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投之家-优点提示
投之家优点 1 网贷之家兄弟公司
投之家-缺点提示
投之家缺点 1 风险保证金未公布
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通过投之家在合作平台进行投资的注册用户,如果平台出现恶意倒闭、跑路的情况,导致投资无法收回,在投金额超过1000元的部分,享受T盾计划为用户提供1%的保障。
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A轮:8000万元(创东方) B轮:4.09亿元(2018年6月-珈伟股份)
投之家(www.touzhijia.com)隶属于深圳投之家金融信息服务有限公司。投之家2014年9月16日正式上线运营,是国内首家专业的P2P网贷垂直搜索引擎。
投之家秉承“精选、分散”的安全投资理念,旨在通过严格的风控管理、创新的互联网技术,为用户提供优质靠谱的搜索、比较、一站式投资服务,让用户的投资理财变得安全、简单、高效。
投之家拥有行业内规模最大最专业的网贷平台风控考察团队,累计走访了500多家P2P平台,并对180多家平台从风控、法务、财务、运营、IT等多方面进行严格的实地认证。只有通过风控团队实地认证的平台,才会被投之家收录,确保平台的真实可靠性。
投之家网贷研究院经过近三年的数据研究和积累,首家推出了网贷安全评级,通过60多个指标,从六个维度全方位展示平台的真实运营情况,让投资风险、收益一目了然,辅助投资人更好地做出投资决策。
基于平台认证与安全评级,投之家首家推出投资保障计划――T盾计划,保障用户的投资安全,真正做到为投资人保驾护航!
投之家的使命:为个人和企业用户创建安全稳健的理财平台,为合作机构营造和谐共赢的商业机会。
投之家的理念:专业风控,合规运营。安全高效,稳健收益。
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投之家的远景:让广大用户通过投之家互联网金融平台享受专业资产管理服务、实现财富增值――会理财,更赚钱。
平台名 投之家
注册资本
10000万元人民币
平台所在地
广东深圳
法人
郑林国
公司名
深圳投之家金融信息服务有限公司
网址
https://www.touzhijia.com/
风险暴露时间
不详
注册人数
不详
募集资金
不详
待收金额
不详
现状
提现困难,网站无法访问,发布逾期公告
网友爆料
投之家逾期已凉凉
黄诗樵 联合创始人 ・ CEO
毕业于哈尔滨工业大学,在大数据及互联网领域创业投资多年,拥有12年互联网技术和运营经验,在互联网金融领域拥有丰富的全流程实操经验。先后就职于平安集团、平安银行、创东方投资等企业,负责互联网金融系统搭建和大数据技术及应用。 熟悉银行、保险、VC、私募基金、资产证券化等金融业务,曾创办过多家企业,有丰富的企业管理经验及广泛的市场资源。2014年,参与创办投之家。

邓伟 联合创始人 ・ COO
毕业于复旦大学经济学系,曾远赴西藏墨脱进行支教,背包旅游游历大半个中国。先后就职于去哪儿、百度等知名互联网企业,百度LBS事业部创始团队成员。2013年,在O2O领域创业。在OTA、O2O等相关行业,对垂直搜索类互联网产品有着丰富的产品设计、运营实战经验。2014年,参与创办投之家。

覃武权 联合创始人 ・ CIO
本科学历,曾就职于华为、腾讯等著名企业,拥有丰富的互联网产品研发经验,先后参与腾讯搜索业务线技术运维、运营开发、搜索后台开发的工作,撰写过10余项专利技术发明,主导过业界知名产品「QQ音乐搜索」的技术研发。对技术运营驱动产品研发的理念有深刻理解,在运营支撑体系建设、大数据运营、团队管理人才培养等方面有着丰富的实战经验和管理心得。2014年,参与创办投之家。

马骏 首席研究员
毕业于上海交通大学,获硕士学历,特许金融分析师CFA二级。曾就职于某券商总部及国内领先的量化对冲基金,管理过上亿元资产,在证券、期货、网贷等多个金融子领域均有涉足。2013年7月加入网贷之家,负责数据分析和行业研究工作,推出国内首份的网贷平台综合指数评级办法,曾多次在《中国征信》等国内权威期刊上发表其研究成果。
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zmx2000 中评
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石头理财:前法人张文斌努力甩锅,却惨遭打脸!11月4日,杭州警方发布最新案情通报:1、11月2日,该案主要犯罪嫌疑人张某斌、杨某义、蔡某娟、车某、向某等人被依法逮捕。2、新增冻结相关银行账户49个,涉及资金3300万元;合计已冻结相关银行账户105个,涉及资金1.77亿元。据悉,张某斌就是石头理财前法人及监事张文斌。在石头理财爆雷时,张文斌曾发文撇清关系,讽刺的是如今却被当作主犯被逮捕!人在做,天在看!草根投资:光速进展?15天涉1.6亿!11月4日,杭州警方第5次发布案情通报:1、新增冻结相关银行账户12个,涉及资金3000万元;合计已冻结相关银行账户213个,涉及资金1.6亿余元。2、新增查封位于上海的某饭店房产1处(该资产亦被其他司法机关查封),面积约2万平方米。3、新增查封位于杭州的约822平方米房产1处。4、新增查封相关车辆21辆。草根投资待收高达97.1亿,可立案仅15日便涉及资金1.6亿,查封大量资产,未来形势较乐观。投之家:本周又新增回款!11月3日,深圳警方发布了最新案情通报:本周新增回款379万元,目前投之家专案保证金专户共归集资金1.3383亿元。新联在线:就是不发公告!10月25日,借委成员于金融局黄科长电话沟通总结:1、关于还未公告无条件退款及警告恶意逃废债公告:区金融局协调公安几次,公安要有大的案情变动才会公告。2、随着案件调查的深入,调查资金流向的第一层,第二层,第三层,查封的账户肯定不止18个。3、关于股东责任及中京军融,只要合理合法,去找股东没问题。礼_巢聘唬菏Я?月,只追回1500万!11月1日,市金融局欧处、黄科,区金融局贾处,区经侦邱队以及区信访局礼_巢聘徽??嵴倏?斯低?嵋椤1、截止目前抓捕相关人员17人,追赃金额整体较少。2、公告中公布的追回1500多万,不含成都杰尔的数据,3、经侦已收到4160起出借人报案,涉及金额有7.6亿。并已查封平台的抵押物。银豆网:主犯之妻为何被网上追逃?10月31日,海淀公安分局微博发布了银豆网案情通报:1、主犯李某某之妻崔某某(女,42岁,天津市人)涉嫌参与犯罪,目前警方已对其开具强制措施并进行上网追逃。2、已对李某某之妻崔某某、之女李某某名下银行账户的款项进行了冻结。
发布于 2018-11-06 0条评论
ctwill 中评
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广州日报讯 (全媒体记者崔宁宁)昨日,深圳南山公安分局密集发布“中融投”“投之家”“零钱罐”“利民网”“发财树”及“发财猪”6家P2P平台的案件通报。记者了解到,公安部门持续加大对涉嫌非法集资犯罪P2P平台的侦办力度,全力做好追赃挽损工作,通报6家平台的资金回款情况中,“投之家”平台专案保证金专户共归集资金1.2334亿元。通报称,南山警方在对深圳市中融投咨询服务有限公司(“中融投”平台)涉嫌非法吸收公众存款案侦办中,目前已约谈两家合作方负责人。目前,“中融投”专案资金归集账户共回款250万元,冻结及回款共计343.7万元。此外,“零钱罐”平台(深圳市稳通金融服务有限公司)涉嫌非法吸收公众存款案的侦办也有了新进展,本周有两家借款企业主动到公安机关,表示将加快还款进度,并制作还款计划,本周警方追回欠款100万元,冻结43万元,目前“零钱罐”案归集账户资金1966万元。“利民网”平台(深圳利民网金融信息服务有限公司)涉嫌非法吸收公众存款案新增回款867.7万元,目前回款总金额为8430.5万元,警方目前已调取资金账号40余个,交予审计公司分析,继续追查资金去向。为查清“发财猪”平台涉案资金去向,南山公安民警已赴上海等地继续对涉案银行账户资料进行调取,并联合审计机构进行分析,目前该案归集资金监管账户8万元,冻结账户资金595万元,合计追回资金603万元。同时,南山警方对深圳投之家金融信息服务有限公司(“投之家”平台)涉嫌集资诈骗案的侦办中,“投之家”平台专案保证金专户共归集资金1.2334亿元,新增430万元。记者从南山警方获悉,截至9月30日,深圳国控股权投资基金管理有限公司(“钱富宝”平台)涉嫌集资诈骗案新增回款15万元归集至资金监管账户,冻结151万元,共计追回资金166万元。“钱富宝”平台欠款企业湖南凤玺投资管理有限公司已向警方递交还款计划,从今年9月开始分8期还清欠款。南山警方公布了各P2P平台的专案资金归集账户,警方督促各欠款企业及个人,及时归还欠款至待收款专户中(并注明“还款人”)。逮捕多名P2P平台犯罪嫌疑人此外,多家P2P平台犯罪嫌疑人被检察院批准逮捕。南山警方通报,目前警方已对采取刑事拘留措施的“中融投”平台犯罪嫌疑人邓某健提请南山区检察院批准逮捕。9月7日,南山区检察院对深圳市财蜂金融服务有限公司(“发财树”平台)涉案的6名犯罪嫌疑人批准逮捕。9月30日,南山区检察院对“投之家”涉嫌集资诈骗案的4名犯罪嫌疑人批准逮捕。对深圳发财猪金融服务有限公司(“发财猪”平台)涉嫌非法吸收公众存款案,目前南山公安分局民警已到杭州对犯罪嫌疑人胡某周、沈某卿(两人均被杭州警方依法逮捕)进行提审,对发财猪公司股权变更涉及的相关人员进行了核查。警方正在追捕“利民网”平台实际控制人孙某、“钱富宝”平台实际控制人何某。多个P2P公司涉案房产豪车被查封记者从福田公安分局了解到,目前福田警方对多个P2P平台的侦办有了新进展,查封平台涉案嫌疑人多套房产和车辆。深圳市钱爸爸电子商务有限公司(“钱爸爸”平台)高管张某等4人及虚假标的提供方童某兵,已被批捕,高管赵某杨被福田公安取保候审。目前,福田警方已掌握该平台涉案账号250余个,已冻结资金5700万元、查封房产11套。在对深圳感触互联网金融服务有限公司(“钱贷网”平台)涉嫌非法吸收公众存款的侦查中,警方已将查明的20余个涉案账户予以冻结,截至9月28日,共冻结1100万元,并查封52辆涉案车辆产权(其中17辆予以扣押),扣押嫌疑人使用的保时捷越野车1辆,查封嫌疑人使用他人名义购置的深圳房产1套和嫌疑人购置的东莞房产1套。福田警方已冻结查明的深圳市前海多币宝金融服务有限公司(“悠哉猫”平台)十余个涉案账户,并查封涉案人员在龙岗的房产一套。9月22日,福田警方对深圳星星投互联网金融服务有限公司“小零钱”平台立案侦查,已对该公司高管兰某等3人采取刑事强制措施。目前,罗湖警方已对深圳佰亿猫金融服务有限公司实际控制人徐某等6人采取刑事强制措施,其中徐某等4人已被批捕。截至9月29日,已核实并冻结“佰亿猫”平台相关账户金额600余万元,查封在杭州的房产一套及宾利轿车一辆;已冻结深圳市渝金所金融服务有限公司(“渝金所”平台)相关账户总金额400余万元。?
发布于 2018-10-17 0条评论
吾是一首歌 中评
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随着互金平台不断出清,各地警方也在加大经侦力度。国庆放假前夕,广州、深圳、北京等地警方均发布公告称,多名P2P平台法人代表已被抓获。包括礼德财富法定代表人郑彦森、银豆网实控人李永刚、以及合时代董事长孟德禄归国自首。据网贷**不完全统计,立案平台中已有20家在9月低取得进展,新增立案平台2家。22家立案平台可统计数据涉及,累计交易总计金额为1656.41亿元,借贷总余额为192.34亿。根据公开信息以及网贷**信息,将一些较为出名的平台的最新信息进行梳理:1、 投之家新增回款130万据深圳市公安局南山分局9月30日公告称,投之家新增回款130万元,资金监管账户余额共计1.19亿元。2、 利民网新增回款474万元9月30日,深圳南山警方表示,利民网新增回款474万元,共计追回资金7562万元。3、钱富宝网上追逃实控人深圳经侦在其公众号发布通报称,对“钱富宝”实际控制人及老板何某东(在逃)办理刑事拘留并网上追逃;2018年9月17日抓获网逃人员胡某龙,将胡某龙刑事拘留,现羁押在南山看守所。目前冻结的银行账号存款共计 166.53万元。4、福迈斯成立投资者委员会深圳经侦在其公众号发布通报称,警方已调取了福迈斯公司在第三方支付平台的流水数据;成立了福迈斯投资者委员会,下一步将对公司的清退进行监管;南山警方组织投资者委员会、福迈斯公司负责人、第三方资产管理公司在福迈斯公司进行会谈并一起讨论福迈斯公司下一步清退计划。5、发财猪共计追回603万深圳经侦日前在其公众号发布通报称,发财猪归集资金监管账户新增回款7万元、冻结228万元,目前归集资金监管账户8万元,冻结涉案账户资金595万元,共计追回资金603万元。6、中融投设立专案账户深圳经侦在其公众号发布通报称,冻结金额93万余元;已聘请第三方鉴定机构对平台服务器数据进行提取固定。南山警方通过南山区金融办开设中融投专案资金归集账户。7、零钱罐归集账户资金1866万深圳经侦在其公众号发布通报称,截止9月30日,该平台新增回款240万元,共计追回资金1866万元,并安排警力出差广州调取4家涉案银行账户,追查资金去向,对两家借款企业进行约谈,敦促其加快还款进度。8、中金黄金(6.790 0.08 1.19%)2人被批捕2018年8月20日南山警方在西安市抓获公司法定代表人葛某刚,目前该人已被采取刑事拘留强制措施;9月21日,深圳市中金黄金销售有限公司负责人孙某霞、李某依法被南山区人民检察院批准逮捕。9、邑民金融法人被捕9月28日消息,上海市公安局松江分局发布关于邑民金融平台的案件侦办情况通报,通报显示,邑民金融法定代表人顾某某,主要犯罪嫌疑人赖某某,犯罪嫌疑人张某、桑某、张某某等5人均被警方依法采取刑事强制措施。10、金银猫3人被捕,追缴4000万上海市公安局浦东分局9月28日通报,金银猫实际控制人张某某、主要犯罪嫌疑人金某某、徐某某被浦东新区人民检察院依法批准逮捕。初步追缴涉案资金约4000万元,并全力追查其余涉案资产。11、小零钱被立案侦查福田分局于2018年9月22因涉嫌非法吸收公众存款对“小零钱”立案侦查。目前警方现已对“小零钱”平台高管兰某等3人采取刑事强制措施。12、钱爸爸被查封房产11套据福田发布的最新通报显示,钱爸爸”平台高管张某等四人及虚假标的提供方童某兵已被福田区人民检察院批准逮捕,高管赵某扬被警方取保候审。警方已掌握涉案帐号250余个,现已冻结资金5700万、查封房产11套;现已聘请审计部门对涉案帐号进行分析,查明涉案资金去向。13、钱贷网有“自融”行为福田警方通报显示,“钱贷网”不仅涉嫌非法吸收公众存款,并有“自融”行为。已经抓获犯罪嫌疑人5名,并冻结20余个涉案账户,冻结资金1100万元。14、悠哉猫抓捕2人9月28日,福田公安在对“悠哉猫平台案件情况通告”中称,现抓获犯罪嫌疑人2名,冻结涉案账户10余个,查封涉案人员深圳市龙岗区房产一套,其他涉案资产仍在进步追查中。15、合时代孟德禄自首9月30日,深圳市公安局经侦犯罪侦查局通报了P2P平台“合时代”案件的最新进展,通报称,9月30日上午,在深圳警方强大的法律震慑和政策攻心下已潜逃非洲、东南亚等地2个多月的“合时代”P2P网贷平台案件在逃犯罪嫌疑人孟某回国投案自首。16、无忧微贷确定犯罪嫌疑人9名9月28日, “无忧微贷”平台因涉嫌非法吸收公众存款,福田警方已于9月5日对其立案侦查,现确定犯罪嫌疑人9名,并已采取相应措施。17、三家上海平台法人被依法抓获黄浦分局最新消息表示,依法逮捕夸客金融包括平台法人在内的2名犯罪嫌疑人,另7名高管被警方依法采取刑事强制措施。浦东分局依法逮捕魔袋金融包括实控人在内的2名犯罪嫌疑人,对另两名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。长宁分局依法逮捕银票网包括实控人在内的10名犯罪嫌疑人。18、大志集团被查封房产116套9月29日,合肥市公安局庐阳分局通过其官方微博“庐阳公安”通报了“大志投资集团”涉嫌非法集资案的最新消息,通报称,警方先后在查封房产116套以及凌某实际控制的涉案公司名下土地近4万平方米,冻结凌某实际控制或其参股的22家公司股权,冻结银行账号565个,冻结资金778万余元,追缴资金745万余元,查扣奔驰房车1辆。9月30日,合肥市公安局庐阳分局再次通报了大志集团涉嫌非法集资案的最新消息,通报称,经庐阳检察院批准,已依法对10名犯罪嫌疑人执行逮捕。接下来,警方将加大对为大志集团非法吸收公众资金提供帮助的非法获利人员以及协助转移涉案赃款人员的打击力度。19、银豆网李永刚被捕北京公安局海淀分局官网微博于9月28日晚发布了关于银豆网案件最新通报,银豆网实控人李永刚被警方抓捕归案。20、牛牛通宝财务负责人被批捕9月25日,深圳市牛牛通宝科技文化产业有限公司股东马某、公司财务负责人拜某因涉嫌组织、领导传销活动罪被南山区人民检察院批准逮捕,并对相关责任人进一步追究刑事责任。?
发布于 2018-10-08 0条评论
PXB_latiasluo 中评
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9月26日,深圳经侦在其公众号发布包括“钱富宝”、“投之家”、“福迈斯”、“发财猪”、“中融投”、“零钱罐”、“中金黄金”在内的七起涉嫌非法吸收公众存款的爆雷P2P案件进展。具体通报如下:钱富宝:网上追逃实控人 冻结存款166.53万元通报显示,对“钱富宝”实际控制人及老板何某东(在逃)办理刑事拘留并网上追逃,正组织警力全面开展追捕工作;已于2018年8月3日将金某鹏等4人移送深圳市检察院起诉;2018年9月11日将李某果提请南山检察院逮捕; 2018年9月17日抓获网逃人员胡某龙,将胡某龙刑事拘留,现羁押在南山看守所。目前冻结的银行账号存款共计 :166.53万元。将继续追查资金去向。投之家、零钱罐、中融投等1" title="警方通报:7家非吸案最新进展 包括投之家、零钱罐、中融投等1" _src="/Public/upfile/201809/1538031869756302.jpg">投之家:新增追回资金440万元 一名原股东投案自首通报显示,9月21日当周新增追回资金440万元,现专案账户余额1.17亿元,其它查封、冻结资产无变化;投之家在上饶银行开立的存管账户于本周解冻,投资人账户余额1258万元,借款项目满标未提现余额805万元共计2063万元现已原路返还投资人个人账户。一名拿到股权转让款被上网追逃的原股东到南山分局投案自首目前该股东已退还取得的全额股权转让款;将继续对4000余个涉案账户进行调取和分析加大审计力度;加大对借款方和担保方的清退力度。福迈斯:成立投资者委员会对公司清退进行监管通报显示,警方已调取了福迈斯公司在第三方支付平台的流水数据;成立了福迈斯投资者委员会,下一步将对公司的清退进行监管;南山警方组织投资者委员会、福迈斯公司负责人、第三方资产管理公司在福迈斯公司进行会谈并一起讨论福迈斯公司下一步清退计划。发财猪:已冻结资金368.2万余元 核查股权变更、财务往来等情况通报显示,警方依法对与“发财猪”平台合作的两家第三方推广运营机构进行核查;对“发财猪”平台前股东之一、业务负责人进行调查目前对平台股权变更、财务往来等情况正在进一步核查当中;目前冻结帐户资金以及专案归集帐户资金共368.2万余元,较上周增加2.2万余元。南山警方依法对负责开发“发财猪”平台的相关人员进行了调查。经查“猴王理财”、”金龟理财” 实际为“发财猪”平台的“马甲”包,“猴王理财”、“金龟理财 投资数据均归集到“发财猪”平台的后台数据内,南山警方已提取固定。中融投:已设立专案账户 冻结金额93万余元通报显示,对中融投公司现任及离职高管进行调查,进一步了解公司架构;调取公司在广东华兴银行监管账户流水,并对该账户进行冻结,冻结金额93万余元;对中融投平台的资金流向进行调查;已聘请第三方鉴定机构对平台服务器数据进行提取固定。南山警方通过南山区金融办开设中融投专案资金归集账户。账户名:中融投专案保证金专户,账号:4000020338000027721 ;账户名:中融投专案待收款专户,账号:4000020338000027845。现南山警方敦促各欠款企业和个人,及时归还欠款并还款至中融投专案待收款专户中(并注明“还款人”)。零钱罐: 追回欠款300万人民币 目前归集账户资金1626万人民币。通报显示,追回欠款300万人民币其中在押犯罪嫌疑人温某退回赃款200万元人民币目前归集账户资金1626万人民币。南山警方继续调取涉案银行账户追查资金去向;对一家借款企业进行约谈,要求其按照还款计划加快还款进度;对稳通金融公司前员工和第三方推广运营机构进行调查,对公司的架构进一步固定。中金黄金:法人葛某刚被抓 孙某霞、李某被批准逮捕通报显示,2018年8月20日南山警方在西安市抓获公司法定代表人葛某刚,目前该人已被采取刑事拘留强制措施;9月21日,深圳市中金黄金销售有限公司负责人孙某霞、李某依法被南山区人民检察院批准逮捕。警方继续梳理资金流向,就犯罪嫌疑人所称吸收的资金用于股权的事项做进一步核实。
发布于 2018-09-27 0条评论
Zerg_100nan 中评
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0119日投之家官网发布《关于上饶银行存管账户解冻的通知》。
1.投之家用户账户中的余额总计1200余万元可以自行操作提现。2.满标未提现的标的所涉款项总计805万元将退还至相关出借人电子账户中,相关出借人可自行操作提现。3.提现过程中如有遇到问题请联系上饶银行。电话0793-9623302在15日深圳南山公安通报投之家案件进展。
要点如下:1.专项账户共1 亿 1390 万,1)股权款 5500 万 2)老赖企业 4700 万。3)湖南中科光电 1200 万。新增400 万,冻结金额不变。2.对于上饶银行余额,有望在下周解冻,原路返回到投资人账户。3. 对于其中一名没有还款的股东,警方采取了强制措施,他答应在下周将拿走的 300 万股权款打入专项账户。4. 对徐红伟进行了提审,督促他加大对个人资产、香港上市公司股权的处理力度。徐红伟交代正委托律师对香港股权进行转卖。5. 金融办、警方、投之家公司对 64 家老赖企业发了律师函,若下一步仍不还款警方将依法采取措施。6. 清退小组增加到 6 个人,下周增加到 8 人。这些人都在警方控制之下。上周在经侦大队接待了 6 名投资人,花一下午进行了解释,这个时间本来可以用来办案。7.投资人希望专项账户的资金能进行保值增值的诉求,金融办正积极推动。8.上周说了开始轮流通报 7、8 个案件,投之家是排在第一个,下周开始轮到其他案件,未轮到的进行微信通报。(文章首发于 公众号***:大师兄点财)金融办: 1.专项账户存款利率的问题,已上报市领导,会跟银监沟通,下一步再确定。 2.谢律师已跟进投资人诉求,上周已起草向老赖企业发送律师函。真的得为深圳南山警方点赞,对投之家案件积极采取措施追回资金,并定期公布给受害人。
希望全国的jf都能像深圳南山学习,急人之所急,尽早追回投资人的血汗钱。
发布于 2018-09-21 0条评论
az130 中评
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发布于 2018-09-17 0条评论
twtisjvgqe 中评
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9月13日,国贸十八楼从多名知情人士处获悉,投之家等多家平台集资诈骗案的关键人物之――卢智建――已被杭州警方抓获。自今年6月份开始,网贷行业遭遇了“暴雷潮”,更出现了网贷行业最大的一起连环诈骗,涉及壹佰金融、天天财富、投之家等近十家平台,涉案资金逾600多亿。其幕后操控者即是温州瑞安“卢家帮”,其中的核心人物就是“大卢总”卢智建和“小卢总”卢立建。2018年7月17日,投之家的暴雷让“卢家帮”曝光。据媒体报道,34岁的徐红伟七年前一手创立了网贷**,号称“中国网贷第一媒体”,赚到盆满钵满。可惜的是,他当了裁判员又忍不住当运动员。2017年9月,徐红伟决定把投之家卖掉。他的中介朋友推荐了几个买家,其中就包括了新疆天富蓝玉背后的实际控制人卢智建,据称是上市公司天富能源旗下。两个月后,徐红伟和卢智建签订了对赌协议,协议要求,投之家团队必须在一年之内将待收规模做到32亿,才付相应的股权款。投之家CEO黄诗樵事后透露,“新股东很简单粗暴”,要求运营团队必须让卢氏家族关联的借款客户在平台上发标,提供了大量标的帮助投之家做大待收规模,很快就逾期了。“6月底、7月初,开始感觉流动性出现问题。”这些钱很快都到了卢智建的手上。卢家帮至少控制10家网贷平台而此时,卢氏家族已经控制了大量的网贷平台,并相继爆雷。卢智建曾吹嘘道:“在徐红伟的带领下,他已经收购了多家平台。”投之家暴雷后,媒体统计显示,卢氏家族至少控制了10家网贷平台。?
