相关快递的妥投情况,并将妥投信息截图及向客服索取妥投证明,及保存快递底单,以此作为您已向平台登记所在地公安局进行报案的凭证之一。因为警方在侦办过程中,提取的数据可能存在缺失的情况。所以,为了您的权益,我们建议是有必要邮寄或现场报案的。最后希望各位投资人理性维权,采用正当手段保卫自己的权益。?
发布于 2018-10-19 0条评论
DirT6 中评
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早在7月31日,部分草根投资人发现7月30日到期的标的无法兑现。7月31日上午,部分投资人涌向杭州余杭区草根投资总部,发现草根投资大量工作人员离职,草根投资CEO金忠栲也被警方“控制”。眼看情况越来越糟糕,草根一位高层在31日下午的时候出来对现场的投资人说明情况,并承诺在8月1日召开说明大会。第二天,也就是8月1日,金忠栲如约出现在说明大会现场,他承诺草根不清盘,更不会跑路,同时对核心企业贷做好3个月的展期工作。此外,草根投资的上市计划不变。3月之期未至,就在今天(2018年10月19日),浙江草根网络科技有限公司法定代表人(实际负责人)金忠栲到杭州市公安局余杭区分局投案了,自首了。为保护投资人合法利益,根据前期群众报案和金忠榜供述,公安机关经初查后对浙江草根网络科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,依法对金忠榜及相关人员采取刑事强制措施。目前,公安机关已开展“草根投资”平台服务器数据调取及相关资产查控工作,案件正在进一步办理中。投资人可选择以下方式报案:1、网上报案:关注“余杭公安”官方微信公众号,在功能栏点击“我要报案”进入报案页面;或关注“杭州公安”官方微信公众号“微警务”一“网络借贷平台投资人登记”,经过实名认证后进行在线登记报案;或下载杭州“警察叔叔”APP,通过“更多服务”―“网安”―“网络借贷平台投资人登记”,注册登录后进行在线登记报案。2、电话报案:拨打0571-89192110(24小时)、89261153进行电话登记报案;或者发送短信至18966177663报案,短信内容包含“姓名、性别、年龄、身份证号码、户籍地址或暂住地址、投资时间、投资金额、损失金额”。3、上门或邮寄报案:投资人可就近到户籍所在地或常住地公安机关登记报案;也可直接将报案材料(身份证复印件、投资合同复印件、打款凭证复印件等相关材料,原件自己留存)通过特快专递、挂号信等方式邮寄至:杭州市余杭区人民大道360号,杭州市公安局余杭区分局经侦大队“草根投资”专案组收,邮编311100。公安机关将依法办案,并依照法律程序适时公布案件进展。请广大投资人积极配合公安机关调查取证,通过合法途径理性表达诉求、反映情况,不信谣,不传谣,不参与各类非法聚集活动。?
发布于 2018-10-19 0条评论
XCJ 中评
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我们先了解一下目前到底有哪些平台已经提交了自查报告。(表格内容为社长手动整理,如有遗漏,欢迎补充~)01
10月15日是全国上交自查报告的最后期限,机构自查的阶段已经步入了尾声。
据统计,目前上交了自查报告的平台约350家,但全国目前仍在正常运营的平台近1400家...
目前北京,深圳等地已经逐步启动了现场检查的工作,平台如果没有上交自查报告,将会对后续的机构自查,行政自查有严重的影响。
回顾8月17日,全国P2P网贷整治办正式向各省市网贷整治办下发了网贷机构合规检查工作的通知,同时通知还附带了108条合规问题清单。
其中机构自查,自律检查是由每个地方自行决定的。(附各地自查时间表)
整个合规检查的工作都必须在2018年12月底之前完成,公告发出以后,一时间整个行业就迈进了“自查期”。
那么整个合规到底有何要求呢?自查报告对后续的自律检查,行政检查又有何影响呢?

02
合规检查主要包括以下十个重点:

以上十项要点是针对网贷行业长期存在的问题,如平台定位、资金池、诱惑性增信手段、信息披露等进行重点检查。
而自查报告也是在此基础上对平台的情况进行更深层次的说明。
所以,我们基本也可以判断出,一旦平台无法上交自查报告,主要有两点原因:
1.平台合规备案态度消极。
从上面的时间安排表看来,其实要求提交自查报告的时间是比较紧迫的,而且涉及的事项也比较多。
总体来说,108条合规检查清单与之前发布的824文件,1+3制度框架内容区别并不大。
平台备案态度消极,无非就两点:
一,深知自己无法通过备案;
二,之前没有按照相关要求进行整改,导致无法按时上交报告。
2.需要整改的业务过于庞大。
联合上方社长给出的十个检查重点,其实与不少平台早前宣传的“保本保息”相违背,甚至不少平台依旧存在发大标,期限错配的情况。
这类业务如果要进行整改,工作量非常庞大,需要不少的时间和精力去进行整改。
部分地区给出的时间可能的确是比较紧迫,但也算是将行业的入门标准做了一个更加严厉的划分,以此筛选出大量的“不合格”平台。


