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投之家-优点提示
投之家优点 1 网贷之家兄弟公司
投之家-缺点提示
投之家缺点 1 风险保证金未公布
2 透明度偏低
3 赔付率偏低
投之家-逾期处理
通过投之家在合作平台进行投资的注册用户,如果平台出现恶意倒闭、跑路的情况,导致投资无法收回,在投金额超过1000元的部分,享受T盾计划为用户提供1%的保障。
  • 担保公司 风险保证金 未公布 万
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A轮:8000万元(创东方) B轮:4.09亿元(2018年6月-珈伟股份)
投之家(www.touzhijia.com)隶属于深圳投之家金融信息服务有限公司。投之家2014年9月16日正式上线运营,是国内首家专业的P2P网贷垂直搜索引擎。
投之家秉承“精选、分散”的安全投资理念,旨在通过严格的风控管理、创新的互联网技术,为用户提供优质靠谱的搜索、比较、一站式投资服务,让用户的投资理财变得安全、简单、高效。
投之家拥有行业内规模最大最专业的网贷平台风控考察团队,累计走访了500多家P2P平台,并对180多家平台从风控、法务、财务、运营、IT等多方面进行严格的实地认证。只有通过风控团队实地认证的平台,才会被投之家收录,确保平台的真实可靠性。
投之家网贷研究院经过近三年的数据研究和积累,首家推出了网贷安全评级,通过60多个指标,从六个维度全方位展示平台的真实运营情况,让投资风险、收益一目了然,辅助投资人更好地做出投资决策。
基于平台认证与安全评级,投之家首家推出投资保障计划――T盾计划,保障用户的投资安全,真正做到为投资人保驾护航!
投之家的使命:为个人和企业用户创建安全稳健的理财平台,为合作机构营造和谐共赢的商业机会。
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投之家的价值:为员工创造平台,为用户创造利润,为社会创造价值。
投之家的远景:让广大用户通过投之家互联网金融平台享受专业资产管理服务、实现财富增值――会理财,更赚钱。
平台名 投之家
注册资本
10000万元人民币
平台所在地
广东深圳
法人
郑林国
公司名
深圳投之家金融信息服务有限公司
网址
https://www.touzhijia.com/
风险暴露时间
不详
注册人数
不详
募集资金
不详
待收金额
不详
现状
提现困难,网站无法访问,发布逾期公告
网友爆料
投之家逾期已凉凉
黄诗樵 联合创始人 ・ CEO
毕业于哈尔滨工业大学,在大数据及互联网领域创业投资多年,拥有12年互联网技术和运营经验,在互联网金融领域拥有丰富的全流程实操经验。先后就职于平安集团、平安银行、创东方投资等企业,负责互联网金融系统搭建和大数据技术及应用。 熟悉银行、保险、VC、私募基金、资产证券化等金融业务,曾创办过多家企业,有丰富的企业管理经验及广泛的市场资源。2014年,参与创办投之家。

邓伟 联合创始人 ・ COO
毕业于复旦大学经济学系,曾远赴西藏墨脱进行支教,背包旅游游历大半个中国。先后就职于去哪儿、百度等知名互联网企业,百度LBS事业部创始团队成员。2013年,在O2O领域创业。在OTA、O2O等相关行业,对垂直搜索类互联网产品有着丰富的产品设计、运营实战经验。2014年,参与创办投之家。

覃武权 联合创始人 ・ CIO
本科学历,曾就职于华为、腾讯等著名企业,拥有丰富的互联网产品研发经验,先后参与腾讯搜索业务线技术运维、运营开发、搜索后台开发的工作,撰写过10余项专利技术发明,主导过业界知名产品「QQ音乐搜索」的技术研发。对技术运营驱动产品研发的理念有深刻理解,在运营支撑体系建设、大数据运营、团队管理人才培养等方面有着丰富的实战经验和管理心得。2014年,参与创办投之家。

马骏 首席研究员
毕业于上海交通大学,获硕士学历,特许金融分析师CFA二级。曾就职于某券商总部及国内领先的量化对冲基金,管理过上亿元资产,在证券、期货、网贷等多个金融子领域均有涉足。2013年7月加入网贷之家,负责数据分析和行业研究工作,推出国内首份的网贷平台综合指数评级办法,曾多次在《中国征信》等国内权威期刊上发表其研究成果。
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az130 中评
0
发布于 2018-09-17 0条评论
glanoss 中评
0
昨日黄诗樵在微信群对难友最关心的问题进行了解答。具体提问与解答如下:问:真标催款进度如何,到什么程度了?答:然后我还是具体的问题具体来看,刚刚我看到上面有一个说真标催款的进度,现在这样子的,就是整个投资家整个的代收是23.97个亿,就是我们过去我们的运营啊,跟系统啊,所有的数据都是数据库系统自动生成的,全部是真实的这种数据跟披露,所以大家看到的数据跟我们在后台看到的数据是一样的,我们也从来没有做过篡改系统数据的事情,然后你这个看到数据就是最终的数据,那么这里面牵扯到非常多的借款方跟担保方,那在过去的这一个多月时间里呢,我们做了大量的这种摸排的工作,首先把很多的借款的信息,这些全部都整理出来。问:人员少,压力大,催款难,为什么不叫你们的员工一起来催收,拿钱积极,帮我们受害人要钱就不见人影。答:然后刚刚说员工的问题确实是我们现在清退小组就两三个人。每天都加班加点,人数确实比较有限,但是我觉得我们的战斗力还可以,就是说我们可以往前去冲,当事人这一块,因为员工本身也是受害者,那一方面员工自己也投了很多钱,也受到了损失,家人也他们的家人也投了也损失了,还有一个就是关键是对公司的这种信任感归属感没有了,所以这个对她们来说打击很大,那么这个现在再回来工作,大部分都也都不大愿意跟信任,所以这个这个我也能理解,那么我们只能说就请几个比较核心的几个人,然后公安也帮忙找了一些员工回来帮忙。问:这边先纠正下用词,麻烦后面不要说投资人,我们都是出借人,谢谢。答:好的,好的,谢谢这位朋友提醒,出借人对是的出借人,不好意思我以前说习惯了。然后,我看到前面有一个提纲,我觉得要不我先按照提纲跟大家做个分享,然后大家看到有漏掉的地方,或者想其他想问的,到时候再补充。这样可能比较系统性一点。提纲问题1:先介绍下每日工作内容、形式、参与人员答:每天的工作的内容大概是这样的,早上跟上班时间一样的早上九点之前到我们现在有一个临时的办公室,然后我们会几个人会先碰一下当天的工作计划,然后就就当天就按照这个计划进行工作,到晚上的时候我们可能八九点,有时候早一点,有时候可能十一二点,有时候一两点。我们当天的完事以后我们当天都会做一个每日的总结。就是把当年的情况做一个总结跟数据的一些汇总,还有遇到困难的一些汇总,这个是大概是每天是这么一个工作的,早晚各有例会,他每周也有一个总周例会的一个总结。那对于其实每天工作来讲,其实我们都按部就班的我觉得都还挺顺利的思路也非常清晰,然后按部就班照前推进,但是现在因为我们同时也要配合公安的调查,所以,都是同一拨人就是我们这个清退组的本身也是犯罪嫌疑人,所以我们也要积极配合公安调查,包括数据的整理,平时公司的一些资金,平台资金的一些流水,一些对账还有一些工作的一些职责等等。也有大量的一些配合的工作。所以本身也不是说百分之百的时间都用在催款上面,可能中间会有这样那样的任务,那么这两项工作基本上是主导,一半一半的样子。提纲问题2:金融办指派的律师和审计,作用如何?答:金融办给我们指派了律师团队跟审计师团队,那么些说审计师,审计师的话是应该七月份就已经对接了,然后他们现在正在对整个投之家平台的这个流水,进行会计的审计,这个包括投之家公司所有的账户,包括第三方支付的账户,那也包括存管银行的账户所有的账户都进行审计啊,业务上呢,也包括投之家最早期的我们的打包债权转让,所谓的二级市场到后来的品牌专区的直投,到后面的网贷天猫每个阶段的业务都要进行全方面的审计,这就是审计团队做的事情。然后律师团队呢,也帮了我们很大的忙,他们帮我们提供法律方面滴咨询服务,出法律意见以及律师函等等。那么范围也包括刑事和民事的都包括在里面,他们一开始八月份的时候就已经介入了,那么当时金融办已安排,律师跟我们清退组开会,那也进行了相关的业务的讨论,我们当然是一心想尽快把这些资金全部都收回来,给早点给出借人一些交代,然后。律师也提了一些意见,那么主要还是有一些难点。第一个难点是出借人比较分散,如果走集体诉讼的路径的话,那么需要有广大出借人一致推选诉讼代表,并且推选的程序方式,这些都要获得法院的认可,那这个是非常困难也非常耗时间的一个过程,因为时间耗的越久对追款越不利,这个是比较大的一个难点,就出借人的这种人数比较多,还有比较分散的情况。第二个难点是投之家因为他是一个撮合的平台,刚刚讲过他第一个是出借人,另外一端就是借款人借款人数量也很多,按照现在的数量基本上有几千个。那如果见按现行的诉讼体质的话是一个借款人立一个案。那么这几天个借款的话就意味着要立即几千个案件。那不论是从时间上还是财务成本上都是比较消耗比较大的。而且也会占用这些司法的这些资源。所以这一块是可以说是程序上的一个障碍,那么如果是按照那种混同诉讼,就是。不按照一个借款一个案件的立案,就是整个打包上来进行,因为司法上好像没有先例,所以这块如果要开创要创新的话可能需要一点时间。然后跟律师讨论下来,我们觉得目前最有效直接的这种方式还是要把投之家,这些卢智建这边所推荐的借款的资产,这几个担保方,一共是三家公司两个个人,把担保方这块视为是诈骗的这种共犯,然后以刑事的方式介入,比如说查封或者冻结相关相关的资产这个可能是比较直接有效的方式,这个律师也提到了这一点。除了这些讨论跟探讨以外呢,律师团队也出了具体的一些文书啊,比如说像我们在上个月我们在官网上发的针对群体债务人的一个声明,那这个也是律师帮忙起草。并且审核的,另外就是我们从明天开始马上要向这些实际的企业的借款人开始发律师函,那这块的律师行也是经过他们律所进行发送。提纲问题3:请介绍下,前期清退结果如何?答:然后第三个问题是清退的阶段性的结果,这个也是我每天我们清退小组最关注的指标,也是我们的核心KPI。那么,坦白讲我自己在这个事情上面基本上没什么经验,以前一直都是负责资金端的运营,那么以上涉及到资产的风控、跟放贷、还有催收,这些这个确实是我,从来没有没有过从业经验的部分,所以这次的这个是对我来讲也是一个全新学习这个过程,对我来说也是一个学习的机会吧,那我也会全力的。去投入,包括我的团队清退小组的人员现在大家也都在每天边摸索着边往前作。那边学习,然后边想办法。按目前的一个阶段性的进度,大概大概的样子是每周都有几百万的回款。多的时候可能更多一些,那么总共我们催回来的,有几千万的出借人的资金。提纲问题4:新疆天富蓝玉的20个亿假标,涉及多少个借款企业,这些企业是真实的吗?由于一个借款企业同时面临多家平台催收,有怎么样的有效手段确保他们优先偿还投之家?答:第四个问题,新疆天富兰玉的他们推荐的这些借款人并不是并不是假的,从借款人企业资料来说全部都是真实的,同时我们也做了一些摸排。那现在来看,涉及到的企业大概有大概有一两千家。这些企业的材料都是真实的,也有对应的企业法人代表跟手机号联系方式这些基本信息。那基本上都具备,当然有个别的一些信息错乱,或者说通讯方式或后来有一些关机的情况,也有一些联系不上的,但是我们能打通电话的基本上都是真实的。怎么保证如果有多个平台,我们确实发现了这个情况,通过摸排调查,我们发现了,有一些企业被拿去在不同的平台发标。我自己摸排的里面,我们团队有很多人,我摸排最多的有七个,有七家,他的账上被走了七百万的这个流水。然后我也让他把这些银行的水单全部提交给我你作为这个证据。那么这个是比较多的,那么这种七家那怎样保证我们是我们是优先呢,我觉得从法律上大家都是平等的,那最好的办法就是速度,在做所有的事情都是在速度两个字,我们尽快的推进,尽快的发律师函,尽快地做一些事情。提纲问题5:给出阶段性工作目标和时间节点,应建立清退计划,按计划公布并回款。答:工作目标的话就是主要的目标就是,收回出借人的资金,然后时间上来讲,我们基本上争分夺秒。九月份,我们会把第一轮全部的,就是直接到借款人这一块的工作全部做完一轮,然后把一些承认借钱,哪还有能联系上的,有钱还了这些全部先催一遍,先把钱存到这个账户,然后十月可能要进行第二轮,大概是这么一个节奏。到目前为止基本上还是通过我们清退小组,在用电催电话的方式来进行催收,目前还没有采用其他的这些手段。如果这方面有资源的出借人,朋友也可以联系我,一方便传授一些经验,另外一个就是有一些好的资源跟手段,也希望能跟我进行分享,我也希望大家群策群力,我也学到一些新的这些手段,我们来有效地使用到实践当中。提纲问题6:真假标约有比例?其中企业分别是哪些?如何处理?个人标如何处理?答:真假标的,具体的比例现在还没有出来还没有出来,但是现在情况比较好的就是我们通过前期的一些摸排阿,发现很多都是能联系上的真实的这些借款企业,那么他们也是承认这些借款的。那这一部分我们会在九月会优先把它把进行催收来完成这部分。提纲问题7:能否建立沟通机制,由群主邀请进群经常汇报?答:第七个问题沟通机制这个没问题的,我这边是没问题,但是就是看公安那边的批准,就因为现在毕竟还在调查阶段,所以可能还是要遵守整个的纪律,那我本来讲我基本上我这边是没问题的,只要只要时间允许,还有大家愿意那我这里都可以的,可以进行分享。提纲问题8:港股,可有处置计划?进度如何?答:第八个问题,中玺国际因为之前一直是徐总在运作,那么现在徐总应该是委托给了律师,还有就是因为他在香港买这个公司的时候也做了一些配置,那么也是券商跟投行他们在帮忙也在处理。那这块因为我个人精力也比较有限,我也一直没有参与这块的工作,现在对这一块进展不是很清楚,建议大家到时候问一下公安部门的一些进展。问:黄总你说承认借款的企业,承认的是全额100万元的借款还是部分借款?答:承认借款这部分有一些是承认一百万的,有一些是说公司名义借了一百万,但实际上只拿到二十万、三十万的这两种情况都有。其中,第二种情况会多一些,也就是说,我们在整个排查的过程当中,也发现了就是卢智建他们这个团伙,通过给中小微企业放贷的名义,然后收集了大量的真实的有效的这种借款人,就是个体,小企业老板这些这些的信息和资料。然后他们在平台上发标,融到的资金以后呢,只借给了这些企业主一小部分,然后有一部分就是被他们划走了。问:承认部分借款的公司,还多少钱?