根据目前的线索看,从2017年开始,卢氏家族就开始在市面上寻找打算出售的网贷平台,但其并不直接收购。从已经公开信息看,卢氏团伙的伎俩利用伪国资等光鲜背景,可以起到对其游说和P2P平台进行包装和增信。以人人爱家为例,平台于2018年7月6日发布清盘公告,其运营公司为杭州孔明金融信息服务有限公司,2015年7月成立,当前法人代表为吴寿喜,最终实控人为中欧控股集团香港有限公司。具体查看人人爱家金融工商变更记录如下:2016年12月浙江中科光电有限公司(已更名为中科光电集团有限公司)和中和世纪入股,同时法定代表人变为刘世品(原中科光电集团有限公司股东,2018年1月退出,由卢立建全资控股),监事变为季晓忠(杭州啃金投资有限公司监事,该公司由卢立章100%控股);2017年4月浙江中科光电有限公司退出,中和世纪全资;2017年6月刘世品退出,变更为吴寿喜,同时,中和世纪股权转让给上海熠威股权投资基金管理有限公司,同年8月上海熠威股权投资基金管理有限公司法人变更为吴寿喜,10月法人变更为曹高万(深圳市前海巨淘信息技术有限公司前法人),也是下级股东上海靳擎实业有限公司的法人。由此也可以看出中欧控股实际当前也与中科光电有着千丝万缕的关系。问题P2P网贷平台牵扯进卢家帮的共性之一,是都出现了相对频繁的法人代表和股东的变更,部分平台的国资从入股到退出仅几个月时间,这样的目的,很大可能掩盖住了卢家帮诈骗的手法和图谋。“卢氏家族就找上市公司大股东人做背书。卢氏家族先是借给资金紧张的上市公司大股东一大笔钱,然后在上市公司大股东还不起时,要求这些大股东去收购网贷平台来收集资金,并由这些大股东做股权代持在收购过程中,卢氏家族会在幕后指挥,要求网贷平台将待收提高到一定程度,并表示待收越高,给予平台的估值越高,这样售价也越高。在提升待收的过程中,要发布卢氏家族指定的资产包,也就是将资金导向卢氏家族企业。”自媒体互金远望号这样描述。或利用上述同样的手段,一大批平台被出售,并给卢氏家族企业自融。目前与二卢相关并已卷入P2P“爆雷潮”的平台包括人人爱家、投之家、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等,粗略统计各平台投资总额至少超过640亿元。卢家帮核心人物卖袜子起家中科光电实控人卢立建是温州卢家帮的核心人物。卢立建,温州瑞安人,根据此前媒体报道,卢立建家共有五兄妹,根据企查查查询和姓名命名方式,可以推测其五兄妹应该分别是卢志建(即卢智建)、卢立建、卢立孟、卢立章以及卢立敏,另外卢剑和卢明秋推测应该也是卢氏家族成员,分别在其关联公司任法人代表或股东。根据失信被执行人查询,卢智建目前已被列入失信被执行人名单,另据企查查显示,卢立建也曾被列入失信人被执行人名单,但目前在失信被执行人名单查询不到。根据企查查查询,卢立建直接控股了13家公司(不含注销和吊销公司),从成立时间来看,主要集中在2017年下半年,并集中在湖南和浙江两个省份,从这些公司类型来看,主要是房地产和电子通讯类公司。从公司类型来看似乎与金融的关系不大,但其实主要是因为其做事比较隐蔽谨慎,基本均由卢家帮成员持股。出身于温州瑞安的卢立建,曾作为温商代表做客一档地方性的视频访谈类节目――《温商回归面对面》,节目中卢立建分享了些许个人的经历。据介绍,1972年卢立建出生在温州市瑞安市碧山镇一个偏僻的农村,父母是朴实的农民,家中五个兄弟姐妹(卢志建、卢立建、卢立孟、卢立章以及卢立敏),卢立建排行老二。年少时为分担父母压力,帮助哥哥成家,也为了让弟弟妹妹们完成学业,十六岁辍学学做木工来贴补家用。1989年,家庭情况好转的卢立建知道错过了读书机会,来到了广州当海军,经历了四年的部队生活。根据节目中的介绍,退伍后的卢立建拿着一千多块的退伍金在部队旁租了一个店面,卖起了温州生产的袜子。“最好的时候,每个月能赚到2万多元,然而,就在他的袜子生意做得风生水起时,他却选择到一家做汽车配件和润滑油的公司应聘销售员。”卢立建的创业历程从卖袜子开始,之后的一波三折,几番陷入过绝境:在第一次转型失败后,卢立建选择折回来又卖起了袜子,在短时间内积攒了4000块钱之后,又开始新的折腾。地产赚取的第一桶金再进军光通信卢立建真正的第一桶金靠的是2011年湖南衡阳的一桩房地产项目。“盖房子的成本大概1500元一平方,当时房价是1400元,这个市场环境下没人去干。但卖房一般要一年半以后,实际上我开盘的时候最低价为2300元,最后卖到3000多。”2011年11月,卢立建又转向了光通信领域,他与衡南县签订了投资合作协议,为光通信项目先后投入8000万元。衡阳市中科光电子有限公司(下简称“中科光电”),作为卢建立后来“引以为傲”的一个项目,就在当时注册成立。但因为被合作伙伴骗,转型再次遭遇挫折。“当时自己的钱已经没有了,自己去借,最后一笔2000万给了合作商以后,人却不知所踪。”根据卢立建的自述,选择的项目没有错,是国家战略性新兴产业,但合作方找错了。最终,卢立建选择豪赌一把。后面遇到了懂这类设备和工艺的人,有政府背景的担保机构注入了6000万元,才得以生产出核心产品之一陶瓷插芯。2016年8月29日,卢立建在澳大利亚家证券交易所(NSX)敲响了开市锣。从南海舰队退伍,在衡阳起家,仅仅5年时间,商人卢立建就把旗下从事光通信产品制造的“中科光电”品牌资产送到海外资本市场上市。然而“出海”不到两年后,商人卢立建和他的中科光电卷入多地P2P连环炸雷的风暴中。二卢曾隔空“扯皮”随着卢家帮多家P2P平台炸雷后,二卢开始隔空互撕,互相推卸责任。工商资料显示,卢智建旗下没有任何公司。但公开报道及相关企业官网显示,卢智建为上海澜升实业集团有限公司(简称“澜升集团”)执行董事、上海澜升资产管理有限公司(简称“澜升资产”)执行董事长,亦为“澜升”系列公司的实际控制人,这与黄郴雅口中的“上海的大卢总”等描述相符。7月16日,衡阳中科光电针对网络舆情发布一则澄清公告,公告称衡阳中科光电及公司实际控制人卢立建并未参与人人爱家、壹佰金融等P2P平台的任何经营活动,也非上述平台的实际控制人,“部分媒体存在人员混淆的情况,不排除有人恶意混淆视听”,公司在卢立建的主持下一切运营正常。衡阳中科光电承认与人人爱家等平台存在正常的融资借款业务关系,但借款归还一直处于良性状态。7月5日,因平台关闭导致了部分资金归还的路径被阻断,而非公司自身的资金链出现问题。衡阳中科光电称澜升集团与公司属于正常的投资与被投资关系,目前澜升集团出现兑付投资者资金困难的情况,鉴于澜升集团在公司的客观投资情况以及应澜升集团董事长李国柱的请求,衡阳中科光电愿意在澜升集团资不抵债时为其提供最高限额3亿元的担保。衡阳中科光电的这封澄清公告引起了澜升集团全资子公司澜升资产的回应。7月18日,澜升资产公告称,近期公司投资项目出现到期本息逾期的情况,公司于7月7日派出工作人员代表前往衡阳中科光电协商,催要逾期欠款。截至7月18日上午,衡阳中科光电仍未按照合同约定还款,亦未出具还款计划书,导致双方协商无果。澜升资产表示,公司已经委托律师介入处理催债等工作。从目前已知的情况来看,除了网贷平台投之家CEO黄诗樵和壹佰金融CEO黄郴雅指称各自平台实际控制人均为卢智建以外,坚果理财、火钱理财也相继发布公告称平台实际控制人为澜升集团“卢总”(即卢智建)。而卢立建本人也卷入P2P平台投资风波。以目前已进入良性清盘的人人爱家为例,2016年10月,人人爱家宣告获得国企上海中和世纪贸易发展中心(简称“中和世纪贸易”)和上市公司中科光电子集团的1000万元A轮融资,正式成为一家国企控股的互联网金融平台。公开资料显示,2016年12月,浙江中科光电有限公司(现更名为“中科光电集团有限公司”)曾入股人人爱家的运营主体杭州孔明金融信息服务有限公司(简称“杭州孔明”),并在2017年4月退出。
发布于 2018-09-13 0条评论
glanoss 中评
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昨日黄诗樵在微信群对难友最关心的问题进行了解答。具体提问与解答如下:问:真标催款进度如何,到什么程度了?答:然后我还是具体的问题具体来看,刚刚我看到上面有一个说真标催款的进度,现在这样子的,就是整个投资家整个的代收是23.97个亿,就是我们过去我们的运营啊,跟系统啊,所有的数据都是数据库系统自动生成的,全部是真实的这种数据跟披露,所以大家看到的数据跟我们在后台看到的数据是一样的,我们也从来没有做过篡改系统数据的事情,然后你这个看到数据就是最终的数据,那么这里面牵扯到非常多的借款方跟担保方,那在过去的这一个多月时间里呢,我们做了大量的这种摸排的工作,首先把很多的借款的信息,这些全部都整理出来。问:人员少,压力大,催款难,为什么不叫你们的员工一起来催收,拿钱积极,帮我们受害人要钱就不见人影。答:然后刚刚说员工的问题确实是我们现在清退小组就两三个人。每天都加班加点,人数确实比较有限,但是我觉得我们的战斗力还可以,就是说我们可以往前去冲,当事人这一块,因为员工本身也是受害者,那一方面员工自己也投了很多钱,也受到了损失,家人也他们的家人也投了也损失了,还有一个就是关键是对公司的这种信任感归属感没有了,所以这个对她们来说打击很大,那么这个现在再回来工作,大部分都也都不大愿意跟信任,所以这个这个我也能理解,那么我们只能说就请几个比较核心的几个人,然后公安也帮忙找了一些员工回来帮忙。问:这边先纠正下用词,麻烦后面不要说投资人,我们都是出借人,谢谢。答:好的,好的,谢谢这位朋友提醒,出借人对是的出借人,不好意思我以前说习惯了。然后,我看到前面有一个提纲,我觉得要不我先按照提纲跟大家做个分享,然后大家看到有漏掉的地方,或者想其他想问的,到时候再补充。这样可能比较系统性一点。提纲问题1:先介绍下每日工作内容、形式、参与人员答:每天的工作的内容大概是这样的,早上跟上班时间一样的早上九点之前到我们现在有一个临时的办公室,然后我们会几个人会先碰一下当天的工作计划,然后就就当天就按照这个计划进行工作,到晚上的时候我们可能八九点,有时候早一点,有时候可能十一二点,有时候一两点。我们当天的完事以后我们当天都会做一个每日的总结。就是把当年的情况做一个总结跟数据的一些汇总,还有遇到困难的一些汇总,这个是大概是每天是这么一个工作的,早晚各有例会,他每周也有一个总周例会的一个总结。那对于其实每天工作来讲,其实我们都按部就班的我觉得都还挺顺利的思路也非常清晰,然后按部就班照前推进,但是现在因为我们同时也要配合公安的调查,所以,都是同一拨人就是我们这个清退组的本身也是犯罪嫌疑人,所以我们也要积极配合公安调查,包括数据的整理,平时公司的一些资金,平台资金的一些流水,一些对账还有一些工作的一些职责等等。也有大量的一些配合的工作。所以本身也不是说百分之百的时间都用在催款上面,可能中间会有这样那样的任务,那么这两项工作基本上是主导,一半一半的样子。提纲问题2:金融办指派的律师和审计,作用如何?答:金融办给我们指派了律师团队跟审计师团队,那么些说审计师,审计师的话是应该七月份就已经对接了,然后他们现在正在对整个投之家平台的这个流水,进行会计的审计,这个包括投之家公司所有的账户,包括第三方支付的账户,那也包括存管银行的账户所有的账户都进行审计啊,业务上呢,也包括投之家最早期的我们的打包债权转让,所谓的二级市场到后来的品牌专区的直投,到后面的网贷天猫每个阶段的业务都要进行全方面的审计,这就是审计团队做的事情。然后律师团队呢,也帮了我们很大的忙,他们帮我们提供法律方面滴咨询服务,出法律意见以及律师函等等。那么范围也包括刑事和民事的都包括在里面,他们一开始八月份的时候就已经介入了,那么当时金融办已安排,律师跟我们清退组开会,那也进行了相关的业务的讨论,我们当然是一心想尽快把这些资金全部都收回来,给早点给出借人一些交代,然后。律师也提了一些意见,那么主要还是有一些难点。第一个难点是出借人比较分散,如果走集体诉讼的路径的话,那么需要有广大出借人一致推选诉讼代表,并且推选的程序方式,这些都要获得法院的认可,那这个是非常困难也非常耗时间的一个过程,因为时间耗的越久对追款越不利,这个是比较大的一个难点,就出借人的这种人数比较多,还有比较分散的情况。第二个难点是投之家因为他是一个撮合的平台,刚刚讲过他第一个是出借人,另外一端就是借款人借款人数量也很多,按照现在的数量基本上有几千个。那如果见按现行的诉讼体质的话是一个借款人立一个案。那么这几天个借款的话就意味着要立即几千个案件。那不论是从时间上还是财务成本上都是比较消耗比较大的。而且也会占用这些司法的这些资源。所以这一块是可以说是程序上的一个障碍,那么如果是按照那种混同诉讼,就是。不按照一个借款一个案件的立案,就是整个打包上来进行,因为司法上好像没有先例,所以这块如果要开创要创新的话可能需要一点时间。然后跟律师讨论下来,我们觉得目前最有效直接的这种方式还是要把投之家,这些卢智建这边所推荐的借款的资产,这几个担保方,一共是三家公司两个个人,把担保方这块视为是诈骗的这种共犯,然后以刑事的方式介入,比如说查封或者冻结相关相关的资产这个可能是比较直接有效的方式,这个律师也提到了这一点。除了这些讨论跟探讨以外呢,律师团队也出了具体的一些文书啊,比如说像我们在上个月我们在官网上发的针对群体债务人的一个声明,那这个也是律师帮忙起草。并且审核的,另外就是我们从明天开始马上要向这些实际的企业的借款人开始发律师函,那这块的律师行也是经过他们律所进行发送。提纲问题3:请介绍下,前期清退结果如何?答:然后第三个问题是清退的阶段性的结果,这个也是我每天我们清退小组最关注的指标,也是我们的核心KPI。那么,坦白讲我自己在这个事情上面基本上没什么经验,以前一直都是负责资金端的运营,那么以上涉及到资产的风控、跟放贷、还有催收,这些这个确实是我,从来没有没有过从业经验的部分,所以这次的这个是对我来讲也是一个全新学习这个过程,对我来说也是一个学习的机会吧,那我也会全力的。去投入,包括我的团队清退小组的人员现在大家也都在每天边摸索着边往前作。那边学习,然后边想办法。按目前的一个阶段性的进度,大概大概的样子是每周都有几百万的回款。多的时候可能更多一些,那么总共我们催回来的,有几千万的出借人的资金。提纲问题4:新疆天富蓝玉的20个亿假标,涉及多少个借款企业,这些企业是真实的吗?由于一个借款企业同时面临多家平台催收,有怎么样的有效手段确保他们优先偿还投之家?答:第四个问题,新疆天富兰玉的他们推荐的这些借款人并不是并不是假的,从借款人企业资料来说全部都是真实的,同时我们也做了一些摸排。那现在来看,涉及到的企业大概有大概有一两千家。这些企业的材料都是真实的,也有对应的企业法人代表跟手机号联系方式这些基本信息。那基本上都具备,当然有个别的一些信息错乱,或者说通讯方式或后来有一些关机的情况,也有一些联系不上的,但是我们能打通电话的基本上都是真实的。怎么保证如果有多个平台,我们确实发现了这个情况,通过摸排调查,我们发现了,有一些企业被拿去在不同的平台发标。我自己摸排的里面,我们团队有很多人,我摸排最多的有七个,有七家,他的账上被走了七百万的这个流水。然后我也让他把这些银行的水单全部提交给我你作为这个证据。那么这个是比较多的,那么这种七家那怎样保证我们是我们是优先呢,我觉得从法律上大家都是平等的,那最好的办法就是速度,在做所有的事情都是在速度两个字,我们尽快的推进,尽快的发律师函,尽快地做一些事情。提纲问题5:给出阶段性工作目标和时间节点,应建立清退计划,按计划公布并回款。答:工作目标的话就是主要的目标就是,收回出借人的资金,然后时间上来讲,我们基本上争分夺秒。九月份,我们会把第一轮全部的,就是直接到借款人这一块的工作全部做完一轮,然后把一些承认借钱,哪还有能联系上的,有钱还了这些全部先催一遍,先把钱存到这个账户,然后十月可能要进行第二轮,大概是这么一个节奏。到目前为止基本上还是通过我们清退小组,在用电催电话的方式来进行催收,目前还没有采用其他的这些手段。如果这方面有资源的出借人,朋友也可以联系我,一方便传授一些经验,另外一个就是有一些好的资源跟手段,也希望能跟我进行分享,我也希望大家群策群力,我也学到一些新的这些手段,我们来有效地使用到实践当中。提纲问题6:真假标约有比例?其中企业分别是哪些?如何处理?个人标如何处理?答:真假标的,具体的比例现在还没有出来还没有出来,但是现在情况比较好的就是我们通过前期的一些摸排阿,发现很多都是能联系上的真实的这些借款企业,那么他们也是承认这些借款的。那这一部分我们会在九月会优先把它把进行催收来完成这部分。提纲问题7:能否建立沟通机制,由群主邀请进群经常汇报?答:第七个问题沟通机制这个没问题的,我这边是没问题,但是就是看公安那边的批准,就因为现在毕竟还在调查阶段,所以可能还是要遵守整个的纪律,那我本来讲我基本上我这边是没问题的,只要只要时间允许,还有大家愿意那我这里都可以的,可以进行分享。提纲问题8:港股,可有处置计划?进度如何?答:第八个问题,中玺国际因为之前一直是徐总在运作,那么现在徐总应该是委托给了律师,还有就是因为他在香港买这个公司的时候也做了一些配置,那么也是券商跟投行他们在帮忙也在处理。那这块因为我个人精力也比较有限,我也一直没有参与这块的工作,现在对这一块进展不是很清楚,建议大家到时候问一下公安部门的一些进展。问:黄总你说承认借款的企业,承认的是全额100万元的借款还是部分借款?答:承认借款这部分有一些是承认一百万的,有一些是说公司名义借了一百万,但实际上只拿到二十万、三十万的这两种情况都有。其中,第二种情况会多一些,也就是说,我们在整个排查的过程当中,也发现了就是卢智建他们这个团伙,通过给中小微企业放贷的名义,然后收集了大量的真实的有效的这种借款人,就是个体,小企业老板这些这些的信息和资料。然后他们在平台上发标,融到的资金以后呢,只借给了这些企业主一小部分,然后有一部分就是被他们划走了。问:承认部分借款的公司,还多少钱?答:承认部分借款的这些企业,按照公安的要求就是他的企业借了一百万,那他的还款责任就是一百万,但是在实际我们沟通过程当中,很多大部分的人是不认的,就是虽然说我们也跟他讲,你企业的资料你随便拿给别人去借钱,那么你当然应该承担这个这个结果,但他们现在从电话里面还是不承认,但是他们如果有实际拿到钱,他们是承认的,并且愿意归还。唯一一个问题就是他们认为借款是有个期限的,时间没到现在也没有资金来还,所以在催款这一块也碰到这样的一些问题跟困难。问:您觉得最多能回多少钱?答:具体回款的金额现在还真是说不出来,有很多都还没有很多都还没有确认,然后也不知道什么时候回款这个现在给不出这个数字,我们只能说,每天都去把能追回来的钱,每一笔一笔都把他追回来,每天都有一个进度,你要是让我现在去预估的话,我现在这个还真预估不出来。问:能否公布企业所有信息?答:然后我们今天跟公安也开会了,这个跟大家分享一下,今天也开会了,我们可能会在下周一部分企业,我们会发律师函给他们,另外一部分有一些老赖的企业不还钱的,我们可能会发布公告,就是在网络上面去披露他们的一些信息,老赖的这个名单。然后另外一部分,我们也会上报到央行的逃废债的那个名单中,把他们的信息报上去,那刚刚这位出现的朋友说的公布所有企业的信息,这个可能目前应该还不行,因为有很多企业都还是承认愿意还款的,态度也是比较积极的,这个可能也是出于保护出借人的这种合法权益吧。审前返还这部分要公安领导定,这个我定不了抱歉,到时候你都关注消息吧,那我们就先多把钱追回来。问:企业回款利息也会回吧?答:利息的问题,是的,所有到期的利息都按实际的这个来算的,没有到期的也是按照实际的使用天数来算利息,那本金跟利息全部都要回款。问:被二卢转移的钱去哪里了?人民银行的同志是否查清楚流向?能追得回来吗?答:二卢的钱转到哪里这个还真不清楚,然后可能要让公安部门他们去调查,我也希望能够尽快调查清楚,把出借人的资金把它能够尽早追回来,这样,这样我们大家都能更好一些。问:第一,你们团队人手太少了,工作量大,这人力问题有没有好的方法解决?第二,催收能力手段较弱,能不能借公安力量去催?答:人数少的问题这个公安这边已经给了非常大的支持,我们今天开始增加了两位原来的同事进来,那么人员陆续会在往上增加,那么我相信清退小组应该可能过一段时间会增加到七八个人,那么人力这块,我认为应该是从目前我们的工作来看,应该是差不多能够满足我们的需求了,那就第二个催收手段这一块,确实是我们一是没什么经验,二是手段确实是比较少一些,但是公安在这个过程当中给予了我们非常非常大的支持,基本上能有利于催收催收款项的这种要求他们全部都会满足,全部都会帮助去执行啊,非常给力。问:目前催回多少?答:现在催回来的债权平台,债权的钱有几千万,然后那个股权款也有大几千万。总共加起来有一个多亿。那具体的话就还是以每周公安这边公布的数据为准。问:让投之家所有高管或者股东找专业人员都参与请退组,提高效率,回款多,股东高管压力小点。答:让所有的股东高管,对话是这么说但问题是现在,股东也就剩我一个了,外面的,然后就是其他的机构股东,他们也也不参与这个事也不管这个事儿,那个人股东呢,有一些也没有也没有参加到这个群退组进来,那参加请退组的股东就我一个,有高管的基本上也就一两个人,所以确实是有点难,不过这个没关系吧,我们还是尽量。问:担保公司签的合同当初的是最高无限责任,本息全保,现在担保公司是否根据协议,来承担最高无限责任?答:是的,担保合同是都签的是本息全保,还有无限连带。那现几个担保公司好像确实都还运作的挺好,但是我们我们团队呀,确实是比较辛苦,就这块也不知道是不是碰到了什么困难,就是在在我这个角度来说,好像我这边很难推动。我不知道他们是不是有什么背景啊之类的,我也搞不清楚,但是。有没有明确的有清晰的担保公司担保合同担保协议,并且在签担保的时候也都现场都拍了照录了这个拍了照片的现场,所以。我们这个肯定都是真实的这些事情,担保企业这块还我觉得还是他们还是要承担这个担保义务的。
发布于 2018-09-10 0条评论
herofant20 中评
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投之家和网贷**的时间已经过去将近2月,进展也是一直被广大投友关注,本号以后会定时更新,各个平台最新进展,还请大家能够关注本周投之家专案组主要办案成员高度重视投资人诉求、先后多次到省、市各政府机构接待投资上访人,耐心倾听、细心解答,然后再抽空加班办案,为保障办案民警充足办案时间,投之家案情推送改为每周微信推送一次,现推送内容如下:上饶银行存管账户解冻事宜,我局已跟外地冻结警方沟通好解冻流程,因对方需我局派员前往交接解冻申请,我局于本周派员前往接洽,近期就可解冻,解冻后投资人可以在投之家平台账户按原流程申请提现。在押三名犯罪嫌疑人徐某、邓某、覃某于本周四被南山区人民检察院以集资诈骗罪批准逮捕。投资人自救小组协助侦办人员收集相关证据,提供给专案组,平台逾期借款项目由我局侦办人员和资产清退小组进行催收和清退工作。深圳市公安局已于上周协调银行部门成立资金分析小组,对投之家平台资金流水进行分析,分析结果实时跟专案组进行对接。截止本周四账户已收到清退款项10395万元,查封冻结财产情况不变。刑民同步和审前返还相关部门已多次研讨,如形成可执行政策会及时公布。本案一名在逃犯罪嫌疑人通过追逃于本周被抓获。?投之家集资诈骗案专案组2018年8月31日
发布于 2018-09-03 0条评论
wujialdn 中评
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最近,P2P网贷行业在经历雷潮之后,有了复苏的表现。各大P2P投资交流群又开始活跃了起来,一条“收P2P平台”的qq消息的出现,引起了关注。在整个雷潮中,很多比较有名的大平台暴雷,比如永利宝、投之家,都在爆雷之前出现了股权重组或者平台易主的情况。是骗局?还是利好?此前,卢家帮掀起的“投之家”收购对赌风波,体现了网贷收购的乱象。如今P2P网贷行业刚有起色,为何出现公开收购P2P平台的“求购信息”呢?收购P2P平台,善恶难辨。笔者首先想到的原因是宏观经济,这段时间各大市场的表现都不好,P2P更是因为雷潮恐慌造成资本外逃,很多平台因挤兑而发生资金链断裂,最终清盘退市。在雷潮渐止的前提下,尚存的P2P平台需要寻找资金,而买家公司却想“捞一笔”。卖方想脱身,不赚钱风险又大,卖了可以寻求收益,这个不难理解;但收购方的意图是什么呢?小盾归纳为以下几种:1、备案增值。众所周知,最近一段时间,P2P监管政策频出,备案进程也在加快,而不同区域,备案所需要的流程和严厉程度并不相同:比如此前屡遭诟病的杭州和厦门,对于P2P备案放得十分的宽松,很多平台可以轻松拿到备案。正因如此,很多大公司意图通过收购西部或者其他容易备案区域的P2P平台,然后进行备案操作,一旦备案通过便可实现平台的增值,在转手赚取收益,实际是P2P壳子的交易。2、突破限额。这里的买方公司看中的是一些资产获取能力强的平台,以此来解除借款限额的限制。通过收购多个平台,多方发标,即可突破借款限额;3、买方公司充当资产端。也有一些买方公司,看中缺乏资产端的P2P平台,通过收购一些资产获取能力强的平台,自己充当资产端,实则是为自己公司输血。4、处置抵押物。最后一种,就是收购方看中平台的抵押物资产,通过处理抵押物来从中获利。最坏的情况则是,卖方以为“上岸”,收购方却想着“捞一票”,或输血自身,或做大待收规模后卖出,涉嫌自融和非法集资。--------------------接下来,我们来看一下,发布“收P2P平台”信息的“买家”都是谁?一些上市公司上市公司的收购平台意图1、真实上下游供应链业务今明两年,金融政策缩紧,国家强管控,导致本身资金充裕的上下游企业和上市公司面临融资难的问题。收购一个P2P平台,为自己供应链上下游去提供金融服务,是个不错的选择。但是,这种模式多少还是涉及自融,但是因为有上市公司作为背书和运营,相对来说对平台对投资人也是有好处的。不过,雷潮中也出现过“上市背景”的平台爆雷的案例,想来应该是这种情况了。2、表外资金池这种情况针对的是一些通过做资本运营来实现金融套利的上市公司。在通过银行拿钱成本越来越高的情况下,选择收购一家P2P,来解决融资问题,实现成本控制。3、扶持上市 这种就是“活雷锋式”的收购了,收购企业就是看好P2P行业和某平台,并且扶持上市。这种一般不会全资收购,仅仅是入股参股的形式来收购平台。其目的是享受上市溢价后的逃离。这种情况呢,对平台和投资人都是十分利好的,通过上市公司的扶持,平台更好运营直至上市,投资人的资金才更有安全保障。当然,这种收购也条件也极度苛刻,一定会经过收购方的层层筛选,才能发现优质平台,因此,qq群里发布“收P2P平台”信息的,一定不是这类公司。二、国企国企收购的意图比较明确:通过自身的资源和特殊身份,完成备案。此前,有一则“大鱼吃小鱼”的收购案例:中再融收购财富星球。中再融便是国资P2P,同时,我们会发现,在《57号文》下达之后,依旧存在很多2016年8月后才开始运营的P2P平台,很多是多级国资背景。三、买来运营起来再卖的目前,市场反映是:平台的市场价是待收的三折,也就是待收1000万的平台,市场价仅为300万。花300万买来,通过运营将待收做大,再转手卖掉,赚取差价。四、自融盘项目这种要么是买来融资补窟窿,要么就是高利贷公司,总之,是很不靠谱的一类了。属于纯粹的自融。最后做一下总结:资本市场总是充满套路的,像收购P2P平台并将其扶持上市的收购模式凤毛麟角,大多数的收购还是一种简单粗暴的套利手段,有的还是赤裸裸的自输血,甚至欺骗。
发布于 2018-08-29 0条评论
caideku 中评
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最近有一条政策信号要大家注意,8 月 23 日,国家监察委员会、最高法、最高检、公安部、外交部联合发布了《关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员投案自首的公告》,这个公告有一点很重要的内容,就是同时适用于境外在逃经济犯罪的嫌疑人。换句话说,那些圈钱跑路到境外的网贷老板也在追讨范围之内!