发布于 2018-10-18 0条评论
renqizhixing 中评
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华闻传媒遭问询" _src="/Public/upfile/201810/1539307205978487.jpg">富二代朱一栋落网10天,草根坐拥80亿资产没钱兑付,华闻传媒遭问询朱一栋被抓10天后,阜兴系的余震还在继续。10月9日,深交所对华闻传媒发出关注函,再次要求其说明资管产品、常州煦沁与“阜兴系”的关联关系。这已经是华闻传媒在3个月内收到的第3次问询。国庆节前,上海警方9月30日通报称,逃亡3个月的阜兴系实控人朱一栋已经落网。同日,同属“阜兴系”的杭州P2P平台草根投资在官网公布了资产清查初步结果。作为阜宁稀土创始人朱冠成的儿子,生于1982年的朱一栋于2008年开始接替父亲的职位。到2017年,他控制的阜兴金控管理了超过350亿元的资产,并核心控股了大连电瓷、华闻传媒等上市公司。但随着今年阜兴系爆雷事件的发生,朱一栋从6月25日开始处于失联状态。根据第三方律师事务所与会计师事务所发布的说明书,依靠处置大额资产进行兑付似乎不太乐观,投资人仍需将目光锁定在草根投资网贷债权回收方面。阜兴系余震10月9日,深交所向华闻传媒发出关注函,要求其说明三支资管产品、常州煦沁与“阜兴系”的关联关系,重点说明常州煦沁的普通合伙人朱明华、有限合伙人徐祯华通过何种方式控制常州煦沁,并提供有关协议等证明文件,在此基础上说明朱明华是否与“阜兴系”存在关联关系及其理由,以及徐祯华在多家“阜兴系”关联公司担任董事、高管的具体情况。此前,深交所已因“阜兴系”一事两次发函华闻传媒。7月24日,要求华闻传媒说明前海开源基金发起设立的煦沁聚和1号等三支资管计划是否与“阜兴系”存在关联关系。8月22日,针对常州煦沁有限合伙人徐祯华为多家“阜兴系”关联企业法人或担任有关公司董事、高管的情况,要求华闻传媒说明徐祯华是否能够控制常州煦沁,徐祯华及其担任董事、高管的公司是否应当认定为华闻传媒关联方。华闻传媒在两次回复中均表示相关问题无法判断、不能确定。但从公开资料来看,华闻传媒确与阜兴系有着不小的联系:华闻传媒权益变动前的关联关系示意图在阜兴系爆雷事件发生后,截至7月26日,相关人员朱金玲、朱亮及薛国庆均已与华闻传媒完全切割,但华闻传媒依然没能摆脱“阜兴系事件”带来的负面影响。再加上旗下P2P平台草根投资被经侦介入,其股价自7月16日复盘起,连现6个跌停,截至今日收盘共跌去61%。草根投资资不抵债9月30日,第三方律师事务所与会计师事务所分别发布《关于“草根投资”存量网贷业务资产端法律清查工作的说明》,称由于平台存量业务代偿金额巨大、借款人数众多、业务模式和类型众多、文件资料庞杂等,短期内无法完成平台的清查工作并出具全面的清查报告,因此根据目前已完成的清查工作出具说明。根据目前已完成的清查工作,截至2018年8月10日零点,平台存量网贷业务对应的借款项目共88515笔,借款本金余额共约97.15亿元,涉及出借人数近13万人。其中已完成清查的借款项目77658笔,对应待偿本金约84.62亿元,占比87.11%。同时,两家单位还发现草根投资有四处可用于清偿债务的大额资产,估值共约80亿元,与待偿本金仍有一定距离。四处资产分别包括,两家分别拥有某一线城市核心板块酒店不动产产权及经营权的公司股权,一家拥有上海某住宅不动产产权公司的股权,但这两部分权益均已被抵押用于借款,而款项仍未偿还;另外,草根投资的两个借款企业分别希望以某商业广场及3000亩山地的70年开发使用权抵债。也就是说,目前这四处资产暂时无法变现,会计师事务所亦在说明中建议,目前不宜变现。同日,草根投资股东阜兴集团工作亦有新进展公布。上海公安机关通报称,目前对已经掌握的阜兴集团持有的股权、对外投资项目等资产进行了查封冻结,并仍在继续追查其它涉案资产,同时对阜兴集团对外投资涉及的资产情况高度重视、逐一核查。此前据媒体报道,阜兴集团旗下企业曾在草根投资平台借款近百次,总额超1.2亿元。