答:承认部分借款的这些企业,按照公安的要求就是他的企业借了一百万,那他的还款责任就是一百万,但是在实际我们沟通过程当中,很多大部分的人是不认的,就是虽然说我们也跟他讲,你企业的资料你随便拿给别人去借钱,那么你当然应该承担这个这个结果,但他们现在从电话里面还是不承认,但是他们如果有实际拿到钱,他们是承认的,并且愿意归还。唯一一个问题就是他们认为借款是有个期限的,时间没到现在也没有资金来还,所以在催款这一块也碰到这样的一些问题跟困难。问:您觉得最多能回多少钱?答:具体回款的金额现在还真是说不出来,有很多都还没有很多都还没有确认,然后也不知道什么时候回款这个现在给不出这个数字,我们只能说,每天都去把能追回来的钱,每一笔一笔都把他追回来,每天都有一个进度,你要是让我现在去预估的话,我现在这个还真预估不出来。问:能否公布企业所有信息?答:然后我们今天跟公安也开会了,这个跟大家分享一下,今天也开会了,我们可能会在下周一部分企业,我们会发律师函给他们,另外一部分有一些老赖的企业不还钱的,我们可能会发布公告,就是在网络上面去披露他们的一些信息,老赖的这个名单。然后另外一部分,我们也会上报到央行的逃废债的那个名单中,把他们的信息报上去,那刚刚这位出现的朋友说的公布所有企业的信息,这个可能目前应该还不行,因为有很多企业都还是承认愿意还款的,态度也是比较积极的,这个可能也是出于保护出借人的这种合法权益吧。审前返还这部分要公安领导定,这个我定不了抱歉,到时候你都关注消息吧,那我们就先多把钱追回来。问:企业回款利息也会回吧?答:利息的问题,是的,所有到期的利息都按实际的这个来算的,没有到期的也是按照实际的使用天数来算利息,那本金跟利息全部都要回款。问:被二卢转移的钱去哪里了?人民银行的同志是否查清楚流向?能追得回来吗?答:二卢的钱转到哪里这个还真不清楚,然后可能要让公安部门他们去调查,我也希望能够尽快调查清楚,把出借人的资金把它能够尽早追回来,这样,这样我们大家都能更好一些。问:第一,你们团队人手太少了,工作量大,这人力问题有没有好的方法解决?第二,催收能力手段较弱,能不能借公安力量去催?答:人数少的问题这个公安这边已经给了非常大的支持,我们今天开始增加了两位原来的同事进来,那么人员陆续会在往上增加,那么我相信清退小组应该可能过一段时间会增加到七八个人,那么人力这块,我认为应该是从目前我们的工作来看,应该是差不多能够满足我们的需求了,那就第二个催收手段这一块,确实是我们一是没什么经验,二是手段确实是比较少一些,但是公安在这个过程当中给予了我们非常非常大的支持,基本上能有利于催收催收款项的这种要求他们全部都会满足,全部都会帮助去执行啊,非常给力。问:目前催回多少?答:现在催回来的债权平台,债权的钱有几千万,然后那个股权款也有大几千万。总共加起来有一个多亿。那具体的话就还是以每周公安这边公布的数据为准。问:让投之家所有高管或者股东找专业人员都参与请退组,提高效率,回款多,股东高管压力小点。答:让所有的股东高管,对话是这么说但问题是现在,股东也就剩我一个了,外面的,然后就是其他的机构股东,他们也也不参与这个事也不管这个事儿,那个人股东呢,有一些也没有也没有参加到这个群退组进来,那参加请退组的股东就我一个,有高管的基本上也就一两个人,所以确实是有点难,不过这个没关系吧,我们还是尽量。问:担保公司签的合同当初的是最高无限责任,本息全保,现在担保公司是否根据协议,来承担最高无限责任?答:是的,担保合同是都签的是本息全保,还有无限连带。那现几个担保公司好像确实都还运作的挺好,但是我们我们团队呀,确实是比较辛苦,就这块也不知道是不是碰到了什么困难,就是在在我这个角度来说,好像我这边很难推动。我不知道他们是不是有什么背景啊之类的,我也搞不清楚,但是。有没有明确的有清晰的担保公司担保合同担保协议,并且在签担保的时候也都现场都拍了照录了这个拍了照片的现场,所以。我们这个肯定都是真实的这些事情,担保企业这块还我觉得还是他们还是要承担这个担保义务的。
发布于 2018-09-10 0条评论
herofant20 中评
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投之家和网贷**的时间已经过去将近2月,进展也是一直被广大投友关注,本号以后会定时更新,各个平台最新进展,还请大家能够关注本周投之家专案组主要办案成员高度重视投资人诉求、先后多次到省、市各政府机构接待投资上访人,耐心倾听、细心解答,然后再抽空加班办案,为保障办案民警充足办案时间,投之家案情推送改为每周微信推送一次,现推送内容如下:上饶银行存管账户解冻事宜,我局已跟外地冻结警方沟通好解冻流程,因对方需我局派员前往交接解冻申请,我局于本周派员前往接洽,近期就可解冻,解冻后投资人可以在投之家平台账户按原流程申请提现。在押三名犯罪嫌疑人徐某、邓某、覃某于本周四被南山区人民检察院以集资诈骗罪批准逮捕。投资人自救小组协助侦办人员收集相关证据,提供给专案组,平台逾期借款项目由我局侦办人员和资产清退小组进行催收和清退工作。深圳市公安局已于上周协调银行部门成立资金分析小组,对投之家平台资金流水进行分析,分析结果实时跟专案组进行对接。截止本周四账户已收到清退款项10395万元,查封冻结财产情况不变。刑民同步和审前返还相关部门已多次研讨,如形成可执行政策会及时公布。本案一名在逃犯罪嫌疑人通过追逃于本周被抓获。?投之家集资诈骗案专案组2018年8月31日
发布于 2018-09-03 0条评论
wujialdn 中评
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最近,P2P网贷行业在经历雷潮之后,有了复苏的表现。各大P2P投资交流群又开始活跃了起来,一条“收P2P平台”的qq消息的出现,引起了关注。在整个雷潮中,很多比较有名的大平台暴雷,比如永利宝、投之家,都在爆雷之前出现了股权重组或者平台易主的情况。是骗局?还是利好?此前,卢家帮掀起的“投之家”收购对赌风波,体现了网贷收购的乱象。如今P2P网贷行业刚有起色,为何出现公开收购P2P平台的“求购信息”呢?收购P2P平台,善恶难辨。笔者首先想到的原因是宏观经济,这段时间各大市场的表现都不好,P2P更是因为雷潮恐慌造成资本外逃,很多平台因挤兑而发生资金链断裂,最终清盘退市。在雷潮渐止的前提下,尚存的P2P平台需要寻找资金,而买家公司却想“捞一笔”。卖方想脱身,不赚钱风险又大,卖了可以寻求收益,这个不难理解;但收购方的意图是什么呢?小盾归纳为以下几种:1、备案增值。众所周知,最近一段时间,P2P监管政策频出,备案进程也在加快,而不同区域,备案所需要的流程和严厉程度并不相同:比如此前屡遭诟病的杭州和厦门,对于P2P备案放得十分的宽松,很多平台可以轻松拿到备案。正因如此,很多大公司意图通过收购西部或者其他容易备案区域的P2P平台,然后进行备案操作,一旦备案通过便可实现平台的增值,在转手赚取收益,实际是P2P壳子的交易。2、突破限额。这里的买方公司看中的是一些资产获取能力强的平台,以此来解除借款限额的限制。通过收购多个平台,多方发标,即可突破借款限额;3、买方公司充当资产端。也有一些买方公司,看中缺乏资产端的P2P平台,通过收购一些资产获取能力强的平台,自己充当资产端,实则是为自己公司输血。4、处置抵押物。最后一种,就是收购方看中平台的抵押物资产,通过处理抵押物来从中获利。最坏的情况则是,卖方以为“上岸”,收购方却想着“捞一票”,或输血自身,或做大待收规模后卖出,涉嫌自融和非法集资。--------------------接下来,我们来看一下,发布“收P2P平台”信息的“买家”都是谁?一些上市公司上市公司的收购平台意图1、真实上下游供应链业务今明两年,金融政策缩紧,国家强管控,导致本身资金充裕的上下游企业和上市公司面临融资难的问题。收购一个P2P平台,为自己供应链上下游去提供金融服务,是个不错的选择。但是,这种模式多少还是涉及自融,但是因为有上市公司作为背书和运营,相对来说对平台对投资人也是有好处的。不过,雷潮中也出现过“上市背景”的平台爆雷的案例,想来应该是这种情况了。2、表外资金池这种情况针对的是一些通过做资本运营来实现金融套利的上市公司。在通过银行拿钱成本越来越高的情况下,选择收购一家P2P,来解决融资问题,实现成本控制。3、扶持上市 这种就是“活雷锋式”的收购了,收购企业就是看好P2P行业和某平台,并且扶持上市。这种一般不会全资收购,仅仅是入股参股的形式来收购平台。其目的是享受上市溢价后的逃离。这种情况呢,对平台和投资人都是十分利好的,通过上市公司的扶持,平台更好运营直至上市,投资人的资金才更有安全保障。当然,这种收购也条件也极度苛刻,一定会经过收购方的层层筛选,才能发现优质平台,因此,qq群里发布“收P2P平台”信息的,一定不是这类公司。二、国企国企收购的意图比较明确:通过自身的资源和特殊身份,完成备案。此前,有一则“大鱼吃小鱼”的收购案例:中再融收购财富星球。中再融便是国资P2P,同时,我们会发现,在《57号文》下达之后,依旧存在很多2016年8月后才开始运营的P2P平台,很多是多级国资背景。三、买来运营起来再卖的目前,市场反映是:平台的市场价是待收的三折,也就是待收1000万的平台,市场价仅为300万。花300万买来,通过运营将待收做大,再转手卖掉,赚取差价。四、自融盘项目这种要么是买来融资补窟窿,要么就是高利贷公司,总之,是很不靠谱的一类了。属于纯粹的自融。最后做一下总结:资本市场总是充满套路的,像收购P2P平台并将其扶持上市的收购模式凤毛麟角,大多数的收购还是一种简单粗暴的套利手段,有的还是赤裸裸的自输血,甚至欺骗。
发布于 2018-08-29 0条评论
caideku 中评
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最近有一条政策信号要大家注意,8 月 23 日,国家监察委员会、最高法、最高检、公安部、外交部联合发布了《关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员投案自首的公告》,这个公告有一点很重要的内容,就是同时适用于境外在逃经济犯罪的嫌疑人。换句话说,那些圈钱跑路到境外的网贷老板也在追讨范围之内!
根据公告,从 8 月 23 日到 12 月 31 日,自动投案,配合追赃,积极挽回损失的可以从轻处罚。也就是说,境外不再是法外之地,国家已经下了跨国追讨的决心,若能实现,前些日子跑路的老板好日子也到头了。投之家最新情况)2" title="最新政策信号:P2P 老板跑路到国外没门了!天涯海角、虽远必追(投之家最新情况)2" _src="/Public/upfile/201808/1535354245880308.jpg">再看深圳经侦的表态,态度很明确,如果不自首「天涯海角,虽远必追」,真能如此,投之家案件中卢氏转移到海外的资产有可追回的可能,就算追不回钱,他也别想在境外逍遥自在了。这个表态也能给投资人一些新的希望。这周通报会情况:总结一句,和上周差不多。很多投资人觉得很无力,感觉案情进展缓慢。
从过来人的经历来宽慰一下大家,其实每周都有进展我都觉得很不错了。追讨这种事从来都不能太过较真,能回来的钱都是自己的福气。为什么这么说,像投之家这种特别恶劣的案子能引起经侦的重视,每周有个通报;还有更多的案子处理什么样大家都不知道,甚至有一些连立案都没有。倒霉的我之前就雷了个小平台,三年来颗粒无收音讯全无。如果你也像我一样,能报案就抓紧报案,想知道进展只能多给经侦打电话了。所以,总活在过去的阴影中无益于自己,尽人事、听天命。期望值降低,每次有进展都是惊喜。不如多想想未来,如何提高自己的竞争力,如何做资产规划,如何走好自己的路。具体看通报会内容。目前追回 9373 万 查封冻结部分和上次通报的一样,冻结 1209 万,机构股权款冻结 1.06 个亿。
1.警方已经协助平台向第三方老赖进行追缴和催收。对拒不退款的老赖将抓典型打击,以打促还。2.投之家案件目前已经移交到南山检察院,对在押的犯罪嫌疑人批请逮捕。注意:这只是刑事案件的流程,并不是警方结束侦查。3.检察院介入是监督职责与提请逮捕审核起诉的职责,不代表结案;4.检察院介入后,两个月之内会根据侦查情况提起公诉,会有两次证据不足退回补充侦查的机会;5.目前公安部和省市公安机关高度关注本案,在侦查办案上提供了有效的援助手段;6.市公安局已联合人民银行,成立资金分析专班进驻南山经侦,协助对资金流水进行研判;7.律师已对接清退组和投资人代表,投资人可通过代表进行咨询;8.关于上饶银行资金冻结问题,南山警方已把法律材料手续发给芜湖警方,但对方表示由于涉案金额较大,需要谨慎处理,需要到当地进行沟通,也需要市级层面手续。本工作下周会继续跟进;9.关于京东卡失窃案,经过调查,认定为工作人员失误导致卡号重复,与投之家无关。如有其他线索欢迎提供,会另案处理;10.近期有煽动WQ的情况,我们和大家的沟通渠道是畅通的,请大家依法理性WQ,不传谣不信谣,如有违法行为将坚决予以打击。会后如有问题,投资人可到经侦大队,我会亲自予以解答;11.警方的调查都是基于事实基于法律的,一些自媒体不要断章取义,我们目前对所有股东都是按犯罪进行调查的,至于罪行大小需要根据法律判决来定;12.针对自媒体对警方、投资人代表恶意攻击的情况,我们已介入调查,绝不姑息;13.近日,五个部门联合发布了关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员投案自首的公告,明确境外在逃的经济犯罪嫌疑人适用于本公告,如自首和立功表现可从轻处罚;14.关于刑民同步,目前仍在讨论阶段,但已经得到了高度重视,正在论证;15.新老股东责任划分时间,我们严格按照工商股权变更的时间,但最终要由法院来认定,刑事责任和民事责任是两个不同的范畴;16.朱明春在卖股权中拿了 2500 万,其中已退回1700万。警方会根据他的表现来确定对他的强制措施应用;17.灏轩已退回960万。机构类股东目前均已致函表示会根据民事判决承担相应责任,这部分把握较大,已不在警方工作重点范围内,警方会重点关注其他债权的追讨;18.不存在投之家员工提前清退的情况,如有发现欢迎提供线索,员工作为投资人和其他投资者是一视同仁的;19.赛富的债权已全额查封,不需要向合肥警方发协查;20.如发现南山警方在办案过程中有违法行为,欢迎监督,欢迎投诉;21.本案已得到各级警方的重视,在侦查办案上提供了有效的援助手段。?
