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金联储

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【大家对金联储的评论】

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_Forest_TT 中评
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近期,因一家以“金银岛”为名业内知名的互联网产业平台爆雷,牵出了九州证券近3亿元资管产品违约事件。今年8月初,金银岛旗下P2B平台金联储爆雷,涉及投资者3万多人、涉及资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金或达近40亿元。?
据朝阳经侦的反映,已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗,目前金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金。据悉,违约问题发生后,九州证券大股东――同创九鼎投资管理集团股份有限公司(下称九鼎集团)提出了解决方案,但鉴于此方案对事件责任的认定及补救措施诚意的缺乏,至今未获相关投资者认可。金银岛踩雷出逃今年以来,A股市场不断波动调整,债市也笼罩在信用风险发酵的阴影中,不少机构此前顺风顺水的业务都迎来冲击,“踩雷”、亏损,成了机构上半年不能回避的一个关键点。金银岛就是其中之一。据了解,金银岛成立于2004年,平台交易标的覆盖煤炭、石油、橡胶、塑料、矿石、钢铁、有色金属等十几个大宗商品种类,拥有超过120多万家企业用户。早期的金银岛以大宗商品交易为主营,后期则介入供应链金融,交易规模近600亿元。早在大宗商品交易平台业务红火的几年间,金银岛业务得到快速发展。与其他大宗商品交易平台不同,其对产业链的深耕也为后期各类业务拓展带来了便利。这当然亦吸引了投资机构的关注。但随着近年大宗商品市场不景气,特别是煤炭受到去产能宏观政策的影响,市场需求持续下滑,金银岛经营也跟着出现问题。与此同时,近几年金银岛又开始涉足个人借贷业务,而这恰恰又是麻烦的开始。资料显示,只2016年金银岛的短期借款就从0.25亿元猛增至11.79亿元,劲增47倍。至2016年底,金银岛合计负债额已接近13亿元。虽然天眼查没有显示金银岛(北京)网络科技股份有限公司对金联储有直接或间接投资,但知情人士透露,金联储与金银岛关系密切且被市场广泛认定为金银岛系成员。更为巧合的是,就在今年八月金联储爆雷的同时,金银岛实控人王宇宏“跑路”前往美国的消息也不径而走。今年8月初,金银岛实际控制的互联网金融平台金联储爆雷,被警方立案侦查。金银岛公司则同时人去楼空、业务停止运营,金银岛实际控制人王宏宇据受害投资人称已出走海外,即使金联储由恒丰银行资金存管且是北京市互联网金融行业协会创始会员。截至6月底,金联储累计出借金额达到176.48亿元,累计出借人数量超过48万,人均累计出借金额约3.68万元。金银岛通过深圳市金银岛众商联合科技有限公司持有P2P金联储90%的股权。九鼎集团遭追债在此大背景下,资管产品的投资人及金联储的出借人四处追债,追讨对象就包括九州证券的母公司九鼎集团。而此次九州证券涉及金银岛事件的资管产品共有两款:一个是 “九州瀚海集合资产管理计划”一期,规模1.9亿元,于2018年7月26日到期;此外还有一款二期产品,规模1亿元,将于9月17日到期。两款资管产品均为九州证券销售发行,且最终资金流向均为金银岛。从目前情况来看,一期产品“九州瀚海集合资产管理计划”已事实违约,二期产品同样难逃类似命运。9月28日,网传九鼎基金实际控制人吴强在离开时遭遇大量投资者阻拦,后吴强所乘车辆强行离开,多名投资者倒地。九鼎集团创始合伙人黄晓捷回应是因九州证券发行的金银岛产品引起,“个别人故意在吴强出门的时候阻拦,拉扯,影响正常工作,公司报警后,警察将违法者带离,个别人故意倒在地上。”据了解,九鼎集团在2015年初入主天源证券并更名为九州证券,目前九鼎持有后者89.02%股权,另一家股东中石化持有10.98%。九州证券两个资管计划的债权人之所以向九鼎集团追讨,是因为作为绝对控股母公司的九鼎曾口头承诺对九州证券这2.9亿债务分三期进行兜底。不过今年的资管新规严格规定禁止刚性兑付,尚不清楚九鼎以何种方式兑现。在相关产品出现违约后,九州证券曾提出对债务实行“债转股”的解决方案,被投资者否决。最新的解决方案是,“九州瀚海集合资产管理计划”一期和二期由九州证券大股东九鼎集团分三年按10%、30%、60%的比例完成兑付,这一方案同样未获投资者认可,履约时间长、首偿比例过低、缺乏保障是投资者目前普遍担心的问题。但值得注意的是,九鼎集团已打算撤离九州证券。今年初其百亿定增融资方案失利后,又迅速与国企山东高速集团达成协议,后者计划入股并逐步成为九州证券的实际控制人。市场传闻山东高速为获得九州证券牌照将出资百亿以上。证监会发警告九鼎集团由证监会年轻官员出身的吴刚联合吴强、黄晓捷等创办,至今成立已逾十年。九鼎以pre-IPO的PE投资为主,风格以激进、凶悍著称。目前九鼎集团持有证券(九州证券)、保险(富通保险)、私募(九鼎投资)以及基金、保险经纪、互联网金融等金融牌照。其中九鼎集团通过全资收购江西中江集团在2015年底入主上市公司中江地产,后将PE主业注入上市公司并更名为九鼎投资(600053.SH)。除此之外,九鼎通过投资的公司上市还持有大量上市公司股权。此次金银岛资金链危机,除了九州证券,还有多家金融机构踩雷。踩雷机构包括国投瑞银资本、圆融通资管、上海财通资管等多个金融机构。如今,随着监管层对民营金控加强监管,特别是严查体外私募输血,九鼎的激进扩张之路也走到了尽头。今年三月,九鼎集团遭到证监会立案调查之后,九鼎全面收缩的态势已经非常明显,包括计划全面转让九州证券的股权在内,九鼎正在快速清理旗下股权资产。更糟糕的可能还是监管层的态度。就在9月底,九鼎集团披露收到了证监会的警示函,对其部分表外私募没有并表的做法提出了警告。此前媒体报道称,监管层调查九鼎的原因之一正是其利用表外私募循环输血。而九鼎的现状,正是2018年民营金控的一个缩影。
发布于 2018-10-13 0条评论
q642747804 中评
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金联储爆雷最核心的问题是李逵变李鬼,供应链金融变信用贷。金银岛一手的好牌被自己给玩坏了!8月初,金银岛资金链断裂,旗下互联网金融平台金联储发生暴雷事件,金银岛系全线崩盘。金联储爆雷,涉及投资者3万多人、圈走资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金达到近40亿元。但是,金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金。目前,警方已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗。01首家大宗产品电商平台曾受机构追捧金银岛曾是我国产业互联网新秀,2006年上线,主营大众产品交易和供应链金融。作为国内首家大宗产品电商平台,曾荣获“国家自主创新示范区现代服务业试点项目”、“国家十一五科技支撑计划示范单位”、“国家十五重大科技攻关成果”等重大奖项。?图片来自网络官网显示,金银岛业务覆盖石油、煤炭、矿石、有色金属、钢铁、化工、塑料、橡胶等10余个种类,拥有超过120多万家企业用户,平台GMV超过1000亿元,产业链金融累计投放近600亿元。金银岛曾于2009年获得达晨创投的A轮融资,2015年8月获得亦庄国投等多家机构的8亿元B轮融资,股东包括达晨创投、鼎晖投资、常青藤资本、亦庄国投、赛领资本等。“做大宗商品电商和消费品电商是不一样的,不能套用天猫和京东”。金银岛创始人王宇宏认为,一定需要摸索出适合大宗商品行业的电商交易模式。于是,金银岛建立了“平台模式”的电商平台。金银岛来设定交易品种、交易价格,并且指定交割仓库。由于交易价格已经确定,买盘和卖盘都只有唯一的执行交易价,买方和卖方认可价格即可直接下单,之间的价差是电商平台的交易毛利。02自定交易跟单准则看上去风险可控按王宇宏的理解,大宗商品电商是生产要素的再配置过程,它需要上游、中游交割仓库、物流节点、运力,是很复杂的事情。为此,金银岛涉入产业链交易的各个环节,制定了《金银岛交易跟单准则》。这份准则为供应和采购双方的交易行为都提供了详尽的行动准则,覆盖了供应商资质、供应商确认单签署流程、货品入库、取样化验流程、货物货权转移、结算付款流程,到采购资质、采购流程、出库流程等,甚至于交易合同,金银岛都提供了参考样本。金银岛还在线上云交易端推出“锁价”、“点价”交易模式。“点价”模式,就是根据金银岛煤炭网价格指数自行选择延期结算的交易模式(可延期时间为确认单签订日起40日内)。如果客户选择超过40个自然日进行结算需要补交相应的延迟交割费,延长“点价”期限。结算时间选择不可回溯。?图片来自金银岛微博“锁价”模式,就是客户与金银岛签订供货确认单后,缴纳一定金额的保证金,获得了以确定价格供货的权利。如果价格下行,客户将自己的货源通过合约价格提供给平台,减少损失。如果价格上行,客户可以选择不履行“锁价”合同,重签“点价”合同,赚取煤价上涨的利润。“点价”没有保证金制度,填一个“点价”供应单就可以了,只有超过40天点价期还要延长期限的时候才会产生另外的延期费用。?