根据公告,从 8 月 23 日到 12 月 31 日,自动投案,配合追赃,积极挽回损失的可以从轻处罚。也就是说,境外不再是法外之地,国家已经下了跨国追讨的决心,若能实现,前些日子跑路的老板好日子也到头了。投之家最新情况)2" title="最新政策信号:P2P 老板跑路到国外没门了!天涯海角、虽远必追(投之家最新情况)2" _src="/Public/upfile/201808/1535354245880308.jpg">再看深圳经侦的表态,态度很明确,如果不自首「天涯海角,虽远必追」,真能如此,投之家案件中卢氏转移到海外的资产有可追回的可能,就算追不回钱,他也别想在境外逍遥自在了。这个表态也能给投资人一些新的希望。这周通报会情况:总结一句,和上周差不多。很多投资人觉得很无力,感觉案情进展缓慢。
从过来人的经历来宽慰一下大家,其实每周都有进展我都觉得很不错了。追讨这种事从来都不能太过较真,能回来的钱都是自己的福气。为什么这么说,像投之家这种特别恶劣的案子能引起经侦的重视,每周有个通报;还有更多的案子处理什么样大家都不知道,甚至有一些连立案都没有。倒霉的我之前就雷了个小平台,三年来颗粒无收音讯全无。如果你也像我一样,能报案就抓紧报案,想知道进展只能多给经侦打电话了。所以,总活在过去的阴影中无益于自己,尽人事、听天命。期望值降低,每次有进展都是惊喜。不如多想想未来,如何提高自己的竞争力,如何做资产规划,如何走好自己的路。具体看通报会内容。目前追回 9373 万 查封冻结部分和上次通报的一样,冻结 1209 万,机构股权款冻结 1.06 个亿。
1.警方已经协助平台向第三方老赖进行追缴和催收。对拒不退款的老赖将抓典型打击,以打促还。2.投之家案件目前已经移交到南山检察院,对在押的犯罪嫌疑人批请逮捕。注意:这只是刑事案件的流程,并不是警方结束侦查。3.检察院介入是监督职责与提请逮捕审核起诉的职责,不代表结案;4.检察院介入后,两个月之内会根据侦查情况提起公诉,会有两次证据不足退回补充侦查的机会;5.目前公安部和省市公安机关高度关注本案,在侦查办案上提供了有效的援助手段;6.市公安局已联合人民银行,成立资金分析专班进驻南山经侦,协助对资金流水进行研判;7.律师已对接清退组和投资人代表,投资人可通过代表进行咨询;8.关于上饶银行资金冻结问题,南山警方已把法律材料手续发给芜湖警方,但对方表示由于涉案金额较大,需要谨慎处理,需要到当地进行沟通,也需要市级层面手续。本工作下周会继续跟进;9.关于京东卡失窃案,经过调查,认定为工作人员失误导致卡号重复,与投之家无关。如有其他线索欢迎提供,会另案处理;10.近期有煽动WQ的情况,我们和大家的沟通渠道是畅通的,请大家依法理性WQ,不传谣不信谣,如有违法行为将坚决予以打击。会后如有问题,投资人可到经侦大队,我会亲自予以解答;11.警方的调查都是基于事实基于法律的,一些自媒体不要断章取义,我们目前对所有股东都是按犯罪进行调查的,至于罪行大小需要根据法律判决来定;12.针对自媒体对警方、投资人代表恶意攻击的情况,我们已介入调查,绝不姑息;13.近日,五个部门联合发布了关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员投案自首的公告,明确境外在逃的经济犯罪嫌疑人适用于本公告,如自首和立功表现可从轻处罚;14.关于刑民同步,目前仍在讨论阶段,但已经得到了高度重视,正在论证;15.新老股东责任划分时间,我们严格按照工商股权变更的时间,但最终要由法院来认定,刑事责任和民事责任是两个不同的范畴;16.朱明春在卖股权中拿了 2500 万,其中已退回1700万。警方会根据他的表现来确定对他的强制措施应用;17.灏轩已退回960万。机构类股东目前均已致函表示会根据民事判决承担相应责任,这部分把握较大,已不在警方工作重点范围内,警方会重点关注其他债权的追讨;18.不存在投之家员工提前清退的情况,如有发现欢迎提供线索,员工作为投资人和其他投资者是一视同仁的;19.赛富的债权已全额查封,不需要向合肥警方发协查;20.如发现南山警方在办案过程中有违法行为,欢迎监督,欢迎投诉;21.本案已得到各级警方的重视,在侦查办案上提供了有效的援助手段。?
发布于 2018-08-27 0条评论
liyejiushiliye 中评
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据相关自媒体报道,8月17日上午深圳警方再次通报了投之家事件的最新进展。相关通告显示,目前已追回赃款8945万元,冻结1209万元,冻结相关股权投资方创东方和赛富亚洲 1.06 个亿,此外,投之家COO 邓伟、CIO 覃武权已经被刑事拘留。此前媒体报道,投之家案件引起了深圳警方的高度重视,经与相应的投之家投资代表商议,深圳市南山公安分局、经侦大队、金融办、投资人代表等会与每周五在南山公安分局信访厅召开案件进展通报会议,向相关通知人通报相应的案件进展。8月17日(周五)投之家案件相关责任方再次召开相应的通报会,本次会议从追回资金金额、股权机构责任、存管银行冻结资金处理方面沟通,具体内容和沟通结果如下:1、资金追逃方面,目前追回 8945 万,冻结 1209 万,机构股权款冻结 1.06 个亿,此外查封设备 132 台,预估 1 个亿。2、股权机构责任方面,已冻结相关股权投资方创东方和赛富亚洲 6800 万和 3800 万,总冻结资金 1.06 个亿,上述股权投资方表示自己承担的责任在法院判决后绝不抵赖。
3、投之家COO 邓伟、CIO 覃武权已经被刑事拘留。警方会根据退赃情况等内容来权衡对嫌疑人所采取适用的强制措施。
4、目前投之家投资人中仍有部分顽固分子恶意煽动和违法维权的情况,警方希望广大投资人能够保持克制,合理、理性的维护自己的权益。5、投之家平台立案时相关存管银行上饶银行冻结投资人资金2000万元,警方表示经沟通预计下周可能会原路返回到投资人账户。6、在政府部门的协调下,律师已经介入到南山警方所办理的所有涉众案件中,指导清缴租办案,并向投资人答疑解惑。7、律师会协助警方尽快探讨出民事和刑事责任同步进行的方案出来。8、关于投资人反馈的得到奖励的京东卡并未被盗用的事情,经核实是由于京东卡到期,导致无法使用。9、公安机关目前努力的方向是追回赃款审前返。10、对徐红伟和黄诗樵的量刑,最终法院会根据公诉机关的举证及其返还赃款及追缴过程的立功表现进行判决。
发布于 2018-08-24 0条评论
身无彩凤双飞翼 中评
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发布于 2018-08-24 0条评论
上帝 中评
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P2P“爆雷潮”引发的危机仍在持续发酵,越来越多的企业被牵扯进这场漩涡当中,有你想得到的,还有更多想不到的。直到事发那一刻才恍然大悟,原来大家都早已被裹挟进了这场局中。
作为过去几年发展最快、吸金最多的行业之一,P2P虽一直备受争议但也是各方押注的重要赛道,从上市公司到明星基金,从评级机构到实体产业......皆有涉足。
随着P2P行业的发展,其产业链条越来越长,附着在这个生态上的企业也变得越来越多。P2P行业里盘根错节的利益链和关系网可见一斑。
任何一个新兴行业的崛起都离不开各种资源和资本的推动,或主动或被动,或刻意或无辜,大家都是这个风口的制造者、参与者,自然也难以避免成为泡沫破灭的受害者。
与其它快速膨胀又快速陨落的行业(比如,团购、无人货架等)不同,金融产品的风险具有滞后性、隐蔽性等特点,一旦风险暴露和传导,它的危害远比其它行业要更深、更广。
1、评级机构
很少有人能想到,P2P爆雷潮发生时,第一个倒下的会是本应客观、独立的第三方机构。
7月13日上午,深圳网贷平台投之家发布关于部分债权逾期的公告,逾期金额为202万。相较于平台整体29亿的待收总额,这个金额本并不算高,但随后牵扯出的一系列纠纷却使得整个事件逐渐失控。
在投资家发布逾期公告的第一时间,曾经与投之家为兄弟公司的第三方网贷评级机构网贷**紧急发表声明,称投之家的实际控制权已经转移,自己与前者没有关系。
然而到了7月14日,随着经侦介入,网贷**高管被限制出境,随后被警方带走。同为“之家”系公司,“兄弟情义”没有这么容易切断。
许多投资人因为信任网贷**作为行业第三方平台的专业性,因此将大笔资金投入投之家。但事实上,从网贷**之前的业务布局来看,这家公司更像是一个产业链上的服务商、或者外包团队,而非评级机构。
公开信息显示,盈灿集团旗下有七大业务板块:网贷**、投之家、盈灿资产、盈灿科技、盈灿咨询、云征信、融之家。
其中,盈灿资产主要为高净值人群提供财富管理服务;盈灿咨询的简介是“中国最专业、最权威的网络借贷行业咨询培训商”,即为从业者提供培训服务;融之家的主营业务是金融信息技术外包;云征信顾名思义,是一家征信咨询系统平台。
换言之,手握这七大业务板块的盈灿集团完全掌握了P2P产业链的上下游,提供从大数据风控到信息外包再到获客、营销的全流程服务。如果再算上投之家,就真的是既做“运动者”又做“裁判员”了。
不仅是创业平台网贷**没能把握好边界,连知名评级机构大公国际也没能免俗。
还记得2015年,它突然介入P2P行业的评级市场,接连发布过数份报告,其中备受争议之处在于,它在报告中将拍拍贷、陆金所等行业领军企业列入预警名单,并且未披露自己的评级逻辑和数据来源。
前不久,大公国际被中国银行间市场交易协会给予警告处分,随之被扒出,这家评级机构早在2017年便已上线了自己的P2P平台丝路互金网。8月21日,礼德财富在其官网发布公告称,返利网于2017年与广州礼德互联网金融信息服务有限公司签订《返利网金融频道合作长期协议》,约定其为我司提供长期营销推广服务。该协议已于2018年6月13日到期。上述协议到期后双方未重新签订合同。
广州礼德互联网金融信息服务有限公司曾多次与返利网主体运营公司上海中彦信息科技股份有限公司沟通,要求上海中彦信息科技股份有限公司按照协议约定,将礼德财富支付的全额保证金和剩余预付款合计人民币1925687.5元退还,并向其发布律师函要求退款,而上海中彦信息科技股份有限公司在收到律师函后仍未理会,至今未予退款。这篇控诉又把这个第三方平台推向了链条的利益方
本应作为第三方平台推动行业的健康发展,却抵抗不了诱惑,成为了利益链上的一环。
2、明星基金
如果说第三方平台还只是间接地助推行业,那么各路基金无疑是P2P兴起最大的推手之一。
在2013到2015年年间,P2P可以说是最吸金的行业之一,大批的投资机构蜂拥而至,不仅洒下重金,还为其背书站台。如今P2P爆雷潮一路从不知名平台向头部平台蔓延,一些明星基金重金下注的平台也没能幸免。
据馨金融不完全统计,从6月至今,出现爆雷、跑路、提现困难等问题的平台中,投资方涉及源码、IDG、高榕、顺为等多家知名创投机构。其中,“踩雷”最多是源码资本,其投资的银客网、火球网、贝米钱包均已出现问题。
当然,早期投资本身就是一件有风险的事情,在大赛道里下注多家机构、有成有败是常事。并且,作为前几年的热门赛道,不少知名基金都在互联网金融领域押注了众多项目。
例如,根据IT桔子披露的信息统计,红杉资本(中国)累计在金融领域投资公司数达67家,其中与借贷相关的投资有23笔。而源码资本除了前述几个项目之外,前后总计投资了至少16个互金相关的项目,包括已经上市的趣店。
直接面对C端用户的P2P平台在经营过程中最大的挑战之一,无疑是在获客和资金这一端,尤其是一些创业公司。明星基金的投资加持则成为了一种惯用的品牌背书方式,这一做法在行业爆发的那几年蔚然成风。
这些明星基金曾经助推了P2P行业的繁荣,从品牌加持到资金支持不遗余力,如今自然也难以避免被风险反噬,曾经被P2P平台们作为美化其品牌和专业形象的利器,如今却让自己的品牌和专业形象打了折。
3、上市公司
除了各路VC,当年不惜花重金将P2P送上风口的,还有上市公司。
如今P2P走下神坛,上市公司们也受到了不同程度的打击。但是值得注意的是,因为当年上市公司参与P2P时的目的不同、参与方式不同,如今受影响的程度也不一样。
有一些公司出于提升股价、抬升市值的目的参股或者投资P2P平台,一边忙着转让股份、撇清与P2P的关系,一边还要面对股价大跌,市值缩水。毕竟,资本市场就是那么现实。
在前述投之家与网贷**股权纠纷的案例中,网贷**在第一时间发布声明时就将矛头直指上市公司珈伟股份。
而珈伟股份也在第一时间发布公告称自己遭遇诈骗,对于工商变更一无所知,也从未参与投之家的B轮融资。随后又在回复深交所的回复函中称,自己所持股份为代持。
真相到底如何至今扑朔迷离,但从事件爆发到现在,珈伟股份的股价已下跌逾26%。
还记得当年从传统产业转型互联网金融的上市公司代表――熊猫金控吗?曾经轰轰烈烈宣布战略转型,但却推进不顺。根据其2017年年报,公司利润持续下滑,近三个月以来股价已经下跌近40%。
当然,还有另外一些上市公司在布局P2P时,可能还打了一些其他算盘。
昨天新浪科技的一篇文章揭开了投资基金春晓资本、上市公司天泽信息与几家爆雷的P2P平台君融贷、牛板金、聚财猫之间错综复杂的关系,其中涉及的资本运作之复杂远超一般人的想象,但核心却并没有离开关联融资和自融。上市公司的资本运作眼花缭乱,至少还有公告可查。对于更多的非上市公司,涉足到P2P这个行业中的做法和套路那就更多。很多公司干脆将P2P作为一种融资渠道,为其输血。这种情况下,投资者更加维权无门。
例如,不久前以“0元购”的噱头获客遭受消费者维权的斐讯、极路由,还有一夜之间关闭上百家店铺的邻家便利店,在风险没有爆发之前似乎都与P2P毫无关系。
然而,当泡沫破灭之后,它们都变成了一条线上的多米诺骨牌,只需要轻轻一推,就一个接着一个地倒下去。
下一个,又是谁呢?
发布于 2018-08-22 0条评论
熠臣恒 中评
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还有一个百金贷不知道为什么没有。
发布于 2018-08-18 0条评论
aviatefish 中评
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?今天发现这个新功能,看看什么情况
发布于 2018-08-14 0条评论
瑞志莛 中评
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8月10日,深圳南山警方再次与投之家受害人代表沟通情况,通报了投之家案件的最新进展。以下是录音文件:
(侦探备注:由于腾讯只能上传30分钟以内的音频,侦探剪辑了警方对投之家案情通报的20多分钟的内容。信息量挺大的,大家可以好好听一下。文末附有获取完整录音文件的方式)
根据投资人提供的录音信息显示,目前投之家案回款情况为,账户有8735万元,冻结的资金是1100万元,总计为9835万元。
根据录音内容,警方表示,目前投之家已冻结存管账户的2000万资金,已经和银行沟通,可以解冻,投资人在账户余额没有投资的1200万,银行同意原路返回,800万已经投资满标的,不能退回,继续冻结,等待协调。
此次通报会上,投之家CEO黄诗樵现身了,他表示自己不会跑路,同时声称,自己并不知道假标的事情。
根据录音,深圳警方通报表示,投之家案审计方面的大概数据是从2017年9月开始,投之家发标总数为17271个,总涉及金额51.8亿元,待偿金额为23.9亿元。
此外,深圳警方还表示,投之家变更股权款的大概情况是:股权交易涉及金额5.1亿元,其中个人股东十余个,涉及金额3.8亿元,机构股东2个(在警方给出的最后还款期限8月9日前始终拒绝退赃),涉及金额1.3亿元。此外,警方表示,参与此次投之家股权出售的中介机构,也认定为非法吸收公众存款的共犯,会对其进行依法处置。
在此次通报会上,投之家CEO黄诗樵现身并表示,自己没必要跑,也没拿股权款之前的钱。
以下是投资人提供的信息(有一定疏漏,信息准确性以录音为准):
1.回款情况,账户8735万 1100万冻结,合计9835万。
2.审计大概数据,从2017年9月开始,p2p发标总数17271个,总涉及金额51.8亿,待偿23.9亿。股权变更发标后不好梳理。
3.公司债权去向是警方调查重点,专案组有6个组在外地出差调查。大概涉及10家大额公司调查取证中。
4.投之家股权大概情况,变更时股权交易涉及5.1亿。个人股东10多个,涉及3.8亿,机构股东2个,涉及金额1.3亿。
5.对各股东高管进行调查,个人股东均约谈,拒绝还款个人股东也还有。上网追逃的那个人股东退了30万,机构股东还没有退,下周着重对2个机构股东进行调查。
6.中介机构参与集资,涉案13个中介机构,对中介机构认定非吸共犯,明确要他们协助追讨,如果追讨不利,一样依法追究。
7.灏轩投资代持投之家55%的股份,原因是它们上海XX工商借款7000万,期限1年,所以实际到账借款6000万。借款会回笼还款(需要一定时间)。对于责任问题,等司法审判,他们不逃责任。
8.上饶银行冻结的2000万,1200万没满标的可以解冻原路返回,已经满标的依然冻结(需要继续再协调,但保证不会打款给融资人)。
9.众筹问题,警方明确表示不支持重筹,对于群联盟重筹的,他们会采取监控,一旦发现筹集有诈骗行为,他们第一时间也会处理。
10.对于回款变少的问题,是因为大量资金已经涉及到民事范围,所以要加快刑民同步。
正如自媒体互金每日预警所言,投之家案件可以说是整个P2P行业中的一个样板。南山警方的这种公开透明的办案方式值得我们所有人去关注和学习。
发布于 2018-08-13 0条评论
lihua44 中评
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目前追回8750万 冻结1100万 总计9850万第一个灏轩投资 已经确定是 代持50% 的股份 目前退回借款100万元,后续将承担 借款金额的退回
第二个 冻结存管的2000万资金,已经和银行沟通,可以解冻,投资人在账户余额没有投资的 1200万同意原路返回,800万已经投资满额的 不能退回,继续冻结,等待协调。
第三个 审计的问题, 审计公司不宜公开,必须要依法独立,审计主要向公安机关负责,不想其他组织机构负责。只会在有必要的时候公开结果
第四个 黄诗樵已经被押送到场 ,投资人代表清退工作要听从安排。
第五个 政府无法承诺股东兜底, 必须要依法进行。
第六个 所有 股东 高管 都会进行刑事调查其犯罪情况,所有人都逃不掉(如果不是为了追款,所有犯罪嫌疑人一律全部收押:例如 黄诗樵)。
第七个 目前徐宏伟 资金只回了2000万,徐宏伟其他的资金还在协调(如果其他股东如果要达到从轻处理,必须要兜底。巨大利好

投资人提问投:8.9号 还有多少股东金额没退款?
公: 目前所有股东都有退款,但是都没退清(都在等资金回笼,需要时间)
投:徐宏伟收购香港上市公司股权的问题?公:没有权限处置权限, 目前 徐宏伟在委托律师处理,需要时间, 这个钱认定为非法所得。
投:投之家的高管 现在什么情况公:全部在调查之内。
投:JD卡被盗用的情况 涉及20万公:目前还不知道这个情况,刚听说,请投资人收集信息,(可能是公司内部盗用,要单立案)
投:徐宏伟在监视期间,还进行了股权变更公:这个变更可能之前就启动了,最近在展现出来
黄诗樵: 1.没拿股权款之前的钱 2.没必要跑 3.说自己不知道假标的事情(没人回信的)公:他不是第一大股东,他控制不了。他说没拿一分钱 我们会查的,他说的不算。黄诗樵: 4.港交所目前被投诉太多,可能面临退市风险。(香港买的上市公司交易退款时间需要很久,)交涉结束

最后请大家转发,注意不要再去香港上市投诉了,投诉太多可能会退市,资产缩水,大家损失。

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发布于 2018-08-10 0条评论
d69xsc800603 中评
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投资平台踩雷,是不是很扎心?
维权路上会暖心吗?
NO! 也许更扎心!!!这不,投之家的投资人在维权的过程中遭遇了史上最强影帝的表演!相信很多投友在前段时间看到过这段视频,女主慷慨激昂,声情并茂的言说一定感动了很多人!我都被感动到流泪!投之家”投资人维权,遭遇无间道!1" title="“投之家”投资人维权,遭遇无间道!1" _src="/Public/upfile/201808/1533797495273381.jpg">“我们只不过是投一个比银行理财百分之四五高一点的可以灵活随时取出的东西,为什么要这样对待我们?我们是贪心吗?我们没有贪心啊?……是不是要死一两个人才会重视?那可以啊!……如果投之家受害者一定要死一个人的话,第一个就是我陈慧玲!”然而,最近的剧情180度转弯,闪到我的老腰!聪明的投友,很快发现陈慧玲是一家叫“衡阳市东舟建筑有限公司”的法人,而这家公司在投之家平台上有过融资。当投有发工商信息的截图给这位陈慧玲姐姐的时候,马上就被其拉黑雷!这是承认自己就是上面的法人――陈慧玲了吗?聪明如福尔摩斯的网友,很快发现了新的玄机:陈慧玲姐姐曾经在维权群里声称自己是个孤儿,无牵无挂!然而,在其2017年12月6日的朋友圈中却晒出了 爸爸给她过生日的甜蜜照片!这……难道这个爸爸是捡回来的?那么,这个陈慧玲到底是投资者还是借款人呢?