发布于 2018-08-27 0条评论
liyejiushiliye 中评
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据相关自媒体报道,8月17日上午深圳警方再次通报了投之家事件的最新进展。相关通告显示,目前已追回赃款8945万元,冻结1209万元,冻结相关股权投资方创东方和赛富亚洲 1.06 个亿,此外,投之家COO 邓伟、CIO 覃武权已经被刑事拘留。此前媒体报道,投之家案件引起了深圳警方的高度重视,经与相应的投之家投资代表商议,深圳市南山公安分局、经侦大队、金融办、投资人代表等会与每周五在南山公安分局信访厅召开案件进展通报会议,向相关通知人通报相应的案件进展。8月17日(周五)投之家案件相关责任方再次召开相应的通报会,本次会议从追回资金金额、股权机构责任、存管银行冻结资金处理方面沟通,具体内容和沟通结果如下:1、资金追逃方面,目前追回 8945 万,冻结 1209 万,机构股权款冻结 1.06 个亿,此外查封设备 132 台,预估 1 个亿。2、股权机构责任方面,已冻结相关股权投资方创东方和赛富亚洲 6800 万和 3800 万,总冻结资金 1.06 个亿,上述股权投资方表示自己承担的责任在法院判决后绝不抵赖。
3、投之家COO 邓伟、CIO 覃武权已经被刑事拘留。警方会根据退赃情况等内容来权衡对嫌疑人所采取适用的强制措施。
4、目前投之家投资人中仍有部分顽固分子恶意煽动和违法维权的情况,警方希望广大投资人能够保持克制,合理、理性的维护自己的权益。5、投之家平台立案时相关存管银行上饶银行冻结投资人资金2000万元,警方表示经沟通预计下周可能会原路返回到投资人账户。6、在政府部门的协调下,律师已经介入到南山警方所办理的所有涉众案件中,指导清缴租办案,并向投资人答疑解惑。7、律师会协助警方尽快探讨出民事和刑事责任同步进行的方案出来。8、关于投资人反馈的得到奖励的京东卡并未被盗用的事情,经核实是由于京东卡到期,导致无法使用。9、公安机关目前努力的方向是追回赃款审前返。10、对徐红伟和黄诗樵的量刑,最终法院会根据公诉机关的举证及其返还赃款及追缴过程的立功表现进行判决。
发布于 2018-08-24 0条评论
身无彩凤双飞翼 中评
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发布于 2018-08-24 0条评论
上帝 中评
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P2P“爆雷潮”引发的危机仍在持续发酵,越来越多的企业被牵扯进这场漩涡当中,有你想得到的,还有更多想不到的。直到事发那一刻才恍然大悟,原来大家都早已被裹挟进了这场局中。
作为过去几年发展最快、吸金最多的行业之一,P2P虽一直备受争议但也是各方押注的重要赛道,从上市公司到明星基金,从评级机构到实体产业......皆有涉足。
随着P2P行业的发展,其产业链条越来越长,附着在这个生态上的企业也变得越来越多。P2P行业里盘根错节的利益链和关系网可见一斑。
任何一个新兴行业的崛起都离不开各种资源和资本的推动,或主动或被动,或刻意或无辜,大家都是这个风口的制造者、参与者,自然也难以避免成为泡沫破灭的受害者。
与其它快速膨胀又快速陨落的行业(比如,团购、无人货架等)不同,金融产品的风险具有滞后性、隐蔽性等特点,一旦风险暴露和传导,它的危害远比其它行业要更深、更广。
1、评级机构
很少有人能想到,P2P爆雷潮发生时,第一个倒下的会是本应客观、独立的第三方机构。
7月13日上午,深圳网贷平台投之家发布关于部分债权逾期的公告,逾期金额为202万。相较于平台整体29亿的待收总额,这个金额本并不算高,但随后牵扯出的一系列纠纷却使得整个事件逐渐失控。
在投资家发布逾期公告的第一时间,曾经与投之家为兄弟公司的第三方网贷评级机构网贷**紧急发表声明,称投之家的实际控制权已经转移,自己与前者没有关系。
然而到了7月14日,随着经侦介入,网贷**高管被限制出境,随后被警方带走。同为“之家”系公司,“兄弟情义”没有这么容易切断。
许多投资人因为信任网贷**作为行业第三方平台的专业性,因此将大笔资金投入投之家。但事实上,从网贷**之前的业务布局来看,这家公司更像是一个产业链上的服务商、或者外包团队,而非评级机构。
公开信息显示,盈灿集团旗下有七大业务板块:网贷**、投之家、盈灿资产、盈灿科技、盈灿咨询、云征信、融之家。
其中,盈灿资产主要为高净值人群提供财富管理服务;盈灿咨询的简介是“中国最专业、最权威的网络借贷行业咨询培训商”,即为从业者提供培训服务;融之家的主营业务是金融信息技术外包;云征信顾名思义,是一家征信咨询系统平台。
换言之,手握这七大业务板块的盈灿集团完全掌握了P2P产业链的上下游,提供从大数据风控到信息外包再到获客、营销的全流程服务。如果再算上投之家,就真的是既做“运动者”又做“裁判员”了。
不仅是创业平台网贷**没能把握好边界,连知名评级机构大公国际也没能免俗。
还记得2015年,它突然介入P2P行业的评级市场,接连发布过数份报告,其中备受争议之处在于,它在报告中将拍拍贷、陆金所等行业领军企业列入预警名单,并且未披露自己的评级逻辑和数据来源。
前不久,大公国际被中国银行间市场交易协会给予警告处分,随之被扒出,这家评级机构早在2017年便已上线了自己的P2P平台丝路互金网。8月21日,礼德财富在其官网发布公告称,返利网于2017年与广州礼德互联网金融信息服务有限公司签订《返利网金融频道合作长期协议》,约定其为我司提供长期营销推广服务。该协议已于2018年6月13日到期。上述协议到期后双方未重新签订合同。
广州礼德互联网金融信息服务有限公司曾多次与返利网主体运营公司上海中彦信息科技股份有限公司沟通,要求上海中彦信息科技股份有限公司按照协议约定,将礼德财富支付的全额保证金和剩余预付款合计人民币1925687.5元退还,并向其发布律师函要求退款,而上海中彦信息科技股份有限公司在收到律师函后仍未理会,至今未予退款。这篇控诉又把这个第三方平台推向了链条的利益方
本应作为第三方平台推动行业的健康发展,却抵抗不了诱惑,成为了利益链上的一环。
2、明星基金
如果说第三方平台还只是间接地助推行业,那么各路基金无疑是P2P兴起最大的推手之一。
在2013到2015年年间,P2P可以说是最吸金的行业之一,大批的投资机构蜂拥而至,不仅洒下重金,还为其背书站台。如今P2P爆雷潮一路从不知名平台向头部平台蔓延,一些明星基金重金下注的平台也没能幸免。
据馨金融不完全统计,从6月至今,出现爆雷、跑路、提现困难等问题的平台中,投资方涉及源码、IDG、高榕、顺为等多家知名创投机构。其中,“踩雷”最多是源码资本,其投资的银客网、火球网、贝米钱包均已出现问题。
当然,早期投资本身就是一件有风险的事情,在大赛道里下注多家机构、有成有败是常事。并且,作为前几年的热门赛道,不少知名基金都在互联网金融领域押注了众多项目。
例如,根据IT桔子披露的信息统计,红杉资本(中国)累计在金融领域投资公司数达67家,其中与借贷相关的投资有23笔。而源码资本除了前述几个项目之外,前后总计投资了至少16个互金相关的项目,包括已经上市的趣店。
直接面对C端用户的P2P平台在经营过程中最大的挑战之一,无疑是在获客和资金这一端,尤其是一些创业公司。明星基金的投资加持则成为了一种惯用的品牌背书方式,这一做法在行业爆发的那几年蔚然成风。
这些明星基金曾经助推了P2P行业的繁荣,从品牌加持到资金支持不遗余力,如今自然也难以避免被风险反噬,曾经被P2P平台们作为美化其品牌和专业形象的利器,如今却让自己的品牌和专业形象打了折。
3、上市公司
除了各路VC,当年不惜花重金将P2P送上风口的,还有上市公司。
如今P2P走下神坛,上市公司们也受到了不同程度的打击。但是值得注意的是,因为当年上市公司参与P2P时的目的不同、参与方式不同,如今受影响的程度也不一样。
有一些公司出于提升股价、抬升市值的目的参股或者投资P2P平台,一边忙着转让股份、撇清与P2P的关系,一边还要面对股价大跌,市值缩水。毕竟,资本市场就是那么现实。
在前述投之家与网贷**股权纠纷的案例中,网贷**在第一时间发布声明时就将矛头直指上市公司珈伟股份。
而珈伟股份也在第一时间发布公告称自己遭遇诈骗,对于工商变更一无所知,也从未参与投之家的B轮融资。随后又在回复深交所的回复函中称,自己所持股份为代持。
真相到底如何至今扑朔迷离,但从事件爆发到现在,珈伟股份的股价已下跌逾26%。
还记得当年从传统产业转型互联网金融的上市公司代表――熊猫金控吗?曾经轰轰烈烈宣布战略转型,但却推进不顺。根据其2017年年报,公司利润持续下滑,近三个月以来股价已经下跌近40%。
当然,还有另外一些上市公司在布局P2P时,可能还打了一些其他算盘。
昨天新浪科技的一篇文章揭开了投资基金春晓资本、上市公司天泽信息与几家爆雷的P2P平台君融贷、牛板金、聚财猫之间错综复杂的关系,其中涉及的资本运作之复杂远超一般人的想象,但核心却并没有离开关联融资和自融。上市公司的资本运作眼花缭乱,至少还有公告可查。对于更多的非上市公司,涉足到P2P这个行业中的做法和套路那就更多。很多公司干脆将P2P作为一种融资渠道,为其输血。这种情况下,投资者更加维权无门。
例如,不久前以“0元购”的噱头获客遭受消费者维权的斐讯、极路由,还有一夜之间关闭上百家店铺的邻家便利店,在风险没有爆发之前似乎都与P2P毫无关系。
然而,当泡沫破灭之后,它们都变成了一条线上的多米诺骨牌,只需要轻轻一推,就一个接着一个地倒下去。
下一个,又是谁呢?
发布于 2018-08-22 0条评论
熠臣恒 中评
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还有一个百金贷不知道为什么没有。
发布于 2018-08-18 0条评论
aviatefish 中评
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?今天发现这个新功能,看看什么情况
发布于 2018-08-14 0条评论
瑞志莛 中评
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8月10日,深圳南山警方再次与投之家受害人代表沟通情况,通报了投之家案件的最新进展。以下是录音文件:
(侦探备注:由于腾讯只能上传30分钟以内的音频,侦探剪辑了警方对投之家案情通报的20多分钟的内容。信息量挺大的,大家可以好好听一下。文末附有获取完整录音文件的方式)
根据投资人提供的录音信息显示,目前投之家案回款情况为,账户有8735万元,冻结的资金是1100万元,总计为9835万元。
根据录音内容,警方表示,目前投之家已冻结存管账户的2000万资金,已经和银行沟通,可以解冻,投资人在账户余额没有投资的1200万,银行同意原路返回,800万已经投资满标的,不能退回,继续冻结,等待协调。
此次通报会上,投之家CEO黄诗樵现身了,他表示自己不会跑路,同时声称,自己并不知道假标的事情。
根据录音,深圳警方通报表示,投之家案审计方面的大概数据是从2017年9月开始,投之家发标总数为17271个,总涉及金额51.8亿元,待偿金额为23.9亿元。
此外,深圳警方还表示,投之家变更股权款的大概情况是:股权交易涉及金额5.1亿元,其中个人股东十余个,涉及金额3.8亿元,机构股东2个(在警方给出的最后还款期限8月9日前始终拒绝退赃),涉及金额1.3亿元。此外,警方表示,参与此次投之家股权出售的中介机构,也认定为非法吸收公众存款的共犯,会对其进行依法处置。
在此次通报会上,投之家CEO黄诗樵现身并表示,自己没必要跑,也没拿股权款之前的钱。
以下是投资人提供的信息(有一定疏漏,信息准确性以录音为准):
1.回款情况,账户8735万 1100万冻结,合计9835万。
2.审计大概数据,从2017年9月开始,p2p发标总数17271个,总涉及金额51.8亿,待偿23.9亿。股权变更发标后不好梳理。
3.公司债权去向是警方调查重点,专案组有6个组在外地出差调查。大概涉及10家大额公司调查取证中。
4.投之家股权大概情况,变更时股权交易涉及5.1亿。个人股东10多个,涉及3.8亿,机构股东2个,涉及金额1.3亿。
5.对各股东高管进行调查,个人股东均约谈,拒绝还款个人股东也还有。上网追逃的那个人股东退了30万,机构股东还没有退,下周着重对2个机构股东进行调查。
6.中介机构参与集资,涉案13个中介机构,对中介机构认定非吸共犯,明确要他们协助追讨,如果追讨不利,一样依法追究。
7.灏轩投资代持投之家55%的股份,原因是它们上海XX工商借款7000万,期限1年,所以实际到账借款6000万。借款会回笼还款(需要一定时间)。对于责任问题,等司法审判,他们不逃责任。
8.上饶银行冻结的2000万,1200万没满标的可以解冻原路返回,已经满标的依然冻结(需要继续再协调,但保证不会打款给融资人)。
9.众筹问题,警方明确表示不支持重筹,对于群联盟重筹的,他们会采取监控,一旦发现筹集有诈骗行为,他们第一时间也会处理。
10.对于回款变少的问题,是因为大量资金已经涉及到民事范围,所以要加快刑民同步。
正如自媒体互金每日预警所言,投之家案件可以说是整个P2P行业中的一个样板。南山警方的这种公开透明的办案方式值得我们所有人去关注和学习。
发布于 2018-08-13 0条评论
lihua44 中评
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目前追回8750万 冻结1100万 总计9850万第一个灏轩投资 已经确定是 代持50% 的股份 目前退回借款100万元,后续将承担 借款金额的退回
第二个 冻结存管的2000万资金,已经和银行沟通,可以解冻,投资人在账户余额没有投资的 1200万同意原路返回,800万已经投资满额的 不能退回,继续冻结,等待协调。
第三个 审计的问题, 审计公司不宜公开,必须要依法独立,审计主要向公安机关负责,不想其他组织机构负责。只会在有必要的时候公开结果
第四个 黄诗樵已经被押送到场 ,投资人代表清退工作要听从安排。
第五个 政府无法承诺股东兜底, 必须要依法进行。
第六个 所有 股东 高管 都会进行刑事调查其犯罪情况,所有人都逃不掉(如果不是为了追款,所有犯罪嫌疑人一律全部收押:例如 黄诗樵)。
第七个 目前徐宏伟 资金只回了2000万,徐宏伟其他的资金还在协调(如果其他股东如果要达到从轻处理,必须要兜底。巨大利好

投资人提问投:8.9号 还有多少股东金额没退款?