?图片来自金银岛微博“点价”和“锁价”模式,都是货到第二天付70%的货款,“锁价”模式只要化验单出来,就可以出结算单开票出尾款;“点价”模式是客户点价结算的时候,才能出结算单开票付款。据悉,金银岛有一套完整的交易监管信息系统,服务于大宗商品及其上下游企业。根据每年使用的仓储容量,企业支付综合监管费给金银岛,大约为交易额的3-5%。在交易监管信息系统中,企业可以查询合同流程、货物流程等所有交易环节。“一般的银行授信是审查这个客户本身的财务状况和业务背景,还有资金状况。那么在金银岛这个平台上,是基于这个管理平台对整个业务链的风险进行控制。”一位接近金银岛的分析人士表示。在他看来,金银岛能否做到对整个流程进行闭环管理,关键在于平台交易商能否遵循其《金银岛交易跟单准则》,交易行为能否随时被金银岛的系统捕捉,以及金银岛线下交割库网络能否实现对现货的监控。03从B2B到P2B供应链金融变味2014年10月,金银岛投资成立的P2B平台金联储上线,主要专注于产业链金融服务,“P2B指Person-to-Business”,即私人面向(非金融)企业贷款的一种互联网金融企业。2015年,金联储发生股权变更,金银岛撤出,代之以北京金银岛众商投资中心(有限合伙)、自然人股东蒲斯伟,前者持股99%。金银岛众商投资中心是由金银岛与北京中能国投投资管理有限公司(中能基金)联合发起的基金公司。金联储大部分的借款端企业同时是金银岛的大宗商品企业客户,金联储风控团队也来自金银岛。仓单融资、1+N(供应链)融资、保理债权转让、融资租赁债权转让、房屋抵押债权转让,是金联储的5种风控模式。例如,仓单融资就是产业链上的企业把买到的货物存入到仓库,由指定的监管公司进行监管,借款方才可以向平台的投资人发起借款申请。金联储也研发了自己的风控体系―BAST风险控制系统。从大数据分析、资产抵押、供应链控制和企业信息洞察四个维度建模分析,控制借款项目风险。对于金联储上线的初衷,按照当时金联储一位投资人的说法,“金联储P2B业务做起来以后,不但能够提升金银岛的话语权,而未来在大宗商品电商领域,也会极大地增强金银岛的竞争优势。”并将此举称之为“金银岛必须要做的事”。上述投资人认为,“金银岛以前做B2B的供应链融资,银行是一个重要的资金提供渠道。而当人们的互联网金融意识提升后,资金量其实非常大。所以现在金银岛供应链融资一方面与银行继续合作,另一方面又多了P2B的模式,吸引社会上的资金,这个渠道做起来以后或许会更稳定,不受银行的制约。”这本是好事,但结果却不如人意。04李逵变李鬼金联储爆雷据悉,金联储资金最终流向为煤矿、焦炭、铁矿等仓单和债权,其中占比最大的是山西五个焦煤煤矿的煤炭仓单及债权,占比超过70%以上。眼下,金联储爆雷,涉及投资者3万多人、圈走资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金达到近40亿元。但是,金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金。目前,警方已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗。?图片来自网络据业内专家的分析,金联储爆雷最核心的问题是李逵变李鬼,供应链金融变信用贷。金联储是金银岛产业互联网业务向个人的借款的金融平台,金联储资金投向的是资金链金融,而不是供应链金融,将供应链从企业端布局到个人端,利用互联网做个人借贷。“金银岛的金联储业务,本质上是供应链金融的变种。在供应链金融业务中,金银岛主要承担中介的功能,利用合格客户贷款的需求信息,让金融机构为他们放贷;而在金联储中,金银岛是找到个人投资人出资,向其客户来提供贷款。这一业务模式,让金银岛从传统金融机构的合作方,变身一家互联网金融公司。”“大宗商品供应链金融的P2P玩家很少,原因无外乎还是因为门槛高。很多人连大宗商品的衡量指标有什么都不知道,更别说根据数据评价商品质量,如果连质量都不达标,就根本不会有贷款。”对于P2P平台来说,做大宗商品供应链金融的重点在于对核心企业的筛选和上下游企业信用风险管控。从还款义务人角度判断,随着中国经济增速放缓导致的需求减缓,现在大宗商品遭遇了最艰难时期,大宗商品价格明显下跌。这也是促使平台倒闭的一个宏观因素。有消息说,不止金联储平台投资人,不少金联储的员工也投了自家公司的产品,饭碗丢了,老本也赔进去了。而曾承诺不跑路的金银岛实控人王宇宏,据说已在8月2日晚前往美国。警方对金联储立案为集资诈骗,种种线索捋下来,除了业务发展过程中的风险控制缺位、资金流动性补充不足,金银岛更大问题或指向业务规模与增速的协调、金融欺诈等风险。
发布于 2018-09-11 0条评论
臣翊飞 中评
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01金联储,有多次写过这家平台。雷前的测评,雷后的第一阶段出借人维权。因为,平台大单资产、背景的瑕疵及雷后王宇宏的出逃,麦芽对这家平台比较看衰。以至于在金联储的维权过程中,平台方所提:资产执行、并购重组,债转股。可以以“套路”冠之。并不太相信这家平台,还有资产可执行。加上一些投友根据经侦查到的借款企业核验,部分借款单位并不全然真实。今天之所以写金联储。虽然认为债转股、并购重组的路子,仍然不可行。但可供执行的资产,或许这家平台有些回款的希望。02简述下这家平台情况:8月2日,金联储宣布延期兑付。自此,平台大户组织维权。平台则组成了:金联储以“汤伟”为首的临时工作组。20几天的沟通,平台与大户共同商讨出了:债转股的方案。即组成新的公司,用这个公司,激活金联储底下次产5个矿,及部分仓单。重组金银岛,来恢复:金银岛、金联储,这大宗商品供应链+金融的造血功能。彼时:大户对平台资产,金银岛商业模式造血能力、前景,抱有很大期待。并有意促成债转股。但债转股,意味着投入后,得重新创业、经营、盈利赚钱,才可能有钱回来。如果新公司运作失败。则出借人彻底血本无归。风险太大。因而,该方案遭到绝大部分出借人反对。再有的是:王宇宏的跑路,让这个重新造血方案有了信用上的污点。谁能保齐:经营失败,王不会再次跑路?!道德风险太大。根基不稳,注定要失败。加上金联储已经立案,王宇宏已经被发红色通缉令;金联储运营总监孙花被抓捕(由于怀孕取保候审)。要重组造血基本无望。如果金银岛确有被误伤的价值,那么王宇宏的出逃是其中的大败局。03那么,如今的路子可能只剩下一条:走司法程序,查封资产侦查资金流向来追款。但从金联储立案以来,除了经侦查封了停留在账上的400多万款。其他资产信息全无。金联储、金银岛,有资产可追查吗?1)是西江国资重组金银岛;虽然重组已经被金联储出借人联合抵制(原因是:金联储出借人认为,此番并购重组会把金银岛仅剩的价值摘走。彻底断了回款的希望)。但从这看,金银岛在极低谷的情况下,依然有被并购重组的动作。至少证明:金银岛确有些价值。即便重组是为了变卖偿债。2)九州证券3亿资管计划违约,底层资产就是金银岛融资;其中九州证券董事长魏先锋陈述,金银岛有近30亿可处置资产。九州证券7月26日公告“九州瀚海集合资管计划(一期)”违约,8月10日公告二期违约。这个资管计划底层资产就是金银岛的融资。但重点不是3亿违约(因这3亿违约已经有九鼎托底)而是从这份违约报道中,能看到金银岛的商业模式,和资金的去处。1)金银岛有近30亿可处置资产。九州证券何以3亿踩雷金银岛,没执行金银岛资产,而由九鼎托底呢。除了,这30亿资产。金银岛有积累十几年的付费用户和数据资源。仅每年的数据就可卖到一亿。那么,有这条就可以和西江主导金银岛并购重组对上了。根本说来,它确实有些资产。才可能说需重组释放价值。只不过信托、资管机构在追款上,掌握的信息、资料、专业能力,比金联储出借人要强得多。2)金银岛、金联储,共计负债可能在40亿左右。截至2017年2月28日,金银岛合计负债12.84亿。金联储25亿未兑付资金;还有金银岛本身还有以私募牌照发行的基金。整体债务在40亿左右。总体上,金银岛30亿资产,对40亿债务,有覆盖不足。即便30资产为实,投资人有不可避免的损失。再有的是,金银岛在成立的十几年里,确有获得多轮融资。亦庄国投、鼎辉投资、达晨创投、常青藤资本(马云)都是其VC投资方。金联储这家平台,在金银岛里,或许有些可追回资产一些支撑。只不过,金联储出借人如何与信托、资管、私募机构债权人,争取到共同执行资产分利,是个难题。希望结果不要太坏。
发布于 2018-09-10 0条评论
153483036 中评
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和谐社会出现一批p2p金融的高端诈骗犯(披着人皮的狼)
发布于 2018-09-03 0条评论
IamNot 中评