她混到维权者之中的目的何在?

据投友爆料,陈慧玲姐姐一直在努力争取成为投之家清算委会的负责人,并且还曾让大家给她凑集6万元维权经费!厉害了,我的姐!!!不知道陈慧玲姐姐到底是投资者,还是借款人,抑或是投之家的关联方?不过可以确定的是,陈姐姐绝对是一个演员,一个优秀的演员!彩蛋你是不是觉得文章可以结束了?这会要送一个彩蛋给大家!惊不惊喜,意不意外?通过陈慧玲三个字,我们发现了另外一家公司:这家公司的股权结构是这样子的:里面有投之家的黄诗樵,还有一个叫陈慧玲的姐姐,然后,大股东是普辉股权投资有限公司。而普辉的实际控制人正是汇盈金服的刘伯党!而后我们发现,普辉成立的另外两家有限合伙也与黄诗樵有关联!那么,汇盈金服跟黄诗樵是什么关系,是否有牵连,我们并不知道!怀着善意的猜测,可能仅仅是股权上的联系!至于更精彩的内容, 后续见!
发布于 2018-08-09 0条评论
斐雷严 中评
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01众生相,一千人眼里就有一千个哈姆雷特。当即只要不涉及敏感点,大众言论自由,因此许多言论如雨后春笋不停的往外冒,可谓是泥沙俱下。在这信息爆炸的时代,怎样选择出有用的信息,成为了老大难的问题,只因众说纷纭。此时,我们要做的是不畏浮云遮望眼,懂得识别什么是诡辩,什么是事实胜于雄辩,要学会分辨是非,不可被流言左右。02今早有投友给侠女发了一篇关于投之家的文章,文中说到卢家帮的投之家,鸿特董事徐红伟,然后看到了团贷。(此文现在已被删除)看的侠女一身冷汗。要知道现在的“卢家帮”、“徐红伟”可是过街老鼠,人人得而诛之的存在,牵连的可是连环诈骗案,如果此文所言属实,估计P2P就彻底被玩坏,随之而来的就是全线崩盘吧。投之家背后的“卢家帮”真的控制了团贷?徐宏伟是鸿特的股东?怀着疑问、忐忑,侠女将所有网上关于鸿特和团贷的背景再次扒了一遍,总算有了些不同的结论。首先,团贷网后的“卢家帮”到底是谁。团贷网工商信息查询如下:广东鸿特科技股份有限公司(下面简称:鸿特科技)的工商信息查询如下:我们都知道万和集团、鸿特科技与团贷之间的关系,从工商信息来看其背后的大股东确实是一帮姓“卢”的,此“卢”是彼“卢”吗?万和集团“卢家帮”百度百科查询截图如下:从资料来看,万和集团的卢础其是顺德人,做热水器起家,佛山知名的企业家,确确实实的实干家。而投之家背后的卢家帮是卢立建和卢智建,这两人就是诈骗团伙,具体的许多自媒体都扒过,侠女就不在这里赘述了。此“卢”非彼“卢”啊。写到这里,只想感叹一句,众口铄金、三人成虎啊。言论自由并非捕风捉影。其次,徐红伟跟鸿特科技(曾用名:鸿特精密)到底是什么关系。从上面鸿特科技工商信息查询来看,徐红伟并未在股东里面。徐红伟与鸿特科技扯上关系的来源于鸿特科技第三届董事会第二十一次会议决议的公告,公告中关于徐红伟部分截图如下:从公告内容来看,徐红伟并未持有鸿特科技的股份,与鸿特控股股东、实际控制人及持有公司股份5%以上的股东不存在关联关系,与鸿特董事、监事及高级管理人员不存在关联关系,其在鸿特的身份为独立董事。那么何为独立董事呢?百度百科的解释为:中国证监会在《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》(以下简称证监会的《指导意见》)中指出:"上市公司独立董事是指不在上市公司担任除董事外的其他职务,并与其所受聘的上市公司及其主要股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断关系的董事。"换而言之:
1、独立董事不担任公司其他职务,和公司股东也不存在可能妨碍其进行独立判断的关系;2、独立董事始终能保持客观中立,对一般董事、高管等人员进行监督。如此看来,徐红伟确实不是鸿特科技的股东,其作为独立董事起的作用是对鸿特内部董事进行监督。037月17日,深证市公安局南山分局公布了零钱罐、投之家、发财猪案件情况通报。据悉,投之家CEO黄诗樵,投之家原董事长、网贷**创始人徐红伟已经被警方拘禁,徐红伟被取保候审。7月18日,深圳经侦建议:1、尽快成立投之家平台案件清退小组,由徐、黄等人负责股权收回、逾期和真实标的项目催收,经侦进行监督;
2、清退小组成立投资人代表3-4人,最好在深圳,能监督帮助催回款(长期作战没有工资,建议大客户,有财务法律经验);3、经侦主要负责查案,追查资金去向。冤有头,债有主。目前,作为我们投资人在维权时重点关注的对象应该是以下几方:1、网贷**(负责人:徐红伟),徐与平台高层分层金额为4-6亿,网贷**在投之家事件上有不可推卸的责任,涉及的资金应退还给投资人,且对投之家事件有兜底的责任,是重点关注和施压对象。2、投之家(CEO:黄诗樵),平台待收实际存量为29亿,大部分被新股东自融了,剩下的部分在现阶段情况下违约人数必定大增,全部追回的可能性很小。3、珈伟股份(负责人:丁立贤),涉及具体金额不明,需要经侦认定责任,查清资金流向,如果确实有自融等违法情况,有兜底的责任。4、A轮风投(创东方等),涉及金额不明,据徐称赃款通过他给这些风投,这些公司已拿钱退出,具体责任和金额有待经侦认定,如果属实,这部分钱也应退给投资人。5、天富能源,涉及金额不明,实际控股人是温州卢家帮。6、温州卢家帮,涉及金额可能达十亿以上,该诈骗集团涉及10余个平台,追回资金的可能性偏小,这种诈骗集团往往分工明确,不断地诈骗、洗白及转移资金,只能期望于经侦的及时追查和截留资金。温州卢家帮霍霍的平台有:邦邦理财(提现困难)、天天财富(提现困难)、壹佰金融(爆雷)、投之家(经侦介入)、人人爱家金融(爆雷)、聚胜财富(跑路)、中科金服(停业)、火线理财(提现困难)、坚果理财(提现苦难)、翡翠鸟理财(提现困难)。
此外,对“之家系”平台也要小心待之,之家公开入股的P2P平台有:今金贷、德晟金服、海湾金服、联金所、攸州金服、宜贷网、宜湃网、唯C物权、投之家。投之家事件属于恶性事件,行业之殇,愈演愈烈,波及乃至牵连到整个行业。许多问题平台也乘着投之家吸引大众眼球的这个时机,打着“良性清盘”、“大环境如此,逾期增加,平台无力负担”的口号,纷纷甩锅,乘势退出,大有时不我待、此时不退更待何时之感。我们投资人投资信心缺失,甚至连一线平台都在质疑其真伪。覆巢之下,焉有完卵。此刻,平台当坚守从业原则,自媒体人当自律,投资人当懂得辨别是非。
发布于 2018-08-03 0条评论
wkk 中评
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本文仅对投之家事件做事实陈述,不对事件本身做评论。01从业务方面来看,投之家上线于2014年9月,最开始做垂直搜索引擎,让网贷**的流量变现;后因合作平台国成金融爆雷,投之家受到不小的负面影响,也顺势转变为网贷基金。
由于监管收紧,不允许资产打包后进行债转,投之家顺势进行了第二次转变―转正计划。2018年1月18日全面停发活期产品,业务实现投资人与借款人一一对应,成功转型为P2P业务模式,资产均来源于第三方,自己做纯中介。从背景来看,投之家是在盈灿集团背景下诞生的,背靠网贷行业最大的第三方―网贷**,从出生就自带流量,引人注目。2017年12月8日,盈灿集团参股的上海闻玺企业管理有限公司曾是投之家股东,改由盈灿集团的创始人、高管团队持股。2018年6月15日,投之家工商信息再次发生变更,镇江富隆天钰科技有限公司持股64.7598 %;阿拉山口市灏轩股权投资有限公司持股35.2402%,该公司的实际控股人为珈伟股份控制人丁孔贤 。022018年7月13日午时,有网友爆料经侦介入投之家,已有投资人赶往现场。现场发回图片、客服回答、某自媒体回复图片截图如下:13:50,投之家在网贷**上发布《关于投之家部分债权逾期公告》。公告发布1个小时后,网贷**针对投之家的逾期公告写了篇题为《投之家公告:部分债权逾期,望投资人冷静对待》的新闻稿;2小时候后,网贷**自己到是不冷静,再次发文,题为《关于网贷**与投之家关系的澄清申明》。随后,投之家宣传的B轮融资大股东上市公司珈伟股份回应媒体称:未投资过P2P平台投之家,要求投之家道歉并发布公开申明澄清。投之家已陷入“众叛亲离”,曾经“兄弟”、而今的“新东家”都急于撇清关系,高管带着员工报警,坊间更是流言纷纷。事件发展至此,结局已然明朗,希望有投资的小伙伴们不要抱鸵鸟心态,侥幸心理,维权已是刻不容缓。
发布于 2018-08-01 0条评论
beatulyes25x 中评
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暴雷或逾期平台到底能追回多少钱,这是很多投资人关心的问题。本文以投之家和人人爱家等平台为例,计算可能的回款比例。01 投之家1、 投之家的股权款徐、黄等自然人自不用说,在投之家暴雷事件中助纣为虐。而赛富亚洲和创东方投资等几家风投机构也不清白,为什么呢?在17年12月前,投之家的股东名单里并没有赛富亚洲和创东方投资等风投机构。赛富亚洲和创东方投资是通过上海闻玺企业管理有限公司间接持有投之家股权。但在投之家和卢氏家族敲定卖身协议后,也就是17年12月,赛富亚洲和创东方投资等风投机构进了入投之家的股权结构。18年6月,投之家卖身后,这些机构全部退出股权结构。很显然,这些机构投资人完全知道投之家要卖身的事,通过一进一出,在4亿股权款中分得了一杯羹。这样的机构投资人肯定不是受害者,因此股权款一定要退。具体有哪些风投机构,可以到工商系统里去查。此项总和4亿元。2、珈伟股份大股东灏轩投资获得的卢氏家族借款正如远望早前多次所写,灏轩投资是代持股份,但为什么代持,是因为卢氏家族借给了灏轩投资一大笔钱。借钱的要求是灏轩投资给卢氏家族代持「投之家」的股权。前几天,灏轩投资回复深交所问询函时,完全证实了这件事。2018年6月初,灏轩投资因为短期流动资金紧张,经由灏轩投资董事长助理的朋友介绍,找到一出借方上海芯玺通讯设备有限公司(下称上海芯玺),出借方借款的同时,要求灏轩投资帮第三方新疆天富蓝玉光电科技有限公司(简称天富蓝玉)代持「投之家」的股权。事实上,通过股东名单可以发现,上述的上海芯玺和天富蓝玉都是卢氏家族控制的企业。在回复深交所时,灏轩投资各种甩锅,比如只是代持,不知道真相,未参与管理,不享受权益等等。远望这里给出的思路很简单,不管灏轩投资代持时知不知道真相,从卢氏家族借的一大笔钱一定还给投之家的投资人。因为深圳警方仅用一天就给投之家事件以集资诈骗罪立案,所以这就是一场骗局。那么灏轩投资借的钱肯定不可以还给卢氏家族控制的上海芯玺,而是应该还给投之家的投资人,至少要作为赃款交给警方处置。具体借了多少钱,灏轩投资的回复函没有讲,我们姑且算作1亿元。另外,既然灏轩投资掏不出代持协议,灏轩投资就要承担起投之家股东的法律责任。根据投之家的公告,灏轩投资持有投之家共55%的股权,而投之家的注册资本为1亿元,所以灏轩投资至少应为5500万元的注册资本兜底。3、卢氏家族掏走的资金卢氏家族控制的企业到底从平台掏走多少钱,至今没有定论,也没有一星半点的消息。其实这块才是大头,但是投资人都跑偏了,去闹的很少。因为卢氏家族控制的企业很多,具体找哪一家,确实不好确认。但是灏轩投资的公告提到了天富蓝玉等公司,因此完全可以给这些公司施压,追缴回一部分资金。这里我们保守计算,暂且认定为1亿元。4、其他可以变现的资产徐、黄等人可以变现的资产主要是车、房和股权。车、房加起来顶多3、5千万。股权主要分三块,第一块是香港的公司中玺国际,最终徐红伟持股2.4亿股,按停牌前每股1.37元的价格,总计3.3亿。但是这样的仙股,交易完全依赖协议转让,在二级市场流动性几乎为0,短期内变现极难。第二块是对外投资持股,徐对外投资12家,黄诗樵对外投资15家,总认缴出资额在5000万元左右。在目前的行业状况下,这5000万变现很困难。只能等到雷潮结束,甚至网贷备案前后才有变现的可能性。第三块是网贷**和盈灿集团的股份,据说估值能达到60亿。但这里品牌价值至少有59.5亿。现在的情况下,网贷**能不能运营下去都是问题,也就是固定资产能卖点钱,再考虑到其他股东的权益,实际能变现的价值不会超过5000万。总之,这一部分的资产,中短期来看是很悲观的。现在我们来算一下,投之家暴雷事件中有可能收回的资金量为6.5~11.5亿。相较于投之家23.9亿的总待收,收回的比例为30%~50%。当然,这个比例仅为理论分析结果,最终结果大概率会比这个数字要少。02 人人爱家人人爱家也是卢氏家族控制的自融平台。历史上,人人爱家的股权变动非常频繁,出现了多个问题股东,线索比较杂乱。前不久,据传为卢氏家族旗下产业的澳洲NSX上市公司衡阳市中科光电子有限公司(后简称衡阳中科)发出了一篇澄清公告。这篇公告清新脱俗,诚意满满。让远望有了新的想法。澄清公告的前两条如下。(衡阳中科公告的前两条)看完这两条,远望真心为衡阳中科喊冤,看来现在的媒体只知道吸引眼球、收割流量,从不会查证事实。衡阳中科的卢总和「人人爱家」等P2P平台一定毫无关系。再来看公告的第三条。(衡阳中科公告的第三条)看到没,衡阳中科只是在「人人爱家」等平台借过款,而且一直还款正常。正是因为「人人爱家」平台关闭才导致衡阳中科没法还款,所以这个锅平台一定要背。既然如此,远望觉得完全不需要配合调查,也不需要待有定论。因为这件事从本质上来讲,完全就是一个美丽的误会引发的一个小小的民间经济纠纷。只要咱们衡阳中科把钱还给投资人或者交给警方,连这篇公告都不需要发,就可以把媒体小编的脸打烂。接下来的第四条。(衡阳中科公告的第四条)远望认为,这里完全体现了衡阳中科作为一家有担当、有温度的澳洲上市中资企业的社会责任感。虽然澜升公司与衡阳中科只是投资与被投资的关系,但是衡阳中科愿意在澜升公司资不抵债时,提供3亿元的担保。现在澜升公司已经兑付困难了,资不抵债只是迟早的事,希望衡阳中科及早准备好3亿元,充分体现出公司的社会责任和人间大爱。另外,远望特别声明,本节内容全部来自于衡阳中科的公告,绝对没有散布和传播虚假信息。(衡阳中科公告的第五条)不过还烦请实事求是、坚持传播真实信息的衡阳中科告知广大投资人,公司在「人人爱家」等平台到底借了多少钱。人人爱家待收30亿,如果衡阳中科的借款能全部还上,再加上其担保的3亿元,回款比例至少有10%。前提是投资人能把压力真正传导给衡阳中科这样有“良心”的借款人。03 三个关键词分析完以上2个平台的回款比例,远望给暴雷平台投资人三个关键词,「准备」、「坚持」和「方向」。1、心态上的准备要做好损失全部本金的准备。历史上80%的暴雷平台最后都不了了之,一分钱都没有。更不要指望能全部回款。历史上能真正良性清盘的平台寥寥无几。2、坚持维权该报案的报案,然后坚持通过各种合法途径维权,尤其是大额投资人。小额投资人去不了现场,但可以帮忙造势,配合大额投资人。只要不主动、不坚持,肯定不会有一分钱回款。3、找准方向维权一定要找准方向。比如,纯诈骗平台,一方面给经侦压力,尽快抓住实控人;另一方面要通过民间手段搜寻诈骗团伙。又比如,自融平台,找准「有头有脸」的关联借款人或股东,只要给的压力够大,总能要回来一点。
发布于 2018-07-31 0条评论
kgw9dus1f 中评
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道高一尺,魔高一丈。平时投资一直参考网贷**,虽然不care其品牌评级,但数据和新闻一直认为是各个三方中做的最好。看多了总会形成一种习惯,产生信任和依赖。结果,自认短期最不可能出事的出事了。网贷**兄弟品牌投之家出事了。并且还是诈骗。如果我们知道魔鬼是魔鬼,那么在投资上我们肯定躲的远远的。但当我们错觉它是天使的时候,伤害我们一定是最深的。投之家沉思的第一个,就是恶魔常常在身边。01回到投之家本身,有必要回到平台本身谈风险。学费交了,自我教育的课必须再上一遍。低估风险的主要在于三点:1.投之家的买家不是发生了工商变更的B轮投资方上市公司珈伟股份(300317)母公司,而是为“温州帮”代言的天富蓝玉。投之家暴雷之后才曝出收购方为天富蓝玉,而珈伟股份母公司灏轩投资入股只是代持协议。据珈伟股份的回复函指出,2018年6月初,灏轩投资因为短期流动资金紧张,经由灏轩投资董事长助理的朋友介绍,找到一出借方上海芯玺通讯设备有限公司,出借方借款的同时,要求灏轩投资帮第三方新疆天富蓝玉光电科技有限公司代持“投之家”的股权。真正的实际控制人通过工商信息无法知晓,躲在幕后遥控指挥。去年底就传言投之家被卖,看在网贷**份上判断半年内风险还是偏低的。6月初知道是珈伟,原本有点忐忑的心反而更加松弛。作为一个投资人,道人还是太嫩了。2.徐红伟坐拥网贷**和盈灿集团,攫取的利润数以亿计,却还是欲望不止,最终被活活吞噬。本以为徐红伟有了网贷**以及融之家,日子可以过得很滋润。不管是欲望太强还是能力匹配不了野心,终归是因徐红伟一个人的道德风险,而毁了投之家,让数万投资人血本无归,还使得P2P行业遭受重创。迷信盈灿集团赚钱能力和徐红伟的圈内人脉,也导致道人对投之家“卖身”产生了重大误判。金融的风险,终究还是人的风险。事后很多朋友分析徐的身世和性格,为这厮道德风险的产生寻找心理学上的答案。一切皆晚,后面投资对于作风太激进的平台创始人,敬三分,甚至零容忍。3.投之家企业贷的核心问题在于诈骗,而投之家风控团队在其中就是摆设。企业贷利用批量壳公司借款,作为资深投资人,其实大家都已经默认为突破借款额度的主要手段,爱投资事件之后几乎成为潜规则。道人当时的理解程度在于:在一定额度内,且为真实投资项目。可是由于徐黄二人所扮演的角色,对天富蓝玉提供的资产端毫不过问(不知道是故意还是随意),仅仅一张连带担保协议作为倚靠,而这笔高达20亿的贷款余额,具体去向如何,至今没有一个准确的答案。投之家的融资成本高吗?相对而言,14%的资金成本并不高,不存在因入不敷出而导致平台倒闭。却因为投之家的不作为,导致最大单一借款人占比为80%,最关键的是资金去向不明(极有可能是“温州帮”抽血给其它平台,他们买平台的钱也是“空手套白狼”)。这是诈骗,而且合谋诈骗,还是被贪婪所支配的毫无敬畏心和人性的不顾投资人死活的诈骗。02恰逢行业乱世,道德风险重新成为P2P投资最大的风险来源,超越了政策风险和经营风险。本以为在监管和政策之下,经营风险会成为行业的主要风险,图腾贷、道口贷、信融财富和爱投资都可以理解为这一范畴。但投之家事件后,才发现在一个政策监管并不健全的行业,人才是最大的危险要素,特别是一人独大的草根平台中。P2P发展已10年,道德风险仍为根除,简直是对监管的莫大讽刺。不谈监管制度尚不健全,就连现有的制度都难以做到执行落地。光说信息披露,国字头的中国互联网金融协会会员尚且做不到中国互联网金融协会的信息披露规范要求。在平台面前,投资人永远处于信息不对称和弱势的地位。平台说卖就卖,说跑就跑,说清盘就清盘,说兑付3年就兑付3年,投资人很难预防和反抗。所以光靠行业自律也是扯淡,唯有法制和法治,才能有效震慑实际控制人的道德风险。说到底,行业暴雷不断的缘由在于:利益诱惑太大,犯罪成本太低。一方面是巨大的金钱诱惑,另一方面是监管的缺位不作为乃至放纵(点名浙江和杭州),中国的鸿沟唯有依靠高管人员的道德自律,真的太难太难。在约束个人的道德风险时,以下向上永远是成本最高效果最弱的做法,而以上而下才是最有效的措施。监管目前在努力,但监管做得还不够。既然不能把希望全部寄托在监管上,那么投资人应该做什么?1.一定要强化风险意识。P2P尽管是投资性价比最高的固收类产品,但终归有一定概率血本无归,且一般而言,风险越高收益越高(可能不少人要反驳,但正相关不代表必然相关)。没有风险意识,就不要踏入这个投资赛场。2.禁止老人投P2P,不拿养老钱和救命钱投P2P。尽管国人很焦虑,且缺乏理财渠道,但贬值比血本无归好,因为这个钱真的一点都损失不起。3.看不懂P2P的话,就撤吧。4.这个世界的坑很多。看不懂就别碰,违背常理也别碰。5.金融没有想象的那么复杂。一端是资金,一端是资产,只有扣除成本和坏账后有利润,才是可持续的,包装得越花里胡哨越有鬼。一篇马后炮,被炸得血淋淋后反思的文章。P2P不敢玩了的朋友,这篇文章大概也没价值。继续玩,道人想说:历史不会简单地重复但总是压着相同的韵脚。
发布于 2018-07-31 0条评论
ESPN 中评
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外界关于股东甩锅,警方立案定性集资诈骗的消息已经很全面了。未来走向如何,大家关注“南山公安”微博和微信公众号即可。最新的消息是,黄、徐二人已经被采取刑事强制措施。警方很重视投之家事件,这大概算是比较乐观的消息了。这里分享一些内部小道消息,有的可信度较高,有的也是道听途说,请大家自行甄别。1、特发6楼两家公司,一个投之家,一个网贷**深圳分部。7月12日,也就是事发前一天,网贷**方面匆忙搬离6楼,声称为投之家在其他楼层的员工腾挪更多位置。现在看来,这几乎是一次有预谋的甩锅。2、事发前一两天,徐红伟做了一个简短视频访谈,发表了对于本次P2P行业雷潮的观点,大意是:之前踩雷,弄懂了要看背景,后来看背景也不行……这次雷潮,我们学到了大环境对于网贷也有影响。逾期比较多的平台,在大环境下是会出问题的。邓伟等一些投之家管理团队人士,立即转发到微信朋友圈。3、事发前一两周,黄诗樵要求负责媒体和宣传的部门,保证全网零负面。4、员工内部不少人都知道,徐、黄、邓几人今年有置办豪宅豪车的意愿。2018年初,总裁助理曾向几位同事明确透露过,邓伟打算在“深圳后海片区”置业。5、事发当天早上8时30分,不知情员工开始陆续得到消息。遂在小群里询问总裁助理本人,他答复“这个事情肯定不好提前在公司说啊”,随后又补充了一句“我也是前天才知道”。6、事发当天早晨,绝大多数员工还准时打卡上班,意外发现公司网线、主机被拔,走廊照片被拆,黄诗樵办公室一地狼藉。后面的事情大家也都知道了。7、当天上午,邓伟在公司大会议室给公司部分同事介绍情况。说黄、徐本来要一起来,但现在只有他一个人。黄诗樵后语音电话,声称其母心脏病,无法到场;后经小道消息称黄诗樵中午最后出现在皇岗口岸,而昨天警方私下透露投资人,黄诗樵在深圳湾口岸被控制住。那么,他声称其母心脏病有没有说谎?8、黄诗樵周末晚发朋友圈表示“自首”,但在公司群又反复声称自己是“受害人”,会协助警方“调查”。一个真正的彻底的受害人,为什么不第一时间现身?9、黄诗樵的司机私下聊天曾问过同事,如何办理XX国、YY国的签证。10、事发当天上午,公司仓库的茅台不翼而飞,一名同事抽屉里价值5万元人民币的京东购物卡亦失踪。员工怀疑,已经有个别高管关系户员工知道公司完蛋了,遂盗走这部分公司财产。这究竟是什么人做的?11、另据员工小道消息,黄诗樵本人作风有问题。虽然中国庭审不按照英美法,去审查当事人的品格证据。但员工目前来说,普遍敌视黄诗樵,并且推定其作为参与者的嫌疑较大。12、周一上午,黄诗樵在公司群发消息,再次表示了自己的无辜。值得玩味的是,他提到了邓伟。13、事发当天,邓伟表示徐、黄爽约,所以只有他一人到场。员工很急躁,邓伟信誓旦旦地对员工说:“大家的钱,我他妈打一辈子工都给还完。”有员工问:“能签合同么?盖公章,然后你们几个高管签字当连带担保人。”邓伟马上改口:“那不太现实。” 员工追问:“那你刚刚说的有什么意义。” 邓伟说:“那你就当我在放屁。”14、当天邓伟去报案,次日,再也没有人知道他人在哪里。15、其他高管及核心骨干(关键职务),是否在配合黄诗樵跑路?是否刻意投资投之家以自证其不知情、无获利?员工推测是有的,这些职务上的人员至今鲜少在群里发言。并且员工都知道事发前一夜,公司的高管及徐等人在会议室秘密开会。16、昨天(周一)徐红伟在投之家的公司群发了红包,表示“一起面对”,员工忍无可忍,一致予以了“亲切的问候”。“你赚了几个亿,控股了中玺国际,你给我们发个红包安慰?你牛逼”。群里100余人,只有20人领取了徐的红包。17、随后,徐红伟再次称自己是受害人,再次被众员工怒怼!一员工立即指出“你的网贷**快保不住了,知道怕了。” 随后员工又一致抨击徐红伟,要求其砸锅卖铁归还所有投资人的钱。
可怜的投之家普通员工,简直就是这个时代善良的、底层的、劳动人民的代表。18、顺嘴提一句,外界所说员工投资损失,其中不少为“结婚买房”、“亲戚朋友”的钱云云……其实真相远比这几个简单的描述残忍的多!还有因为太相信公司加杠杆投资、已签约买房合同后首付7位数被套、家人患病等钱急用的员工,为公司辛辛苦苦打拼的老员工,以及一边维权、一边被投资人骂、一边找工作的理财顾问。公司群聊简直只能用惨烈来形容……?一百多个员工就已经如此惨烈!难以想象背后数十万投之家涉嫌集资诈骗案受害人的家庭,是怎样一种惨况?今早就有一则投之家受害人表示轻生的视频广泛传播……我希望:所有受害人挺住!经侦会全力追回诈骗款,以及潜逃境外涉嫌诈骗的主谋!且抓捕回国的概率较大!此外,投之家这一事件,意味着网贷行业混进了各色妖魔鬼怪,并且隐蔽性更高更毒辣!在此我呼吁:P2P行业、其他投资人、媒体、大V持续关注投之家事件,关注投之家事件就是关心这个行业!