公: 目前所有股东都有退款,但是都没退清(都在等资金回笼,需要时间)
投:徐宏伟收购香港上市公司股权的问题?公:没有权限处置权限, 目前 徐宏伟在委托律师处理,需要时间, 这个钱认定为非法所得。
投:投之家的高管 现在什么情况公:全部在调查之内。
投:JD卡被盗用的情况 涉及20万公:目前还不知道这个情况,刚听说,请投资人收集信息,(可能是公司内部盗用,要单立案)
投:徐宏伟在监视期间,还进行了股权变更公:这个变更可能之前就启动了,最近在展现出来
黄诗樵: 1.没拿股权款之前的钱 2.没必要跑 3.说自己不知道假标的事情(没人回信的)公:他不是第一大股东,他控制不了。他说没拿一分钱 我们会查的,他说的不算。黄诗樵: 4.港交所目前被投诉太多,可能面临退市风险。(香港买的上市公司交易退款时间需要很久,)交涉结束

最后请大家转发,注意不要再去香港上市投诉了,投诉太多可能会退市,资产缩水,大家损失。

请扫描下方关注贷罗盘逻辑公众号,我们将第一时间进行进一步播报:?
发布于 2018-08-10 0条评论
d69xsc800603 中评
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投资平台踩雷,是不是很扎心?
维权路上会暖心吗?
NO! 也许更扎心!!!这不,投之家的投资人在维权的过程中遭遇了史上最强影帝的表演!相信很多投友在前段时间看到过这段视频,女主慷慨激昂,声情并茂的言说一定感动了很多人!我都被感动到流泪!投之家”投资人维权,遭遇无间道!1" title="“投之家”投资人维权,遭遇无间道!1" _src="/Public/upfile/201808/1533797495273381.jpg">“我们只不过是投一个比银行理财百分之四五高一点的可以灵活随时取出的东西,为什么要这样对待我们?我们是贪心吗?我们没有贪心啊?……是不是要死一两个人才会重视?那可以啊!……如果投之家受害者一定要死一个人的话,第一个就是我陈慧玲!”然而,最近的剧情180度转弯,闪到我的老腰!聪明的投友,很快发现陈慧玲是一家叫“衡阳市东舟建筑有限公司”的法人,而这家公司在投之家平台上有过融资。当投有发工商信息的截图给这位陈慧玲姐姐的时候,马上就被其拉黑雷!这是承认自己就是上面的法人――陈慧玲了吗?聪明如福尔摩斯的网友,很快发现了新的玄机:陈慧玲姐姐曾经在维权群里声称自己是个孤儿,无牵无挂!然而,在其2017年12月6日的朋友圈中却晒出了 爸爸给她过生日的甜蜜照片!这……难道这个爸爸是捡回来的?那么,这个陈慧玲到底是投资者还是借款人呢?
她混到维权者之中的目的何在?

据投友爆料,陈慧玲姐姐一直在努力争取成为投之家清算委会的负责人,并且还曾让大家给她凑集6万元维权经费!厉害了,我的姐!!!不知道陈慧玲姐姐到底是投资者,还是借款人,抑或是投之家的关联方?不过可以确定的是,陈姐姐绝对是一个演员,一个优秀的演员!彩蛋你是不是觉得文章可以结束了?这会要送一个彩蛋给大家!惊不惊喜,意不意外?通过陈慧玲三个字,我们发现了另外一家公司:这家公司的股权结构是这样子的:里面有投之家的黄诗樵,还有一个叫陈慧玲的姐姐,然后,大股东是普辉股权投资有限公司。而普辉的实际控制人正是汇盈金服的刘伯党!而后我们发现,普辉成立的另外两家有限合伙也与黄诗樵有关联!那么,汇盈金服跟黄诗樵是什么关系,是否有牵连,我们并不知道!怀着善意的猜测,可能仅仅是股权上的联系!至于更精彩的内容, 后续见!
发布于 2018-08-09 0条评论
斐雷严 中评
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01众生相,一千人眼里就有一千个哈姆雷特。当即只要不涉及敏感点,大众言论自由,因此许多言论如雨后春笋不停的往外冒,可谓是泥沙俱下。在这信息爆炸的时代,怎样选择出有用的信息,成为了老大难的问题,只因众说纷纭。此时,我们要做的是不畏浮云遮望眼,懂得识别什么是诡辩,什么是事实胜于雄辩,要学会分辨是非,不可被流言左右。02今早有投友给侠女发了一篇关于投之家的文章,文中说到卢家帮的投之家,鸿特董事徐红伟,然后看到了团贷。(此文现在已被删除)看的侠女一身冷汗。要知道现在的“卢家帮”、“徐红伟”可是过街老鼠,人人得而诛之的存在,牵连的可是连环诈骗案,如果此文所言属实,估计P2P就彻底被玩坏,随之而来的就是全线崩盘吧。投之家背后的“卢家帮”真的控制了团贷?徐宏伟是鸿特的股东?怀着疑问、忐忑,侠女将所有网上关于鸿特和团贷的背景再次扒了一遍,总算有了些不同的结论。首先,团贷网后的“卢家帮”到底是谁。团贷网工商信息查询如下:广东鸿特科技股份有限公司(下面简称:鸿特科技)的工商信息查询如下:我们都知道万和集团、鸿特科技与团贷之间的关系,从工商信息来看其背后的大股东确实是一帮姓“卢”的,此“卢”是彼“卢”吗?万和集团“卢家帮”百度百科查询截图如下:从资料来看,万和集团的卢础其是顺德人,做热水器起家,佛山知名的企业家,确确实实的实干家。而投之家背后的卢家帮是卢立建和卢智建,这两人就是诈骗团伙,具体的许多自媒体都扒过,侠女就不在这里赘述了。此“卢”非彼“卢”啊。写到这里,只想感叹一句,众口铄金、三人成虎啊。言论自由并非捕风捉影。其次,徐红伟跟鸿特科技(曾用名:鸿特精密)到底是什么关系。从上面鸿特科技工商信息查询来看,徐红伟并未在股东里面。徐红伟与鸿特科技扯上关系的来源于鸿特科技第三届董事会第二十一次会议决议的公告,公告中关于徐红伟部分截图如下:从公告内容来看,徐红伟并未持有鸿特科技的股份,与鸿特控股股东、实际控制人及持有公司股份5%以上的股东不存在关联关系,与鸿特董事、监事及高级管理人员不存在关联关系,其在鸿特的身份为独立董事。那么何为独立董事呢?百度百科的解释为:中国证监会在《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》(以下简称证监会的《指导意见》)中指出:"上市公司独立董事是指不在上市公司担任除董事外的其他职务,并与其所受聘的上市公司及其主要股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断关系的董事。"换而言之:
1、独立董事不担任公司其他职务,和公司股东也不存在可能妨碍其进行独立判断的关系;2、独立董事始终能保持客观中立,对一般董事、高管等人员进行监督。如此看来,徐红伟确实不是鸿特科技的股东,其作为独立董事起的作用是对鸿特内部董事进行监督。037月17日,深证市公安局南山分局公布了零钱罐、投之家、发财猪案件情况通报。据悉,投之家CEO黄诗樵,投之家原董事长、网贷**创始人徐红伟已经被警方拘禁,徐红伟被取保候审。7月18日,深圳经侦建议:1、尽快成立投之家平台案件清退小组,由徐、黄等人负责股权收回、逾期和真实标的项目催收,经侦进行监督;
2、清退小组成立投资人代表3-4人,最好在深圳,能监督帮助催回款(长期作战没有工资,建议大客户,有财务法律经验);3、经侦主要负责查案,追查资金去向。冤有头,债有主。目前,作为我们投资人在维权时重点关注的对象应该是以下几方:1、网贷**(负责人:徐红伟),徐与平台高层分层金额为4-6亿,网贷**在投之家事件上有不可推卸的责任,涉及的资金应退还给投资人,且对投之家事件有兜底的责任,是重点关注和施压对象。2、投之家(CEO:黄诗樵),平台待收实际存量为29亿,大部分被新股东自融了,剩下的部分在现阶段情况下违约人数必定大增,全部追回的可能性很小。3、珈伟股份(负责人:丁立贤),涉及具体金额不明,需要经侦认定责任,查清资金流向,如果确实有自融等违法情况,有兜底的责任。4、A轮风投(创东方等),涉及金额不明,据徐称赃款通过他给这些风投,这些公司已拿钱退出,具体责任和金额有待经侦认定,如果属实,这部分钱也应退给投资人。5、天富能源,涉及金额不明,实际控股人是温州卢家帮。6、温州卢家帮,涉及金额可能达十亿以上,该诈骗集团涉及10余个平台,追回资金的可能性偏小,这种诈骗集团往往分工明确,不断地诈骗、洗白及转移资金,只能期望于经侦的及时追查和截留资金。温州卢家帮霍霍的平台有:邦邦理财(提现困难)、天天财富(提现困难)、壹佰金融(爆雷)、投之家(经侦介入)、人人爱家金融(爆雷)、聚胜财富(跑路)、中科金服(停业)、火线理财(提现困难)、坚果理财(提现苦难)、翡翠鸟理财(提现困难)。
此外,对“之家系”平台也要小心待之,之家公开入股的P2P平台有:今金贷、德晟金服、海湾金服、联金所、攸州金服、宜贷网、宜湃网、唯C物权、投之家。投之家事件属于恶性事件,行业之殇,愈演愈烈,波及乃至牵连到整个行业。许多问题平台也乘着投之家吸引大众眼球的这个时机,打着“良性清盘”、“大环境如此,逾期增加,平台无力负担”的口号,纷纷甩锅,乘势退出,大有时不我待、此时不退更待何时之感。我们投资人投资信心缺失,甚至连一线平台都在质疑其真伪。覆巢之下,焉有完卵。此刻,平台当坚守从业原则,自媒体人当自律,投资人当懂得辨别是非。
发布于 2018-08-03 0条评论
wkk 中评
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本文仅对投之家事件做事实陈述,不对事件本身做评论。01从业务方面来看,投之家上线于2014年9月,最开始做垂直搜索引擎,让网贷**的流量变现;后因合作平台国成金融爆雷,投之家受到不小的负面影响,也顺势转变为网贷基金。
由于监管收紧,不允许资产打包后进行债转,投之家顺势进行了第二次转变―转正计划。2018年1月18日全面停发活期产品,业务实现投资人与借款人一一对应,成功转型为P2P业务模式,资产均来源于第三方,自己做纯中介。从背景来看,投之家是在盈灿集团背景下诞生的,背靠网贷行业最大的第三方―网贷**,从出生就自带流量,引人注目。2017年12月8日,盈灿集团参股的上海闻玺企业管理有限公司曾是投之家股东,改由盈灿集团的创始人、高管团队持股。2018年6月15日,投之家工商信息再次发生变更,镇江富隆天钰科技有限公司持股64.7598 %;阿拉山口市灏轩股权投资有限公司持股35.2402%,该公司的实际控股人为珈伟股份控制人丁孔贤 。022018年7月13日午时,有网友爆料经侦介入投之家,已有投资人赶往现场。现场发回图片、客服回答、某自媒体回复图片截图如下:13:50,投之家在网贷**上发布《关于投之家部分债权逾期公告》。公告发布1个小时后,网贷**针对投之家的逾期公告写了篇题为《投之家公告:部分债权逾期,望投资人冷静对待》的新闻稿;2小时候后,网贷**自己到是不冷静,再次发文,题为《关于网贷**与投之家关系的澄清申明》。随后,投之家宣传的B轮融资大股东上市公司珈伟股份回应媒体称:未投资过P2P平台投之家,要求投之家道歉并发布公开申明澄清。投之家已陷入“众叛亲离”,曾经“兄弟”、而今的“新东家”都急于撇清关系,高管带着员工报警,坊间更是流言纷纷。事件发展至此,结局已然明朗,希望有投资的小伙伴们不要抱鸵鸟心态,侥幸心理,维权已是刻不容缓。
发布于 2018-08-01 0条评论
beatulyes25x 中评
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暴雷或逾期平台到底能追回多少钱,这是很多投资人关心的问题。本文以投之家和人人爱家等平台为例,计算可能的回款比例。01 投之家1、 投之家的股权款徐、黄等自然人自不用说,在投之家暴雷事件中助纣为虐。而赛富亚洲和创东方投资等几家风投机构也不清白,为什么呢?在17年12月前,投之家的股东名单里并没有赛富亚洲和创东方投资等风投机构。赛富亚洲和创东方投资是通过上海闻玺企业管理有限公司间接持有投之家股权。但在投之家和卢氏家族敲定卖身协议后,也就是17年12月,赛富亚洲和创东方投资等风投机构进了入投之家的股权结构。18年6月,投之家卖身后,这些机构全部退出股权结构。很显然,这些机构投资人完全知道投之家要卖身的事,通过一进一出,在4亿股权款中分得了一杯羹。这样的机构投资人肯定不是受害者,因此股权款一定要退。具体有哪些风投机构,可以到工商系统里去查。此项总和4亿元。2、珈伟股份大股东灏轩投资获得的卢氏家族借款正如远望早前多次所写,灏轩投资是代持股份,但为什么代持,是因为卢氏家族借给了灏轩投资一大笔钱。借钱的要求是灏轩投资给卢氏家族代持「投之家」的股权。前几天,灏轩投资回复深交所问询函时,完全证实了这件事。2018年6月初,灏轩投资因为短期流动资金紧张,经由灏轩投资董事长助理的朋友介绍,找到一出借方上海芯玺通讯设备有限公司(下称上海芯玺),出借方借款的同时,要求灏轩投资帮第三方新疆天富蓝玉光电科技有限公司(简称天富蓝玉)代持「投之家」的股权。事实上,通过股东名单可以发现,上述的上海芯玺和天富蓝玉都是卢氏家族控制的企业。在回复深交所时,灏轩投资各种甩锅,比如只是代持,不知道真相,未参与管理,不享受权益等等。远望这里给出的思路很简单,不管灏轩投资代持时知不知道真相,从卢氏家族借的一大笔钱一定还给投之家的投资人。因为深圳警方仅用一天就给投之家事件以集资诈骗罪立案,所以这就是一场骗局。那么灏轩投资借的钱肯定不可以还给卢氏家族控制的上海芯玺,而是应该还给投之家的投资人,至少要作为赃款交给警方处置。具体借了多少钱,灏轩投资的回复函没有讲,我们姑且算作1亿元。另外,既然灏轩投资掏不出代持协议,灏轩投资就要承担起投之家股东的法律责任。根据投之家的公告,灏轩投资持有投之家共55%的股权,而投之家的注册资本为1亿元,所以灏轩投资至少应为5500万元的注册资本兜底。3、卢氏家族掏走的资金卢氏家族控制的企业到底从平台掏走多少钱,至今没有定论,也没有一星半点的消息。其实这块才是大头,但是投资人都跑偏了,去闹的很少。因为卢氏家族控制的企业很多,具体找哪一家,确实不好确认。