此前曾有草根投资内部人士透露,草根投资与阜兴集团“不分你我,资金来往极为频繁”。而阜兴集团实际控制人朱一栋将四处筹措的资金大量投入股票市场,一方面通过操纵股价获取巨额利润,另一方面通过质押股份获得资金填补此前的缺口,最终于6月底大量债权出现逾期,涉案金额数百亿,被有关部门立案侦查。富二代朱一栋落网10天,草根坐拥80亿资产没钱兑付,华闻传媒遭问询7月31日晚,有媒体报道称草根投资已被公安部门介入调查。有业内人士认为,这或许是平台在阜兴事件调查过程中得到有关部门注意所致。将雷未雷7月31日晚,有自媒体称草根投资通知员工连夜拿东西回家,并且已经提前给员工开好离职证明。第二天上午,大量投资人赶至草根投资了解情况,草根投资法人代表、大股东金忠栲出面保证,平台不会清盘,只做展期。“草根投资不存在跑路的可能,我和高管都会一直在这里,跟大家一起,直到资金都回来。”“我和我的团队并不想放弃草根,我们不做清盘,只做展期。我们会和大家一起,度过行业最艰难的时刻,我们草根绝对不是不负责任的团队。”金忠栲表示,这三个月会集中进行资产催收,帮助投资人进行资金回笼,最大程度保护投资人利益,发言结束后,投资人纷纷鼓掌,但还是就资金情况不断询问,现场多次陷入混乱。18时左右,草根投资官网发布一则《关于草根投资的展期公告》称,除近期逾期借款企业外的其他标的将正常上标与兑付;7月31日至8月1日到期项目中未逾期标的,最迟将于2018年8月6日上午12时前完成兑付;逾期借款企业自2018年7月31日起到期的标的自动展期3个月;展期还将给予投资人年化6%的资金占用补偿。平台在公告中承诺,平台存量金额兑付完毕之前不关闭网站,保证网站、APP、公众号等正常运行;股东高管不失联,积极主动配合监管部门各项工作,并将通过官方网站、微信、客服等渠道及时向全体投资人通报相关工作进展情况。两个月发30条公告8月2日至9月30日约两个月间,草根投资共发布30条公告公布相关进展。其中,8月2日,平台发布《有关近日网络谣言严正声明》称,7月31日晚,草根投资召开全员大会并就平台项目可能展期情况说明,提出部分员工可选择自行离职,非网传“人去楼空”。8月3日,平台发布《关于7月31日-8月1日未展期项目提前还款的公告》称原定于8月6日前完成兑付的、7月31日至8月1日到期项目中未逾期标的于该日提前兑付。此后,平台陆续发布多条到期兑付及提前还款公告。8月10日,草根投资发布《关于不建议近期投资人自行催收的公告》,称自行催收不利于平台催收的有序进行,同时也使良性运营的借款企业对平台运营能力产生误解,极易发生故意赖账,恶意逃废债等行为,希望投资人保持理智。8月16日,草根投资连发四条公告,先声称银行存管系统停服,平台将所有业务及客户资金迁出;后宣布暂停所有项目本金及利息兑付,同时委托第三方律师事务所、会计师事务所进行存量网贷业务的资产端清查工作,并成立“涅i眉苹?弊ㄏ钚∽椋?凳┮源?蟠呤瘴?诵牡母飨罟ぷ鳌9?嫦允荆?敫鲈吕矗?攵岳聿贫耍?莞?蹲市略霾0名客服人员、5名现场接待人员,创建新12个QQ群和5个官方微信群,接待来访人员共计2000余人次;针对借款端,已经梳理出第一批老赖名单,将尽快向监管部门进行上报,前期催收仍无效果的部分逾期借款已做好移交律所进行诉讼催收的准备工作,催收结果持续好转。8月20日,平台推出投资交流机制,称每周一至周日9:30-20:00,平台将安排草根投资高层管理人员及客服团队负责来访投资人接待与解答工作;每周六14:00,草根投资董事长金忠栲与投资人见面,为来访用户答疑解惑。不过,一周后,又将来访接待提前至17时结束,将与金忠栲见面限制于投资人代表范围内。如今,资产清查已有初步结果,但具体情况何时公布却仍无消息。富二代朱一栋落网10天,草根坐拥80亿资产没钱兑付,华闻传媒遭问询?
发布于 2018-10-12 0条评论
kdhy66pu 中评
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近日,一封题为《900万草根投资受害者的心声》的信件流出,此信件为草根投资多位代表共同协写的,主要内容如下:

投资者们了解到,草根平台擅自向具有关联关系的杭州寰亚进出口公司和杭州钡耐进出口贸易公司等融资,造成巨额资金逾期无法回收,涉嫌自融,已经严重违法。

2018年7月31日晚间,平稳运行4年的草根投资平台突然出现兑付困难,8月1日草根平台董事长金忠栲发布展期3个月的公告,公告中称到期标的展期3个月后兑付,展期内本金按照年息6%补偿资金占用利息,每月20日付息不受影响,并且展期内微农贷等未逾期项目正常兑付。但8月16日草根平台又突然以清理资产为由发布封盘公告,直接推翻了8月1日的公告内容。

从展期至今已1个半月有余,草根平台仍未拿出具有公信力的解决方案,处理态度也是犹抱琵琶半遮面,所谓的资产报告也迟迟不能出炉,平台一而再再而三的反悔,后面公告推翻前面公告、擅自修改、删除先期平台公布的兑付方案。

投资者们认为草根平台没有诚意解决问题。平台展期、停止兑付以及信息不透明、公告缺乏公信力等行为严重违反契约精神,是对合同法的粗暴践踏,也打乱了所有受害人平静生活节奏,造成社会恐慌。

投资者表示,投资的这些钱是广大受害人的生活费、救命钱、养老钱、子女教育金,是很多人一生的积蓄。

部分家庭有危重病人、子女上学等急需用钱的受害人,甚至陷入了连日常生活都无法维持的困境,900万受害人的利益受到了严重的侵害。广大受害人每天都生活在焦虑、恐慌之中,身心带来了极大的打击和伤害。

对于资产、债权的清理和兑付方案的制定,投资者们认为不能让平台单方面操作,他们请求政府相关部门参与其中,防止平台对广大受害人造成二次伤害,并提出了以下几点具体诉求:

1、请求政府协调相关部门全面介入草根平台的自救过程,并搭建政府、受害人与草根平台三方的定期沟通机制。

2、请求政府协调审计和律师入场,监督草根平台的资产债权清理,出具真实、具有法律效力的资产清查报告。

3、请求政府及受害人代表一起参与制定平台的兑付方案,并得到广大受害人的认可。

4、请求政府协调成立由政府其他相关部门及受害人代表组成的草根平台自救监督小组,定期公布草根自救进展,主导制定出保证所有受害人利益的兑付方案。

5、请求政府协调相关部门一起努力压实草根平台董事长金忠栲、所有现股东、前股东、参与存管的建设银行承担连带责任,并要求所有连带责任方对兑付方案进行担保、兜底,确保兑付方案的可执行性。