发布于 2018-07-30 0条评论

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zmx2000 中评
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石头理财:前法人张文斌努力甩锅,却惨遭打脸!11月4日,杭州警方发布最新案情通报:1、11月2日,该案主要犯罪嫌疑人张某斌、杨某义、蔡某娟、车某、向某等人被依法逮捕。2、新增冻结相关银行账户49个,涉及资金3300万元;合计已冻结相关银行账户105个,涉及资金1.77亿元。据悉,张某斌就是石头理财前法人及监事张文斌。在石头理财爆雷时,张文斌曾发文撇清关系,讽刺的是如今却被当作主犯被逮捕!人在做,天在看!草根投资:光速进展?15天涉1.6亿!11月4日,杭州警方第5次发布案情通报:1、新增冻结相关银行账户12个,涉及资金3000万元;合计已冻结相关银行账户213个,涉及资金1.6亿余元。2、新增查封位于上海的某饭店房产1处(该资产亦被其他司法机关查封),面积约2万平方米。3、新增查封位于杭州的约822平方米房产1处。4、新增查封相关车辆21辆。草根投资待收高达97.1亿,可立案仅15日便涉及资金1.6亿,查封大量资产,未来形势较乐观。投之家:本周又新增回款!11月3日,深圳警方发布了最新案情通报:本周新增回款379万元,目前投之家专案保证金专户共归集资金1.3383亿元。新联在线:就是不发公告!10月25日,借委成员于金融局黄科长电话沟通总结:1、关于还未公告无条件退款及警告恶意逃废债公告:区金融局协调公安几次,公安要有大的案情变动才会公告。2、随着案件调查的深入,调查资金流向的第一层,第二层,第三层,查封的账户肯定不止18个。3、关于股东责任及中京军融,只要合理合法,去找股东没问题。礼_巢聘唬菏Я?月,只追回1500万!11月1日,市金融局欧处、黄科,区金融局贾处,区经侦邱队以及区信访局礼_巢聘徽??嵴倏?斯低?嵋椤1、截止目前抓捕相关人员17人,追赃金额整体较少。2、公告中公布的追回1500多万,不含成都杰尔的数据,3、经侦已收到4160起出借人报案,涉及金额有7.6亿。并已查封平台的抵押物。银豆网:主犯之妻为何被网上追逃?10月31日,海淀公安分局微博发布了银豆网案情通报:1、主犯李某某之妻崔某某(女,42岁,天津市人)涉嫌参与犯罪,目前警方已对其开具强制措施并进行上网追逃。2、已对李某某之妻崔某某、之女李某某名下银行账户的款项进行了冻结。
发布于 2018-11-06 0条评论
ctwill 中评
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广州日报讯 (全媒体记者崔宁宁)昨日,深圳南山公安分局密集发布“中融投”“投之家”“零钱罐”“利民网”“发财树”及“发财猪”6家P2P平台的案件通报。记者了解到,公安部门持续加大对涉嫌非法集资犯罪P2P平台的侦办力度,全力做好追赃挽损工作,通报6家平台的资金回款情况中,“投之家”平台专案保证金专户共归集资金1.2334亿元。通报称,南山警方在对深圳市中融投咨询服务有限公司(“中融投”平台)涉嫌非法吸收公众存款案侦办中,目前已约谈两家合作方负责人。目前,“中融投”专案资金归集账户共回款250万元,冻结及回款共计343.7万元。此外,“零钱罐”平台(深圳市稳通金融服务有限公司)涉嫌非法吸收公众存款案的侦办也有了新进展,本周有两家借款企业主动到公安机关,表示将加快还款进度,并制作还款计划,本周警方追回欠款100万元,冻结43万元,目前“零钱罐”案归集账户资金1966万元。“利民网”平台(深圳利民网金融信息服务有限公司)涉嫌非法吸收公众存款案新增回款867.7万元,目前回款总金额为8430.5万元,警方目前已调取资金账号40余个,交予审计公司分析,继续追查资金去向。为查清“发财猪”平台涉案资金去向,南山公安民警已赴上海等地继续对涉案银行账户资料进行调取,并联合审计机构进行分析,目前该案归集资金监管账户8万元,冻结账户资金595万元,合计追回资金603万元。同时,南山警方对深圳投之家金融信息服务有限公司(“投之家”平台)涉嫌集资诈骗案的侦办中,“投之家”平台专案保证金专户共归集资金1.2334亿元,新增430万元。记者从南山警方获悉,截至9月30日,深圳国控股权投资基金管理有限公司(“钱富宝”平台)涉嫌集资诈骗案新增回款15万元归集至资金监管账户,冻结151万元,共计追回资金166万元。“钱富宝”平台欠款企业湖南凤玺投资管理有限公司已向警方递交还款计划,从今年9月开始分8期还清欠款。南山警方公布了各P2P平台的专案资金归集账户,警方督促各欠款企业及个人,及时归还欠款至待收款专户中(并注明“还款人”)。逮捕多名P2P平台犯罪嫌疑人此外,多家P2P平台犯罪嫌疑人被检察院批准逮捕。南山警方通报,目前警方已对采取刑事拘留措施的“中融投”平台犯罪嫌疑人邓某健提请南山区检察院批准逮捕。9月7日,南山区检察院对深圳市财蜂金融服务有限公司(“发财树”平台)涉案的6名犯罪嫌疑人批准逮捕。9月30日,南山区检察院对“投之家”涉嫌集资诈骗案的4名犯罪嫌疑人批准逮捕。对深圳发财猪金融服务有限公司(“发财猪”平台)涉嫌非法吸收公众存款案,目前南山公安分局民警已到杭州对犯罪嫌疑人胡某周、沈某卿(两人均被杭州警方依法逮捕)进行提审,对发财猪公司股权变更涉及的相关人员进行了核查。警方正在追捕“利民网”平台实际控制人孙某、“钱富宝”平台实际控制人何某。多个P2P公司涉案房产豪车被查封记者从福田公安分局了解到,目前福田警方对多个P2P平台的侦办有了新进展,查封平台涉案嫌疑人多套房产和车辆。深圳市钱爸爸电子商务有限公司(“钱爸爸”平台)高管张某等4人及虚假标的提供方童某兵,已被批捕,高管赵某杨被福田公安取保候审。目前,福田警方已掌握该平台涉案账号250余个,已冻结资金5700万元、查封房产11套。在对深圳感触互联网金融服务有限公司(“钱贷网”平台)涉嫌非法吸收公众存款的侦查中,警方已将查明的20余个涉案账户予以冻结,截至9月28日,共冻结1100万元,并查封52辆涉案车辆产权(其中17辆予以扣押),扣押嫌疑人使用的保时捷越野车1辆,查封嫌疑人使用他人名义购置的深圳房产1套和嫌疑人购置的东莞房产1套。福田警方已冻结查明的深圳市前海多币宝金融服务有限公司(“悠哉猫”平台)十余个涉案账户,并查封涉案人员在龙岗的房产一套。9月22日,福田警方对深圳星星投互联网金融服务有限公司“小零钱”平台立案侦查,已对该公司高管兰某等3人采取刑事强制措施。目前,罗湖警方已对深圳佰亿猫金融服务有限公司实际控制人徐某等6人采取刑事强制措施,其中徐某等4人已被批捕。截至9月29日,已核实并冻结“佰亿猫”平台相关账户金额600余万元,查封在杭州的房产一套及宾利轿车一辆;已冻结深圳市渝金所金融服务有限公司(“渝金所”平台)相关账户总金额400余万元。?
发布于 2018-10-17 0条评论
吾是一首歌 中评
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随着互金平台不断出清,各地警方也在加大经侦力度。国庆放假前夕,广州、深圳、北京等地警方均发布公告称,多名P2P平台法人代表已被抓获。包括礼德财富法定代表人郑彦森、银豆网实控人李永刚、以及合时代董事长孟德禄归国自首。据网贷**不完全统计,立案平台中已有20家在9月低取得进展,新增立案平台2家。22家立案平台可统计数据涉及,累计交易总计金额为1656.41亿元,借贷总余额为192.34亿。根据公开信息以及网贷**信息,将一些较为出名的平台的最新信息进行梳理:1、 投之家新增回款130万据深圳市公安局南山分局9月30日公告称,投之家新增回款130万元,资金监管账户余额共计1.19亿元。2、 利民网新增回款474万元9月30日,深圳南山警方表示,利民网新增回款474万元,共计追回资金7562万元。3、钱富宝网上追逃实控人深圳经侦在其公众号发布通报称,对“钱富宝”实际控制人及老板何某东(在逃)办理刑事拘留并网上追逃;2018年9月17日抓获网逃人员胡某龙,将胡某龙刑事拘留,现羁押在南山看守所。目前冻结的银行账号存款共计 166.53万元。4、福迈斯成立投资者委员会深圳经侦在其公众号发布通报称,警方已调取了福迈斯公司在第三方支付平台的流水数据;成立了福迈斯投资者委员会,下一步将对公司的清退进行监管;南山警方组织投资者委员会、福迈斯公司负责人、第三方资产管理公司在福迈斯公司进行会谈并一起讨论福迈斯公司下一步清退计划。5、发财猪共计追回603万深圳经侦日前在其公众号发布通报称,发财猪归集资金监管账户新增回款7万元、冻结228万元,目前归集资金监管账户8万元,冻结涉案账户资金595万元,共计追回资金603万元。6、中融投设立专案账户深圳经侦在其公众号发布通报称,冻结金额93万余元;已聘请第三方鉴定机构对平台服务器数据进行提取固定。南山警方通过南山区金融办开设中融投专案资金归集账户。7、零钱罐归集账户资金1866万深圳经侦在其公众号发布通报称,截止9月30日,该平台新增回款240万元,共计追回资金1866万元,并安排警力出差广州调取4家涉案银行账户,追查资金去向,对两家借款企业进行约谈,敦促其加快还款进度。8、中金黄金(6.790 0.08 1.19%)2人被批捕2018年8月20日南山警方在西安市抓获公司法定代表人葛某刚,目前该人已被采取刑事拘留强制措施;9月21日,深圳市中金黄金销售有限公司负责人孙某霞、李某依法被南山区人民检察院批准逮捕。9、邑民金融法人被捕9月28日消息,上海市公安局松江分局发布关于邑民金融平台的案件侦办情况通报,通报显示,邑民金融法定代表人顾某某,主要犯罪嫌疑人赖某某,犯罪嫌疑人张某、桑某、张某某等5人均被警方依法采取刑事强制措施。10、金银猫3人被捕,追缴4000万上海市公安局浦东分局9月28日通报,金银猫实际控制人张某某、主要犯罪嫌疑人金某某、徐某某被浦东新区人民检察院依法批准逮捕。初步追缴涉案资金约4000万元,并全力追查其余涉案资产。11、小零钱被立案侦查福田分局于2018年9月22因涉嫌非法吸收公众存款对“小零钱”立案侦查。目前警方现已对“小零钱”平台高管兰某等3人采取刑事强制措施。12、钱爸爸被查封房产11套据福田发布的最新通报显示,钱爸爸”平台高管张某等四人及虚假标的提供方童某兵已被福田区人民检察院批准逮捕,高管赵某扬被警方取保候审。警方已掌握涉案帐号250余个,现已冻结资金5700万、查封房产11套;现已聘请审计部门对涉案帐号进行分析,查明涉案资金去向。13、钱贷网有“自融”行为福田警方通报显示,“钱贷网”不仅涉嫌非法吸收公众存款,并有“自融”行为。已经抓获犯罪嫌疑人5名,并冻结20余个涉案账户,冻结资金1100万元。14、悠哉猫抓捕2人9月28日,福田公安在对“悠哉猫平台案件情况通告”中称,现抓获犯罪嫌疑人2名,冻结涉案账户10余个,查封涉案人员深圳市龙岗区房产一套,其他涉案资产仍在进步追查中。15、合时代孟德禄自首9月30日,深圳市公安局经侦犯罪侦查局通报了P2P平台“合时代”案件的最新进展,通报称,9月30日上午,在深圳警方强大的法律震慑和政策攻心下已潜逃非洲、东南亚等地2个多月的“合时代”P2P网贷平台案件在逃犯罪嫌疑人孟某回国投案自首。16、无忧微贷确定犯罪嫌疑人9名9月28日, “无忧微贷”平台因涉嫌非法吸收公众存款,福田警方已于9月5日对其立案侦查,现确定犯罪嫌疑人9名,并已采取相应措施。17、三家上海平台法人被依法抓获黄浦分局最新消息表示,依法逮捕夸客金融包括平台法人在内的2名犯罪嫌疑人,另7名高管被警方依法采取刑事强制措施。浦东分局依法逮捕魔袋金融包括实控人在内的2名犯罪嫌疑人,对另两名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。长宁分局依法逮捕银票网包括实控人在内的10名犯罪嫌疑人。18、大志集团被查封房产116套9月29日,合肥市公安局庐阳分局通过其官方微博“庐阳公安”通报了“大志投资集团”涉嫌非法集资案的最新消息,通报称,警方先后在查封房产116套以及凌某实际控制的涉案公司名下土地近4万平方米,冻结凌某实际控制或其参股的22家公司股权,冻结银行账号565个,冻结资金778万余元,追缴资金745万余元,查扣奔驰房车1辆。9月30日,合肥市公安局庐阳分局再次通报了大志集团涉嫌非法集资案的最新消息,通报称,经庐阳检察院批准,已依法对10名犯罪嫌疑人执行逮捕。接下来,警方将加大对为大志集团非法吸收公众资金提供帮助的非法获利人员以及协助转移涉案赃款人员的打击力度。19、银豆网李永刚被捕北京公安局海淀分局官网微博于9月28日晚发布了关于银豆网案件最新通报,银豆网实控人李永刚被警方抓捕归案。20、牛牛通宝财务负责人被批捕9月25日,深圳市牛牛通宝科技文化产业有限公司股东马某、公司财务负责人拜某因涉嫌组织、领导传销活动罪被南山区人民检察院批准逮捕,并对相关责任人进一步追究刑事责任。?
发布于 2018-10-08 0条评论
PXB_latiasluo 中评
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9月26日,深圳经侦在其公众号发布包括“钱富宝”、“投之家”、“福迈斯”、“发财猪”、“中融投”、“零钱罐”、“中金黄金”在内的七起涉嫌非法吸收公众存款的爆雷P2P案件进展。具体通报如下:钱富宝:网上追逃实控人 冻结存款166.53万元通报显示,对“钱富宝”实际控制人及老板何某东(在逃)办理刑事拘留并网上追逃,正组织警力全面开展追捕工作;已于2018年8月3日将金某鹏等4人移送深圳市检察院起诉;2018年9月11日将李某果提请南山检察院逮捕; 2018年9月17日抓获网逃人员胡某龙,将胡某龙刑事拘留,现羁押在南山看守所。目前冻结的银行账号存款共计 :166.53万元。将继续追查资金去向。投之家、零钱罐、中融投等1" title="警方通报:7家非吸案最新进展 包括投之家、零钱罐、中融投等1" _src="/Public/upfile/201809/1538031869756302.jpg">投之家:新增追回资金440万元 一名原股东投案自首通报显示,9月21日当周新增追回资金440万元,现专案账户余额1.17亿元,其它查封、冻结资产无变化;投之家在上饶银行开立的存管账户于本周解冻,投资人账户余额1258万元,借款项目满标未提现余额805万元共计2063万元现已原路返还投资人个人账户。一名拿到股权转让款被上网追逃的原股东到南山分局投案自首目前该股东已退还取得的全额股权转让款;将继续对4000余个涉案账户进行调取和分析加大审计力度;加大对借款方和担保方的清退力度。福迈斯:成立投资者委员会对公司清退进行监管通报显示,警方已调取了福迈斯公司在第三方支付平台的流水数据;成立了福迈斯投资者委员会,下一步将对公司的清退进行监管;南山警方组织投资者委员会、福迈斯公司负责人、第三方资产管理公司在福迈斯公司进行会谈并一起讨论福迈斯公司下一步清退计划。发财猪:已冻结资金368.2万余元 核查股权变更、财务往来等情况通报显示,警方依法对与“发财猪”平台合作的两家第三方推广运营机构进行核查;对“发财猪”平台前股东之一、业务负责人进行调查目前对平台股权变更、财务往来等情况正在进一步核查当中;目前冻结帐户资金以及专案归集帐户资金共368.2万余元,较上周增加2.2万余元。南山警方依法对负责开发“发财猪”平台的相关人员进行了调查。经查“猴王理财”、”金龟理财” 实际为“发财猪”平台的“马甲”包,“猴王理财”、“金龟理财 投资数据均归集到“发财猪”平台的后台数据内,南山警方已提取固定。中融投:已设立专案账户 冻结金额93万余元通报显示,对中融投公司现任及离职高管进行调查,进一步了解公司架构;调取公司在广东华兴银行监管账户流水,并对该账户进行冻结,冻结金额93万余元;对中融投平台的资金流向进行调查;已聘请第三方鉴定机构对平台服务器数据进行提取固定。南山警方通过南山区金融办开设中融投专案资金归集账户。账户名:中融投专案保证金专户,账号:4000020338000027721 ;账户名:中融投专案待收款专户,账号:4000020338000027845。现南山警方敦促各欠款企业和个人,及时归还欠款并还款至中融投专案待收款专户中(并注明“还款人”)。零钱罐: 追回欠款300万人民币 目前归集账户资金1626万人民币。通报显示,追回欠款300万人民币其中在押犯罪嫌疑人温某退回赃款200万元人民币目前归集账户资金1626万人民币。南山警方继续调取涉案银行账户追查资金去向;对一家借款企业进行约谈,要求其按照还款计划加快还款进度;对稳通金融公司前员工和第三方推广运营机构进行调查,对公司的架构进一步固定。中金黄金:法人葛某刚被抓 孙某霞、李某被批准逮捕通报显示,2018年8月20日南山警方在西安市抓获公司法定代表人葛某刚,目前该人已被采取刑事拘留强制措施;9月21日,深圳市中金黄金销售有限公司负责人孙某霞、李某依法被南山区人民检察院批准逮捕。警方继续梳理资金流向,就犯罪嫌疑人所称吸收的资金用于股权的事项做进一步核实。
发布于 2018-09-27 0条评论
Zerg_100nan 中评
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0119日投之家官网发布《关于上饶银行存管账户解冻的通知》。
1.投之家用户账户中的余额总计1200余万元可以自行操作提现。2.满标未提现的标的所涉款项总计805万元将退还至相关出借人电子账户中,相关出借人可自行操作提现。3.提现过程中如有遇到问题请联系上饶银行。电话0793-9623302在15日深圳南山公安通报投之家案件进展。
要点如下:1.专项账户共1 亿 1390 万,1)股权款 5500 万 2)老赖企业 4700 万。3)湖南中科光电 1200 万。新增400 万,冻结金额不变。2.对于上饶银行余额,有望在下周解冻,原路返回到投资人账户。3. 对于其中一名没有还款的股东,警方采取了强制措施,他答应在下周将拿走的 300 万股权款打入专项账户。4. 对徐红伟进行了提审,督促他加大对个人资产、香港上市公司股权的处理力度。徐红伟交代正委托律师对香港股权进行转卖。5. 金融办、警方、投之家公司对 64 家老赖企业发了律师函,若下一步仍不还款警方将依法采取措施。6. 清退小组增加到 6 个人,下周增加到 8 人。这些人都在警方控制之下。上周在经侦大队接待了 6 名投资人,花一下午进行了解释,这个时间本来可以用来办案。7.投资人希望专项账户的资金能进行保值增值的诉求,金融办正积极推动。8.上周说了开始轮流通报 7、8 个案件,投之家是排在第一个,下周开始轮到其他案件,未轮到的进行微信通报。(文章首发于 公众号***:大师兄点财)金融办: 1.专项账户存款利率的问题,已上报市领导,会跟银监沟通,下一步再确定。 2.谢律师已跟进投资人诉求,上周已起草向老赖企业发送律师函。真的得为深圳南山警方点赞,对投之家案件积极采取措施追回资金,并定期公布给受害人。
希望全国的jf都能像深圳南山学习,急人之所急,尽早追回投资人的血汗钱。
发布于 2018-09-21 0条评论
az130 中评
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发布于 2018-09-17 0条评论
twtisjvgqe 中评
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9月13日,国贸十八楼从多名知情人士处获悉,投之家等多家平台集资诈骗案的关键人物之――卢智建――已被杭州警方抓获。自今年6月份开始,网贷行业遭遇了“暴雷潮”,更出现了网贷行业最大的一起连环诈骗,涉及壹佰金融、天天财富、投之家等近十家平台,涉案资金逾600多亿。其幕后操控者即是温州瑞安“卢家帮”,其中的核心人物就是“大卢总”卢智建和“小卢总”卢立建。2018年7月17日,投之家的暴雷让“卢家帮”曝光。据媒体报道,34岁的徐红伟七年前一手创立了网贷**,号称“中国网贷第一媒体”,赚到盆满钵满。可惜的是,他当了裁判员又忍不住当运动员。2017年9月,徐红伟决定把投之家卖掉。他的中介朋友推荐了几个买家,其中就包括了新疆天富蓝玉背后的实际控制人卢智建,据称是上市公司天富能源旗下。两个月后,徐红伟和卢智建签订了对赌协议,协议要求,投之家团队必须在一年之内将待收规模做到32亿,才付相应的股权款。投之家CEO黄诗樵事后透露,“新股东很简单粗暴”,要求运营团队必须让卢氏家族关联的借款客户在平台上发标,提供了大量标的帮助投之家做大待收规模,很快就逾期了。“6月底、7月初,开始感觉流动性出现问题。”这些钱很快都到了卢智建的手上。卢家帮至少控制10家网贷平台而此时,卢氏家族已经控制了大量的网贷平台,并相继爆雷。卢智建曾吹嘘道:“在徐红伟的带领下,他已经收购了多家平台。”投之家暴雷后,媒体统计显示,卢氏家族至少控制了10家网贷平台。?