但是灏轩投资的公告提到了天富蓝玉等公司,因此完全可以给这些公司施压,追缴回一部分资金。这里我们保守计算,暂且认定为1亿元。4、其他可以变现的资产徐、黄等人可以变现的资产主要是车、房和股权。车、房加起来顶多3、5千万。股权主要分三块,第一块是香港的公司中玺国际,最终徐红伟持股2.4亿股,按停牌前每股1.37元的价格,总计3.3亿。但是这样的仙股,交易完全依赖协议转让,在二级市场流动性几乎为0,短期内变现极难。第二块是对外投资持股,徐对外投资12家,黄诗樵对外投资15家,总认缴出资额在5000万元左右。在目前的行业状况下,这5000万变现很困难。只能等到雷潮结束,甚至网贷备案前后才有变现的可能性。第三块是网贷**和盈灿集团的股份,据说估值能达到60亿。但这里品牌价值至少有59.5亿。现在的情况下,网贷**能不能运营下去都是问题,也就是固定资产能卖点钱,再考虑到其他股东的权益,实际能变现的价值不会超过5000万。总之,这一部分的资产,中短期来看是很悲观的。现在我们来算一下,投之家暴雷事件中有可能收回的资金量为6.5~11.5亿。相较于投之家23.9亿的总待收,收回的比例为30%~50%。当然,这个比例仅为理论分析结果,最终结果大概率会比这个数字要少。02 人人爱家人人爱家也是卢氏家族控制的自融平台。历史上,人人爱家的股权变动非常频繁,出现了多个问题股东,线索比较杂乱。前不久,据传为卢氏家族旗下产业的澳洲NSX上市公司衡阳市中科光电子有限公司(后简称衡阳中科)发出了一篇澄清公告。这篇公告清新脱俗,诚意满满。让远望有了新的想法。澄清公告的前两条如下。(衡阳中科公告的前两条)看完这两条,远望真心为衡阳中科喊冤,看来现在的媒体只知道吸引眼球、收割流量,从不会查证事实。衡阳中科的卢总和「人人爱家」等P2P平台一定毫无关系。再来看公告的第三条。(衡阳中科公告的第三条)看到没,衡阳中科只是在「人人爱家」等平台借过款,而且一直还款正常。正是因为「人人爱家」平台关闭才导致衡阳中科没法还款,所以这个锅平台一定要背。既然如此,远望觉得完全不需要配合调查,也不需要待有定论。因为这件事从本质上来讲,完全就是一个美丽的误会引发的一个小小的民间经济纠纷。只要咱们衡阳中科把钱还给投资人或者交给警方,连这篇公告都不需要发,就可以把媒体小编的脸打烂。接下来的第四条。(衡阳中科公告的第四条)远望认为,这里完全体现了衡阳中科作为一家有担当、有温度的澳洲上市中资企业的社会责任感。虽然澜升公司与衡阳中科只是投资与被投资的关系,但是衡阳中科愿意在澜升公司资不抵债时,提供3亿元的担保。现在澜升公司已经兑付困难了,资不抵债只是迟早的事,希望衡阳中科及早准备好3亿元,充分体现出公司的社会责任和人间大爱。另外,远望特别声明,本节内容全部来自于衡阳中科的公告,绝对没有散布和传播虚假信息。(衡阳中科公告的第五条)不过还烦请实事求是、坚持传播真实信息的衡阳中科告知广大投资人,公司在「人人爱家」等平台到底借了多少钱。人人爱家待收30亿,如果衡阳中科的借款能全部还上,再加上其担保的3亿元,回款比例至少有10%。前提是投资人能把压力真正传导给衡阳中科这样有“良心”的借款人。03 三个关键词分析完以上2个平台的回款比例,远望给暴雷平台投资人三个关键词,「准备」、「坚持」和「方向」。1、心态上的准备要做好损失全部本金的准备。历史上80%的暴雷平台最后都不了了之,一分钱都没有。更不要指望能全部回款。历史上能真正良性清盘的平台寥寥无几。2、坚持维权该报案的报案,然后坚持通过各种合法途径维权,尤其是大额投资人。小额投资人去不了现场,但可以帮忙造势,配合大额投资人。只要不主动、不坚持,肯定不会有一分钱回款。3、找准方向维权一定要找准方向。比如,纯诈骗平台,一方面给经侦压力,尽快抓住实控人;另一方面要通过民间手段搜寻诈骗团伙。又比如,自融平台,找准「有头有脸」的关联借款人或股东,只要给的压力够大,总能要回来一点。
发布于 2018-07-31 0条评论
kgw9dus1f 中评
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道高一尺,魔高一丈。平时投资一直参考网贷**,虽然不care其品牌评级,但数据和新闻一直认为是各个三方中做的最好。看多了总会形成一种习惯,产生信任和依赖。结果,自认短期最不可能出事的出事了。网贷**兄弟品牌投之家出事了。并且还是诈骗。如果我们知道魔鬼是魔鬼,那么在投资上我们肯定躲的远远的。但当我们错觉它是天使的时候,伤害我们一定是最深的。投之家沉思的第一个,就是恶魔常常在身边。01回到投之家本身,有必要回到平台本身谈风险。学费交了,自我教育的课必须再上一遍。低估风险的主要在于三点:1.投之家的买家不是发生了工商变更的B轮投资方上市公司珈伟股份(300317)母公司,而是为“温州帮”代言的天富蓝玉。投之家暴雷之后才曝出收购方为天富蓝玉,而珈伟股份母公司灏轩投资入股只是代持协议。据珈伟股份的回复函指出,2018年6月初,灏轩投资因为短期流动资金紧张,经由灏轩投资董事长助理的朋友介绍,找到一出借方上海芯玺通讯设备有限公司,出借方借款的同时,要求灏轩投资帮第三方新疆天富蓝玉光电科技有限公司代持“投之家”的股权。真正的实际控制人通过工商信息无法知晓,躲在幕后遥控指挥。去年底就传言投之家被卖,看在网贷**份上判断半年内风险还是偏低的。6月初知道是珈伟,原本有点忐忑的心反而更加松弛。作为一个投资人,道人还是太嫩了。2.徐红伟坐拥网贷**和盈灿集团,攫取的利润数以亿计,却还是欲望不止,最终被活活吞噬。本以为徐红伟有了网贷**以及融之家,日子可以过得很滋润。不管是欲望太强还是能力匹配不了野心,终归是因徐红伟一个人的道德风险,而毁了投之家,让数万投资人血本无归,还使得P2P行业遭受重创。迷信盈灿集团赚钱能力和徐红伟的圈内人脉,也导致道人对投之家“卖身”产生了重大误判。金融的风险,终究还是人的风险。事后很多朋友分析徐的身世和性格,为这厮道德风险的产生寻找心理学上的答案。一切皆晚,后面投资对于作风太激进的平台创始人,敬三分,甚至零容忍。3.投之家企业贷的核心问题在于诈骗,而投之家风控团队在其中就是摆设。企业贷利用批量壳公司借款,作为资深投资人,其实大家都已经默认为突破借款额度的主要手段,爱投资事件之后几乎成为潜规则。道人当时的理解程度在于:在一定额度内,且为真实投资项目。可是由于徐黄二人所扮演的角色,对天富蓝玉提供的资产端毫不过问(不知道是故意还是随意),仅仅一张连带担保协议作为倚靠,而这笔高达20亿的贷款余额,具体去向如何,至今没有一个准确的答案。投之家的融资成本高吗?相对而言,14%的资金成本并不高,不存在因入不敷出而导致平台倒闭。却因为投之家的不作为,导致最大单一借款人占比为80%,最关键的是资金去向不明(极有可能是“温州帮”抽血给其它平台,他们买平台的钱也是“空手套白狼”)。这是诈骗,而且合谋诈骗,还是被贪婪所支配的毫无敬畏心和人性的不顾投资人死活的诈骗。02恰逢行业乱世,道德风险重新成为P2P投资最大的风险来源,超越了政策风险和经营风险。本以为在监管和政策之下,经营风险会成为行业的主要风险,图腾贷、道口贷、信融财富和爱投资都可以理解为这一范畴。但投之家事件后,才发现在一个政策监管并不健全的行业,人才是最大的危险要素,特别是一人独大的草根平台中。P2P发展已10年,道德风险仍为根除,简直是对监管的莫大讽刺。不谈监管制度尚不健全,就连现有的制度都难以做到执行落地。光说信息披露,国字头的中国互联网金融协会会员尚且做不到中国互联网金融协会的信息披露规范要求。在平台面前,投资人永远处于信息不对称和弱势的地位。平台说卖就卖,说跑就跑,说清盘就清盘,说兑付3年就兑付3年,投资人很难预防和反抗。所以光靠行业自律也是扯淡,唯有法制和法治,才能有效震慑实际控制人的道德风险。说到底,行业暴雷不断的缘由在于:利益诱惑太大,犯罪成本太低。一方面是巨大的金钱诱惑,另一方面是监管的缺位不作为乃至放纵(点名浙江和杭州),中国的鸿沟唯有依靠高管人员的道德自律,真的太难太难。在约束个人的道德风险时,以下向上永远是成本最高效果最弱的做法,而以上而下才是最有效的措施。监管目前在努力,但监管做得还不够。既然不能把希望全部寄托在监管上,那么投资人应该做什么?1.一定要强化风险意识。P2P尽管是投资性价比最高的固收类产品,但终归有一定概率血本无归,且一般而言,风险越高收益越高(可能不少人要反驳,但正相关不代表必然相关)。没有风险意识,就不要踏入这个投资赛场。2.禁止老人投P2P,不拿养老钱和救命钱投P2P。尽管国人很焦虑,且缺乏理财渠道,但贬值比血本无归好,因为这个钱真的一点都损失不起。3.看不懂P2P的话,就撤吧。4.这个世界的坑很多。看不懂就别碰,违背常理也别碰。5.金融没有想象的那么复杂。一端是资金,一端是资产,只有扣除成本和坏账后有利润,才是可持续的,包装得越花里胡哨越有鬼。一篇马后炮,被炸得血淋淋后反思的文章。P2P不敢玩了的朋友,这篇文章大概也没价值。继续玩,道人想说:历史不会简单地重复但总是压着相同的韵脚。
发布于 2018-07-31 0条评论
ESPN 中评
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外界关于股东甩锅,警方立案定性集资诈骗的消息已经很全面了。未来走向如何,大家关注“南山公安”微博和微信公众号即可。最新的消息是,黄、徐二人已经被采取刑事强制措施。警方很重视投之家事件,这大概算是比较乐观的消息了。这里分享一些内部小道消息,有的可信度较高,有的也是道听途说,请大家自行甄别。1、特发6楼两家公司,一个投之家,一个网贷**深圳分部。7月12日,也就是事发前一天,网贷**方面匆忙搬离6楼,声称为投之家在其他楼层的员工腾挪更多位置。现在看来,这几乎是一次有预谋的甩锅。2、事发前一两天,徐红伟做了一个简短视频访谈,发表了对于本次P2P行业雷潮的观点,大意是:之前踩雷,弄懂了要看背景,后来看背景也不行……这次雷潮,我们学到了大环境对于网贷也有影响。逾期比较多的平台,在大环境下是会出问题的。邓伟等一些投之家管理团队人士,立即转发到微信朋友圈。3、事发前一两周,黄诗樵要求负责媒体和宣传的部门,保证全网零负面。4、员工内部不少人都知道,徐、黄、邓几人今年有置办豪宅豪车的意愿。2018年初,总裁助理曾向几位同事明确透露过,邓伟打算在“深圳后海片区”置业。5、事发当天早上8时30分,不知情员工开始陆续得到消息。遂在小群里询问总裁助理本人,他答复“这个事情肯定不好提前在公司说啊”,随后又补充了一句“我也是前天才知道”。6、事发当天早晨,绝大多数员工还准时打卡上班,意外发现公司网线、主机被拔,走廊照片被拆,黄诗樵办公室一地狼藉。后面的事情大家也都知道了。7、当天上午,邓伟在公司大会议室给公司部分同事介绍情况。说黄、徐本来要一起来,但现在只有他一个人。黄诗樵后语音电话,声称其母心脏病,无法到场;后经小道消息称黄诗樵中午最后出现在皇岗口岸,而昨天警方私下透露投资人,黄诗樵在深圳湾口岸被控制住。那么,他声称其母心脏病有没有说谎?8、黄诗樵周末晚发朋友圈表示“自首”,但在公司群又反复声称自己是“受害人”,会协助警方“调查”。一个真正的彻底的受害人,为什么不第一时间现身?9、黄诗樵的司机私下聊天曾问过同事,如何办理XX国、YY国的签证。10、事发当天上午,公司仓库的茅台不翼而飞,一名同事抽屉里价值5万元人民币的京东购物卡亦失踪。员工怀疑,已经有个别高管关系户员工知道公司完蛋了,遂盗走这部分公司财产。这究竟是什么人做的?11、另据员工小道消息,黄诗樵本人作风有问题。虽然中国庭审不按照英美法,去审查当事人的品格证据。但员工目前来说,普遍敌视黄诗樵,并且推定其作为参与者的嫌疑较大。12、周一上午,黄诗樵在公司群发消息,再次表示了自己的无辜。值得玩味的是,他提到了邓伟。13、事发当天,邓伟表示徐、黄爽约,所以只有他一人到场。员工很急躁,邓伟信誓旦旦地对员工说:“大家的钱,我他妈打一辈子工都给还完。”有员工问:“能签合同么?盖公章,然后你们几个高管签字当连带担保人。”邓伟马上改口:“那不太现实。” 员工追问:“那你刚刚说的有什么意义。” 邓伟说:“那你就当我在放屁。”14、当天邓伟去报案,次日,再也没有人知道他人在哪里。15、其他高管及核心骨干(关键职务),是否在配合黄诗樵跑路?是否刻意投资投之家以自证其不知情、无获利?员工推测是有的,这些职务上的人员至今鲜少在群里发言。并且员工都知道事发前一夜,公司的高管及徐等人在会议室秘密开会。16、昨天(周一)徐红伟在投之家的公司群发了红包,表示“一起面对”,员工忍无可忍,一致予以了“亲切的问候”。“你赚了几个亿,控股了中玺国际,你给我们发个红包安慰?你牛逼”。群里100余人,只有20人领取了徐的红包。17、随后,徐红伟再次称自己是受害人,再次被众员工怒怼!一员工立即指出“你的网贷**快保不住了,知道怕了。” 随后员工又一致抨击徐红伟,要求其砸锅卖铁归还所有投资人的钱。
可怜的投之家普通员工,简直就是这个时代善良的、底层的、劳动人民的代表。18、顺嘴提一句,外界所说员工投资损失,其中不少为“结婚买房”、“亲戚朋友”的钱云云……其实真相远比这几个简单的描述残忍的多!还有因为太相信公司加杠杆投资、已签约买房合同后首付7位数被套、家人患病等钱急用的员工,为公司辛辛苦苦打拼的老员工,以及一边维权、一边被投资人骂、一边找工作的理财顾问。公司群聊简直只能用惨烈来形容……?一百多个员工就已经如此惨烈!难以想象背后数十万投之家涉嫌集资诈骗案受害人的家庭,是怎样一种惨况?今早就有一则投之家受害人表示轻生的视频广泛传播……我希望:所有受害人挺住!经侦会全力追回诈骗款,以及潜逃境外涉嫌诈骗的主谋!且抓捕回国的概率较大!此外,投之家这一事件,意味着网贷行业混进了各色妖魔鬼怪,并且隐蔽性更高更毒辣!在此我呼吁:P2P行业、其他投资人、媒体、大V持续关注投之家事件,关注投之家事件就是关心这个行业!