6、兑付方案制定好并得到广大受害人认可后,请求政府对兑付方案的落实进行全程监督,直到兑付方案彻底履行完毕为止。?
发布于 2018-09-21 0条评论
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朱一栋先是涉嫌操纵证券市场被证监会处以3年证券市场禁入,后又突然玩起了失踪,导致其控制的意隆投资等四家私募基金公司的相关产品兑付无门。不过潜逃至国外的他最终还是被成功逮捕,已于8月27日被押解回国。那么问题来了,朱一栋回来了,会有多少大佬彻夜难眠呢?官网显示,上海阜兴金融控股(集团)有限公司在2018年5月31日正式更名为上海阜兴实业集团有限公司(以下简称:阜兴集团),公司成立于2011年5月4日,法定代表人是朱一栋,注册资本金是2.3亿元人民币。阜兴集团是一家集商业地产、资产管理、金融、稀有金属、健康医疗、贸易和文化传媒等产业于一体的大型民营集团,下属分(子)公司近100家,员工3800人。业务范围辐射全国,2017年集团资产管理总额超过 350 亿元,贸易总额突破 300 亿元。看“金融大鳄”朱一栋,如何玩转资本市场早在2018年1月,央视的《第一时间》就曝光了阜兴集团实际控制人朱一栋操纵大连电瓷集团股份有新公司(证券简称:大连电瓷,股票代码:002606.SZ)股价获利的案件。据央视报道,在2016年股市整体平稳的情况下,大连电瓷在企业无任何重大利好消息的基础上,其股价在四个月内涨幅超过100%,可从中获利6亿元。7月31日,中国证监会对朱一栋涉嫌操纵证券市场进行行政处罚,对阜兴集团处以100万元罚款,对朱一栋罚款60万元,并处以3年证券市场禁入。可是就在证监会的处罚下来之前,也就是在6月29日,上海意隆财富投资管理有限公司(以下简称:意隆财富)发布公告,称公司实控人朱一栋失联,公司成立了维权工作小组。意隆财富官网显示,意隆财富是阜兴集团旗下的私募基金公司,按照其产品来看,阜兴集团的私募基金多数以发行稀土、医疗、房地产等基金向个人投资者募集资金。公开资料查询,意隆财富的法人代表是王文忠,股东是赵梁和上海源岑投资有限公司,而上海源岑投资有限公司是阜兴集团的全资子公司,其法人代表是邱鑫。此外,阜兴集团还有好几家类似意隆财富的私募公司,自集团实控人朱一栋失联之后,阜兴集团旗下的相关私募产品均开始大规模的出现兑付逾期。阜兴集团业务很广,既有金融又有实业,而且拥有大量的子公司或分公司。据报道,这次出现兑付问题的相关私募产品预计高达180亿元。阜兴集团因百亿规模的意隆财富爆雷开始,引发了多米诺骨牌效应,阜兴集团所发的上百只私募基金产品兑付无门,与阜兴集团关系密切的P2P平台也开始爆雷,一时间,阜兴系的雷声遍地,众多投资者艰难维权,背后涉及到的银行、信托等十几家金融机构。有很多绝望的投资者,得不到阜兴集团的说法,就开始围攻阜兴集团在上海的多家托管银行网点,看来也是被逼无奈。随后,中国基金业协会在7月13日发布“关于上海意隆等4家私募基金管理人风险事件的公告”。?
公告中显示,意隆财富、上海西尚投资管理有限公司(以下简称:西尚投资)、上海郁泰投资管理有限公司(以下简称:郁泰投资)和易财行财富资产管理有限公司(以下简称:易财行)等4家私募基金管理人的实控人失联,说的就是朱一栋。工商信息查询,这4家私募公司全是阜兴集团旗下的公司。其中,西尚投资的法人代表是季聪,股东是唐峰,郁泰投资的法人代表是朱成帅,股东是赵梁,易财行的法人代表是赵梁,股东是阜兴集团。而季聪又是上海阜兴家族资产管理股份有限公司(以下简称:阜兴家族)的董事,朱成帅是阜兴家族的法人代表,很明显,阜兴家族的大股东也就是实控人是阜兴集团。公告中还说明,相应的托管银行已经采取临时止付、冻结账户等措施,以维护好基金账户资金安全,最大限度保护投资者合法权益。朱一栋抓捕回来,多少大佬夜不能寐所谓天作孽犹可恕,自作孽不可活。朱一栋出逃,最终还是被逮捕回国,等待他的将是法律的严惩。那么问题随之也来了,因为朱一栋事件牵涉的公司、平台实在太多,这些公司、平台的大佬们自然不能置身事外,他们也应承担相应的责任,朱一栋回来后案件将很快推进,他们的法律审查也将马上开始,真正的苦日子到了。首先,据央视新闻报道,朱一栋所操作的股票是大连电瓷大连电瓷的法定代表人是朱冠成,实际控制人是朱冠成和邱素珍,两人系夫妻关系,而朱一栋是两人的儿子。朱一栋说不定真成了“坑爹”的典型了。其次,朱一栋除了涉嫌操纵证券市场和私募基金的集资诈骗外,其另一个核心问题就要算是网贷平台了。阜兴集团通过多种直接和间接的方式控制了多家P2P平台。其中,规模和影响都比较大的就属草根投资了。草根投资与阜兴集团的关系,在此前我们投资有道的有关草根投资的文章中也有详细介绍,阜兴集团对草根投资的影响很大。早在2017年我们就有报道,草根投资利用其股东杭州钡耐贸易有限公司(以下简称:杭州钡耐)为幌子,为神秘企业输送逾亿借款,而杭州钡耐的实际控制人是朱冠成,也就是朱一栋的父亲,并且诸多证据直指神秘企业就是阜兴集团。草根投资的另一股东山南华闻创业投资有限公司(以下简称:山南华闻),山南华闻的母公司即为上市公司华闻传媒投资集团股份有限公司(证券简称:华闻传媒,证券代码:000793.SZ)而在朱一栋跑路之前,华闻传媒的实际控制人之一的朱金玲为朱一栋堂妹,也就是变相的属于阜兴集团的控制之下。