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壹金联储案件已事发一个月,目前的情况是曾承诺不跑路的金银岛实控人王宇宏已在8月2日晚前往美国。经侦方面进展缓慢,受害者方面犹豫要不要上京报案,有过两次维权,只想尽最大努力争取。图片来源于群图片来源于群贰8月30日,金银岛所在的楼层的所有物品被清理了出去,堆成了小山。物业人员告诉小债,金银岛被查封得急,很多办公物品都没收拾。墙上的LOGO牌、导示牌被悉数拆下,目前办公楼层已经在另寻租户。金银岛事发突然,目前也引来了房东前来交涉。图片来源于网络图片来源于网络图片来源于网络叁金联储是金银岛产业互联网业务向个人的借款的金融平台,资金最终流向为煤矿、焦炭、铁矿等仓单和债权,合计超过25亿元。其中占比最大的是山西五个焦煤煤矿的煤炭仓单及债权,占比超过70%以上。金联储爆雷,涉及投资者3万多人、圈走资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金达到近40亿元。据投友与朝阳经侦的沟通,已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗,目前金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金。不止金联储平台投资人,不少金联储的员工也投了自家公司的产品,现在不仅把存款折了进去,饭碗也丢了,重新找工作更面临着未知,员工哀嚎不已。警方对金联储立案为集资诈骗,金联储资金投向资金链金融,种种线索捋下来,除了金银岛业务发展过程中的风险控制缺位、资金流动性补充不足,金银岛更大问题或指向业务规模与增速的协调、金融欺诈等风险。图片来源于群肆与此同时,维权群里还是会有一些让人欣慰的消息。大家的申请书得到了北京市公安局局长信箱回复。图片来源于群在百万网贷救助基金首批救助平台票选中仅次于合时代,位列第四图片来源于群伍据最新数据显示,目前已经有13家逾期平台开始成功回款。图片来源于群关注公众号:互金第一现场,为你带来行业一首信息。
发布于 2018-09-03 0条评论
继铭巧 中评
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一起不明不白的资管计划,牵出金银岛系资金链博弈。  1、九州证券2.9亿资管计划爆雷  九州证券发行的两期资管产品共计2.9亿元无法兑付。  这两期资管计划为“九州瀚海集合资产管理计划”(一期)和“九州瀚海明珠集合资产管理计划”(二期),两期资管计划资金通过认购“中航信托天启(2017)310号金银岛集合资金信托计划”优先级份额后,最终投向金银岛(北京)网络科技股份有限公司(下称“金银岛”)的融资。  其中, 一期成立于2017年7月,总成立规模1.92亿,存续期为1年。2017年9月成立第二期,总规模1亿元,存续期也是1年。收益基准8%。  该集合计划一期本应于2018年7月26日进行清算分配,由于截至目前金银岛仅向信托计划支付500万人民币,未能按期支付剩余款项,该计划无法完成清算,已构成实质逾期。据悉,该产品涉及的投资者近180名。  金银岛曾是我国产业互联网新秀,主营大宗产品交易和供应链金融。8月初,金银岛资金链断裂,旗下互联网金融平台亦发生爆雷事件,金银岛系全线溃败。  二期资管计划也将于9月中旬到期,按目前金银岛资金链告急的情况来看,预计也将发生违约。  关于兑付的解决,九州证券内部希望由九鼎集团出面兜底。九州证券曾口头表示,后期对标的公司资产处置若不顺利,将由控股股东九鼎集团刚性兑付。具体方式为,未来两年按照10%、30%、60%的比例分三期进行兜底。  2、李逵变李鬼,供应链金融违约后变信用贷  戏剧性的是,投资人在购买之前,九州证券在推介和宣传中突出该资管产品的供应链金融优势,而时隔一年发生违约后,却被告知是信用贷款。更不可思议的是,在九州证券总部高层与分部员工之间,更是产生了不小的误导。  误导不仅发生在投资者身上,还发生在了员工身上。据小债调查,九州证券某前员工对公司总部的培训和违约后的做法表示愤懑。公司在员工和投资者宣传中均大力推介供应链金融属性,而实际上却没有明确的合同条款来框定这一风控保证。但令员工不解的是,公司总部高层为什么要“欺瞒”自家员工,在培训中肯定这一风控措施的存在并强化认知。  投资者更是表示,路演文件和推介资料均介绍产品为供应链金融,投资者深信不疑。而违约后,口径就突然变了,甚至多次更改说法,自己的投资就这样变得不明不白。  目前可以确定的是,投资者和前员工均认为九州证券存在宣传误导和管理失职。  据九州证券称,在出事前一个月发现苗头,率先其他金融机构采取行动。此次金银岛资金链危机,除了九州证券,还有多家金融机构踩雷。  2016年下半年开始,金银岛及下属子公司也向多家机构寻求募资,设立了多个资管产品。据小债不完全统计,所涉及资管产品超3只,募集资金超7亿元。  包括财通资产-金银岛电商供应链专项资产管理计划(1亿,2018年5月末刚设立)、国投瑞银资本金银岛电煤仓单投资1、2号专项资产管理计划(4亿)、圆融通-金银岛供应链1号私募基金(2亿)。  这些资管计划有的还没有到期,有的是在爆雷前后兑付,大概率都要违约。踩雷机构包括国投瑞银资本、圆融通资管、上海财通资管等多个金融机构。  3、王宇宏的互联网梦想与金银岛的供应链伊甸园  金银岛是主营大宗产品的产业互联网交易平台,其成立于2004年,公司业务覆盖石油、煤炭、矿石、有色金属、钢铁等10余个大宗产品种类,拥有超过120多万家企业用户,平台GMV超过1000亿元,产业链金融累计投放近600亿元。  王宇宏17岁考入北大,学习心理学专业。在当时王宇宏的眼中,心理学是大学中最好的专业。毕业后进入北京商务局工作,1992年下海经商,97时创办了北京最大的电子商务网――北京商业增值网,2004年转型创办了产业互联网平台金银岛。  在原达晨创投合伙人眼里,王宇宏是很聪明的那一类人,能做成大事。  金银岛董事长王宇宏有一个“互联网梦”,他称,互联网下半场将会是产业互联网时代。电子商务未来有两个方向:一是消费品,一是大宗商品。淘宝做了前者,及大众消费品,王宇宏要做的就是后者,依托大宗商品的产业互联网。  09年开始,金银岛与建设银行(6.9300.101.46%)展开密切合作,借助建行互联网合作,金银岛因此实现了信息流、资金流、物流的“三流合一”,形成了产业链闭环。后实现与建设银行总行、工行总行、广发银行、招商银行(28.5700.431.53%)、宏源证券、中信信托等多家金融机构实现了系统对接。  建银、达晨等机构也一直伴随着金银岛的发展壮大,自始至终关系密切。在达晨投资1个亿(A轮)后,常青藤基金和鼎晖先后以买老股的方式,在其B轮融资中成为金银岛的股东。同时投资还有亦庄国投、赛领资本。金银岛在投资机构眼中,是互联网产业冉冉升起的一颗新星,前途无量。  而金银岛开往金银财富的舰艇却在2016年前后遭遇了风浪,2016年公司营业收入7.3亿元,利润总额1.35亿元,净利润1.18亿元。  而金银岛的负债风险却陡然升高。其2016年短期借款从2500万元暴增至11.79亿元。2016年底,金银岛网络合计负债高达近13亿元。其中流动负债超90%。  金银岛早已将供应链从企业端布局到个人端,并在2014年推出金联储业务,利用互联网做个人借贷。金联储成为一家互联网金融公司,而本质上是供应链金融的变种。  4、金银岛系全线爆雷,圈走近40亿资金,账户却只剩四五百万  金银岛在事发后被查封,如今早已人去楼空,小债中午又去金银岛办公地跑了一趟,试图了解更多情况。  8月30日,金银岛所在的楼层的所有物品被清理了出去,堆成了小山。物业人员告诉小债,金银岛被查封得急,很多办公物品都没收拾。墙上的LOGO牌、导示牌被悉数拆下,目前办公楼层已经在另寻租户。金银岛事发突然,目前也引来了房东前来交涉。  8月30日最新情况  曾承诺不跑路的金银岛实控人王宇宏已在8月2日晚前往美国,金银岛旗下P2P平台金联储遭遇兑付危机一事,在p2p圈内早已沸沸扬扬。  金联储是金银岛产业互联网业务向个人的借款的金融平台,资金最终流向为煤矿、焦炭、铁矿等仓单和债权,合计超过25亿元。其中占比最大的是山西五个焦煤煤矿的煤炭仓单及债权,占比超过70%以上。  金联储爆雷,涉及投资者3万多人、圈走资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金达到近40亿元。据投友与朝阳经侦的沟通,已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗,目前金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金。
  不止金联储平台投资人,据小债打探,不少金联储的员工也投了自家公司的产品,现在不仅把存款折了进去,饭碗也丢了,重新找工作更面临着未知,员工哀嚎不已。  警方对金联储立案为集资诈骗,金联储资金投向资金链金融,种种线索捋下来,除了金银岛业务发展过程中的风险控制缺位、资金流动性补充不足,金银岛更大问题或指向业务规模与增速的协调、金融欺诈等风险。
发布于 2018-08-31 0条评论
haozi8668 中评