发布于 2018-07-30 0条评论
兴煦英 中评
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我们不生产黑料,我们只是信息的搬运工。
1. 叮叮理财
7月25日,叮叮理财发布良性退出公告,表示由于受到大量挤兑的影响,对融资方造成巨大的压力,出现大面积的逾期和违约,平来决定良性退出市场。
但是社长查看以后发现只有在APP首页关于良性退出的一行字眼,而最新的公告中并没有提到退出行业的事情,原本宣布良性退出的公告已被撤下。
叮叮理财的平台介绍中说明是国资背景的股权投资基金管理公司战略入股,经社长查证,所谓的国资背景其实是商业网点建设开发中心旗下的子公司,叮叮理财与真正的国资企业差了几层关系,作用不大。
平台这样一删一放摇摆不定的作风才会引起投资者的真正恐慌,既然已经决定要良性退出行业就清清楚楚给大众投资者一个交代。2. 理想宝
7月24日,之家排名35的理想宝被爆出展期,由于申请展期的企业比较多,部分标的只能由担保公司回款20%,剩余80%的款项分12个月展期还款。随后有网友到理想宝的办公地点考察,平台目前还在正常运营中,没有跑路。最近挤兑导致各个平台都出现了大量的资金流出,对平台的运营也带来不小的压力。
平台之前没有发任何的通告通知投资人部分标的会进入展期,自然会引起投资人不满。希望平台能够适当进行信息披露,告知投资者那些是展期的标的,让大家放心。
不要轻易听信所谓的排名,任何人的建议只能当作参考,投资一定要经过自己的思考啊。
3. 正经事理财
7月25日,正经事理财发布清盘公告,表示由于行业挤兑严重,借款人无还款能力以及还款意愿,影响公司的正常运营,平台决定从7月25日起终止网贷业务,3-7日内发布详细的兑付方案,平台承诺兜底保障投资人利益。
正经事理财平台的底层资产为车贷,发布清盘之前就不断有投资者反馈平台逾期严重。野鸡平台不要上啊兄弟们!!即使平台发布公告承诺会兜底,但各位在车上的朋友们也要密切关注,以防平台跑路。
4. 首投理财
首投理财,原名沪深理财,7月24日发布清盘公告,表示由于平台产生严重挤兑,而且整个行业资金净流出严重,导致部分借款人出现逾期。平台商量决定良性退出,追讨逾期债权,预计10个工作日后发布详细兑付方案。据网友爆料,首投理财之所以要改名是因为平台是由沪深控股成立的,同样由沪深控股创立的多融财富已经跑路了,为了撇清关系才决定更改为首投理财。为了证实这一说法,社长随后查阅了目前首投理财的股权结构,发现首投理财在2018年6月就被沪深控股卖身到国储华泰有限公司旗下,而国储华泰为“沈煤系”旗下公司。
改名在一定程度上是为了和多融撇清关系,但是卖身到“沈阳系”旗下,其实也好不到哪里。在车上的朋友们赶紧去报案吧,沈阳系旗下的平台出事的也不是一个两个了。5. 啄米理财
7月24日,啄米理财发布良性清退公告,公告中表示,由于“去杠杆”效应显著,融资企业出现大量逾期的问题,踩踏式兑付使平台出现了运营困难。平台将在7月24日起全面暂停运营,有序清理所有借款人的存量资产。公告中同时公布了平台的兑付计划,争取在2019年1月31日前完成所有的本金兑付。
随后有投资者爆料称公告中留下的联系方式均已停机,为了验证这点社长特意拨打电话确认,发现两个电话都一直在通话中.
啄米理财同样是银河集团入股的P2P平台之一,曾被曝光平台涉嫌自融,单一企业发超额大标。银河旗下平台壹佰金融,投融长富,有理树已经暴雷了,下一个又到谁了呢?6. 今算盘
7月24日,今算盘发布良性清盘兑付公告,公告中表示由于用户情绪恐慌,资金流出剧增,市场资金整体流动性不足,大批量借款人还款意愿降低以及还款能力不足,给平台的经营造成影响。
平台的清算方案将在5个工作日内公布,兑付期间,平台正常运营。
今算盘主要是以企业贷,车贷为主,信披方面做的还不错。现在就等平台的清算方案出炉了,希望大家都能安全下车。
社长有话说:
最近社长也受到很多负面的信息。
很多人都觉得,这些野鸡平台之所以暴雷,都是我们自媒体惹出来的祸端,如果我们不说他们就不会暴雷。
但大家都忽略了,那些真正有实力,安全的平台从来就不担心这些问题,因为他们知道,行业大洗牌是必须的,因为他们清楚,身正不怕影子斜。
社长也知道,在这个行业的大环境下,没有谁是不被影响的。但我相信,大多数的自媒体人都是希望这个行业更好,我们说出来,只是想让更多人知道并且了解一个平台是否值得你去投入。
愿大家不忘初心。
发布于 2018-07-25 0条评论
我啊 中评
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01昨天深圳下着大雨,所有在前线战斗的所以难友辛苦了!我们想把那个5分钟的视频传上来,让那些相关责任人员看看自己犯下的罪,但是未审核通过。投之家的相关责任方,29亿对你们而言,可能只是一个冰冷的数字,这个数字只是你们用来交易和牟利的筹码,但这背后承载的却是无数投资人对网贷**和你们的信任,可是你们却把真心当作狗。哪个人的钱不是辛辛苦苦的血汗钱,因为你们,他们失去了看病钱、养老钱、买房钱、上学钱、奶粉钱,可能就此生活难以为继,你们不仅在谋财,更是在害命!希望你们看到我们投资人的悲惨,若心中还有一丝良知,就拿出实际行动来。021.投之家,你摧毁的是人活下去的精神信仰2017年是我最不愿回首的一年,年初母亲生了一场重病,治疗了近半年时间,花费了20多万,所幸捡回了一条命,因为要照顾母亲、家里还有年幼的孩子、单位还有一个部门要管理,所以那一年我真的体会到了人到中年的艰难处境。17年的下半年,原本想休息一段时间便辞了职在家带宝宝,然而,生活总是不想饶过谁,意外总是来得很不经意,一个偶然的机会发现老公出轨了,原本那样一个外表实在、甚至有点木讷的山东男人,这个一起经历了很多的枕边人真真实实的发生了婚外 情。于是,33岁的单身女人带着一周半的女儿就这样狼狈的回到郊区父母的家里,长期的疲惫加上婚变的打击让一向要强的我倒下了,为了恢复身体我每天喝两一大碗中药,这样的日子持续了大半年,那一刻,除了震惊,我明白,也许真正能够带给我安全感的也许只有钱。是的,有了钱母亲的病才能治好,有了钱面对背叛你的男人,你可以轻蔑的付之一笑,挥手离去。2018年3月,一个偶然的机会看到了网贷**的网页,里面很详细的分析每个P2P平台的数据、档案、咨询以及舆情,于是我每天都要登陆网贷**去看数据、看排名、看平台的各类资讯,日子过得忙碌而充实。我也小试牛刀的开始投一些排名前十位的平台,因为还在养身体的阶段,索性没再去找工作,想等身体略好一些再去上班,3月因为投资赚了3000块钱,我很开心,虽然比上班工资少了很多,可是养好身体也很重要,休息期间也能够投资赚钱至少不会让我和女儿坐吃山空,这3000块钱完全可以给女儿买纸尿裤、衣物和在家里的生活费了。我的人生在经历了低谷以后,又重新的亮了起来。3月份由于网贷**的大力宣传,投之家是其兄弟公司,实力雄厚,我便第一次投资了5万的三月标,到6月18日正常回款,期间投之家的页面又显示有B轮融资,我又陆续投了2次月标,到6月份全部回款以后,留下了25万进行复投,当时已经有一些小平台陆续曝出问题,而我还自信满满的认为投之家有网贷**这样权威的平台去担保,这样的大平台完全不用担心,肯定顺利回款,然而,事实证明,我错了。7月13日,投之家APP登陆不上,上网搜索论坛里很多投资人都开始曝出“投之家倒了,今天已经关门员工收拾跑路,他们的风控今天都没来上班,昨晚就跑路了,高管都没来。”看到这个消息后,我整个人都蒙了,一个下午呆坐在外面,一遍遍的刷着手机,看能不能登陆APP,多希望这是一场误会。25万,几乎可以让我倾家荡产,我最后的这点希望都没了。我年迈的父母,幼小的孩子每天看到我信心满满的投资,这几个月来心情也跟着好了起来,如果他们知道这25万有去无回的话,我真的无法想象也不敢想象这个后果。不敢表现得太明显,心里实在难受,我抱着2岁的女儿到大街上一遍遍的在她耳边说对不起,妈妈对不起你。我甚至咬着嘴唇,不让眼泪掉下来…..2.投之家、网贷**,你可曾给我一个家?7月13日中午午休完,一声晴天霹雳:投之家跑路了!关门了!我不信,怎么可能跑路呢?这个是最不可能跑路的p2p,7月12日我刚回款10万,客服小c非常客气的微信跟我说:“姐,我看你最近有回款了,现在有2.8%加息券”。因为7月6日我刚被某平台雷过,这次的回款我特别谨慎对待,平台是否安全备案合规?后台是否坚强?我咨询了很多方面。小c很热情的回答我:“投之家是网贷**的兄弟企业,且刚获b轮融资,最不可能雷的,如果投之家雷了,那这个行业就没有能投的!”小c说的很坚定。出于对他的信任,对网贷**的信任,我再次投资,合计之前的数额,共计65万。65万,你可能想,这么一大笔钱,肯定是有钱人啊,投这么多,指不定在哪个p2p还投了多少呢,指不定又是个家财万贯的人呢。我的答案是,没有。我和老公是2008年毕业,我工作十年了,每个月工资3500,和众多八零后一样,没有后台没有机遇,我俩只有踏踏实实的攒钱过日子,有人说,钱不是攒的,是挣的。这是有钱人才这么说。对于我们,父母双方都是农村家庭,普通的务农的老人,老父亲60了,还在建筑工地抗沙,每年过年回去,老爸老妈都给我们点补贴,就这样,我们准备今年,在我们工作的地方,买房子,2018年3月,我们交了房款定金1万元,2018年4月,通过网贷**发现投之家平台,因为房子首付是9月份才交的,我们想着是可靠的平台,先放里边,多少也能赚点利息。可是天塌的事情就这么突然发生了!毫无预兆,悄无声息,翻翻朋友圈,客服群每天都在宣传,说得情真意切。虽然大部分客服人员也是受害投资者,可是如果没有他们一再坚定得宣传网贷**,咖玮,徐红伟、黄诗樵、这些牛哄哄的后台和背书,我绝对不会再复投。现在,事情发生了,对于我们这个家庭,真的是灭顶之灾,父母把养老钱给我们了,那是我们两口子省吃俭用的所有钱。老人们把养老钱给我们让我们给孩子一个家,孩子一个四岁一个一岁,现在我们一家五口还是挤在一个10平米的房子里,父亲有病,为了方便看病,长期跟我们住。说真的,从上周五到今天,我真的是滴水不进,只凭意念在活着。回家看到老人孩子,强颜欢笑,晚上夜夜睡不着觉,可是我没有哭,出事这么长时间我一滴眼泪都没有掉,欲哭无泪,可能在憋着一股劲。我白天完成我能干的所有活,打报警电话,盯着网上案件的进展消息。我想过很多,埋怨投资投之家,想过跳楼自杀,但我不能,我死不起,我们是上有老下有小的年纪,老人身体有病,天天打针维持身体。如果我死了,他们就什么都没了。3.我真的只想好好活着3天过去了这三天我不知道自己是如何度过的,每天强打着精神去上班,晚上回到狭小的出租屋里,辗转难眠,大学毕业五年了,农村出身的我带着仅有的背影,背井离乡在深圳这个霓虹闪烁的城市拼搏了五年,我知道对于我这样的人,也许可以不赢,但是绝对不能输,因为输了,就真的一无所有了。我知道,我几乎不可能定居在深圳,深圳高昂的房价不是我和我的家庭可以负担的起的,但是我也有我对未来的憧憬----趁着年轻,多挣点钱,多攒点钱,以后可以在老家那个18线的小城市买套房子,安安稳稳的守护一家老小。五年里,我往返在狭小的出租屋和窄小的格子间,辛辛苦苦,勤勤恳恳,五年里,无数加班的夜晚,无数个加班的周末……五年里,我不舍得吃好的,不舍得用好的,租着便宜的隔断间,老婆生日也是精打细算的买打折的礼物,就连过年,回到一年只能回去一次的老家,见到一年只能见几次的老父母,想给父母带些礼物,我都是克制的,各位啊,真的,就连孝顺,我都是那么的克制。总想着把买房的钱存够了,日子就会慢慢好过了,就可以好好孝顺父母了,就可以打算生孩子了五年了,看着自己银行卡里逐渐变大的数字,我想着再过三四年,就可以回去了,回到熟悉的城市,回到父母身边,做个小生意,不求大富大贵,总算是平安喜乐。但是如今,就连这个小小的愿望却也变得遥不可及。投之家,这个万恶的平台,2018年4月受网贷**的推荐宣传,我把自己五年来的血汗钱放在投之家,我没有选择那些百分二十,百分之三十的平台,就想我说的,我知道自己可以不赢,但是一定不能输,我没有背景,和大多数普通人一样没有超乎众人的优秀才能,所以我选择了那个那个号称最不可能雷的平台-投之家!那个最大的网贷三方平台网贷**的兄弟平台―投之家!那个政府监管下获得无数荣誉的平台―投之家!我只是想通过投之家跑赢通货膨胀;我只是想通过投之家多出来的那一点点收益可以带我老婆偶尔去吃个鱼头火锅;我只是想能够在年末回去的时候给年迈的父母买几套体面的衣服......