根据目前的线索看,从2017年开始,卢氏家族就开始在市面上寻找打算出售的网贷平台,但其并不直接收购。从已经公开信息看,卢氏团伙的伎俩利用伪国资等光鲜背景,可以起到对其游说和P2P平台进行包装和增信。以人人爱家为例,平台于2018年7月6日发布清盘公告,其运营公司为杭州孔明金融信息服务有限公司,2015年7月成立,当前法人代表为吴寿喜,最终实控人为中欧控股集团香港有限公司。具体查看人人爱家金融工商变更记录如下:2016年12月浙江中科光电有限公司(已更名为中科光电集团有限公司)和中和世纪入股,同时法定代表人变为刘世品(原中科光电集团有限公司股东,2018年1月退出,由卢立建全资控股),监事变为季晓忠(杭州啃金投资有限公司监事,该公司由卢立章100%控股);2017年4月浙江中科光电有限公司退出,中和世纪全资;2017年6月刘世品退出,变更为吴寿喜,同时,中和世纪股权转让给上海熠威股权投资基金管理有限公司,同年8月上海熠威股权投资基金管理有限公司法人变更为吴寿喜,10月法人变更为曹高万(深圳市前海巨淘信息技术有限公司前法人),也是下级股东上海靳擎实业有限公司的法人。由此也可以看出中欧控股实际当前也与中科光电有着千丝万缕的关系。问题P2P网贷平台牵扯进卢家帮的共性之一,是都出现了相对频繁的法人代表和股东的变更,部分平台的国资从入股到退出仅几个月时间,这样的目的,很大可能掩盖住了卢家帮诈骗的手法和图谋。“卢氏家族就找上市公司大股东人做背书。卢氏家族先是借给资金紧张的上市公司大股东一大笔钱,然后在上市公司大股东还不起时,要求这些大股东去收购网贷平台来收集资金,并由这些大股东做股权代持在收购过程中,卢氏家族会在幕后指挥,要求网贷平台将待收提高到一定程度,并表示待收越高,给予平台的估值越高,这样售价也越高。在提升待收的过程中,要发布卢氏家族指定的资产包,也就是将资金导向卢氏家族企业。”自媒体互金远望号这样描述。或利用上述同样的手段,一大批平台被出售,并给卢氏家族企业自融。目前与二卢相关并已卷入P2P“爆雷潮”的平台包括人人爱家、投之家、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等,粗略统计各平台投资总额至少超过640亿元。卢家帮核心人物卖袜子起家中科光电实控人卢立建是温州卢家帮的核心人物。卢立建,温州瑞安人,根据此前媒体报道,卢立建家共有五兄妹,根据企查查查询和姓名命名方式,可以推测其五兄妹应该分别是卢志建(即卢智建)、卢立建、卢立孟、卢立章以及卢立敏,另外卢剑和卢明秋推测应该也是卢氏家族成员,分别在其关联公司任法人代表或股东。根据失信被执行人查询,卢智建目前已被列入失信被执行人名单,另据企查查显示,卢立建也曾被列入失信人被执行人名单,但目前在失信被执行人名单查询不到。根据企查查查询,卢立建直接控股了13家公司(不含注销和吊销公司),从成立时间来看,主要集中在2017年下半年,并集中在湖南和浙江两个省份,从这些公司类型来看,主要是房地产和电子通讯类公司。从公司类型来看似乎与金融的关系不大,但其实主要是因为其做事比较隐蔽谨慎,基本均由卢家帮成员持股。出身于温州瑞安的卢立建,曾作为温商代表做客一档地方性的视频访谈类节目――《温商回归面对面》,节目中卢立建分享了些许个人的经历。据介绍,1972年卢立建出生在温州市瑞安市碧山镇一个偏僻的农村,父母是朴实的农民,家中五个兄弟姐妹(卢志建、卢立建、卢立孟、卢立章以及卢立敏),卢立建排行老二。年少时为分担父母压力,帮助哥哥成家,也为了让弟弟妹妹们完成学业,十六岁辍学学做木工来贴补家用。1989年,家庭情况好转的卢立建知道错过了读书机会,来到了广州当海军,经历了四年的部队生活。根据节目中的介绍,退伍后的卢立建拿着一千多块的退伍金在部队旁租了一个店面,卖起了温州生产的袜子。“最好的时候,每个月能赚到2万多元,然而,就在他的袜子生意做得风生水起时,他却选择到一家做汽车配件和润滑油的公司应聘销售员。”卢立建的创业历程从卖袜子开始,之后的一波三折,几番陷入过绝境:在第一次转型失败后,卢立建选择折回来又卖起了袜子,在短时间内积攒了4000块钱之后,又开始新的折腾。地产赚取的第一桶金再进军光通信卢立建真正的第一桶金靠的是2011年湖南衡阳的一桩房地产项目。“盖房子的成本大概1500元一平方,当时房价是1400元,这个市场环境下没人去干。但卖房一般要一年半以后,实际上我开盘的时候最低价为2300元,最后卖到3000多。”2011年11月,卢立建又转向了光通信领域,他与衡南县签订了投资合作协议,为光通信项目先后投入8000万元。衡阳市中科光电子有限公司(下简称“中科光电”),作为卢建立后来“引以为傲”的一个项目,就在当时注册成立。但因为被合作伙伴骗,转型再次遭遇挫折。“当时自己的钱已经没有了,自己去借,最后一笔2000万给了合作商以后,人却不知所踪。”根据卢立建的自述,选择的项目没有错,是国家战略性新兴产业,但合作方找错了。最终,卢立建选择豪赌一把。后面遇到了懂这类设备和工艺的人,有政府背景的担保机构注入了6000万元,才得以生产出核心产品之一陶瓷插芯。2016年8月29日,卢立建在澳大利亚家证券交易所(NSX)敲响了开市锣。从南海舰队退伍,在衡阳起家,仅仅5年时间,商人卢立建就把旗下从事光通信产品制造的“中科光电”品牌资产送到海外资本市场上市。然而“出海”不到两年后,商人卢立建和他的中科光电卷入多地P2P连环炸雷的风暴中。二卢曾隔空“扯皮”随着卢家帮多家P2P平台炸雷后,二卢开始隔空互撕,互相推卸责任。工商资料显示,卢智建旗下没有任何公司。但公开报道及相关企业官网显示,卢智建为上海澜升实业集团有限公司(简称“澜升集团”)执行董事、上海澜升资产管理有限公司(简称“澜升资产”)执行董事长,亦为“澜升”系列公司的实际控制人,这与黄郴雅口中的“上海的大卢总”等描述相符。7月16日,衡阳中科光电针对网络舆情发布一则澄清公告,公告称衡阳中科光电及公司实际控制人卢立建并未参与人人爱家、壹佰金融等P2P平台的任何经营活动,也非上述平台的实际控制人,“部分媒体存在人员混淆的情况,不排除有人恶意混淆视听”,公司在卢立建的主持下一切运营正常。衡阳中科光电承认与人人爱家等平台存在正常的融资借款业务关系,但借款归还一直处于良性状态。7月5日,因平台关闭导致了部分资金归还的路径被阻断,而非公司自身的资金链出现问题。衡阳中科光电称澜升集团与公司属于正常的投资与被投资关系,目前澜升集团出现兑付投资者资金困难的情况,鉴于澜升集团在公司的客观投资情况以及应澜升集团董事长李国柱的请求,衡阳中科光电愿意在澜升集团资不抵债时为其提供最高限额3亿元的担保。衡阳中科光电的这封澄清公告引起了澜升集团全资子公司澜升资产的回应。7月18日,澜升资产公告称,近期公司投资项目出现到期本息逾期的情况,公司于7月7日派出工作人员代表前往衡阳中科光电协商,催要逾期欠款。截至7月18日上午,衡阳中科光电仍未按照合同约定还款,亦未出具还款计划书,导致双方协商无果。澜升资产表示,公司已经委托律师介入处理催债等工作。从目前已知的情况来看,除了网贷平台投之家CEO黄诗樵和壹佰金融CEO黄郴雅指称各自平台实际控制人均为卢智建以外,坚果理财、火钱理财也相继发布公告称平台实际控制人为澜升集团“卢总”(即卢智建)。而卢立建本人也卷入P2P平台投资风波。以目前已进入良性清盘的人人爱家为例,2016年10月,人人爱家宣告获得国企上海中和世纪贸易发展中心(简称“中和世纪贸易”)和上市公司中科光电子集团的1000万元A轮融资,正式成为一家国企控股的互联网金融平台。公开资料显示,2016年12月,浙江中科光电有限公司(现更名为“中科光电集团有限公司”)曾入股人人爱家的运营主体杭州孔明金融信息服务有限公司(简称“杭州孔明”),并在2017年4月退出。
发布于 2018-09-13 0条评论
glanoss 中评
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昨日黄诗樵在微信群对难友最关心的问题进行了解答。具体提问与解答如下:问:真标催款进度如何,到什么程度了?答:然后我还是具体的问题具体来看,刚刚我看到上面有一个说真标催款的进度,现在这样子的,就是整个投资家整个的代收是23.97个亿,就是我们过去我们的运营啊,跟系统啊,所有的数据都是数据库系统自动生成的,全部是真实的这种数据跟披露,所以大家看到的数据跟我们在后台看到的数据是一样的,我们也从来没有做过篡改系统数据的事情,然后你这个看到数据就是最终的数据,那么这里面牵扯到非常多的借款方跟担保方,那在过去的这一个多月时间里呢,我们做了大量的这种摸排的工作,首先把很多的借款的信息,这些全部都整理出来。问:人员少,压力大,催款难,为什么不叫你们的员工一起来催收,拿钱积极,帮我们受害人要钱就不见人影。答:然后刚刚说员工的问题确实是我们现在清退小组就两三个人。每天都加班加点,人数确实比较有限,但是我觉得我们的战斗力还可以,就是说我们可以往前去冲,当事人这一块,因为员工本身也是受害者,那一方面员工自己也投了很多钱,也受到了损失,家人也他们的家人也投了也损失了,还有一个就是关键是对公司的这种信任感归属感没有了,所以这个对她们来说打击很大,那么这个现在再回来工作,大部分都也都不大愿意跟信任,所以这个这个我也能理解,那么我们只能说就请几个比较核心的几个人,然后公安也帮忙找了一些员工回来帮忙。问:这边先纠正下用词,麻烦后面不要说投资人,我们都是出借人,谢谢。答:好的,好的,谢谢这位朋友提醒,出借人对是的出借人,不好意思我以前说习惯了。然后,我看到前面有一个提纲,我觉得要不我先按照提纲跟大家做个分享,然后大家看到有漏掉的地方,或者想其他想问的,到时候再补充。这样可能比较系统性一点。提纲问题1:先介绍下每日工作内容、形式、参与人员答:每天的工作的内容大概是这样的,早上跟上班时间一样的早上九点之前到我们现在有一个临时的办公室,然后我们会几个人会先碰一下当天的工作计划,然后就就当天就按照这个计划进行工作,到晚上的时候我们可能八九点,有时候早一点,有时候可能十一二点,有时候一两点。我们当天的完事以后我们当天都会做一个每日的总结。就是把当年的情况做一个总结跟数据的一些汇总,还有遇到困难的一些汇总,这个是大概是每天是这么一个工作的,早晚各有例会,他每周也有一个总周例会的一个总结。那对于其实每天工作来讲,其实我们都按部就班的我觉得都还挺顺利的思路也非常清晰,然后按部就班照前推进,但是现在因为我们同时也要配合公安的调查,所以,都是同一拨人就是我们这个清退组的本身也是犯罪嫌疑人,所以我们也要积极配合公安调查,包括数据的整理,平时公司的一些资金,平台资金的一些流水,一些对账还有一些工作的一些职责等等。也有大量的一些配合的工作。所以本身也不是说百分之百的时间都用在催款上面,可能中间会有这样那样的任务,那么这两项工作基本上是主导,一半一半的样子。提纲问题2:金融办指派的律师和审计,作用如何?答:金融办给我们指派了律师团队跟审计师团队,那么些说审计师,审计师的话是应该七月份就已经对接了,然后他们现在正在对整个投之家平台的这个流水,进行会计的审计,这个包括投之家公司所有的账户,包括第三方支付的账户,那也包括存管银行的账户所有的账户都进行审计啊,业务上呢,也包括投之家最早期的我们的打包债权转让,所谓的二级市场到后来的品牌专区的直投,到后面的网贷天猫每个阶段的业务都要进行全方面的审计,这就是审计团队做的事情。然后律师团队呢,也帮了我们很大的忙,他们帮我们提供法律方面滴咨询服务,出法律意见以及律师函等等。那么范围也包括刑事和民事的都包括在里面,他们一开始八月份的时候就已经介入了,那么当时金融办已安排,律师跟我们清退组开会,那也进行了相关的业务的讨论,我们当然是一心想尽快把这些资金全部都收回来,给早点给出借人一些交代,然后。律师也提了一些意见,那么主要还是有一些难点。第一个难点是出借人比较分散,如果走集体诉讼的路径的话,那么需要有广大出借人一致推选诉讼代表,并且推选的程序方式,这些都要获得法院的认可,那这个是非常困难也非常耗时间的一个过程,因为时间耗的越久对追款越不利,这个是比较大的一个难点,就出借人的这种人数比较多,还有比较分散的情况。第二个难点是投之家因为他是一个撮合的平台,刚刚讲过他第一个是出借人,另外一端就是借款人借款人数量也很多,按照现在的数量基本上有几千个。那如果见按现行的诉讼体质的话是一个借款人立一个案。那么这几天个借款的话就意味着要立即几千个案件。那不论是从时间上还是财务成本上都是比较消耗比较大的。而且也会占用这些司法的这些资源。所以这一块是可以说是程序上的一个障碍,那么如果是按照那种混同诉讼,就是。不按照一个借款一个案件的立案,就是整个打包上来进行,因为司法上好像没有先例,所以这块如果要开创要创新的话可能需要一点时间。然后跟律师讨论下来,我们觉得目前最有效直接的这种方式还是要把投之家,这些卢智建这边所推荐的借款的资产,这几个担保方,一共是三家公司两个个人,把担保方这块视为是诈骗的这种共犯,然后以刑事的方式介入,比如说查封或者冻结相关相关的资产这个可能是比较直接有效的方式,这个律师也提到了这一点。除了这些讨论跟探讨以外呢,律师团队也出了具体的一些文书啊,比如说像我们在上个月我们在官网上发的针对群体债务人的一个声明,那这个也是律师帮忙起草。并且审核的,另外就是我们从明天开始马上要向这些实际的企业的借款人开始发律师函,那这块的律师行也是经过他们律所进行发送。提纲问题3:请介绍下,前期清退结果如何?答:然后第三个问题是清退的阶段性的结果,这个也是我每天我们清退小组最关注的指标,也是我们的核心KPI。那么,坦白讲我自己在这个事情上面基本上没什么经验,以前一直都是负责资金端的运营,那么以上涉及到资产的风控、跟放贷、还有催收,这些这个确实是我,从来没有没有过从业经验的部分,所以这次的这个是对我来讲也是一个全新学习这个过程,对我来说也是一个学习的机会吧,那我也会全力的。去投入,包括我的团队清退小组的人员现在大家也都在每天边摸索着边往前作。那边学习,然后边想办法。按目前的一个阶段性的进度,大概大概的样子是每周都有几百万的回款。多的时候可能更多一些,那么总共我们催回来的,有几千万的出借人的资金。提纲问题4:新疆天富蓝玉的20个亿假标,涉及多少个借款企业,这些企业是真实的吗?由于一个借款企业同时面临多家平台催收,有怎么样的有效手段确保他们优先偿还投之家?答:第四个问题,新疆天富兰玉的他们推荐的这些借款人并不是并不是假的,从借款人企业资料来说全部都是真实的,同时我们也做了一些摸排。那现在来看,涉及到的企业大概有大概有一两千家。这些企业的材料都是真实的,也有对应的企业法人代表跟手机号联系方式这些基本信息。那基本上都具备,当然有个别的一些信息错乱,或者说通讯方式或后来有一些关机的情况,也有一些联系不上的,但是我们能打通电话的基本上都是真实的。怎么保证如果有多个平台,我们确实发现了这个情况,通过摸排调查,我们发现了,有一些企业被拿去在不同的平台发标。我自己摸排的里面,我们团队有很多人,我摸排最多的有七个,有七家,他的账上被走了七百万的这个流水。然后我也让他把这些银行的水单全部提交给我你作为这个证据。那么这个是比较多的,那么这种七家那怎样保证我们是我们是优先呢,我觉得从法律上大家都是平等的,那最好的办法就是速度,在做所有的事情都是在速度两个字,我们尽快的推进,尽快的发律师函,尽快地做一些事情。提纲问题5:给出阶段性工作目标和时间节点,应建立清退计划,按计划公布并回款。答:工作目标的话就是主要的目标就是,收回出借人的资金,然后时间上来讲,我们基本上争分夺秒。九月份,我们会把第一轮全部的,就是直接到借款人这一块的工作全部做完一轮,然后把一些承认借钱,哪还有能联系上的,有钱还了这些全部先催一遍,先把钱存到这个账户,然后十月可能要进行第二轮,大概是这么一个节奏。到目前为止基本上还是通过我们清退小组,在用电催电话的方式来进行催收,目前还没有采用其他的这些手段。如果这方面有资源的出借人,朋友也可以联系我,一方便传授一些经验,另外一个就是有一些好的资源跟手段,也希望能跟我进行分享,我也希望大家群策群力,我也学到一些新的这些手段,我们来有效地使用到实践当中。提纲问题6:真假标约有比例?其中企业分别是哪些?如何处理?个人标如何处理?答:真假标的,具体的比例现在还没有出来还没有出来,但是现在情况比较好的就是我们通过前期的一些摸排阿,发现很多都是能联系上的真实的这些借款企业,那么他们也是承认这些借款的。那这一部分我们会在九月会优先把它把进行催收来完成这部分。提纲问题7:能否建立沟通机制,由群主邀请进群经常汇报?答:第七个问题沟通机制这个没问题的,我这边是没问题,但是就是看公安那边的批准,就因为现在毕竟还在调查阶段,所以可能还是要遵守整个的纪律,那我本来讲我基本上我这边是没问题的,只要只要时间允许,还有大家愿意那我这里都可以的,可以进行分享。提纲问题8:港股,可有处置计划?进度如何?答:第八个问题,中玺国际因为之前一直是徐总在运作,那么现在徐总应该是委托给了律师,还有就是因为他在香港买这个公司的时候也做了一些配置,那么也是券商跟投行他们在帮忙也在处理。那这块因为我个人精力也比较有限,我也一直没有参与这块的工作,现在对这一块进展不是很清楚,建议大家到时候问一下公安部门的一些进展。问:黄总你说承认借款的企业,承认的是全额100万元的借款还是部分借款?答:承认借款这部分有一些是承认一百万的,有一些是说公司名义借了一百万,但实际上只拿到二十万、三十万的这两种情况都有。其中,第二种情况会多一些,也就是说,我们在整个排查的过程当中,也发现了就是卢智建他们这个团伙,通过给中小微企业放贷的名义,然后收集了大量的真实的有效的这种借款人,就是个体,小企业老板这些这些的信息和资料。然后他们在平台上发标,融到的资金以后呢,只借给了这些企业主一小部分,然后有一部分就是被他们划走了。问:承认部分借款的公司,还多少钱?答:承认部分借款的这些企业,按照公安的要求就是他的企业借了一百万,那他的还款责任就是一百万,但是在实际我们沟通过程当中,很多大部分的人是不认的,就是虽然说我们也跟他讲,你企业的资料你随便拿给别人去借钱,那么你当然应该承担这个这个结果,但他们现在从电话里面还是不承认,但是他们如果有实际拿到钱,他们是承认的,并且愿意归还。唯一一个问题就是他们认为借款是有个期限的,时间没到现在也没有资金来还,所以在催款这一块也碰到这样的一些问题跟困难。问:您觉得最多能回多少钱?答:具体回款的金额现在还真是说不出来,有很多都还没有很多都还没有确认,然后也不知道什么时候回款这个现在给不出这个数字,我们只能说,每天都去把能追回来的钱,每一笔一笔都把他追回来,每天都有一个进度,你要是让我现在去预估的话,我现在这个还真预估不出来。问:能否公布企业所有信息?答:然后我们今天跟公安也开会了,这个跟大家分享一下,今天也开会了,我们可能会在下周一部分企业,我们会发律师函给他们,另外一部分有一些老赖的企业不还钱的,我们可能会发布公告,就是在网络上面去披露他们的一些信息,老赖的这个名单。然后另外一部分,我们也会上报到央行的逃废债的那个名单中,把他们的信息报上去,那刚刚这位出现的朋友说的公布所有企业的信息,这个可能目前应该还不行,因为有很多企业都还是承认愿意还款的,态度也是比较积极的,这个可能也是出于保护出借人的这种合法权益吧。审前返还这部分要公安领导定,这个我定不了抱歉,到时候你都关注消息吧,那我们就先多把钱追回来。问:企业回款利息也会回吧?答:利息的问题,是的,所有到期的利息都按实际的这个来算的,没有到期的也是按照实际的使用天数来算利息,那本金跟利息全部都要回款。问:被二卢转移的钱去哪里了?人民银行的同志是否查清楚流向?能追得回来吗?答:二卢的钱转到哪里这个还真不清楚,然后可能要让公安部门他们去调查,我也希望能够尽快调查清楚,把出借人的资金把它能够尽早追回来,这样,这样我们大家都能更好一些。问:第一,你们团队人手太少了,工作量大,这人力问题有没有好的方法解决?第二,催收能力手段较弱,能不能借公安力量去催?答:人数少的问题这个公安这边已经给了非常大的支持,我们今天开始增加了两位原来的同事进来,那么人员陆续会在往上增加,那么我相信清退小组应该可能过一段时间会增加到七八个人,那么人力这块,我认为应该是从目前我们的工作来看,应该是差不多能够满足我们的需求了,那就第二个催收手段这一块,确实是我们一是没什么经验,二是手段确实是比较少一些,但是公安在这个过程当中给予了我们非常非常大的支持,基本上能有利于催收催收款项的这种要求他们全部都会满足,全部都会帮助去执行啊,非常给力。问:目前催回多少?答:现在催回来的债权平台,债权的钱有几千万,然后那个股权款也有大几千万。总共加起来有一个多亿。那具体的话就还是以每周公安这边公布的数据为准。问:让投之家所有高管或者股东找专业人员都参与请退组,提高效率,回款多,股东高管压力小点。答:让所有的股东高管,对话是这么说但问题是现在,股东也就剩我一个了,外面的,然后就是其他的机构股东,他们也也不参与这个事也不管这个事儿,那个人股东呢,有一些也没有也没有参加到这个群退组进来,那参加请退组的股东就我一个,有高管的基本上也就一两个人,所以确实是有点难,不过这个没关系吧,我们还是尽量。问:担保公司签的合同当初的是最高无限责任,本息全保,现在担保公司是否根据协议,来承担最高无限责任?答:是的,担保合同是都签的是本息全保,还有无限连带。那现几个担保公司好像确实都还运作的挺好,但是我们我们团队呀,确实是比较辛苦,就这块也不知道是不是碰到了什么困难,就是在在我这个角度来说,好像我这边很难推动。我不知道他们是不是有什么背景啊之类的,我也搞不清楚,但是。有没有明确的有清晰的担保公司担保合同担保协议,并且在签担保的时候也都现场都拍了照录了这个拍了照片的现场,所以。我们这个肯定都是真实的这些事情,担保企业这块还我觉得还是他们还是要承担这个担保义务的。
发布于 2018-09-10 0条评论
herofant20 中评
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投之家和网贷**的时间已经过去将近2月,进展也是一直被广大投友关注,本号以后会定时更新,各个平台最新进展,还请大家能够关注本周投之家专案组主要办案成员高度重视投资人诉求、先后多次到省、市各政府机构接待投资上访人,耐心倾听、细心解答,然后再抽空加班办案,为保障办案民警充足办案时间,投之家案情推送改为每周微信推送一次,现推送内容如下:上饶银行存管账户解冻事宜,我局已跟外地冻结警方沟通好解冻流程,因对方需我局派员前往交接解冻申请,我局于本周派员前往接洽,近期就可解冻,解冻后投资人可以在投之家平台账户按原流程申请提现。在押三名犯罪嫌疑人徐某、邓某、覃某于本周四被南山区人民检察院以集资诈骗罪批准逮捕。投资人自救小组协助侦办人员收集相关证据,提供给专案组,平台逾期借款项目由我局侦办人员和资产清退小组进行催收和清退工作。深圳市公安局已于上周协调银行部门成立资金分析小组,对投之家平台资金流水进行分析,分析结果实时跟专案组进行对接。截止本周四账户已收到清退款项10395万元,查封冻结财产情况不变。刑民同步和审前返还相关部门已多次研讨,如形成可执行政策会及时公布。本案一名在逃犯罪嫌疑人通过追逃于本周被抓获。?投之家集资诈骗案专案组2018年8月31日
发布于 2018-09-03 0条评论
wujialdn 中评
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最近,P2P网贷行业在经历雷潮之后,有了复苏的表现。各大P2P投资交流群又开始活跃了起来,一条“收P2P平台”的qq消息的出现,引起了关注。在整个雷潮中,很多比较有名的大平台暴雷,比如永利宝、投之家,都在爆雷之前出现了股权重组或者平台易主的情况。是骗局?还是利好?此前,卢家帮掀起的“投之家”收购对赌风波,体现了网贷收购的乱象。如今P2P网贷行业刚有起色,为何出现公开收购P2P平台的“求购信息”呢?收购P2P平台,善恶难辨。笔者首先想到的原因是宏观经济,这段时间各大市场的表现都不好,P2P更是因为雷潮恐慌造成资本外逃,很多平台因挤兑而发生资金链断裂,最终清盘退市。在雷潮渐止的前提下,尚存的P2P平台需要寻找资金,而买家公司却想“捞一笔”。卖方想脱身,不赚钱风险又大,卖了可以寻求收益,这个不难理解;但收购方的意图是什么呢?小盾归纳为以下几种:1、备案增值。众所周知,最近一段时间,P2P监管政策频出,备案进程也在加快,而不同区域,备案所需要的流程和严厉程度并不相同:比如此前屡遭诟病的杭州和厦门,对于P2P备案放得十分的宽松,很多平台可以轻松拿到备案。正因如此,很多大公司意图通过收购西部或者其他容易备案区域的P2P平台,然后进行备案操作,一旦备案通过便可实现平台的增值,在转手赚取收益,实际是P2P壳子的交易。2、突破限额。这里的买方公司看中的是一些资产获取能力强的平台,以此来解除借款限额的限制。通过收购多个平台,多方发标,即可突破借款限额;3、买方公司充当资产端。也有一些买方公司,看中缺乏资产端的P2P平台,通过收购一些资产获取能力强的平台,自己充当资产端,实则是为自己公司输血。4、处置抵押物。最后一种,就是收购方看中平台的抵押物资产,通过处理抵押物来从中获利。最坏的情况则是,卖方以为“上岸”,收购方却想着“捞一票”,或输血自身,或做大待收规模后卖出,涉嫌自融和非法集资。--------------------接下来,我们来看一下,发布“收P2P平台”信息的“买家”都是谁?一些上市公司上市公司的收购平台意图1、真实上下游供应链业务今明两年,金融政策缩紧,国家强管控,导致本身资金充裕的上下游企业和上市公司面临融资难的问题。收购一个P2P平台,为自己供应链上下游去提供金融服务,是个不错的选择。但是,这种模式多少还是涉及自融,但是因为有上市公司作为背书和运营,相对来说对平台对投资人也是有好处的。不过,雷潮中也出现过“上市背景”的平台爆雷的案例,想来应该是这种情况了。2、表外资金池这种情况针对的是一些通过做资本运营来实现金融套利的上市公司。在通过银行拿钱成本越来越高的情况下,选择收购一家P2P,来解决融资问题,实现成本控制。3、扶持上市 这种就是“活雷锋式”的收购了,收购企业就是看好P2P行业和某平台,并且扶持上市。这种一般不会全资收购,仅仅是入股参股的形式来收购平台。其目的是享受上市溢价后的逃离。这种情况呢,对平台和投资人都是十分利好的,通过上市公司的扶持,平台更好运营直至上市,投资人的资金才更有安全保障。当然,这种收购也条件也极度苛刻,一定会经过收购方的层层筛选,才能发现优质平台,因此,qq群里发布“收P2P平台”信息的,一定不是这类公司。二、国企国企收购的意图比较明确:通过自身的资源和特殊身份,完成备案。此前,有一则“大鱼吃小鱼”的收购案例:中再融收购财富星球。中再融便是国资P2P,同时,我们会发现,在《57号文》下达之后,依旧存在很多2016年8月后才开始运营的P2P平台,很多是多级国资背景。三、买来运营起来再卖的目前,市场反映是:平台的市场价是待收的三折,也就是待收1000万的平台,市场价仅为300万。花300万买来,通过运营将待收做大,再转手卖掉,赚取差价。四、自融盘项目这种要么是买来融资补窟窿,要么就是高利贷公司,总之,是很不靠谱的一类了。属于纯粹的自融。最后做一下总结:资本市场总是充满套路的,像收购P2P平台并将其扶持上市的收购模式凤毛麟角,大多数的收购还是一种简单粗暴的套利手段,有的还是赤裸裸的自输血,甚至欺骗。
发布于 2018-08-29 0条评论
caideku 中评
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最近有一条政策信号要大家注意,8 月 23 日,国家监察委员会、最高法、最高检、公安部、外交部联合发布了《关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员投案自首的公告》,这个公告有一点很重要的内容,就是同时适用于境外在逃经济犯罪的嫌疑人。换句话说,那些圈钱跑路到境外的网贷老板也在追讨范围之内!