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九州证券“沦陷”据21世纪经济报道记者获得的2份由九州证券出具的公告及向九州证券方面确认,九州证券发行的“九州瀚海集合资产管理计划”和“九州瀚海明珠集合资产管理计划”共计2.9亿元面临到期无法兑付。其中,“九州瀚海集合资产管理计划”成立于2017年7月,总成立规模1.92亿,存续期为1年。该集合计划投资于“中航信托.天启(2017)310号金银岛集合资金信托计划”,资金最终用于为金银岛(北京)网络科技股份有限公司(下称“金银岛”)提供融资。该集合计划自成立之日起每季度的末月25日进行收益分配,截至2018年6月25日,已分配收益供给1366万元。该集合计划期限1年,本应于2018年7月26日进行清算分配,由于截至目前金银岛仅向信托计划支付500万人民币,未能按期支付剩余款项,该计划无法按时清算。独家丨九州证券2.9亿资管沦陷金银岛!多机构踩雷,九鼎系或兜底兑付独家丨九州证券2.9亿资管沦陷金银岛!多机构踩雷,九鼎系或兜底兑付据九州证券7月26日公告显示,九州证券将分6批偿还本金。而在7月31日完成第一次清算之后,在第二批还款时间8月10日,九州证券发布公告称,截至8月10日17:00,由于信托计划仍未收到企业偿付的资金,导致清算资产不能变现进行分配。多名投资人也向21世纪经济报道记者证实了这一点。一位投资人称,其所投120余万至今只有第一次清算时偿还了3万。据九州证券员工向21世纪经济报道记者透露,另一款“九州瀚海明珠集合资产管理计划”与“九州瀚海集合资产管理计划”所投向底层资产相同,也为金银岛,将于9月中旬到期,预计也将发生违约。九州证券方面亦回复称“其中第二个产品还未到期,不过根据金银岛目前的情况,预计较大概率是无法按期还款。”至此,九州证券共计2.9亿资金沦陷金银岛。九鼎系出手挽救危局九州证券前员工对21世纪经济报道记者表示,此番踩雷的两款资管产品在推介过程中的定位是R3级中风险产品,投向供应链金融,应该有严格的风控保证其本金的安全性,但在发生违约后九州方面称是信托贷款,抵押物缺失难以追回。此外,多名投资者表示产品发生违约后,九州证券对于产品投向和违约原因多次更改说法,前后矛盾。对此,九州证券方面回复称“已经开始启动法律程序,7月底,关于起诉融资人及保证人的合同纠纷案,由管辖地法院立案;管辖地法院作出对被申请人(融资人及保证人)财产予以保全的裁定。8月初,冻结融资人名下多个银行账户;冻结融资人及担保人持有的多个公司股权。目前,管辖地法院已经宣布案件开庭审理时间。公司已经做好了应诉准备。”对于投资者对九州证券方面尽职调查不到位的质疑,九州证券称:“公司在今年四月份还到金银岛做调研,当时金银岛除了流动性较为紧张并没有发现其他问题。到出事前,我们提前一个月发现苗头,在所有金融机构中率先采取行动。”不过有接近九鼎投资的人士告诉记者,对于此次九州证券资管产品踩雷金银岛一事,九鼎系将出面兜底,目前和投资者的谈判尚在进行中。记者也从投资人方面了解到了相应的情况,九州瀚海资管计划投资者向21世纪经济报道记者表示,九州证券先是提出了债转股偿还的方案,但投资者不想接受金银岛的股权,没有达成一致。其后九州证券提出展期,在2018年―2020年每年的9月,按10%、30%、60%的比例分3批偿付,但投资者与九州证券尚未就此达成协议。多家机构踩雷金银岛那么,连续引发两只资管计划踩雷的金银岛目前如何呢?事实上,目前来看,除了九州证券外,还有多家知名投资者机构踩雷其中。公司官网显示,金银岛是以专业信息和数据为基础的大宗产品增值服务平台,成立于2004年,公司业务覆盖石油、煤炭、矿石、有色金属、钢铁、化工、塑料、橡胶等10余个种类,拥有超过120多万家企业用户,平台GMV超过1000亿元,产业链金融累计投放近600亿元。根据天眼查的信息显示,公司除了众多自然人股东外,机构股东还包括亦庄国投、鼎辉投资、达晨创投、常青藤资本(马云)等。其中达晨创投在09年和15年在A轮和B轮两次都参与了对金银岛的投资。根据信息显示,金银岛最近一次融资即B轮是在2015年8月完成的,共计获得了多家机构8亿元的投资。?
因此,此次金银岛出现问题,多家机构或也面临投资无法收回的境地。另外,21世纪经济报道记者了解到,2017年开始,多家机构设立了多个资管产品也投向了金银岛及其下属公司。例如财通资产发布的产品(如图)还有国投瑞银(如图)上述两个产品也尚未到期,按照目前的情形来看,大概率要踩雷。据九州证券投资者向21世纪经济报道方面透露,金银岛实控人已在8月3日前往美国,金银岛旗下P2P平台金联储也遭遇了兑付危机。目前这一信息尚未得到证实,但21世纪经济报道记者发现,金银岛官网和微信公众号均已在2018年8月8日前后停止更新,官方网站目前已经无法打开,另外记者多次拨打金银岛各渠道的联系方式也未有人接通。九州证券在回复记者采访时也透露,根据已掌握的情况推断,金银岛的违约可能主要来自于资金面的紧张,以及未做合适的流动性安排,从而导致后续的经营性困难,货币政策,市场环境,等不可控因素导致企业经营恶化,融资困难,出现流动性危机,同时也不排除企业内部出现舞弊,欺诈等道德风险,这些是较难以防范的。公司目前持续与金银岛实际控制人及其高管团队保持着沟通。
发布于 2018-08-30 0条评论
bcylwx 中评
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8 月 22 日下午 2 点半,大约有 30 位出借人自发到达朝阳经侦,在与张警官(与
孙警官一组负责金联储案件)见面沟通后,总结如下:
1、 张警官明确确认 WYH 已经于 8 月 2 日早上 6 点(时差 13 个小时,中国时间是
2 号晚上)出境到美国,其家人目前在俄罗斯。未确认是否有绿卡,是因私出
境的。(所以有 6 人 2 号中午在金银岛确实见到王了,别再说是黑子了)
2、 张警官明确 WYH 是实控人,已经与他的律师取得联系,让其尽快回来投案,
如果走国际刑警逮捕流程复杂,时间太长,没有半年根本批不下了。
3、 目前经侦已经在梳理账号,到银行调查,由于涉及账号比较多,还有很多第三
方公司,现已查出 133 家借款单位。现场投友已经确认了部分借款单位是假的,
警方表明如果能够有更多假的单位,会有利于办案进度。
4、 关于大户群在与金联储的工作小组对接一事,跟经侦没有过任何沟通,属于自
行组织,经侦不认可。现在才得知有汤伟这么一个人,对于要组建债转股成立
新公司,也是今天才听说,对于他是以什么身份出现,以什么身份来组建的工
作组,跟 WYH 之间有什么关系,会近期找他了解情况。
5、 张警官表示咱们的重点现在不应该是抓 WYH,而是要抓资金去向,这也是经侦
一直在做的重点工作。如果 WYH 回来交代资金流向,会比海查速度更快一点。
6、 马亮与财务总监蔡红英交代的内容是有限的,还没有查到金联储的钱已经流向
金银岛。
7、 目前金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金,金联储所有下一
手的资金走向需要一步一步往下查,如果出借人就是恶意不还款,会有相关部
门负责追缴。
8、 对于金联储汤伟组织的工作组所说的 1700 万资金,从何而来并不清楚。
9、 出借人问是否可以由高管家属或其他组织对涉案人员进行取保候审,张警官明
确本案涉案资金 70 多个亿,资金缺口 24 个亿,如果能够偿还这 24 个亿,有
可能取保候审,但是前提就是要偿还所有资金。
10、 对于官方微信公众号恢复一事,张警官说这个是谁向腾讯申请的,都可以随时
开通或关闭。
11、 对于出借人提出如果资金就是流向金银岛,而金银岛又将会被西江国资背景的
集团收购这个消息张警官表示太好了,这就有人托底了。关于汤伟所说的 5 个
矿以及其他抵押物,这就需要等与汤伟了解完情况后进一步核实。
12、 关于仓单,仓库等,还需要去核实。
13、 对于我们关心的 37 天人就会被放出来的消息,张警官表示 37 天是报呈朝阳检
察院的期限,会在第 30 天报呈上去,30 天是公诉期,是一定会报***,检
察院到了公诉期也会上报法院,这是公诉程序。如果***认为已经够批捕条
件,那么就直接批捕,认为个别人不够批捕条件,那必须在 24 小时放人。这
个取决于***。即使报了***钱还没追回来,公检法就联合执法了。
14、 现阶段,抓捕犯罪嫌疑人,资金追缴才是重中之重,对于出借人提出的变股东,
国资委收购都可以往后推,有必要核实的会去核实。
15、 张警官表示关于大户群与汤伟小组要成立公司债转股,是个人行为,如果矿真
实存在,经侦知道他们在卖矿是一样会被查封的。资金走到哪里,不管是转给
个人还是转给其他企业,只要是涉案资金都会冻结。
16、 对于银监会,证监会颁发的一些资质,他们是否存在一定的责任,张警官无法
答复,不了解政策,建议咨询其他部门。
17、 是以集资诈骗立案,关于最终定性,***和法院都有权利去定性,经侦只是
受理机关,对于后期案件的方向,会以***和法院掌握的证据链进行最终的
定性,法院一天不敲锤,谁也不敢给定性。
18、 对于传言定性非吸或者集资诈骗,只要有涉案款的,到期都会返还给投资人,
涉案款本来就应该归还老百姓,不属于任何机构和个人。
19、 报案交材料没有回执,如果没有合同,有银行流水一样可以交。全国协查已于
上周五发放,但是发到各级城市还需要时间。
20、 立案号:京公朝经立字(2018)002018 号。?