现在朱金玲已从华闻传媒辞职,原因或许正是由于朱一栋的影响,很显然华闻传媒置身事外的可能性很小。最后,据查,阜兴集团旗下的多只基金产品涉嫌违规自融及违规担保的情况,如果这些基金产品资金用途不明朗,极有可能被认定为涉嫌集资诈骗。公开资料查询,阜兴系私募基金的托管人包括平安银行、光大银行、上海银行、招商银行、恒丰银行、浦发银行、浙商银行等多家金融机构虽然金融机构作为托管人,职责为托管,而不是监管,但或多或少也许受此案牵连,银行信用受损,至于是否有人因此收过朱一栋的贿赂,那就也看朱一栋怎么交代了。此外,阜兴集团的另一位股东赵卓权,也是阜兴集团的总裁,至今还在逃亡中,但朱一栋辗转五国都已被抓回,相信他也不会逃太久了。或有国有企业被朱一栋牵连除上述直接股权上能查出来的关联企业以外,据天眼查显示,朱一栋名下有15家公司,其担任法人的企业有2家,担任股东的有3家,担任高管的有14家。此外,单单其控制的阜兴集团对外有实际控制权的企业就有71家,对外投资有34家公司,还有历史对外投资的7家公司。从工商信息上查询,在朱一栋所持有的15家公司中,北京鸿瑞房地产开发有限公司(以下简称:鸿瑞地产)的大股东是浙江浦江阜珩产业发展投资中心(有限合伙),而这家公司的大股东上海市财通资产管理有限公司的大股东是财通基金管理有限公司(以下简称:财通基金),财通基金的大股东是财通证券股份有限公司,通过透视,最终股东名单中有浙江省财政厅,财通基金的二股东杭州市实业投资集团有限公司也是杭州市人民政府的全资子公司。也就是朱一栋的这家鸿瑞地产背后竟是浙江省财政厅和杭州市人民政府,不知道是否有资产被朱一栋侵占?另外,朱一栋所持有的中科阜兴资产管理(南昌)有限公司,其大股东是中科金控(桐乡)股权投资基金合伙企业(有限合伙),这家公司的两位股东分别是中科金控资本管理有限公司和上海中科浩飞物流有限公司,这两位股东背后均是中国科学院行政管理局。还有,朱一栋所持有的义乌中国小商品城投资管理有限公司的股东是义乌中国小商品城金融控股有限公司,这家公司是上市公司浙江中国小商品城集团股份有限公司(证券简称:小商品城,证券代码:600415.SH)的全资子公司。最后是浙江阜国投资管理有限公司,它的二股东是桐庐县国有资产投资经营有限公司,该公司是桐庐县国有资产管理委员会的全资子公司,也是一家国有企业。初步盘点就发现,在朱一栋的15家公司中,就有至少有4家公司背靠着浙江省财政厅、杭州市人民政府、中国科学院行政管理局和桐庐县国有资产管理委员会以及上市公司小商品城等实力股东,不知道它们会否受累于朱一栋的崩盘。但这可能只是冰山一角,与朱一栋的阜兴集团有直接关系的企业至少就有127家企业,间接有关联的企业想必更多。在如此错综复杂的关系中,到底哪些大佬们会因为朱一栋的归案而高兴,哪些又会因为朱一栋的回国而夜不能寐,我们就不好说了,一切静等司法机关的结论吧!
发布于 2018-09-19 0条评论
冉羚谋 中评
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我们知道,今年P2P经历一场较大的雷潮,很多投友也纷纷不幸踩雷,现在最关心的莫过于投进的钱能不能拿回来?什么时候可以拿回来?近期针对一些问题平台进展情况进行了追踪梳理,希望能给投资者朋友们提供些许有价值的信息。有网友在平台留言,很关心草根投资的近况,今天就给大家梳理了相关信息。据网贷数据:2015年01月,草根投资获小米顺为资本7千万元A轮融资;2016年06月,获得具有国资背景的广州基金旗下股权基金10亿元B轮融资;2017年02月,获得上市公司华闻传媒领投的1亿元C轮融资2018年7月31日,草根平台称“完成23亿D轮融资”2018年8月1日,平台宣布展期三个月,每月20号兑付利息。草根投资的轰然倒下,令不少业内人士、投资人大为惊诧。出事之后,平台曾作出如下回应:草根投资表示,公司股东和高管承诺如下:1、保证网站、APP、公众号等正常运行;2、平台股东高管不失联,积极主动配合监管部门各项工作;3、平台将通过官方网站、微信、客服等渠道及时向全体投资人通报相关工作进展情况。“此时此刻,此情此景,希望各位投资人给我们一定的时间来处理。针对展期资产,平台有信心妥善处理,并对每一位投资人的投资款负责到底。”短短半个月后的8月16日,草根就停止了所有兑付工作,至今仍未拿出任何可行的兑付方案。在尝试访问官网后,发现网站的确没有关闭,但官网公布的客服电话一直处于无应答状态。在应用商店中点击下载草根投资的App,也已经无法搜索到任何信息。根据停运公告中所作的承诺,联系了草根官方微信的客服,但相关页面一直保持在页面所显示的状态:?
拨打交流机制中显示的客服热线也处于无人接听的状态。杭州市互金协工作人员表示,他们也不了解草根近期的情况。在询问多方未果后,记者终于获取了如下信息:从已有信息来看,近期的催收工作已见好转,每日会在官方微博定时公布工作进展,截止9月17日,催收和外包团队共对约45个借款人或商户进行电话催收。核查资金流水共约310万条,累计完成299万余条数据的核查工作。投友耐心静观其变,时时关注。投资者朋友们,有什么最新消息可以留言反馈,自己想追踪了解的平台信息也可以自由交流,后期还会跟踪其他平台信息,可以点击关注。
发布于 2018-09-19 0条评论
空心菜 中评