根据公告,从 8 月 23 日到 12 月 31 日,自动投案,配合追赃,积极挽回损失的可以从轻处罚。也就是说,境外不再是法外之地,国家已经下了跨国追讨的决心,若能实现,前些日子跑路的老板好日子也到头了。投之家最新情况)2" title="最新政策信号:P2P 老板跑路到国外没门了!天涯海角、虽远必追(投之家最新情况)2" _src="/Public/upfile/201808/1535354245880308.jpg">再看深圳经侦的表态,态度很明确,如果不自首「天涯海角,虽远必追」,真能如此,投之家案件中卢氏转移到海外的资产有可追回的可能,就算追不回钱,他也别想在境外逍遥自在了。这个表态也能给投资人一些新的希望。这周通报会情况:总结一句,和上周差不多。很多投资人觉得很无力,感觉案情进展缓慢。
从过来人的经历来宽慰一下大家,其实每周都有进展我都觉得很不错了。追讨这种事从来都不能太过较真,能回来的钱都是自己的福气。为什么这么说,像投之家这种特别恶劣的案子能引起经侦的重视,每周有个通报;还有更多的案子处理什么样大家都不知道,甚至有一些连立案都没有。倒霉的我之前就雷了个小平台,三年来颗粒无收音讯全无。如果你也像我一样,能报案就抓紧报案,想知道进展只能多给经侦打电话了。所以,总活在过去的阴影中无益于自己,尽人事、听天命。期望值降低,每次有进展都是惊喜。不如多想想未来,如何提高自己的竞争力,如何做资产规划,如何走好自己的路。具体看通报会内容。目前追回 9373 万 查封冻结部分和上次通报的一样,冻结 1209 万,机构股权款冻结 1.06 个亿。
1.警方已经协助平台向第三方老赖进行追缴和催收。对拒不退款的老赖将抓典型打击,以打促还。2.投之家案件目前已经移交到南山检察院,对在押的犯罪嫌疑人批请逮捕。注意:这只是刑事案件的流程,并不是警方结束侦查。3.检察院介入是监督职责与提请逮捕审核起诉的职责,不代表结案;4.检察院介入后,两个月之内会根据侦查情况提起公诉,会有两次证据不足退回补充侦查的机会;5.目前公安部和省市公安机关高度关注本案,在侦查办案上提供了有效的援助手段;6.市公安局已联合人民银行,成立资金分析专班进驻南山经侦,协助对资金流水进行研判;7.律师已对接清退组和投资人代表,投资人可通过代表进行咨询;8.关于上饶银行资金冻结问题,南山警方已把法律材料手续发给芜湖警方,但对方表示由于涉案金额较大,需要谨慎处理,需要到当地进行沟通,也需要市级层面手续。本工作下周会继续跟进;9.关于京东卡失窃案,经过调查,认定为工作人员失误导致卡号重复,与投之家无关。如有其他线索欢迎提供,会另案处理;10.近期有煽动WQ的情况,我们和大家的沟通渠道是畅通的,请大家依法理性WQ,不传谣不信谣,如有违法行为将坚决予以打击。会后如有问题,投资人可到经侦大队,我会亲自予以解答;11.警方的调查都是基于事实基于法律的,一些自媒体不要断章取义,我们目前对所有股东都是按犯罪进行调查的,至于罪行大小需要根据法律判决来定;12.针对自媒体对警方、投资人代表恶意攻击的情况,我们已介入调查,绝不姑息;13.近日,五个部门联合发布了关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员投案自首的公告,明确境外在逃的经济犯罪嫌疑人适用于本公告,如自首和立功表现可从轻处罚;14.关于刑民同步,目前仍在讨论阶段,但已经得到了高度重视,正在论证;15.新老股东责任划分时间,我们严格按照工商股权变更的时间,但最终要由法院来认定,刑事责任和民事责任是两个不同的范畴;16.朱明春在卖股权中拿了 2500 万,其中已退回1700万。警方会根据他的表现来确定对他的强制措施应用;17.灏轩已退回960万。机构类股东目前均已致函表示会根据民事判决承担相应责任,这部分把握较大,已不在警方工作重点范围内,警方会重点关注其他债权的追讨;18.不存在投之家员工提前清退的情况,如有发现欢迎提供线索,员工作为投资人和其他投资者是一视同仁的;19.赛富的债权已全额查封,不需要向合肥警方发协查;20.如发现南山警方在办案过程中有违法行为,欢迎监督,欢迎投诉;21.本案已得到各级警方的重视,在侦查办案上提供了有效的援助手段。?
发布于 2018-08-27 0条评论
liyejiushiliye 中评
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据相关自媒体报道,8月17日上午深圳警方再次通报了投之家事件的最新进展。相关通告显示,目前已追回赃款8945万元,冻结1209万元,冻结相关股权投资方创东方和赛富亚洲 1.06 个亿,此外,投之家COO 邓伟、CIO 覃武权已经被刑事拘留。此前媒体报道,投之家案件引起了深圳警方的高度重视,经与相应的投之家投资代表商议,深圳市南山公安分局、经侦大队、金融办、投资人代表等会与每周五在南山公安分局信访厅召开案件进展通报会议,向相关通知人通报相应的案件进展。8月17日(周五)投之家案件相关责任方再次召开相应的通报会,本次会议从追回资金金额、股权机构责任、存管银行冻结资金处理方面沟通,具体内容和沟通结果如下:1、资金追逃方面,目前追回 8945 万,冻结 1209 万,机构股权款冻结 1.06 个亿,此外查封设备 132 台,预估 1 个亿。2、股权机构责任方面,已冻结相关股权投资方创东方和赛富亚洲 6800 万和 3800 万,总冻结资金 1.06 个亿,上述股权投资方表示自己承担的责任在法院判决后绝不抵赖。
3、投之家COO 邓伟、CIO 覃武权已经被刑事拘留。警方会根据退赃情况等内容来权衡对嫌疑人所采取适用的强制措施。
4、目前投之家投资人中仍有部分顽固分子恶意煽动和违法维权的情况,警方希望广大投资人能够保持克制,合理、理性的维护自己的权益。5、投之家平台立案时相关存管银行上饶银行冻结投资人资金2000万元,警方表示经沟通预计下周可能会原路返回到投资人账户。6、在政府部门的协调下,律师已经介入到南山警方所办理的所有涉众案件中,指导清缴租办案,并向投资人答疑解惑。7、律师会协助警方尽快探讨出民事和刑事责任同步进行的方案出来。8、关于投资人反馈的得到奖励的京东卡并未被盗用的事情,经核实是由于京东卡到期,导致无法使用。9、公安机关目前努力的方向是追回赃款审前返。10、对徐红伟和黄诗樵的量刑,最终法院会根据公诉机关的举证及其返还赃款及追缴过程的立功表现进行判决。
发布于 2018-08-24 0条评论
身无彩凤双飞翼 中评
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发布于 2018-08-24 0条评论
上帝 中评
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P2P“爆雷潮”引发的危机仍在持续发酵,越来越多的企业被牵扯进这场漩涡当中,有你想得到的,还有更多想不到的。直到事发那一刻才恍然大悟,原来大家都早已被裹挟进了这场局中。
作为过去几年发展最快、吸金最多的行业之一,P2P虽一直备受争议但也是各方押注的重要赛道,从上市公司到明星基金,从评级机构到实体产业......皆有涉足。
随着P2P行业的发展,其产业链条越来越长,附着在这个生态上的企业也变得越来越多。P2P行业里盘根错节的利益链和关系网可见一斑。
任何一个新兴行业的崛起都离不开各种资源和资本的推动,或主动或被动,或刻意或无辜,大家都是这个风口的制造者、参与者,自然也难以避免成为泡沫破灭的受害者。
与其它快速膨胀又快速陨落的行业(比如,团购、无人货架等)不同,金融产品的风险具有滞后性、隐蔽性等特点,一旦风险暴露和传导,它的危害远比其它行业要更深、更广。
1、评级机构
很少有人能想到,P2P爆雷潮发生时,第一个倒下的会是本应客观、独立的第三方机构。
7月13日上午,深圳网贷平台投之家发布关于部分债权逾期的公告,逾期金额为202万。相较于平台整体29亿的待收总额,这个金额本并不算高,但随后牵扯出的一系列纠纷却使得整个事件逐渐失控。
在投资家发布逾期公告的第一时间,曾经与投之家为兄弟公司的第三方网贷评级机构网贷**紧急发表声明,称投之家的实际控制权已经转移,自己与前者没有关系。
然而到了7月14日,随着经侦介入,网贷**高管被限制出境,随后被警方带走。同为“之家”系公司,“兄弟情义”没有这么容易切断。
许多投资人因为信任网贷**作为行业第三方平台的专业性,因此将大笔资金投入投之家。但事实上,从网贷**之前的业务布局来看,这家公司更像是一个产业链上的服务商、或者外包团队,而非评级机构。
公开信息显示,盈灿集团旗下有七大业务板块:网贷**、投之家、盈灿资产、盈灿科技、盈灿咨询、云征信、融之家。
其中,盈灿资产主要为高净值人群提供财富管理服务;盈灿咨询的简介是“中国最专业、最权威的网络借贷行业咨询培训商”,即为从业者提供培训服务;融之家的主营业务是金融信息技术外包;云征信顾名思义,是一家征信咨询系统平台。
换言之,手握这七大业务板块的盈灿集团完全掌握了P2P产业链的上下游,提供从大数据风控到信息外包再到获客、营销的全流程服务。如果再算上投之家,就真的是既做“运动者”又做“裁判员”了。
不仅是创业平台网贷**没能把握好边界,连知名评级机构大公国际也没能免俗。
还记得2015年,它突然介入P2P行业的评级市场,接连发布过数份报告,其中备受争议之处在于,它在报告中将拍拍贷、陆金所等行业领军企业列入预警名单,并且未披露自己的评级逻辑和数据来源。
前不久,大公国际被中国银行间市场交易协会给予警告处分,随之被扒出,这家评级机构早在2017年便已上线了自己的P2P平台丝路互金网。8月21日,礼德财富在其官网发布公告称,返利网于2017年与广州礼德互联网金融信息服务有限公司签订《返利网金融频道合作长期协议》,约定其为我司提供长期营销推广服务。该协议已于2018年6月13日到期。上述协议到期后双方未重新签订合同。
广州礼德互联网金融信息服务有限公司曾多次与返利网主体运营公司上海中彦信息科技股份有限公司沟通,要求上海中彦信息科技股份有限公司按照协议约定,将礼德财富支付的全额保证金和剩余预付款合计人民币1925687.5元退还,并向其发布律师函要求退款,而上海中彦信息科技股份有限公司在收到律师函后仍未理会,至今未予退款。这篇控诉又把这个第三方平台推向了链条的利益方
本应作为第三方平台推动行业的健康发展,却抵抗不了诱惑,成为了利益链上的一环。
2、明星基金
如果说第三方平台还只是间接地助推行业,那么各路基金无疑是P2P兴起最大的推手之一。
在2013到2015年年间,P2P可以说是最吸金的行业之一,大批的投资机构蜂拥而至,不仅洒下重金,还为其背书站台。如今P2P爆雷潮一路从不知名平台向头部平台蔓延,一些明星基金重金下注的平台也没能幸免。
据馨金融不完全统计,从6月至今,出现爆雷、跑路、提现困难等问题的平台中,投资方涉及源码、IDG、高榕、顺为等多家知名创投机构。其中,“踩雷”最多是源码资本,其投资的银客网、火球网、贝米钱包均已出现问题。
当然,早期投资本身就是一件有风险的事情,在大赛道里下注多家机构、有成有败是常事。并且,作为前几年的热门赛道,不少知名基金都在互联网金融领域押注了众多项目。
例如,根据IT桔子披露的信息统计,红杉资本(中国)累计在金融领域投资公司数达67家,其中与借贷相关的投资有23笔。而源码资本除了前述几个项目之外,前后总计投资了至少16个互金相关的项目,包括已经上市的趣店。
直接面对C端用户的P2P平台在经营过程中最大的挑战之一,无疑是在获客和资金这一端,尤其是一些创业公司。明星基金的投资加持则成为了一种惯用的品牌背书方式,这一做法在行业爆发的那几年蔚然成风。
这些明星基金曾经助推了P2P行业的繁荣,从品牌加持到资金支持不遗余力,如今自然也难以避免被风险反噬,曾经被P2P平台们作为美化其品牌和专业形象的利器,如今却让自己的品牌和专业形象打了折。
3、上市公司
除了各路VC,当年不惜花重金将P2P送上风口的,还有上市公司。
如今P2P走下神坛,上市公司们也受到了不同程度的打击。但是值得注意的是,因为当年上市公司参与P2P时的目的不同、参与方式不同,如今受影响的程度也不一样。
有一些公司出于提升股价、抬升市值的目的参股或者投资P2P平台,一边忙着转让股份、撇清与P2P的关系,一边还要面对股价大跌,市值缩水。毕竟,资本市场就是那么现实。
在前述投之家与网贷**股权纠纷的案例中,网贷**在第一时间发布声明时就将矛头直指上市公司珈伟股份。
而珈伟股份也在第一时间发布公告称自己遭遇诈骗,对于工商变更一无所知,也从未参与投之家的B轮融资。随后又在回复深交所的回复函中称,自己所持股份为代持。
真相到底如何至今扑朔迷离,但从事件爆发到现在,珈伟股份的股价已下跌逾26%。
还记得当年从传统产业转型互联网金融的上市公司代表――熊猫金控吗?曾经轰轰烈烈宣布战略转型,但却推进不顺。根据其2017年年报,公司利润持续下滑,近三个月以来股价已经下跌近40%。
当然,还有另外一些上市公司在布局P2P时,可能还打了一些其他算盘。
昨天新浪科技的一篇文章揭开了投资基金春晓资本、上市公司天泽信息与几家爆雷的P2P平台君融贷、牛板金、聚财猫之间错综复杂的关系,其中涉及的资本运作之复杂远超一般人的想象,但核心却并没有离开关联融资和自融。上市公司的资本运作眼花缭乱,至少还有公告可查。对于更多的非上市公司,涉足到P2P这个行业中的做法和套路那就更多。很多公司干脆将P2P作为一种融资渠道,为其输血。这种情况下,投资者更加维权无门。
例如,不久前以“0元购”的噱头获客遭受消费者维权的斐讯、极路由,还有一夜之间关闭上百家店铺的邻家便利店,在风险没有爆发之前似乎都与P2P毫无关系。
然而,当泡沫破灭之后,它们都变成了一条线上的多米诺骨牌,只需要轻轻一推,就一个接着一个地倒下去。
下一个,又是谁呢?
发布于 2018-08-22 0条评论
熠臣恒 中评
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还有一个百金贷不知道为什么没有。
发布于 2018-08-18 0条评论
aviatefish 中评
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?今天发现这个新功能,看看什么情况
发布于 2018-08-14 0条评论
瑞志莛 中评
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8月10日,深圳南山警方再次与投之家受害人代表沟通情况,通报了投之家案件的最新进展。以下是录音文件:
(侦探备注:由于腾讯只能上传30分钟以内的音频,侦探剪辑了警方对投之家案情通报的20多分钟的内容。信息量挺大的,大家可以好好听一下。文末附有获取完整录音文件的方式)
根据投资人提供的录音信息显示,目前投之家案回款情况为,账户有8735万元,冻结的资金是1100万元,总计为9835万元。
根据录音内容,警方表示,目前投之家已冻结存管账户的2000万资金,已经和银行沟通,可以解冻,投资人在账户余额没有投资的1200万,银行同意原路返回,800万已经投资满标的,不能退回,继续冻结,等待协调。
此次通报会上,投之家CEO黄诗樵现身了,他表示自己不会跑路,同时声称,自己并不知道假标的事情。
根据录音,深圳警方通报表示,投之家案审计方面的大概数据是从2017年9月开始,投之家发标总数为17271个,总涉及金额51.8亿元,待偿金额为23.9亿元。
此外,深圳警方还表示,投之家变更股权款的大概情况是:股权交易涉及金额5.1亿元,其中个人股东十余个,涉及金额3.8亿元,机构股东2个(在警方给出的最后还款期限8月9日前始终拒绝退赃),涉及金额1.3亿元。此外,警方表示,参与此次投之家股权出售的中介机构,也认定为非法吸收公众存款的共犯,会对其进行依法处置。
在此次通报会上,投之家CEO黄诗樵现身并表示,自己没必要跑,也没拿股权款之前的钱。
以下是投资人提供的信息(有一定疏漏,信息准确性以录音为准):
1.回款情况,账户8735万 1100万冻结,合计9835万。
2.审计大概数据,从2017年9月开始,p2p发标总数17271个,总涉及金额51.8亿,待偿23.9亿。股权变更发标后不好梳理。
3.公司债权去向是警方调查重点,专案组有6个组在外地出差调查。大概涉及10家大额公司调查取证中。
4.投之家股权大概情况,变更时股权交易涉及5.1亿。个人股东10多个,涉及3.8亿,机构股东2个,涉及金额1.3亿。
5.对各股东高管进行调查,个人股东均约谈,拒绝还款个人股东也还有。上网追逃的那个人股东退了30万,机构股东还没有退,下周着重对2个机构股东进行调查。
6.中介机构参与集资,涉案13个中介机构,对中介机构认定非吸共犯,明确要他们协助追讨,如果追讨不利,一样依法追究。
7.灏轩投资代持投之家55%的股份,原因是它们上海XX工商借款7000万,期限1年,所以实际到账借款6000万。借款会回笼还款(需要一定时间)。对于责任问题,等司法审判,他们不逃责任。
8.上饶银行冻结的2000万,1200万没满标的可以解冻原路返回,已经满标的依然冻结(需要继续再协调,但保证不会打款给融资人)。
9.众筹问题,警方明确表示不支持重筹,对于群联盟重筹的,他们会采取监控,一旦发现筹集有诈骗行为,他们第一时间也会处理。
10.对于回款变少的问题,是因为大量资金已经涉及到民事范围,所以要加快刑民同步。
正如自媒体互金每日预警所言,投之家案件可以说是整个P2P行业中的一个样板。南山警方的这种公开透明的办案方式值得我们所有人去关注和学习。
发布于 2018-08-13 0条评论
lihua44 中评
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目前追回8750万 冻结1100万 总计9850万第一个灏轩投资 已经确定是 代持50% 的股份 目前退回借款100万元,后续将承担 借款金额的退回
第二个 冻结存管的2000万资金,已经和银行沟通,可以解冻,投资人在账户余额没有投资的 1200万同意原路返回,800万已经投资满额的 不能退回,继续冻结,等待协调。
第三个 审计的问题, 审计公司不宜公开,必须要依法独立,审计主要向公安机关负责,不想其他组织机构负责。只会在有必要的时候公开结果
第四个 黄诗樵已经被押送到场 ,投资人代表清退工作要听从安排。
第五个 政府无法承诺股东兜底, 必须要依法进行。
第六个 所有 股东 高管 都会进行刑事调查其犯罪情况,所有人都逃不掉(如果不是为了追款,所有犯罪嫌疑人一律全部收押:例如 黄诗樵)。
第七个 目前徐宏伟 资金只回了2000万,徐宏伟其他的资金还在协调(如果其他股东如果要达到从轻处理,必须要兜底。巨大利好

投资人提问投:8.9号 还有多少股东金额没退款?
公: 目前所有股东都有退款,但是都没退清(都在等资金回笼,需要时间)
投:徐宏伟收购香港上市公司股权的问题?公:没有权限处置权限, 目前 徐宏伟在委托律师处理,需要时间, 这个钱认定为非法所得。
投:投之家的高管 现在什么情况公:全部在调查之内。
投:JD卡被盗用的情况 涉及20万公:目前还不知道这个情况,刚听说,请投资人收集信息,(可能是公司内部盗用,要单立案)
投:徐宏伟在监视期间,还进行了股权变更公:这个变更可能之前就启动了,最近在展现出来
黄诗樵: 1.没拿股权款之前的钱 2.没必要跑 3.说自己不知道假标的事情(没人回信的)公:他不是第一大股东,他控制不了。他说没拿一分钱 我们会查的,他说的不算。黄诗樵: 4.港交所目前被投诉太多,可能面临退市风险。(香港买的上市公司交易退款时间需要很久,)交涉结束

最后请大家转发,注意不要再去香港上市投诉了,投诉太多可能会退市,资产缩水,大家损失。

请扫描下方关注贷罗盘逻辑公众号,我们将第一时间进行进一步播报:?
发布于 2018-08-10 0条评论
d69xsc800603 中评
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投资平台踩雷,是不是很扎心?
维权路上会暖心吗?
NO! 也许更扎心!!!这不,投之家的投资人在维权的过程中遭遇了史上最强影帝的表演!相信很多投友在前段时间看到过这段视频,女主慷慨激昂,声情并茂的言说一定感动了很多人!我都被感动到流泪!投之家”投资人维权,遭遇无间道!1" title="“投之家”投资人维权,遭遇无间道!1" _src="/Public/upfile/201808/1533797495273381.jpg">“我们只不过是投一个比银行理财百分之四五高一点的可以灵活随时取出的东西,为什么要这样对待我们?我们是贪心吗?我们没有贪心啊?……是不是要死一两个人才会重视?那可以啊!……如果投之家受害者一定要死一个人的话,第一个就是我陈慧玲!”然而,最近的剧情180度转弯,闪到我的老腰!聪明的投友,很快发现陈慧玲是一家叫“衡阳市东舟建筑有限公司”的法人,而这家公司在投之家平台上有过融资。当投有发工商信息的截图给这位陈慧玲姐姐的时候,马上就被其拉黑雷!这是承认自己就是上面的法人――陈慧玲了吗?聪明如福尔摩斯的网友,很快发现了新的玄机:陈慧玲姐姐曾经在维权群里声称自己是个孤儿,无牵无挂!然而,在其2017年12月6日的朋友圈中却晒出了 爸爸给她过生日的甜蜜照片!这……难道这个爸爸是捡回来的?那么,这个陈慧玲到底是投资者还是借款人呢?
她混到维权者之中的目的何在?

据投友爆料,陈慧玲姐姐一直在努力争取成为投之家清算委会的负责人,并且还曾让大家给她凑集6万元维权经费!厉害了,我的姐!!!不知道陈慧玲姐姐到底是投资者,还是借款人,抑或是投之家的关联方?不过可以确定的是,陈姐姐绝对是一个演员,一个优秀的演员!彩蛋你是不是觉得文章可以结束了?这会要送一个彩蛋给大家!惊不惊喜,意不意外?通过陈慧玲三个字,我们发现了另外一家公司:这家公司的股权结构是这样子的:里面有投之家的黄诗樵,还有一个叫陈慧玲的姐姐,然后,大股东是普辉股权投资有限公司。而普辉的实际控制人正是汇盈金服的刘伯党!而后我们发现,普辉成立的另外两家有限合伙也与黄诗樵有关联!那么,汇盈金服跟黄诗樵是什么关系,是否有牵连,我们并不知道!怀着善意的猜测,可能仅仅是股权上的联系!至于更精彩的内容, 后续见!