发布于 2018-08-23 0条评论

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_Forest_TT 中评
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近期,因一家以“金银岛”为名业内知名的互联网产业平台爆雷,牵出了九州证券近3亿元资管产品违约事件。今年8月初,金银岛旗下P2B平台金联储爆雷,涉及投资者3万多人、涉及资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金或达近40亿元。?
据朝阳经侦的反映,已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗,目前金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金。据悉,违约问题发生后,九州证券大股东――同创九鼎投资管理集团股份有限公司(下称九鼎集团)提出了解决方案,但鉴于此方案对事件责任的认定及补救措施诚意的缺乏,至今未获相关投资者认可。金银岛踩雷出逃今年以来,A股市场不断波动调整,债市也笼罩在信用风险发酵的阴影中,不少机构此前顺风顺水的业务都迎来冲击,“踩雷”、亏损,成了机构上半年不能回避的一个关键点。金银岛就是其中之一。据了解,金银岛成立于2004年,平台交易标的覆盖煤炭、石油、橡胶、塑料、矿石、钢铁、有色金属等十几个大宗商品种类,拥有超过120多万家企业用户。早期的金银岛以大宗商品交易为主营,后期则介入供应链金融,交易规模近600亿元。早在大宗商品交易平台业务红火的几年间,金银岛业务得到快速发展。与其他大宗商品交易平台不同,其对产业链的深耕也为后期各类业务拓展带来了便利。这当然亦吸引了投资机构的关注。但随着近年大宗商品市场不景气,特别是煤炭受到去产能宏观政策的影响,市场需求持续下滑,金银岛经营也跟着出现问题。与此同时,近几年金银岛又开始涉足个人借贷业务,而这恰恰又是麻烦的开始。资料显示,只2016年金银岛的短期借款就从0.25亿元猛增至11.79亿元,劲增47倍。至2016年底,金银岛合计负债额已接近13亿元。虽然天眼查没有显示金银岛(北京)网络科技股份有限公司对金联储有直接或间接投资,但知情人士透露,金联储与金银岛关系密切且被市场广泛认定为金银岛系成员。更为巧合的是,就在今年八月金联储爆雷的同时,金银岛实控人王宇宏“跑路”前往美国的消息也不径而走。今年8月初,金银岛实际控制的互联网金融平台金联储爆雷,被警方立案侦查。金银岛公司则同时人去楼空、业务停止运营,金银岛实际控制人王宏宇据受害投资人称已出走海外,即使金联储由恒丰银行资金存管且是北京市互联网金融行业协会创始会员。截至6月底,金联储累计出借金额达到176.48亿元,累计出借人数量超过48万,人均累计出借金额约3.68万元。金银岛通过深圳市金银岛众商联合科技有限公司持有P2P金联储90%的股权。九鼎集团遭追债在此大背景下,资管产品的投资人及金联储的出借人四处追债,追讨对象就包括九州证券的母公司九鼎集团。而此次九州证券涉及金银岛事件的资管产品共有两款:一个是 “九州瀚海集合资产管理计划”一期,规模1.9亿元,于2018年7月26日到期;此外还有一款二期产品,规模1亿元,将于9月17日到期。两款资管产品均为九州证券销售发行,且最终资金流向均为金银岛。从目前情况来看,一期产品“九州瀚海集合资产管理计划”已事实违约,二期产品同样难逃类似命运。9月28日,网传九鼎基金实际控制人吴强在离开时遭遇大量投资者阻拦,后吴强所乘车辆强行离开,多名投资者倒地。九鼎集团创始合伙人黄晓捷回应是因九州证券发行的金银岛产品引起,“个别人故意在吴强出门的时候阻拦,拉扯,影响正常工作,公司报警后,警察将违法者带离,个别人故意倒在地上。”据了解,九鼎集团在2015年初入主天源证券并更名为九州证券,目前九鼎持有后者89.02%股权,另一家股东中石化持有10.98%。九州证券两个资管计划的债权人之所以向九鼎集团追讨,是因为作为绝对控股母公司的九鼎曾口头承诺对九州证券这2.9亿债务分三期进行兜底。不过今年的资管新规严格规定禁止刚性兑付,尚不清楚九鼎以何种方式兑现。在相关产品出现违约后,九州证券曾提出对债务实行“债转股”的解决方案,被投资者否决。最新的解决方案是,“九州瀚海集合资产管理计划”一期和二期由九州证券大股东九鼎集团分三年按10%、30%、60%的比例完成兑付,这一方案同样未获投资者认可,履约时间长、首偿比例过低、缺乏保障是投资者目前普遍担心的问题。但值得注意的是,九鼎集团已打算撤离九州证券。今年初其百亿定增融资方案失利后,又迅速与国企山东高速集团达成协议,后者计划入股并逐步成为九州证券的实际控制人。市场传闻山东高速为获得九州证券牌照将出资百亿以上。证监会发警告九鼎集团由证监会年轻官员出身的吴刚联合吴强、黄晓捷等创办,至今成立已逾十年。九鼎以pre-IPO的PE投资为主,风格以激进、凶悍著称。目前九鼎集团持有证券(九州证券)、保险(富通保险)、私募(九鼎投资)以及基金、保险经纪、互联网金融等金融牌照。其中九鼎集团通过全资收购江西中江集团在2015年底入主上市公司中江地产,后将PE主业注入上市公司并更名为九鼎投资(600053.SH)。除此之外,九鼎通过投资的公司上市还持有大量上市公司股权。此次金银岛资金链危机,除了九州证券,还有多家金融机构踩雷。踩雷机构包括国投瑞银资本、圆融通资管、上海财通资管等多个金融机构。如今,随着监管层对民营金控加强监管,特别是严查体外私募输血,九鼎的激进扩张之路也走到了尽头。今年三月,九鼎集团遭到证监会立案调查之后,九鼎全面收缩的态势已经非常明显,包括计划全面转让九州证券的股权在内,九鼎正在快速清理旗下股权资产。更糟糕的可能还是监管层的态度。就在9月底,九鼎集团披露收到了证监会的警示函,对其部分表外私募没有并表的做法提出了警告。此前媒体报道称,监管层调查九鼎的原因之一正是其利用表外私募循环输血。而九鼎的现状,正是2018年民营金控的一个缩影。
发布于 2018-10-13 0条评论
q642747804 中评
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金联储爆雷最核心的问题是李逵变李鬼,供应链金融变信用贷。金银岛一手的好牌被自己给玩坏了!8月初,金银岛资金链断裂,旗下互联网金融平台金联储发生暴雷事件,金银岛系全线崩盘。金联储爆雷,涉及投资者3万多人、圈走资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金达到近40亿元。但是,金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金。目前,警方已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗。01首家大宗产品电商平台曾受机构追捧金银岛曾是我国产业互联网新秀,2006年上线,主营大众产品交易和供应链金融。作为国内首家大宗产品电商平台,曾荣获“国家自主创新示范区现代服务业试点项目”、“国家十一五科技支撑计划示范单位”、“国家十五重大科技攻关成果”等重大奖项。?图片来自网络官网显示,金银岛业务覆盖石油、煤炭、矿石、有色金属、钢铁、化工、塑料、橡胶等10余个种类,拥有超过120多万家企业用户,平台GMV超过1000亿元,产业链金融累计投放近600亿元。金银岛曾于2009年获得达晨创投的A轮融资,2015年8月获得亦庄国投等多家机构的8亿元B轮融资,股东包括达晨创投、鼎晖投资、常青藤资本、亦庄国投、赛领资本等。“做大宗商品电商和消费品电商是不一样的,不能套用天猫和京东”。金银岛创始人王宇宏认为,一定需要摸索出适合大宗商品行业的电商交易模式。于是,金银岛建立了“平台模式”的电商平台。金银岛来设定交易品种、交易价格,并且指定交割仓库。由于交易价格已经确定,买盘和卖盘都只有唯一的执行交易价,买方和卖方认可价格即可直接下单,之间的价差是电商平台的交易毛利。02自定交易跟单准则看上去风险可控按王宇宏的理解,大宗商品电商是生产要素的再配置过程,它需要上游、中游交割仓库、物流节点、运力,是很复杂的事情。为此,金银岛涉入产业链交易的各个环节,制定了《金银岛交易跟单准则》。这份准则为供应和采购双方的交易行为都提供了详尽的行动准则,覆盖了供应商资质、供应商确认单签署流程、货品入库、取样化验流程、货物货权转移、结算付款流程,到采购资质、采购流程、出库流程等,甚至于交易合同,金银岛都提供了参考样本。金银岛还在线上云交易端推出“锁价”、“点价”交易模式。“点价”模式,就是根据金银岛煤炭网价格指数自行选择延期结算的交易模式(可延期时间为确认单签订日起40日内)。如果客户选择超过40个自然日进行结算需要补交相应的延迟交割费,延长“点价”期限。结算时间选择不可回溯。?图片来自金银岛微博“锁价”模式,就是客户与金银岛签订供货确认单后,缴纳一定金额的保证金,获得了以确定价格供货的权利。如果价格下行,客户将自己的货源通过合约价格提供给平台,减少损失。如果价格上行,客户可以选择不履行“锁价”合同,重签“点价”合同,赚取煤价上涨的利润。“点价”没有保证金制度,填一个“点价”供应单就可以了,只有超过40天点价期还要延长期限的时候才会产生另外的延期费用。?