然而,没想到投之家才三个月竟然就跑路了……知道这个消息的时候,我还抱有幻想,也许仅仅是逾期,没想到后果越来越严重,竟然是合伙诈骗!!!三天过了,从拥挤的公交上下来,我回到狭小的出租屋,一切像都回到了原点终点,就似原点,我无法接受的原点。我真的只想好好活着,真的,只想好好活着。4.一名单亲妈妈,全部积蓄被骗,生活陷入崩溃我是一名单亲妈妈,我的孩子才2岁,我现在已经32岁了,父母都有心脏病。本来这是我跟父母的生活费养老钱吃药钱,我是在国家监管的网贷**的兄弟平台投之家上面出借我的全部积蓄20万。投之家是网贷**的创始人控股的平台。我不是贪心,去投资高息平台。我只是想在举步维艰的生活中,投资一家能跑赢通胀的稳定平台,来为继我的生活,毕竟养孩子需要花很多钱的,我平时都是省吃俭用,才能勉强维持,我不希望孩子跟我受太多的苦。讽刺的是现在我的血汗钱现在不知去向,我倾家荡产了!7月13日下了一天的雨,我的心却犹如火烤一般焦灼,不知道该怎么养活我的孩子,不知道该拿什么给父母治病,更加不知道怎么开口向父母说!我本来以为可以有能力将生活改善一点点,没想到,一夜之间,我又陷入了赤贫。所有赚钱的辛苦,全部付诸东流。我天天吃不下饭,睡不着觉。祸不单行,在慌乱之中,我的孩子竟然因为我报案弄材料没有看好,受伤了,目前的医药费都是由父母垫付,我瞒着他们说还没有到期。他们的身体状况,我怕他们知道了接受不了,我真的受不了更严重的打击了。我是中华人民共和国的公民,受宪法和法律保护,现在只能寄希望于国家,希望他们能保护我们的财产。5.花甲之年,投之家让我老无所养、倾家荡产我是深圳投之家集资诈骗案广州地区的一名受害者,我和老伴都已经退休通过网贷**的宣传知晓的投之家平台想着把我们一辈子的积蓄――56万元放到这个有保障的平台,也能给孩子们减轻点负担,广州这个城市的消费不低,有了这部分利息,我和老伴的生活费就有了着落。然而,7月13号,投之家平台停止运作并关闭,高管失联,平台资金去向不明,涉案金额已达几十亿,受害人10万人以上。我和老伴的养老钱就这样不明不白的被卷走了!我们没有进行任何的违规操作,却被不法分子利用虚假标的骗取了身家性命,走投无路又无处求告,叫天天不应,叫地地不灵。多少个夜晚,我和老伴抱头痛哭。儿女们看着痛苦的我们,也不敢过多的责备,但是这样反而让我们的内心更加苦楚,几天下来,我和老伴日益清瘦,如果这笔钱真的追不回来,我们老两口无法面对子女,给他们并不富裕的家庭反而加重了负担。我不明白,国家多次提出,让人民老有所依、老有所养,我们没有投机倒把,没有违法犯罪,在国家倡导互联网金融的今天,我和老伴紧跟潮流,关注平台合规进展新闻,关注网贷行业数据,怎么能在众目睽睽之下,让投之家、网贷**以及深圳咖伟股份、盈灿集团这些企业互相勾结,诈骗,以至于让我们这样的老人倾家荡产、无家可归?6.投之家让我老小无依因为看到投之家有创东方,赛富亚洲风投,并且有上市背景,所以放心投资,投资总额有300000元,此钱财为多年积蓄,为小孩子上学以及老人生病时的备用金,现我已无心工作,家里老小无依,我也没有脸面面对家人,我没有追求高息,没有贪心,只是想给家里老人孩子更好一点点的生活,难道这样也有错吗?7.5万几乎是我生活的全部爸妈都是聋哑人,好不容易结婚生了个女儿,手上本来就大几万,因为不急用想赚点收益补贴家用,投了五万,现在这样一雷,真的心都在滴血,也不敢跟家里说还有更多的故事:54岁了,儿子有病在家常年吃药,老伴腰腿不好,这是养家的血汗钱;投了10万,老婆马上就要生产,憋在心里不敢说还得强颜欢笑;一个月才三四千工资的小螺丝钉如我,辛辛苦苦攒了点钱,不过是为了给自己的积蓄多一点保障;......03看到受害人的故事,尤其是看到很多投资人的钱是看病钱、养老钱,真的是一分都损失不起。叫我们投的时候说够安全、收益高,出事了却说投资人风险自担,可以要一点脸吗?徐黄等相关人员,如果你们还有点良知,就站出来,给我们无辜的投资人签订个人无限担保协议,给我们留一条活路,也给你们留一条活路。杀人偿命,欠债还钱!邪不压正!PS:有良心的媒体继续接力
发布于 2018-07-25 0条评论
娟增鸿 中评
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投资平台踩雷,是不是很扎心?维权路上会暖心吗?NO! 也许更扎心!!!这不,投之家的投资人在维权的过程中遭遇了史上最强影帝的表演!相信很多投友在前段时间看到过这段视频,女主慷慨激昂,声情并茂的言说一定感动了很多人!阿帆哥都被感动到流泪!“我们只不过是投一个比银行理财百分之四五高一点的可以灵活随时取出的东西,为什么要这样对待我们?我们是贪心吗?我们没有贪心啊?……是不是要死一两个人才会重视?那可以啊!……如果投资家受害者一定要死一个人的话,第一个就是我陈慧玲!”然而,最近的剧情180度转弯,闪到我的老腰!聪明的投友,很快发现陈慧玲是一家叫“衡阳市东舟建筑有限公司”的法人,而这家公司在投之家平台上有过融资。当投有发工商信息的截图给这位陈慧玲姐姐的时候,马上就被其拉黑雷!这是承认自己就是上面的法人――陈慧玲了吗?聪明如福尔摩斯的投有,很快发现了新的玄机:陈慧玲姐姐曾经在维权群里声称自己是个孤儿,无牵无挂!然而,在其2017年12月6日的朋友圈中却晒出了 爸爸给她过生日的甜蜜照片!这……难道这个爸爸是捡回来的?那么,这个陈慧玲到底是投资者还是借款人呢?她混到维权者之中的目的何在?据投友爆料,陈慧玲姐姐一直在努力争取成为投之家清算委会的负责人,并且还曾让大家给她凑集6万元维权经费!厉害了,我的姐!!!不知道陈慧玲姐姐到底是投资者,还是借款人,抑或是投之家的关联方?不过可以确定的是,陈姐姐绝对是一个演员,一个优秀的演员!彩蛋你是不是觉得文章可以结束了?这会要送一个彩蛋给大家!惊不惊喜,意不意外?通过陈慧玲三个字,我们发现了另外一家公司:这家公司的股权结构是这样子的:里面有投之家的黄诗樵,还有一个叫陈慧玲的姐姐,然后,大股东是普辉股权投资有限公司。而普辉的实际控制人正是汇盈金服的刘伯党!而后我们发现,普辉成立的另外两家有限合伙也与黄诗樵有关联!?那么,汇盈金服跟黄诗樵是什么关系,是否有牵连,我们并不知道!怀着善意的猜测,可能仅仅是股权上的联系!至于更精彩的内容, 就交给各位大神了!
发布于 2018-07-23 0条评论
宋世明 中评
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从最开始的甩锅到之后的诚恳道歉再到今天的转移公众视线,徐红伟的之家团队在舆情处理上逐渐的成熟起来。WD之家甩锅三部曲:1.抵赖(下策)7月13日,WD之家发布《关于WD之家与投之家关系的澄清声明》2.道歉(中策)7月15日,WD之家发布《WD之家这次真的错了!》3.金蝉脱壳(上策)7月16日,WD之家发布《深扒连环诈骗案幕后卢家帮:至少涉及10家P2P平台》在之前的几篇文章(对话框回复“投之家”查看)中,互金每日预警小警为大家解读了投之家的抵赖和道歉,今天小警再为大家解读一下WD之家的这手金蝉脱壳。今天上午打开WD之家官网,就看到了这篇名《深扒连环诈骗案幕后卢家帮:至少涉及10家P2P平台》,给互金每日预警小警的第一感觉就是好一手金蝉脱壳之计,此计如若成功,大众的视野必然会集中到以卢智建为首的温州帮身上,从而让WD之家得以喘息。当互金每日预警小警仔细查看这篇文章后,觉得,计是好计,但却没有用好。完全有点搬起石头砸自己脚的意思。为什么这么说呢?目前警方刚刚进入经侦,你就跳出来定性卢家帮是诈骗连环案。你还真把自己当做正义的代言人了?我们从WD之家所列出的表中可以看到,这些所谓的卢家帮控制的平台。请问WD之家,这些被卢家帮所控制的平台为什么直到在今天才公布出来??徐红伟在给投资人的视频中说早就知道卢家帮控制多家P2P平台,作为网贷第三方的领头羊,作为正义的化身,为什么不是在发现问题之时就把这些问题爆出来,而是等到自己深陷其中,不能自拔的时候才将这些平台列举出来?明显就是为了转移公众的视线。而在这些P2P平台只是其中一小部分,据传卢家帮目前拥有上百家P2P平台,这其中又有多少个是徐红伟作为中间人帮助卢家帮促成收购的?下面是某平台高管讲述的关于徐红伟帮助卢立健收购P2P平台的自述:爆料称卢立建自去年12月开始,先后上门三次,便意欲收购该平台,但最终因为双方利益未能达成一致,最终交易失败。而在这几次的谈判过程中,卢立建亲口表示,在徐红伟的带领下,他已经收购了多家平台。为了彰显自己的实力,卢立建毫不避讳的表示:“老徐去我们基地看了很放心。”其实在P2P老板圈子里,很多人都知道徐红伟在帮卢立建牵线搭桥,收购P2P理财平台,难道在那个时候徐红伟不明白卢立建这样大量收购P2P平台其存在的风险吗?作为正义的化身,那个时候的WD之家为什么不将这些平台曝光出来,给投资人警示呢?在利益面前,在高额的介绍费面前。正义变得那么微不足道...WD之家帮助投资人建立官方维权QQ群,就是为了通过WD之家内部人员来控制QQ群左右舆情导向。这种QQ群对真实投资人是毫无意义的。为此,互金每日预警建立了投之家投资人交流群,群内有多名现场投资人发布最新事态进展。如果你也是受害人,请加入我们的Q群***。今天,WD之家又使出金蝉脱壳之计,试图把公众的视野转向卢家帮,从而避重就轻,逃过一劫。前两天的视频中,徐红伟一直将自己装扮成一个毫不知情的受害者。说什么自己被卢立建给骗了。然而就在7月15日上午,徐红伟豪言壮志的赶去公安机关说明情况协助警方办案之时被拘禁,最终兑现了“绝不跑路”的诺言!从这几天的消息来看第一,平台自融的事情徐红伟一定是知道的。第二,平台出现问题后徐红伟第一时间赶到投之家现场,拆卸硬盘销毁证据。并且和其他高管进行串供。第三,WD之家一再推诿责任,甩锅意图明显。第四,事发后第四天公布卢家帮的平台名单意欲转移投资人视野。互金每日预警小警在这里呼吁投资人,别让WD之家把大家带到沟里了,对关于卢家帮的相关报道不必深究解读。继续深挖WD之家和徐红伟等人。坚持找WD之家维权的既定方针,才有可能拿回自己的血汗钱!同时,我们也呼吁其他的媒体和平台在网贷生死存亡之时都能够站出来,揭发WD之家的恶行,彻底铲除这一网贷毒瘤。
发布于 2018-07-20 0条评论
shstock709 中评
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笔者不废话先给结论因为投之家的标是“假标”,而且因为某些现在还得知的原因,整个利益链条其中的一环资金出现严重缺口,导致这个资金链的断裂,从而导致投之家“逾期”的出现。而资金链断裂的数目极其庞大,根本没有办法补救,所以投之家选择“跑路”!而能展期的平台,首先最重要的一点就是标的必须是真实的,而且借款人(或企业)有主动还款的意愿,只不过是因为资金紧张无法按期还款,但只要延长一定时间,还款是没问题的。这就是投之家为什么不能展期,而是选择“跑路”的原因。笔者上面的结论虽然有一些还未得到百分之百的实锤,但实际情况也不会有太大出入。因为投之家事件比较复杂,设计到的人和公司比较多,而且还各有各的说辞,现在还无一个确凿的定论,但最后也是确定谁是受害人,谁是别牵连的,而谁又的大骗子的区别。关于投之家事件发展全部经过,和跟踪报道,大家可以去看下面的帖子,这里非常全面《投之家事件进展(跟踪中……)》下面笔者简单投之家“假标”和“跑路”的依据:最大的原因就是投之家已经以集资诈骗罪立案侦查!先抛开一切都不谈,假如投之家的标是真的,而逾期是因为借款企业恶意不还款,在假如投之家风控是摆设,投之家全都的借款企业一起都逾期了,导致平台运营不下去,那投之家最坏就是宣布平盘延期兑付,然后就算投资人集体报警,那警方也只能是立案协助调查,剩下的就是投之家和借款企业直接的问题了。但是!!这些假如都不存在的。投之家的标的绝对有问题,而且是相当大的问题的!至于这些“假标”的来历和为什么能通过风控审核,现在还无法给出一个确凿的答案,笔者在此就不过多讨论了。最后在说说“跑路”,在这里笔者说的跑路指是投之家的实际控制人和知道内情的高层人员。笔者就想问一个问题:我犯事了然后逃跑,但是被发现的太快了,我陪围住了,跑不了了,然后我说“我没跑,我就是好好思考一下然后在自首”。请问大家这算不算跑路?个人觉得这只能算跑路失败!笔者也不是胡说,根据投之家事件发展过程,13日一早投之家高管全部失联,是投之家的运营工作人员主动报警。而且就在13日当天警察的到达投之家现场。而且在此后还爆料出,投之家官方公众号还对外发布投之家员工致广大投资人的一封信,在该封信中还透露,7月12日,朱明春突然要求WD之家的员工立即搬家,要给投之家新来的董事长郑林国腾挪办公室,并要求当天必须搬完。当天搬家一直持续到晚上,甚至连与WD之家、广东互联网金融协会等相关的logo信息也全部处理掉了。WD之家的新办公室为特发信息科技大厦10楼。当天据10楼员工反映,徐红伟、黄诗樵、朱明春、华得莉、颜渊、邓伟、马骏、朱峰、邓拥等人在10楼茶水间从上午开始一直开会开到深夜,具体会议内容,投之家员工完全无法得知。该微信通告发出仅十分钟后便被删除,具体删除原因不详。但这个消息非常耐人寻味!!综上所述投之家“跑路”的嫌疑非常大,但好消息是没有跑了。