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阜兴集团董事长朱一栋,在失联两个多月后,终于被押解回国。此前,“阜兴系”公司上海意隆财富爆雷,引发旗下私募基金管理公司所发上百只产品无法兑付,预计涉案资金高达180亿。6月25日,上海意隆财富公告表示,阜兴集团董事长朱一栋失联,庞大的阜兴集团开始失控。据市届报道,朱一栋持有香港身份证,同时拥有多重身份,为他的潜逃提供便利。而随着朱一栋的失联,曾经在金融领域拥有庞大生命力的阜兴集团开始崩塌。7月24日,一条谣言在朋友圈快速传播,上海银行270亿理财基金,100万起购,血本无归。配图上,一位穿着丧服的女子跪在“上海银行还我老公”的条幅前。与这条消息一起传播的还有大批维权投资者统一着装,聚集在上海银行浦东分行门口围堵的照片和视频。上海银行很快辟谣称,该谣言所涉“理财基金”非上海银行发行的理财产品,也非上海银行代为销售的理财产品。而是阜兴集团旗下三家私募基金管理人发行的私募股权投资基金,上海银行只是上海多家托管银行之一。7月26日,据华夏时报报道,中央层面已就阜兴事件作出批示,有关部门联合成立了专门的工作领导小组,组长为证监会主席刘士余。当日晚,阜兴控股的华闻传媒发布公告,收到薛国庆、朱亮、朱金玲三名董事的辞职报告。而此三人中,朱亮为朱一栋的亲叔叔,朱金玲为朱亮的女儿,薛国庆则为此前阜兴总经理。华闻传媒股价自7月16日开始暴跌,截止8月29日,跌幅近80%,从最高时20.8元,跌至目前近3.5元。7月27日,上海意隆财富投资管理有限公司发布公告称,此前因实际控制人失联导致经营中断,目前正在寻找新的办公场所。8月1日,阜兴集团控股的草根投资爆雷,涉及资金高达862亿。至此,创始人为朱一栋的阜兴集团“凉凉”。此时,年仅36岁的朱一栋。失联一个月仍在刷微博作为阜宁稀土创始人朱冠城的儿子,生于1982年的朱一栋此前风光无限。2005年,朱一栋毕业于加拿大约克大学,这所学校在加拿大高校综合规模排名中位列第三,但据朱一栋的同学说,他中学成绩并不好。回国后,朱一栋并未直接进入阜兴集团,在创业三年后,他的公司卖给了风投机构,于2008年逐步开始接替父亲的职位。在阜兴集团2017年年会上,80后青年才俊朱一栋被赋予了太多意义。他是子承父业的代表,接替父亲一生打拼下的稀土公司,将其打造成庞大的阜兴集团。他是资本届的宠儿,金融控股集团成立五年,资产管理总额超过350亿元,入股多家头部企业,核心控股大连电瓷、华闻传媒等量级按上市公司。在他的实际控制下,阜宁稀土由一家稀土行业合伙人公司,逐渐变成涉及多行业的家族企业。同时,也正是在一系列看似迷人的资本操作背后,阜兴正在一步步走向今天的绝境。早在今年的6月27日,意隆私募平台发布公告称,隆财富多个私募基金产品的相对方阜兴集团实际控制人朱一栋失去联系,目前朱一栋管理的阜兴集团处于失控状态。尽管阜兴集团旗下的私募基金产品涉及人数仅有8000人,但单笔额度投资数额巨大,发行量累计高达270亿。据自媒体互金侦探报道,投资意隆财富的都是高净值客户,最少100万起投,控制人跑路前,仍有客户购买5000万理财产品。随着实控人失联,两个多月来,阜兴旗下的四家私募基金管理公司,上百只私募产品皆无法兑付。中国基金协会表示,目前中国银行保险监督委员会已经在追查底层资产和资金流向,包括平安银行、光大银行、上海银行、浦发银行、恒丰银行、浙商银行和招商银行等多家资金托管机构,也因兑付危机受到牵涉。同一天,阜兴控股总经理赵卓权发微博表示“zrk600该来的总是姗姗来迟,该走的却总是迫不及待。”鲜有人读懂zrk600是什么意思,也不知道此举说得是谁。而诡异的是,在朱一栋认证的新浪微博上,失联后,朱一栋的微博仍在持续更新。最新的一条更显时间显示为7月23日。7月4日9点,失联过程中的朱一栋更新了一条微博,转发了马云的一段演讲:“25岁的你,不要害怕犯错,每一个错误都是你的一次收入。”失联前25天由“金控”改名“实业”朱一栋的父亲朱冠城算是国内第一批富起来的人。生于1950年的朱冠成大专毕业。在朱一栋8岁的时候,朱冠成为了一家濒危倒闭的乡镇企业厂长――阜宁县化工厂。临危受命的朱冠成带领团队兢兢业业,开发稀土项目。五年后,阜宁县化工厂上线第一条1000吨稀土分离生产线,使得工厂扭亏为盈。两年后,阜宁稀土实业有限公司成立,注册资本4亿元,从事稀土生产、销售等。朱冠成是这家企业的董事长。2001年阜宁实业销售营收1.1亿元,年利税2100万元,相较五年前翻了12倍以上。2005年,从加拿大留学归来的朱一栋面临接父亲的班还是找一份工作的选择。最终他选择创业,创立上海莎博化工科技有限公司,2008年,朱一栋还是回到了阜宁,子承父业。尽管父亲在公司的名字中,教给了儿子“实业”二字,但朱一栋却没有动心。据期货日报报道,朱一栋担任阜宁稀土实业有限公司总经理期间,在香港、日本、德国注册多家贸易公司,在国际市场做多稀土出口,将大量库存及自有配额在2年内完成了近20倍收益。2010年左右,朱一栋发行了一款稀土基金,其规模足以购买全国的稀土资源,成为当时稀土市场翻云覆雨的人物。2011年,尝到基金甜头的朱一栋成立了上海阜兴金融控股(集团)有限公司。朱一栋能够做出彼时的决定,其实不难理解。稀土行业产能低端,污染巨大,国家一直希望能够彻底解决行业乱象。2012年,阜宁稀土已经实现销售收入8.3亿元,但在2014年,国家推动组建六大稀土集团时,阜宁稀土最终被卖掉。