?图片来自金银岛微博“点价”和“锁价”模式,都是货到第二天付70%的货款,“锁价”模式只要化验单出来,就可以出结算单开票出尾款;“点价”模式是客户点价结算的时候,才能出结算单开票付款。据悉,金银岛有一套完整的交易监管信息系统,服务于大宗商品及其上下游企业。根据每年使用的仓储容量,企业支付综合监管费给金银岛,大约为交易额的3-5%。在交易监管信息系统中,企业可以查询合同流程、货物流程等所有交易环节。“一般的银行授信是审查这个客户本身的财务状况和业务背景,还有资金状况。那么在金银岛这个平台上,是基于这个管理平台对整个业务链的风险进行控制。”一位接近金银岛的分析人士表示。在他看来,金银岛能否做到对整个流程进行闭环管理,关键在于平台交易商能否遵循其《金银岛交易跟单准则》,交易行为能否随时被金银岛的系统捕捉,以及金银岛线下交割库网络能否实现对现货的监控。03从B2B到P2B供应链金融变味2014年10月,金银岛投资成立的P2B平台金联储上线,主要专注于产业链金融服务,“P2B指Person-to-Business”,即私人面向(非金融)企业贷款的一种互联网金融企业。2015年,金联储发生股权变更,金银岛撤出,代之以北京金银岛众商投资中心(有限合伙)、自然人股东蒲斯伟,前者持股99%。金银岛众商投资中心是由金银岛与北京中能国投投资管理有限公司(中能基金)联合发起的基金公司。金联储大部分的借款端企业同时是金银岛的大宗商品企业客户,金联储风控团队也来自金银岛。仓单融资、1+N(供应链)融资、保理债权转让、融资租赁债权转让、房屋抵押债权转让,是金联储的5种风控模式。例如,仓单融资就是产业链上的企业把买到的货物存入到仓库,由指定的监管公司进行监管,借款方才可以向平台的投资人发起借款申请。金联储也研发了自己的风控体系―BAST风险控制系统。从大数据分析、资产抵押、供应链控制和企业信息洞察四个维度建模分析,控制借款项目风险。对于金联储上线的初衷,按照当时金联储一位投资人的说法,“金联储P2B业务做起来以后,不但能够提升金银岛的话语权,而未来在大宗商品电商领域,也会极大地增强金银岛的竞争优势。”并将此举称之为“金银岛必须要做的事”。上述投资人认为,“金银岛以前做B2B的供应链融资,银行是一个重要的资金提供渠道。而当人们的互联网金融意识提升后,资金量其实非常大。所以现在金银岛供应链融资一方面与银行继续合作,另一方面又多了P2B的模式,吸引社会上的资金,这个渠道做起来以后或许会更稳定,不受银行的制约。”这本是好事,但结果却不如人意。04李逵变李鬼金联储爆雷据悉,金联储资金最终流向为煤矿、焦炭、铁矿等仓单和债权,其中占比最大的是山西五个焦煤煤矿的煤炭仓单及债权,占比超过70%以上。眼下,金联储爆雷,涉及投资者3万多人、圈走资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金达到近40亿元。但是,金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金。目前,警方已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗。?图片来自网络据业内专家的分析,金联储爆雷最核心的问题是李逵变李鬼,供应链金融变信用贷。金联储是金银岛产业互联网业务向个人的借款的金融平台,金联储资金投向的是资金链金融,而不是供应链金融,将供应链从企业端布局到个人端,利用互联网做个人借贷。“金银岛的金联储业务,本质上是供应链金融的变种。在供应链金融业务中,金银岛主要承担中介的功能,利用合格客户贷款的需求信息,让金融机构为他们放贷;而在金联储中,金银岛是找到个人投资人出资,向其客户来提供贷款。这一业务模式,让金银岛从传统金融机构的合作方,变身一家互联网金融公司。”“大宗商品供应链金融的P2P玩家很少,原因无外乎还是因为门槛高。很多人连大宗商品的衡量指标有什么都不知道,更别说根据数据评价商品质量,如果连质量都不达标,就根本不会有贷款。”对于P2P平台来说,做大宗商品供应链金融的重点在于对核心企业的筛选和上下游企业信用风险管控。从还款义务人角度判断,随着中国经济增速放缓导致的需求减缓,现在大宗商品遭遇了最艰难时期,大宗商品价格明显下跌。这也是促使平台倒闭的一个宏观因素。有消息说,不止金联储平台投资人,不少金联储的员工也投了自家公司的产品,饭碗丢了,老本也赔进去了。而曾承诺不跑路的金银岛实控人王宇宏,据说已在8月2日晚前往美国。警方对金联储立案为集资诈骗,种种线索捋下来,除了业务发展过程中的风险控制缺位、资金流动性补充不足,金银岛更大问题或指向业务规模与增速的协调、金融欺诈等风险。
发布于 2018-09-11 0条评论
臣翊飞 中评
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01金联储,有多次写过这家平台。雷前的测评,雷后的第一阶段出借人维权。因为,平台大单资产、背景的瑕疵及雷后王宇宏的出逃,麦芽对这家平台比较看衰。以至于在金联储的维权过程中,平台方所提:资产执行、并购重组,债转股。可以以“套路”冠之。并不太相信这家平台,还有资产可执行。加上一些投友根据经侦查到的借款企业核验,部分借款单位并不全然真实。今天之所以写金联储。虽然认为债转股、并购重组的路子,仍然不可行。但可供执行的资产,或许这家平台有些回款的希望。02简述下这家平台情况:8月2日,金联储宣布延期兑付。自此,平台大户组织维权。平台则组成了:金联储以“汤伟”为首的临时工作组。20几天的沟通,平台与大户共同商讨出了:债转股的方案。即组成新的公司,用这个公司,激活金联储底下次产5个矿,及部分仓单。重组金银岛,来恢复:金银岛、金联储,这大宗商品供应链+金融的造血功能。彼时:大户对平台资产,金银岛商业模式造血能力、前景,抱有很大期待。并有意促成债转股。但债转股,意味着投入后,得重新创业、经营、盈利赚钱,才可能有钱回来。如果新公司运作失败。则出借人彻底血本无归。风险太大。因而,该方案遭到绝大部分出借人反对。再有的是:王宇宏的跑路,让这个重新造血方案有了信用上的污点。谁能保齐:经营失败,王不会再次跑路?!道德风险太大。根基不稳,注定要失败。加上金联储已经立案,王宇宏已经被发红色通缉令;金联储运营总监孙花被抓捕(由于怀孕取保候审)。要重组造血基本无望。如果金银岛确有被误伤的价值,那么王宇宏的出逃是其中的大败局。03那么,如今的路子可能只剩下一条:走司法程序,查封资产侦查资金流向来追款。但从金联储立案以来,除了经侦查封了停留在账上的400多万款。其他资产信息全无。金联储、金银岛,有资产可追查吗?1)是西江国资重组金银岛;虽然重组已经被金联储出借人联合抵制(原因是:金联储出借人认为,此番并购重组会把金银岛仅剩的价值摘走。彻底断了回款的希望)。但从这看,金银岛在极低谷的情况下,依然有被并购重组的动作。至少证明:金银岛确有些价值。即便重组是为了变卖偿债。2)九州证券3亿资管计划违约,底层资产就是金银岛融资;其中九州证券董事长魏先锋陈述,金银岛有近30亿可处置资产。九州证券7月26日公告“九州瀚海集合资管计划(一期)”违约,8月10日公告二期违约。这个资管计划底层资产就是金银岛的融资。但重点不是3亿违约(因这3亿违约已经有九鼎托底)而是从这份违约报道中,能看到金银岛的商业模式,和资金的去处。1)金银岛有近30亿可处置资产。九州证券何以3亿踩雷金银岛,没执行金银岛资产,而由九鼎托底呢。除了,这30亿资产。金银岛有积累十几年的付费用户和数据资源。仅每年的数据就可卖到一亿。那么,有这条就可以和西江主导金银岛并购重组对上了。根本说来,它确实有些资产。才可能说需重组释放价值。只不过信托、资管机构在追款上,掌握的信息、资料、专业能力,比金联储出借人要强得多。2)金银岛、金联储,共计负债可能在40亿左右。截至2017年2月28日,金银岛合计负债12.84亿。金联储25亿未兑付资金;还有金银岛本身还有以私募牌照发行的基金。整体债务在40亿左右。总体上,金银岛30亿资产,对40亿债务,有覆盖不足。即便30资产为实,投资人有不可避免的损失。再有的是,金银岛在成立的十几年里,确有获得多轮融资。亦庄国投、鼎辉投资、达晨创投、常青藤资本(马云)都是其VC投资方。金联储这家平台,在金银岛里,或许有些可追回资产一些支撑。只不过,金联储出借人如何与信托、资管、私募机构债权人,争取到共同执行资产分利,是个难题。希望结果不要太坏。
发布于 2018-09-10 0条评论
153483036 中评
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和谐社会出现一批p2p金融的高端诈骗犯(披着人皮的狼)
发布于 2018-09-03 0条评论
IamNot 中评