发布于 2018-08-09 0条评论
斐雷严 中评
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01众生相,一千人眼里就有一千个哈姆雷特。当即只要不涉及敏感点,大众言论自由,因此许多言论如雨后春笋不停的往外冒,可谓是泥沙俱下。在这信息爆炸的时代,怎样选择出有用的信息,成为了老大难的问题,只因众说纷纭。此时,我们要做的是不畏浮云遮望眼,懂得识别什么是诡辩,什么是事实胜于雄辩,要学会分辨是非,不可被流言左右。02今早有投友给侠女发了一篇关于投之家的文章,文中说到卢家帮的投之家,鸿特董事徐红伟,然后看到了团贷。(此文现在已被删除)看的侠女一身冷汗。要知道现在的“卢家帮”、“徐红伟”可是过街老鼠,人人得而诛之的存在,牵连的可是连环诈骗案,如果此文所言属实,估计P2P就彻底被玩坏,随之而来的就是全线崩盘吧。投之家背后的“卢家帮”真的控制了团贷?徐宏伟是鸿特的股东?怀着疑问、忐忑,侠女将所有网上关于鸿特和团贷的背景再次扒了一遍,总算有了些不同的结论。首先,团贷网后的“卢家帮”到底是谁。团贷网工商信息查询如下:广东鸿特科技股份有限公司(下面简称:鸿特科技)的工商信息查询如下:我们都知道万和集团、鸿特科技与团贷之间的关系,从工商信息来看其背后的大股东确实是一帮姓“卢”的,此“卢”是彼“卢”吗?万和集团“卢家帮”百度百科查询截图如下:从资料来看,万和集团的卢础其是顺德人,做热水器起家,佛山知名的企业家,确确实实的实干家。而投之家背后的卢家帮是卢立建和卢智建,这两人就是诈骗团伙,具体的许多自媒体都扒过,侠女就不在这里赘述了。此“卢”非彼“卢”啊。写到这里,只想感叹一句,众口铄金、三人成虎啊。言论自由并非捕风捉影。其次,徐红伟跟鸿特科技(曾用名:鸿特精密)到底是什么关系。从上面鸿特科技工商信息查询来看,徐红伟并未在股东里面。徐红伟与鸿特科技扯上关系的来源于鸿特科技第三届董事会第二十一次会议决议的公告,公告中关于徐红伟部分截图如下:从公告内容来看,徐红伟并未持有鸿特科技的股份,与鸿特控股股东、实际控制人及持有公司股份5%以上的股东不存在关联关系,与鸿特董事、监事及高级管理人员不存在关联关系,其在鸿特的身份为独立董事。那么何为独立董事呢?百度百科的解释为:中国证监会在《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》(以下简称证监会的《指导意见》)中指出:"上市公司独立董事是指不在上市公司担任除董事外的其他职务,并与其所受聘的上市公司及其主要股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断关系的董事。"换而言之:
1、独立董事不担任公司其他职务,和公司股东也不存在可能妨碍其进行独立判断的关系;2、独立董事始终能保持客观中立,对一般董事、高管等人员进行监督。如此看来,徐红伟确实不是鸿特科技的股东,其作为独立董事起的作用是对鸿特内部董事进行监督。037月17日,深证市公安局南山分局公布了零钱罐、投之家、发财猪案件情况通报。据悉,投之家CEO黄诗樵,投之家原董事长、网贷**创始人徐红伟已经被警方拘禁,徐红伟被取保候审。7月18日,深圳经侦建议:1、尽快成立投之家平台案件清退小组,由徐、黄等人负责股权收回、逾期和真实标的项目催收,经侦进行监督;
2、清退小组成立投资人代表3-4人,最好在深圳,能监督帮助催回款(长期作战没有工资,建议大客户,有财务法律经验);3、经侦主要负责查案,追查资金去向。冤有头,债有主。目前,作为我们投资人在维权时重点关注的对象应该是以下几方:1、网贷**(负责人:徐红伟),徐与平台高层分层金额为4-6亿,网贷**在投之家事件上有不可推卸的责任,涉及的资金应退还给投资人,且对投之家事件有兜底的责任,是重点关注和施压对象。2、投之家(CEO:黄诗樵),平台待收实际存量为29亿,大部分被新股东自融了,剩下的部分在现阶段情况下违约人数必定大增,全部追回的可能性很小。3、珈伟股份(负责人:丁立贤),涉及具体金额不明,需要经侦认定责任,查清资金流向,如果确实有自融等违法情况,有兜底的责任。4、A轮风投(创东方等),涉及金额不明,据徐称赃款通过他给这些风投,这些公司已拿钱退出,具体责任和金额有待经侦认定,如果属实,这部分钱也应退给投资人。5、天富能源,涉及金额不明,实际控股人是温州卢家帮。6、温州卢家帮,涉及金额可能达十亿以上,该诈骗集团涉及10余个平台,追回资金的可能性偏小,这种诈骗集团往往分工明确,不断地诈骗、洗白及转移资金,只能期望于经侦的及时追查和截留资金。温州卢家帮霍霍的平台有:邦邦理财(提现困难)、天天财富(提现困难)、壹佰金融(爆雷)、投之家(经侦介入)、人人爱家金融(爆雷)、聚胜财富(跑路)、中科金服(停业)、火线理财(提现困难)、坚果理财(提现苦难)、翡翠鸟理财(提现困难)。
此外,对“之家系”平台也要小心待之,之家公开入股的P2P平台有:今金贷、德晟金服、海湾金服、联金所、攸州金服、宜贷网、宜湃网、唯C物权、投之家。投之家事件属于恶性事件,行业之殇,愈演愈烈,波及乃至牵连到整个行业。许多问题平台也乘着投之家吸引大众眼球的这个时机,打着“良性清盘”、“大环境如此,逾期增加,平台无力负担”的口号,纷纷甩锅,乘势退出,大有时不我待、此时不退更待何时之感。我们投资人投资信心缺失,甚至连一线平台都在质疑其真伪。覆巢之下,焉有完卵。此刻,平台当坚守从业原则,自媒体人当自律,投资人当懂得辨别是非。
发布于 2018-08-03 0条评论
wkk 中评
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本文仅对投之家事件做事实陈述,不对事件本身做评论。01从业务方面来看,投之家上线于2014年9月,最开始做垂直搜索引擎,让网贷**的流量变现;后因合作平台国成金融爆雷,投之家受到不小的负面影响,也顺势转变为网贷基金。
由于监管收紧,不允许资产打包后进行债转,投之家顺势进行了第二次转变―转正计划。2018年1月18日全面停发活期产品,业务实现投资人与借款人一一对应,成功转型为P2P业务模式,资产均来源于第三方,自己做纯中介。从背景来看,投之家是在盈灿集团背景下诞生的,背靠网贷行业最大的第三方―网贷**,从出生就自带流量,引人注目。2017年12月8日,盈灿集团参股的上海闻玺企业管理有限公司曾是投之家股东,改由盈灿集团的创始人、高管团队持股。2018年6月15日,投之家工商信息再次发生变更,镇江富隆天钰科技有限公司持股64.7598 %;阿拉山口市灏轩股权投资有限公司持股35.2402%,该公司的实际控股人为珈伟股份控制人丁孔贤 。022018年7月13日午时,有网友爆料经侦介入投之家,已有投资人赶往现场。现场发回图片、客服回答、某自媒体回复图片截图如下:13:50,投之家在网贷**上发布《关于投之家部分债权逾期公告》。公告发布1个小时后,网贷**针对投之家的逾期公告写了篇题为《投之家公告:部分债权逾期,望投资人冷静对待》的新闻稿;2小时候后,网贷**自己到是不冷静,再次发文,题为《关于网贷**与投之家关系的澄清申明》。随后,投之家宣传的B轮融资大股东上市公司珈伟股份回应媒体称:未投资过P2P平台投之家,要求投之家道歉并发布公开申明澄清。投之家已陷入“众叛亲离”,曾经“兄弟”、而今的“新东家”都急于撇清关系,高管带着员工报警,坊间更是流言纷纷。事件发展至此,结局已然明朗,希望有投资的小伙伴们不要抱鸵鸟心态,侥幸心理,维权已是刻不容缓。
发布于 2018-08-01 0条评论
beatulyes25x 中评
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暴雷或逾期平台到底能追回多少钱,这是很多投资人关心的问题。本文以投之家和人人爱家等平台为例,计算可能的回款比例。01 投之家1、 投之家的股权款徐、黄等自然人自不用说,在投之家暴雷事件中助纣为虐。而赛富亚洲和创东方投资等几家风投机构也不清白,为什么呢?在17年12月前,投之家的股东名单里并没有赛富亚洲和创东方投资等风投机构。赛富亚洲和创东方投资是通过上海闻玺企业管理有限公司间接持有投之家股权。但在投之家和卢氏家族敲定卖身协议后,也就是17年12月,赛富亚洲和创东方投资等风投机构进了入投之家的股权结构。18年6月,投之家卖身后,这些机构全部退出股权结构。很显然,这些机构投资人完全知道投之家要卖身的事,通过一进一出,在4亿股权款中分得了一杯羹。这样的机构投资人肯定不是受害者,因此股权款一定要退。具体有哪些风投机构,可以到工商系统里去查。此项总和4亿元。2、珈伟股份大股东灏轩投资获得的卢氏家族借款正如远望早前多次所写,灏轩投资是代持股份,但为什么代持,是因为卢氏家族借给了灏轩投资一大笔钱。借钱的要求是灏轩投资给卢氏家族代持「投之家」的股权。前几天,灏轩投资回复深交所问询函时,完全证实了这件事。2018年6月初,灏轩投资因为短期流动资金紧张,经由灏轩投资董事长助理的朋友介绍,找到一出借方上海芯玺通讯设备有限公司(下称上海芯玺),出借方借款的同时,要求灏轩投资帮第三方新疆天富蓝玉光电科技有限公司(简称天富蓝玉)代持「投之家」的股权。事实上,通过股东名单可以发现,上述的上海芯玺和天富蓝玉都是卢氏家族控制的企业。在回复深交所时,灏轩投资各种甩锅,比如只是代持,不知道真相,未参与管理,不享受权益等等。远望这里给出的思路很简单,不管灏轩投资代持时知不知道真相,从卢氏家族借的一大笔钱一定还给投之家的投资人。因为深圳警方仅用一天就给投之家事件以集资诈骗罪立案,所以这就是一场骗局。那么灏轩投资借的钱肯定不可以还给卢氏家族控制的上海芯玺,而是应该还给投之家的投资人,至少要作为赃款交给警方处置。具体借了多少钱,灏轩投资的回复函没有讲,我们姑且算作1亿元。另外,既然灏轩投资掏不出代持协议,灏轩投资就要承担起投之家股东的法律责任。根据投之家的公告,灏轩投资持有投之家共55%的股权,而投之家的注册资本为1亿元,所以灏轩投资至少应为5500万元的注册资本兜底。3、卢氏家族掏走的资金卢氏家族控制的企业到底从平台掏走多少钱,至今没有定论,也没有一星半点的消息。其实这块才是大头,但是投资人都跑偏了,去闹的很少。因为卢氏家族控制的企业很多,具体找哪一家,确实不好确认。但是灏轩投资的公告提到了天富蓝玉等公司,因此完全可以给这些公司施压,追缴回一部分资金。这里我们保守计算,暂且认定为1亿元。4、其他可以变现的资产徐、黄等人可以变现的资产主要是车、房和股权。车、房加起来顶多3、5千万。股权主要分三块,第一块是香港的公司中玺国际,最终徐红伟持股2.4亿股,按停牌前每股1.37元的价格,总计3.3亿。但是这样的仙股,交易完全依赖协议转让,在二级市场流动性几乎为0,短期内变现极难。第二块是对外投资持股,徐对外投资12家,黄诗樵对外投资15家,总认缴出资额在5000万元左右。在目前的行业状况下,这5000万变现很困难。只能等到雷潮结束,甚至网贷备案前后才有变现的可能性。第三块是网贷**和盈灿集团的股份,据说估值能达到60亿。但这里品牌价值至少有59.5亿。现在的情况下,网贷**能不能运营下去都是问题,也就是固定资产能卖点钱,再考虑到其他股东的权益,实际能变现的价值不会超过5000万。总之,这一部分的资产,中短期来看是很悲观的。现在我们来算一下,投之家暴雷事件中有可能收回的资金量为6.5~11.5亿。相较于投之家23.9亿的总待收,收回的比例为30%~50%。当然,这个比例仅为理论分析结果,最终结果大概率会比这个数字要少。02 人人爱家人人爱家也是卢氏家族控制的自融平台。历史上,人人爱家的股权变动非常频繁,出现了多个问题股东,线索比较杂乱。前不久,据传为卢氏家族旗下产业的澳洲NSX上市公司衡阳市中科光电子有限公司(后简称衡阳中科)发出了一篇澄清公告。这篇公告清新脱俗,诚意满满。让远望有了新的想法。澄清公告的前两条如下。(衡阳中科公告的前两条)看完这两条,远望真心为衡阳中科喊冤,看来现在的媒体只知道吸引眼球、收割流量,从不会查证事实。衡阳中科的卢总和「人人爱家」等P2P平台一定毫无关系。再来看公告的第三条。(衡阳中科公告的第三条)看到没,衡阳中科只是在「人人爱家」等平台借过款,而且一直还款正常。正是因为「人人爱家」平台关闭才导致衡阳中科没法还款,所以这个锅平台一定要背。既然如此,远望觉得完全不需要配合调查,也不需要待有定论。因为这件事从本质上来讲,完全就是一个美丽的误会引发的一个小小的民间经济纠纷。只要咱们衡阳中科把钱还给投资人或者交给警方,连这篇公告都不需要发,就可以把媒体小编的脸打烂。接下来的第四条。(衡阳中科公告的第四条)远望认为,这里完全体现了衡阳中科作为一家有担当、有温度的澳洲上市中资企业的社会责任感。虽然澜升公司与衡阳中科只是投资与被投资的关系,但是衡阳中科愿意在澜升公司资不抵债时,提供3亿元的担保。现在澜升公司已经兑付困难了,资不抵债只是迟早的事,希望衡阳中科及早准备好3亿元,充分体现出公司的社会责任和人间大爱。另外,远望特别声明,本节内容全部来自于衡阳中科的公告,绝对没有散布和传播虚假信息。(衡阳中科公告的第五条)不过还烦请实事求是、坚持传播真实信息的衡阳中科告知广大投资人,公司在「人人爱家」等平台到底借了多少钱。人人爱家待收30亿,如果衡阳中科的借款能全部还上,再加上其担保的3亿元,回款比例至少有10%。前提是投资人能把压力真正传导给衡阳中科这样有“良心”的借款人。03 三个关键词分析完以上2个平台的回款比例,远望给暴雷平台投资人三个关键词,「准备」、「坚持」和「方向」。1、心态上的准备要做好损失全部本金的准备。历史上80%的暴雷平台最后都不了了之,一分钱都没有。更不要指望能全部回款。历史上能真正良性清盘的平台寥寥无几。2、坚持维权该报案的报案,然后坚持通过各种合法途径维权,尤其是大额投资人。小额投资人去不了现场,但可以帮忙造势,配合大额投资人。只要不主动、不坚持,肯定不会有一分钱回款。3、找准方向维权一定要找准方向。比如,纯诈骗平台,一方面给经侦压力,尽快抓住实控人;另一方面要通过民间手段搜寻诈骗团伙。又比如,自融平台,找准「有头有脸」的关联借款人或股东,只要给的压力够大,总能要回来一点。
发布于 2018-07-31 0条评论
kgw9dus1f 中评
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道高一尺,魔高一丈。平时投资一直参考网贷**,虽然不care其品牌评级,但数据和新闻一直认为是各个三方中做的最好。看多了总会形成一种习惯,产生信任和依赖。结果,自认短期最不可能出事的出事了。网贷**兄弟品牌投之家出事了。并且还是诈骗。如果我们知道魔鬼是魔鬼,那么在投资上我们肯定躲的远远的。但当我们错觉它是天使的时候,伤害我们一定是最深的。投之家沉思的第一个,就是恶魔常常在身边。01回到投之家本身,有必要回到平台本身谈风险。学费交了,自我教育的课必须再上一遍。低估风险的主要在于三点:1.投之家的买家不是发生了工商变更的B轮投资方上市公司珈伟股份(300317)母公司,而是为“温州帮”代言的天富蓝玉。投之家暴雷之后才曝出收购方为天富蓝玉,而珈伟股份母公司灏轩投资入股只是代持协议。据珈伟股份的回复函指出,2018年6月初,灏轩投资因为短期流动资金紧张,经由灏轩投资董事长助理的朋友介绍,找到一出借方上海芯玺通讯设备有限公司,出借方借款的同时,要求灏轩投资帮第三方新疆天富蓝玉光电科技有限公司代持“投之家”的股权。真正的实际控制人通过工商信息无法知晓,躲在幕后遥控指挥。去年底就传言投之家被卖,看在网贷**份上判断半年内风险还是偏低的。6月初知道是珈伟,原本有点忐忑的心反而更加松弛。作为一个投资人,道人还是太嫩了。2.徐红伟坐拥网贷**和盈灿集团,攫取的利润数以亿计,却还是欲望不止,最终被活活吞噬。本以为徐红伟有了网贷**以及融之家,日子可以过得很滋润。不管是欲望太强还是能力匹配不了野心,终归是因徐红伟一个人的道德风险,而毁了投之家,让数万投资人血本无归,还使得P2P行业遭受重创。迷信盈灿集团赚钱能力和徐红伟的圈内人脉,也导致道人对投之家“卖身”产生了重大误判。金融的风险,终究还是人的风险。事后很多朋友分析徐的身世和性格,为这厮道德风险的产生寻找心理学上的答案。一切皆晚,后面投资对于作风太激进的平台创始人,敬三分,甚至零容忍。3.投之家企业贷的核心问题在于诈骗,而投之家风控团队在其中就是摆设。企业贷利用批量壳公司借款,作为资深投资人,其实大家都已经默认为突破借款额度的主要手段,爱投资事件之后几乎成为潜规则。道人当时的理解程度在于:在一定额度内,且为真实投资项目。可是由于徐黄二人所扮演的角色,对天富蓝玉提供的资产端毫不过问(不知道是故意还是随意),仅仅一张连带担保协议作为倚靠,而这笔高达20亿的贷款余额,具体去向如何,至今没有一个准确的答案。投之家的融资成本高吗?相对而言,14%的资金成本并不高,不存在因入不敷出而导致平台倒闭。却因为投之家的不作为,导致最大单一借款人占比为80%,最关键的是资金去向不明(极有可能是“温州帮”抽血给其它平台,他们买平台的钱也是“空手套白狼”)。这是诈骗,而且合谋诈骗,还是被贪婪所支配的毫无敬畏心和人性的不顾投资人死活的诈骗。02恰逢行业乱世,道德风险重新成为P2P投资最大的风险来源,超越了政策风险和经营风险。本以为在监管和政策之下,经营风险会成为行业的主要风险,图腾贷、道口贷、信融财富和爱投资都可以理解为这一范畴。但投之家事件后,才发现在一个政策监管并不健全的行业,人才是最大的危险要素,特别是一人独大的草根平台中。P2P发展已10年,道德风险仍为根除,简直是对监管的莫大讽刺。不谈监管制度尚不健全,就连现有的制度都难以做到执行落地。光说信息披露,国字头的中国互联网金融协会会员尚且做不到中国互联网金融协会的信息披露规范要求。在平台面前,投资人永远处于信息不对称和弱势的地位。平台说卖就卖,说跑就跑,说清盘就清盘,说兑付3年就兑付3年,投资人很难预防和反抗。所以光靠行业自律也是扯淡,唯有法制和法治,才能有效震慑实际控制人的道德风险。说到底,行业暴雷不断的缘由在于:利益诱惑太大,犯罪成本太低。一方面是巨大的金钱诱惑,另一方面是监管的缺位不作为乃至放纵(点名浙江和杭州),中国的鸿沟唯有依靠高管人员的道德自律,真的太难太难。在约束个人的道德风险时,以下向上永远是成本最高效果最弱的做法,而以上而下才是最有效的措施。监管目前在努力,但监管做得还不够。既然不能把希望全部寄托在监管上,那么投资人应该做什么?1.一定要强化风险意识。P2P尽管是投资性价比最高的固收类产品,但终归有一定概率血本无归,且一般而言,风险越高收益越高(可能不少人要反驳,但正相关不代表必然相关)。没有风险意识,就不要踏入这个投资赛场。2.禁止老人投P2P,不拿养老钱和救命钱投P2P。尽管国人很焦虑,且缺乏理财渠道,但贬值比血本无归好,因为这个钱真的一点都损失不起。3.看不懂P2P的话,就撤吧。4.这个世界的坑很多。看不懂就别碰,违背常理也别碰。5.金融没有想象的那么复杂。一端是资金,一端是资产,只有扣除成本和坏账后有利润,才是可持续的,包装得越花里胡哨越有鬼。一篇马后炮,被炸得血淋淋后反思的文章。P2P不敢玩了的朋友,这篇文章大概也没价值。继续玩,道人想说:历史不会简单地重复但总是压着相同的韵脚。
发布于 2018-07-31 0条评论
ESPN 中评
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外界关于股东甩锅,警方立案定性集资诈骗的消息已经很全面了。未来走向如何,大家关注“南山公安”微博和微信公众号即可。最新的消息是,黄、徐二人已经被采取刑事强制措施。警方很重视投之家事件,这大概算是比较乐观的消息了。这里分享一些内部小道消息,有的可信度较高,有的也是道听途说,请大家自行甄别。1、特发6楼两家公司,一个投之家,一个网贷**深圳分部。7月12日,也就是事发前一天,网贷**方面匆忙搬离6楼,声称为投之家在其他楼层的员工腾挪更多位置。现在看来,这几乎是一次有预谋的甩锅。2、事发前一两天,徐红伟做了一个简短视频访谈,发表了对于本次P2P行业雷潮的观点,大意是:之前踩雷,弄懂了要看背景,后来看背景也不行……这次雷潮,我们学到了大环境对于网贷也有影响。逾期比较多的平台,在大环境下是会出问题的。邓伟等一些投之家管理团队人士,立即转发到微信朋友圈。3、事发前一两周,黄诗樵要求负责媒体和宣传的部门,保证全网零负面。4、员工内部不少人都知道,徐、黄、邓几人今年有置办豪宅豪车的意愿。2018年初,总裁助理曾向几位同事明确透露过,邓伟打算在“深圳后海片区”置业。5、事发当天早上8时30分,不知情员工开始陆续得到消息。遂在小群里询问总裁助理本人,他答复“这个事情肯定不好提前在公司说啊”,随后又补充了一句“我也是前天才知道”。6、事发当天早晨,绝大多数员工还准时打卡上班,意外发现公司网线、主机被拔,走廊照片被拆,黄诗樵办公室一地狼藉。后面的事情大家也都知道了。7、当天上午,邓伟在公司大会议室给公司部分同事介绍情况。说黄、徐本来要一起来,但现在只有他一个人。黄诗樵后语音电话,声称其母心脏病,无法到场;后经小道消息称黄诗樵中午最后出现在皇岗口岸,而昨天警方私下透露投资人,黄诗樵在深圳湾口岸被控制住。那么,他声称其母心脏病有没有说谎?8、黄诗樵周末晚发朋友圈表示“自首”,但在公司群又反复声称自己是“受害人”,会协助警方“调查”。一个真正的彻底的受害人,为什么不第一时间现身?9、黄诗樵的司机私下聊天曾问过同事,如何办理XX国、YY国的签证。10、事发当天上午,公司仓库的茅台不翼而飞,一名同事抽屉里价值5万元人民币的京东购物卡亦失踪。员工怀疑,已经有个别高管关系户员工知道公司完蛋了,遂盗走这部分公司财产。这究竟是什么人做的?11、另据员工小道消息,黄诗樵本人作风有问题。虽然中国庭审不按照英美法,去审查当事人的品格证据。但员工目前来说,普遍敌视黄诗樵,并且推定其作为参与者的嫌疑较大。12、周一上午,黄诗樵在公司群发消息,再次表示了自己的无辜。值得玩味的是,他提到了邓伟。13、事发当天,邓伟表示徐、黄爽约,所以只有他一人到场。员工很急躁,邓伟信誓旦旦地对员工说:“大家的钱,我他妈打一辈子工都给还完。”有员工问:“能签合同么?盖公章,然后你们几个高管签字当连带担保人。”邓伟马上改口:“那不太现实。” 员工追问:“那你刚刚说的有什么意义。” 邓伟说:“那你就当我在放屁。”14、当天邓伟去报案,次日,再也没有人知道他人在哪里。15、其他高管及核心骨干(关键职务),是否在配合黄诗樵跑路?是否刻意投资投之家以自证其不知情、无获利?员工推测是有的,这些职务上的人员至今鲜少在群里发言。并且员工都知道事发前一夜,公司的高管及徐等人在会议室秘密开会。16、昨天(周一)徐红伟在投之家的公司群发了红包,表示“一起面对”,员工忍无可忍,一致予以了“亲切的问候”。“你赚了几个亿,控股了中玺国际,你给我们发个红包安慰?你牛逼”。群里100余人,只有20人领取了徐的红包。17、随后,徐红伟再次称自己是受害人,再次被众员工怒怼!一员工立即指出“你的网贷**快保不住了,知道怕了。” 随后员工又一致抨击徐红伟,要求其砸锅卖铁归还所有投资人的钱。
可怜的投之家普通员工,简直就是这个时代善良的、底层的、劳动人民的代表。18、顺嘴提一句,外界所说员工投资损失,其中不少为“结婚买房”、“亲戚朋友”的钱云云……其实真相远比这几个简单的描述残忍的多!还有因为太相信公司加杠杆投资、已签约买房合同后首付7位数被套、家人患病等钱急用的员工,为公司辛辛苦苦打拼的老员工,以及一边维权、一边被投资人骂、一边找工作的理财顾问。公司群聊简直只能用惨烈来形容……?一百多个员工就已经如此惨烈!难以想象背后数十万投之家涉嫌集资诈骗案受害人的家庭,是怎样一种惨况?今早就有一则投之家受害人表示轻生的视频广泛传播……我希望:所有受害人挺住!经侦会全力追回诈骗款,以及潜逃境外涉嫌诈骗的主谋!且抓捕回国的概率较大!此外,投之家这一事件,意味着网贷行业混进了各色妖魔鬼怪,并且隐蔽性更高更毒辣!在此我呼吁:P2P行业、其他投资人、媒体、大V持续关注投之家事件,关注投之家事件就是关心这个行业!
发布于 2018-07-30 0条评论
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