据官网介绍,朱一栋成立的阜兴金融控股,主营业务分为商业地产、资产管理、金融、稀有金属、健康医疗、实业贸易、文化传媒6大模块。2015年时,集团资产管理总额已经超过200亿元,贸易总额突破350亿元。其中私募基金成为核心业务。朱一栋开始在资本市场长袖善舞。2016年9月19日,大连电瓷发布公告称,公司实控人刘桂雪与阜宁稀土意隆磁材有限公司签署股权转让协议,刘桂雪拟将所持大连电瓷19.61%股份,以11.2亿元转让给后者。阜宁稀土意隆磁材有限公司董事长,成为大连电瓷实控人。据天眼查显示,阜宁稀土意隆磁材有限公司成立于公告发布前20天,注册资本4亿元,公司股东中,仅有朱冠成和夫人邱素珍。据财新网走访现场发现,阜宁稀土意隆为空壳公司,时年62岁的朱冠成不过是通过此种手段,间接控制大连电瓷而已。公告发布两个月后,朱冠成获选成为大连电瓷董事长。据新京报报道,此时朱冠成早已退休,公司实控人其实是朱一栋。?
阜兴集团2017年年会操纵股价,私募资金2018年1月,央视《第一时间》曝光了朱一栋操纵大连电瓷股价获利的案件。据央视报道,在2016年股市整体平稳的情况下,大连电瓷在企业无任何重大利好消息的基础上,股价在四个月内涨幅超过100%,获利6亿元。证监会发现,有近200个个人账户频繁交易大连电瓷一家股票,同时,深圳交易所也发现,有一家10亿元基金专户也在频繁交易大连电瓷股票,而此项基金背后的投资方,正是阜兴集团。最终办案人员通过阜兴集团一张酒店巨额账单,锁定了一所上海五星级酒店和操盘手李卫卫。李卫卫此前被誉为“华北第一操盘手”,先后操盘凤形股份、华英农业、金一文化和长缆科技股票,均采取多账户频繁交易,迅速拉升股价的方式。但其实李卫卫和朱一栋并未达成一致,大连电瓷股价在连续上涨四个月后,开始出现大幅度波动。原因为李卫卫并未按照事先约定比例进行配资,而是通过私自提高杠杆,将多余金额操作其他股票。朱一栋迫不得已,开始将自己公司账户的钱来进行股价维稳。后来,李卫卫操纵的另一只股票爆仓,配资账户被强制平仓,大连电瓷股价迅速下跌,朱一栋开始强制股票停牌。经此,阜兴集团声誉受到严重损伤,也为后来募资减少,平台爆雷埋下伏笔。同是2016年,朱一栋通过资本运作,控制了另一家上市公司。2016年11月19日,华闻传媒发布公告称,11月18日,华闻传媒实控人国广控股的股东金正源将其持有的国广控股50%股权协议转让给常州兴顺文化传媒有限公司。经天眼查显示,兴顺文化同样成立于公告发布前两个月,股东名单上仅有薛国庆和朱金玲两个名字。而朱金玲正是朱一栋的表妹。此次交易结束,兴顺文化只持有华闻传媒50%的股份。而后朱一栋通过资产管理产品,频繁增持华闻传媒股份,最终实现阜兴集团对华闻传媒62.58%,成为公司实际控制人。而在2018年7月26日晚,朱金玲、薛国庆、朱亮宣布辞去华闻传媒董事的举措,被视为阜兴集团将与华闻传媒切割。朱一栋在资本市场疯狂扩张,更多的是依靠股权质押以及私募基金。阜兴控股此前投资包括阳光保险、奇虎360在内的多家公司,通过股权质押融资,套现后继续加大投资。公开资料显示,阜兴集团下拥有三家私募平台,分别为,意隆财富、上海郁泰投资管理公司和上海西尚投资管理有限公司。以发行稀土、医疗等基金向个人投资者募集资金,三家平台累计发售158支产品,全部托管在包括上海银行、浦发银行在内的,多家银行。据投资者声称,私募基金大多100万起投。而近日,阜兴集团参与控股的草根投资爆雷,涉及资金高达862亿。早在意隆财富爆雷之后,AI财经社曾致电草根投资,对方回应称:“他们有问题你应该去问他们,我只能告诉你草根投资目前不存在任何问题。”朱一栋并非对实业毫无“感觉”。2015年,朱一栋在接受人民网采访时,表示:“没有实体经济的依托,互联网金融就是无米之炊。”“和金融一样,互联网金融也是服务于实体经济的,最终还是要回归到服务于人们的生活。”但接手父亲企业十年内,朱一栋在实业上并无建树。在今年5月的最后一天,他将公司名字从“上海阜兴金融控股(集团)有限公司”改为“上海阜兴实业集团有限公司”的原因。意识到实业才能拯救他时,已经太晚了。朱一栋的老家,是江苏省盐城市阜宁县李良村。据村民介绍,朱家人处事低调,每逢春节,朱冠城都会给附近村民包红包。而朱一栋却并非如父亲一般。他生活奢侈,号称阜宁首富。朱一栋年近90岁的奶奶目前仍然住在阜宁农村,父亲朱冠成偶尔回来看她。朱一栋上次回来,是2018年春节,回来给奶奶过90大寿。据财新报道,过寿当天,村里人只要磕头,就能领到200元的红包。
发布于 2018-08-30 0条评论
quziyi 差评
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草根会不会雷了,都开始出18天的短期了。。。
发布于 2016-05-11 0条评论
翩翩路过 差评
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刚去看了下草根投资的合同,太搞扯了!希望能撑到我转让!
发布于 2016-04-08 0条评论
rmfyja56 差评
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我就感觉菜根投资不靠谱,骗钱的,起的名字很低调,行为很高调
发布于 2016-03-05 0条评论
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