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壹金联储案件已事发一个月,目前的情况是曾承诺不跑路的金银岛实控人王宇宏已在8月2日晚前往美国。经侦方面进展缓慢,受害者方面犹豫要不要上京报案,有过两次维权,只想尽最大努力争取。图片来源于群图片来源于群贰8月30日,金银岛所在的楼层的所有物品被清理了出去,堆成了小山。物业人员告诉小债,金银岛被查封得急,很多办公物品都没收拾。墙上的LOGO牌、导示牌被悉数拆下,目前办公楼层已经在另寻租户。金银岛事发突然,目前也引来了房东前来交涉。图片来源于网络图片来源于网络图片来源于网络叁金联储是金银岛产业互联网业务向个人的借款的金融平台,资金最终流向为煤矿、焦炭、铁矿等仓单和债权,合计超过25亿元。其中占比最大的是山西五个焦煤煤矿的煤炭仓单及债权,占比超过70%以上。金联储爆雷,涉及投资者3万多人、圈走资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金达到近40亿元。据投友与朝阳经侦的沟通,已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗,目前金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金。不止金联储平台投资人,不少金联储的员工也投了自家公司的产品,现在不仅把存款折了进去,饭碗也丢了,重新找工作更面临着未知,员工哀嚎不已。警方对金联储立案为集资诈骗,金联储资金投向资金链金融,种种线索捋下来,除了金银岛业务发展过程中的风险控制缺位、资金流动性补充不足,金银岛更大问题或指向业务规模与增速的协调、金融欺诈等风险。图片来源于群肆与此同时,维权群里还是会有一些让人欣慰的消息。大家的申请书得到了北京市公安局局长信箱回复。图片来源于群在百万网贷救助基金首批救助平台票选中仅次于合时代,位列第四图片来源于群伍据最新数据显示,目前已经有13家逾期平台开始成功回款。图片来源于群关注公众号:互金第一现场,为你带来行业一首信息。
发布于 2018-09-03 0条评论
继铭巧 中评
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一起不明不白的资管计划,牵出金银岛系资金链博弈。  1、九州证券2.9亿资管计划爆雷  九州证券发行的两期资管产品共计2.9亿元无法兑付。  这两期资管计划为“九州瀚海集合资产管理计划”(一期)和“九州瀚海明珠集合资产管理计划”(二期),两期资管计划资金通过认购“中航信托天启(2017)310号金银岛集合资金信托计划”优先级份额后,最终投向金银岛(北京)网络科技股份有限公司(下称“金银岛”)的融资。  其中, 一期成立于2017年7月,总成立规模1.92亿,存续期为1年。2017年9月成立第二期,总规模1亿元,存续期也是1年。收益基准8%。  该集合计划一期本应于2018年7月26日进行清算分配,由于截至目前金银岛仅向信托计划支付500万人民币,未能按期支付剩余款项,该计划无法完成清算,已构成实质逾期。据悉,该产品涉及的投资者近180名。  金银岛曾是我国产业互联网新秀,主营大宗产品交易和供应链金融。8月初,金银岛资金链断裂,旗下互联网金融平台亦发生爆雷事件,金银岛系全线溃败。  二期资管计划也将于9月中旬到期,按目前金银岛资金链告急的情况来看,预计也将发生违约。  关于兑付的解决,九州证券内部希望由九鼎集团出面兜底。九州证券曾口头表示,后期对标的公司资产处置若不顺利,将由控股股东九鼎集团刚性兑付。具体方式为,未来两年按照10%、30%、60%的比例分三期进行兜底。  2、李逵变李鬼,供应链金融违约后变信用贷  戏剧性的是,投资人在购买之前,九州证券在推介和宣传中突出该资管产品的供应链金融优势,而时隔一年发生违约后,却被告知是信用贷款。更不可思议的是,在九州证券总部高层与分部员工之间,更是产生了不小的误导。  误导不仅发生在投资者身上,还发生在了员工身上。据小债调查,九州证券某前员工对公司总部的培训和违约后的做法表示愤懑。公司在员工和投资者宣传中均大力推介供应链金融属性,而实际上却没有明确的合同条款来框定这一风控保证。但令员工不解的是,公司总部高层为什么要“欺瞒”自家员工,在培训中肯定这一风控措施的存在并强化认知。  投资者更是表示,路演文件和推介资料均介绍产品为供应链金融,投资者深信不疑。而违约后,口径就突然变了,甚至多次更改说法,自己的投资就这样变得不明不白。  目前可以确定的是,投资者和前员工均认为九州证券存在宣传误导和管理失职。  据九州证券称,在出事前一个月发现苗头,率先其他金融机构采取行动。此次金银岛资金链危机,除了九州证券,还有多家金融机构踩雷。  2016年下半年开始,金银岛及下属子公司也向多家机构寻求募资,设立了多个资管产品。据小债不完全统计,所涉及资管产品超3只,募集资金超7亿元。  包括财通资产-金银岛电商供应链专项资产管理计划(1亿,2018年5月末刚设立)、国投瑞银资本金银岛电煤仓单投资1、2号专项资产管理计划(4亿)、圆融通-金银岛供应链1号私募基金(2亿)。  这些资管计划有的还没有到期,有的是在爆雷前后兑付,大概率都要违约。踩雷机构包括国投瑞银资本、圆融通资管、上海财通资管等多个金融机构。  3、王宇宏的互联网梦想与金银岛的供应链伊甸园  金银岛是主营大宗产品的产业互联网交易平台,其成立于2004年,公司业务覆盖石油、煤炭、矿石、有色金属、钢铁等10余个大宗产品种类,拥有超过120多万家企业用户,平台GMV超过1000亿元,产业链金融累计投放近600亿元。  王宇宏17岁考入北大,学习心理学专业。在当时王宇宏的眼中,心理学是大学中最好的专业。毕业后进入北京商务局工作,1992年下海经商,97时创办了北京最大的电子商务网――北京商业增值网,2004年转型创办了产业互联网平台金银岛。  在原达晨创投合伙人眼里,王宇宏是很聪明的那一类人,能做成大事。  金银岛董事长王宇宏有一个“互联网梦”,他称,互联网下半场将会是产业互联网时代。电子商务未来有两个方向:一是消费品,一是大宗商品。淘宝做了前者,及大众消费品,王宇宏要做的就是后者,依托大宗商品的产业互联网。  09年开始,金银岛与建设银行(6.9300.101.46%)展开密切合作,借助建行互联网合作,金银岛因此实现了信息流、资金流、物流的“三流合一”,形成了产业链闭环。后实现与建设银行总行、工行总行、广发银行、招商银行(28.5700.431.53%)、宏源证券、中信信托等多家金融机构实现了系统对接。  建银、达晨等机构也一直伴随着金银岛的发展壮大,自始至终关系密切。在达晨投资1个亿(A轮)后,常青藤基金和鼎晖先后以买老股的方式,在其B轮融资中成为金银岛的股东。同时投资还有亦庄国投、赛领资本。金银岛在投资机构眼中,是互联网产业冉冉升起的一颗新星,前途无量。  而金银岛开往金银财富的舰艇却在2016年前后遭遇了风浪,2016年公司营业收入7.3亿元,利润总额1.35亿元,净利润1.18亿元。  而金银岛的负债风险却陡然升高。其2016年短期借款从2500万元暴增至11.79亿元。2016年底,金银岛网络合计负债高达近13亿元。其中流动负债超90%。  金银岛早已将供应链从企业端布局到个人端,并在2014年推出金联储业务,利用互联网做个人借贷。金联储成为一家互联网金融公司,而本质上是供应链金融的变种。  4、金银岛系全线爆雷,圈走近40亿资金,账户却只剩四五百万  金银岛在事发后被查封,如今早已人去楼空,小债中午又去金银岛办公地跑了一趟,试图了解更多情况。  8月30日,金银岛所在的楼层的所有物品被清理了出去,堆成了小山。物业人员告诉小债,金银岛被查封得急,很多办公物品都没收拾。墙上的LOGO牌、导示牌被悉数拆下,目前办公楼层已经在另寻租户。金银岛事发突然,目前也引来了房东前来交涉。  8月30日最新情况  曾承诺不跑路的金银岛实控人王宇宏已在8月2日晚前往美国,金银岛旗下P2P平台金联储遭遇兑付危机一事,在p2p圈内早已沸沸扬扬。  金联储是金银岛产业互联网业务向个人的借款的金融平台,资金最终流向为煤矿、焦炭、铁矿等仓单和债权,合计超过25亿元。其中占比最大的是山西五个焦煤煤矿的煤炭仓单及债权,占比超过70%以上。  金联储爆雷,涉及投资者3万多人、圈走资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金达到近40亿元。据投友与朝阳经侦的沟通,已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗,目前金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金。
  不止金联储平台投资人,据小债打探,不少金联储的员工也投了自家公司的产品,现在不仅把存款折了进去,饭碗也丢了,重新找工作更面临着未知,员工哀嚎不已。  警方对金联储立案为集资诈骗,金联储资金投向资金链金融,种种线索捋下来,除了金银岛业务发展过程中的风险控制缺位、资金流动性补充不足,金银岛更大问题或指向业务规模与增速的协调、金融欺诈等风险。
发布于 2018-08-31 0条评论
haozi8668 中评
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九州证券“沦陷”据21世纪经济报道记者获得的2份由九州证券出具的公告及向九州证券方面确认,九州证券发行的“九州瀚海集合资产管理计划”和“九州瀚海明珠集合资产管理计划”共计2.9亿元面临到期无法兑付。其中,“九州瀚海集合资产管理计划”成立于2017年7月,总成立规模1.92亿,存续期为1年。该集合计划投资于“中航信托.天启(2017)310号金银岛集合资金信托计划”,资金最终用于为金银岛(北京)网络科技股份有限公司(下称“金银岛”)提供融资。该集合计划自成立之日起每季度的末月25日进行收益分配,截至2018年6月25日,已分配收益供给1366万元。该集合计划期限1年,本应于2018年7月26日进行清算分配,由于截至目前金银岛仅向信托计划支付500万人民币,未能按期支付剩余款项,该计划无法按时清算。独家丨九州证券2.9亿资管沦陷金银岛!多机构踩雷,九鼎系或兜底兑付独家丨九州证券2.9亿资管沦陷金银岛!多机构踩雷,九鼎系或兜底兑付据九州证券7月26日公告显示,九州证券将分6批偿还本金。而在7月31日完成第一次清算之后,在第二批还款时间8月10日,九州证券发布公告称,截至8月10日17:00,由于信托计划仍未收到企业偿付的资金,导致清算资产不能变现进行分配。多名投资人也向21世纪经济报道记者证实了这一点。一位投资人称,其所投120余万至今只有第一次清算时偿还了3万。据九州证券员工向21世纪经济报道记者透露,另一款“九州瀚海明珠集合资产管理计划”与“九州瀚海集合资产管理计划”所投向底层资产相同,也为金银岛,将于9月中旬到期,预计也将发生违约。九州证券方面亦回复称“其中第二个产品还未到期,不过根据金银岛目前的情况,预计较大概率是无法按期还款。”至此,九州证券共计2.9亿资金沦陷金银岛。九鼎系出手挽救危局九州证券前员工对21世纪经济报道记者表示,此番踩雷的两款资管产品在推介过程中的定位是R3级中风险产品,投向供应链金融,应该有严格的风控保证其本金的安全性,但在发生违约后九州方面称是信托贷款,抵押物缺失难以追回。此外,多名投资者表示产品发生违约后,九州证券对于产品投向和违约原因多次更改说法,前后矛盾。对此,九州证券方面回复称“已经开始启动法律程序,7月底,关于起诉融资人及保证人的合同纠纷案,由管辖地法院立案;管辖地法院作出对被申请人(融资人及保证人)财产予以保全的裁定。8月初,冻结融资人名下多个银行账户;冻结融资人及担保人持有的多个公司股权。目前,管辖地法院已经宣布案件开庭审理时间。公司已经做好了应诉准备。”对于投资者对九州证券方面尽职调查不到位的质疑,九州证券称:“公司在今年四月份还到金银岛做调研,当时金银岛除了流动性较为紧张并没有发现其他问题。到出事前,我们提前一个月发现苗头,在所有金融机构中率先采取行动。”不过有接近九鼎投资的人士告诉记者,对于此次九州证券资管产品踩雷金银岛一事,九鼎系将出面兜底,目前和投资者的谈判尚在进行中。记者也从投资人方面了解到了相应的情况,九州瀚海资管计划投资者向21世纪经济报道记者表示,九州证券先是提出了债转股偿还的方案,但投资者不想接受金银岛的股权,没有达成一致。其后九州证券提出展期,在2018年―2020年每年的9月,按10%、30%、60%的比例分3批偿付,但投资者与九州证券尚未就此达成协议。多家机构踩雷金银岛那么,连续引发两只资管计划踩雷的金银岛目前如何呢?事实上,目前来看,除了九州证券外,还有多家知名投资者机构踩雷其中。公司官网显示,金银岛是以专业信息和数据为基础的大宗产品增值服务平台,成立于2004年,公司业务覆盖石油、煤炭、矿石、有色金属、钢铁、化工、塑料、橡胶等10余个种类,拥有超过120多万家企业用户,平台GMV超过1000亿元,产业链金融累计投放近600亿元。根据天眼查的信息显示,公司除了众多自然人股东外,机构股东还包括亦庄国投、鼎辉投资、达晨创投、常青藤资本(马云)等。其中达晨创投在09年和15年在A轮和B轮两次都参与了对金银岛的投资。根据信息显示,金银岛最近一次融资即B轮是在2015年8月完成的,共计获得了多家机构8亿元的投资。?
因此,此次金银岛出现问题,多家机构或也面临投资无法收回的境地。另外,21世纪经济报道记者了解到,2017年开始,多家机构设立了多个资管产品也投向了金银岛及其下属公司。例如财通资产发布的产品(如图)还有国投瑞银(如图)上述两个产品也尚未到期,按照目前的情形来看,大概率要踩雷。据九州证券投资者向21世纪经济报道方面透露,金银岛实控人已在8月3日前往美国,金银岛旗下P2P平台金联储也遭遇了兑付危机。目前这一信息尚未得到证实,但21世纪经济报道记者发现,金银岛官网和微信公众号均已在2018年8月8日前后停止更新,官方网站目前已经无法打开,另外记者多次拨打金银岛各渠道的联系方式也未有人接通。九州证券在回复记者采访时也透露,根据已掌握的情况推断,金银岛的违约可能主要来自于资金面的紧张,以及未做合适的流动性安排,从而导致后续的经营性困难,货币政策,市场环境,等不可控因素导致企业经营恶化,融资困难,出现流动性危机,同时也不排除企业内部出现舞弊,欺诈等道德风险,这些是较难以防范的。公司目前持续与金银岛实际控制人及其高管团队保持着沟通。
发布于 2018-08-30 0条评论
bcylwx 中评
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8 月 22 日下午 2 点半,大约有 30 位出借人自发到达朝阳经侦,在与张警官(与
孙警官一组负责金联储案件)见面沟通后,总结如下:
1、 张警官明确确认 WYH 已经于 8 月 2 日早上 6 点(时差 13 个小时,中国时间是
2 号晚上)出境到美国,其家人目前在俄罗斯。未确认是否有绿卡,是因私出
境的。(所以有 6 人 2 号中午在金银岛确实见到王了,别再说是黑子了)
2、 张警官明确 WYH 是实控人,已经与他的律师取得联系,让其尽快回来投案,
如果走国际刑警逮捕流程复杂,时间太长,没有半年根本批不下了。
3、 目前经侦已经在梳理账号,到银行调查,由于涉及账号比较多,还有很多第三
方公司,现已查出 133 家借款单位。现场投友已经确认了部分借款单位是假的,
警方表明如果能够有更多假的单位,会有利于办案进度。
4、 关于大户群在与金联储的工作小组对接一事,跟经侦没有过任何沟通,属于自
行组织,经侦不认可。现在才得知有汤伟这么一个人,对于要组建债转股成立
新公司,也是今天才听说,对于他是以什么身份出现,以什么身份来组建的工
作组,跟 WYH 之间有什么关系,会近期找他了解情况。
5、 张警官表示咱们的重点现在不应该是抓 WYH,而是要抓资金去向,这也是经侦
一直在做的重点工作。如果 WYH 回来交代资金流向,会比海查速度更快一点。
6、 马亮与财务总监蔡红英交代的内容是有限的,还没有查到金联储的钱已经流向
金银岛。
7、 目前金银岛与金联储的十多个账户中,只有四五百万的资金,金联储所有下一
手的资金走向需要一步一步往下查,如果出借人就是恶意不还款,会有相关部
门负责追缴。
8、 对于金联储汤伟组织的工作组所说的 1700 万资金,从何而来并不清楚。
9、 出借人问是否可以由高管家属或其他组织对涉案人员进行取保候审,张警官明
确本案涉案资金 70 多个亿,资金缺口 24 个亿,如果能够偿还这 24 个亿,有
可能取保候审,但是前提就是要偿还所有资金。
10、 对于官方微信公众号恢复一事,张警官说这个是谁向腾讯申请的,都可以随时
开通或关闭。
11、 对于出借人提出如果资金就是流向金银岛,而金银岛又将会被西江国资背景的
集团收购这个消息张警官表示太好了,这就有人托底了。关于汤伟所说的 5 个
矿以及其他抵押物,这就需要等与汤伟了解完情况后进一步核实。
12、 关于仓单,仓库等,还需要去核实。
13、 对于我们关心的 37 天人就会被放出来的消息,张警官表示 37 天是报呈朝阳检
察院的期限,会在第 30 天报呈上去,30 天是公诉期,是一定会报***,检
察院到了公诉期也会上报法院,这是公诉程序。如果***认为已经够批捕条
件,那么就直接批捕,认为个别人不够批捕条件,那必须在 24 小时放人。这
个取决于***。即使报了***钱还没追回来,公检法就联合执法了。
14、 现阶段,抓捕犯罪嫌疑人,资金追缴才是重中之重,对于出借人提出的变股东,
国资委收购都可以往后推,有必要核实的会去核实。
15、 张警官表示关于大户群与汤伟小组要成立公司债转股,是个人行为,如果矿真
实存在,经侦知道他们在卖矿是一样会被查封的。资金走到哪里,不管是转给
个人还是转给其他企业,只要是涉案资金都会冻结。
16、 对于银监会,证监会颁发的一些资质,他们是否存在一定的责任,张警官无法
答复,不了解政策,建议咨询其他部门。
17、 是以集资诈骗立案,关于最终定性,***和法院都有权利去定性,经侦只是
受理机关,对于后期案件的方向,会以***和法院掌握的证据链进行最终的
定性,法院一天不敲锤,谁也不敢给定性。
18、 对于传言定性非吸或者集资诈骗,只要有涉案款的,到期都会返还给投资人,
涉案款本来就应该归还老百姓,不属于任何机构和个人。
19、 报案交材料没有回执,如果没有合同,有银行流水一样可以交。全国协查已于
上周五发放,但是发到各级城市还需要时间。
20、 立案号:京公朝经立字(2018)002018 号。?
发布于 2018-08-23 0条评论

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