发布于 2018-07-19 0条评论
dzcdsfxcvsj5t8 中评
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记者将目前已切实掌握的信息拼凑起来,大概可知投之家“踩雷”的轮廓――这是一个串联资金掮客(即资金中介)、上市公司、壳企业(或异常经营企业),以及虚假发标的骗局。真相逐渐浮出水面……不仅仅是投资人被骗,作为中介平台的P2P,也称自己陷入了诈骗迷局。“我们可能碰到了这个行业最大的连环诈骗。”投之家董事、网贷**创始人徐红伟说。在深圳市公安局南山分局以“涉嫌集资诈骗”对投之家立案侦查的7月14日晚间,传闻中已离境出逃的投之家联合创始人兼前总经理、现董事黄诗樵,在朋友圈内,宣告“不是跑路的人”,并将向公安机关自首。目前,证券时报记者掌握了投之家涉嫌虚假发标、做大待收余额的线索,还有借款企业的法人代表明确向记者表示,该公司从未在投之家上发过融资标的。要自首的高管:新股东荐了标 必须发“去年9月,徐总(即徐红伟)决定要把投之家卖掉,找了个他的朋友做中介。这个中介推荐了几个买家,后来和其中一个达成了协议,要求我们团队做到一定的待收业绩,才付股权款――即股东拿到的股权款和待收余额相关联。待收做上去以后,有部分新股东推荐的借款企业就逾期了,而且情况比较严重。新股东要求我们运营团队必须让他们推荐的借款客户在平台上发标。”这是黄诗樵7月13日在投之家被报案后,在某个情绪激动的投资人群里的解释。随后,证券时报记者也向黄诗樵本人证实了这一说法。投之家网站公布的运维数据显示:截至去年末,投之家的待收余额为30.93亿元;而截至7月13日,投之家的待收余额为29.04亿元。一名深圳大型网贷平台高管提示记者注意这一现象,他表示,在网贷监管趋严的眼下,很多平台都在严控新增规模,并且等待存量标的自然到期。所以,多数网贷为了合规,待收余额应该是呈大幅缩量的。如果投之家所披露数据为实际运营数据,那么可以判定,投之家至少存在存量标的期限过长、或仍在大量发新标的情形之一。另外一组关键数据显示,投之家的前十大借款人待还金额占比为0.343%;最大单一借款人的贷款金额占比是0.034%。如果套用待收余额29.14亿元,可以计算出,该平台最大单一借款人的借款金额刚好是擦着监管红线,约100万。那么,黄诗樵口中新股东推荐的借款客户,是否最大的“单一借款人”?共发了多少笔百万标的,涉及多少待收资金?记者向黄诗樵、投之家前董事、网贷**董事朱明春发出问询,截至证券时报发稿,均未获得回复。不过,证券时报记者获悉,在投之家VIP群里,徐红伟对投资人的解释中包含了如下信息:一是收购方股东要求批量发标,且“资产量比较大”;二是管理层并未非法挪用股权款(包括个人投资部分和未分配资金),并且在过去几天仍旧投入资金维持投之家运营。除了新股东推出的标的有逾期之外,一些合作平台也出现了违约标的,投之家也对该部分进行了垫付。借款企业也懵了 称“从未在投之家借钱”对于证券时报记者的来电,福建泉州龙杰电脑办公设备有限公司的法人代表陈新友显得有些错愕――他完全不知道自己在投之家上发起了100万元、借款年利率7.5%、借款期限为两个月的借款标的。 “我完全不知情,公章都是假的,我从未听过、也从未上过这个金融平台。”陈新友对记者表示。对于陈新友的表态,记者提示其可以找警方报案,陈新友亦表示认可。而就“借款人”明确表示标的为假的情况,证券时报记者联系了投之家的公关人员与黄诗樵:前者表示自己毫不知情,目前该平台业务已实质性停摆,自己与同事所投的资金也面临无法收回的风险;后者截至记者发稿,未能予以回应。有参与维权的投资人还向证券时报记者反映,其联系过借款百万的某公司,对方却称只借了20万元;还有一种情况,借款公司本身经营异常,甚至类似壳公司。“我这几天也在维权,目前了解到的信息是,他们会把一个20万元的标做到100万元,然后和借款公司通过第三方担保签订20万元的担保合同,然后再抽走从平台上集来的80万元。”一名投资人告诉证券时报记者。但上述两种情况证券时报记者均未能掌握实际证据,无从判断真假。真相尚要待警方破解。或是行业最大连环诈骗 “温州帮”身影显现涉嫌虚假发标、做大待收、资金流向不明、工商资料上显示的股东否认投资――投之家到底怎么了?证券时报记者拿到了徐红伟回复投资人的录音,其回复显示出整个事件的核心。“我们可能碰到了这个行业最大的连环诈骗。”徐宏伟说。在他的描述里,“骗子”除了“卢”,还有“温州帮(中介)”。记者将徐红伟对投资人的解答还原,虽然并不能展现事件全貌,但至少可以厘清其中一些关键信息。按照徐红伟的说法,投之家与收购方在去年11月达成了协议,拟收购方为“上市公司天富能源下面的天富蓝玉”。这是其口语表达,如果要追究是哪一家公司,能在工商资料上找到关键字的有“新疆天富蓝玉光电科技有限公司”。值得注意的是,这家公司之前也入股过P2P平台。而这笔并购的担保方(但徐红伟后来的一次口述中也称其为并购方),就是徐红伟口中说的“卢”姓人士。“卢”是谁?两名投资人和多名独立信源告诉证券时报记者,其为待收32亿元、涉嫌非法吸收公众存款案而被立案侦查的杭州人人爱家的实际控制人,但记者查无实证。“其实珈伟股份(与这件事的牵连的情况)我也不太清楚。他们跟收购方达成了什么协议,真的并不在我这,我们的支配权已经在收购方手里了。‘卢’跟珈伟股份什么关系,我也不知道,只知道‘卢’跟其他新的买方也签订了协议。资金端的借款流向,要警察来查。”徐红伟说。一名资深的网贷人士分析称,事件的可能版本或许是这样的:卢姓人士(或许是一个资金掮客,且不排除其手上控制了几家P2P)向投之家提出了收购方案,他帮助提供大量债权标的,这些有可能是从自己控制的其他P2P平台来的,也有可能是其他缺钱的上市公司发的标,然后把投之家的待收规模做到一个比较可观的量级,最后再找上市公司接盘,实现完全脱手。如此一来,“卢”和投之家的股东可以拿到一笔还算不错的浮盈;而那些存在大量风险的未到期标的,留给上市公司。那么存在的问题是:如果天富蓝玉是“卢”最先拉来的投资方,那么珈伟股份母公司灏轩投资到底扮演了什么角色?按照原计划,到底谁才是最后的接盘方?记者至今未能确定。7月12日下午,珈伟股份公告称,其拟收购的早期并网电站在光伏新政后是“优质资源”,并非“输血”;且要求投之家对利用公司进行宣传的行为,进行致歉并发布公开声明澄清。目前徐红伟透露的情况是,“卢”和其诈骗团伙(温州帮)“跑路”了,巨额待收款留给投之家去垫付,而这已超出了投之家的能力范围。于是,有了最近两天轰动市场的投之家“爆雷”。值得一提的是,多个独立信源告诉证券时报记者,投之家的“爆雷”只是深圳老牌P2P倒下的一个开始。他们分析称,这个套路并不少见:目前众多P2P股权关系复杂,某一大型平台的实际控制人,往往通过直接入股和间接注资等形式,连环控制多个P2P平台;每个P2P平台之间互相导流标的和虚假发标,做大待收规模;待平台估值变高后,转手卖掉,赚取巨额差价。其中一位P2P行业人士向记者透露,一家原小贷公司旗下的P2P,在股东更改之前,资产端一直是小贷公司的信用标;在被某P2P平台控股后,承接了大批虚假标的。“雷很快会爆,多米诺骨牌效应。”他对记者说。
发布于 2018-07-18 0条评论
庆威漫 中评
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原创:老七玩金融 (本人转载)在2011年甚至更早的时候,还在宝钢集团任职的徐红伟,就开始了他信用卡套现投资P2P之路。在套现投资的过程中,可能是兴趣爱好,也可能是发现了里面的商业机会。在2011年10月10日,徐红伟联合他的高中同学朱明春、还有技术员候斌开设了网贷**。从此网贷行业第三方个有了南之家、北天眼的格局。网贷**开始只是一个普通的论坛,后来经过几次升级更新,慢慢的变成一个第三方数据收集平台数据的机构。网贷**在混沌初开的P2P时代,当时的网贷**也踩了大量的雷,早期的投资人基本都退出了。光在13年那一年网贷**去考察平台,然后出问题的有:1、乾坤贷考察日期:7.27
考察单位:网贷 之家
2、家家贷
考察日期:2013-8-29
考察单位:网贷 之家
倒闭时间:11月
3、中联乐银(网贷**60强评级)
考察日期:无
考察单位:无
倒闭时间:11月
4、银实贷
考察日期:2013.8.28
考察单位:网贷 之家
倒闭时间:11月
5、乐网贷
考察日期:2013.7.7
考察单位:网贷 之家
倒闭时间:10月
6、东方创投
考察日期:2013.8.1
考察单位:网贷 之家
倒闭时间:10月
在尸骨遍野的年代里,网贷**踩着众投资人的尸骨一直前行。
投之家的接入首先需要与网贷**合作实地考察业务,这部分的费用大概在30000左右一次。
如果考察通过,平台与投之家可以对接,按A+S的方式计算费用。
而据部分平台反馈的情况是,考察完后,考察方多少会提出一些有毛病的地方。这个时候,平台方要么出点钱去摆平这个事情,要么就选择不发布考察报告作罢。大部分平台,只能再忍痛付一笔封口费。
收费标准基本为A300+S年化2-3%。(一个新的投资人300块,并且按待收的年化2%计算服务费,只要保持倒流,需一直结算)。
因为平台的数量迅速增加,所以平台对于流量的渴望已经到了饥渴的程度。
所以只要能够上投之家的平台,大家都是挤破脑袋往里面钻。
三、腐朽
当行业发展到这个阶段的时候,P2P平台手上握有了大量的资金。(当然,这部分资金是谁的,大家自己理解)
那么各种品牌、评级、流量,只要能上的,大家都想上。
这个时候,网贷**推出了P2P平台的年度框架合作服务。
年度框架的合作,整个费用据业内人士透露,在千万级以上。
其中包括:代运营、品牌包装、百强榜包装、视频发布、各种线下活动发布等等。
包装这些合作的平台,一定能够有个迅速的提升。
所以,我们总能在百强榜上,看不到一些我们认为实力背景特别雄厚的平台,却能看到一些奇奇怪怪的平台,在榜单的50名以后游走。
16年―17年现金贷业务发展的时候,融之家上线APP借点钱,给大量现金贷平台提供借款人。
并且据合作过的渠道沟通,刷量刷的很厉害。
而且网贷**上越来越多东西都是要钱的。
新闻稿发布要钱。推荐平台要钱。入评级先要广告合作,也要钱。视频采访要钱。线下投资人见面会参与要钱。投之家合作要钱。融之家合作要钱。
只要你能看到平台有任何推广的地方,都是要钱的~
而到了18年,网贷**居然上线了返利频道。
直接把所有用户都羊毛化,再赚一波钱。
这个行业的获客成本,也从16年的一两百块,剧增到了18年的3000块一个人。
在这种高成本的环境下,很多平台的生存状况可想而知。
流量生意满足不了胃口的时候,它把手伸向了平台。
成立盈灿资产、盈灿基金。
以跟平台以流量换股权的方式入股这些平台,扶持它的发展。
而发展过程中的所有推广成本费用,都由平台来出。
形成一个完整的产业链:
从技术开发――平台上线――代运营――提供资产――平台出售,完成了一个P2P企业的所有环节。
把平台收购过来,然后再卖给上市公司做体外融资这个事情,是非常暴利的一个生意。
比如收购一个1亿待收的平台,花掉3000万。然后以网贷**的影响力,在半年内做到10亿待收,然后3亿卖掉。
里面的利润有2亿左右的空间。这可能比网贷**一年的盈利还要多几倍。五、涅i眉br />从事这个行业的每个人都知道,网贷**是不能够得罪的。因为得罪了它,基本上你在其实行业里就没有了生存空间。
所以大量的平台,自愿的、不自愿的,都必须依附着它。网贷**已经成为这个行业扭曲的一个存在。
它既是裁判,也是运动员,同时还是规则的制定者,最后还可能是执法者。这种对于行业的垄断,是一种非常不正常的行为。
所以,如果这个行业还想涅i弥厣?M??*必须死。
因为它已经不是一个公立的第三方机构。
而是成为了某些人用来赚钱的工具。
也已经成为某些人用来摆布投资人的工具。
哪怕它引以为豪的百强榜以及数据分析系统,也是可以被收买和篡改的。
这种不公证的第三方,它的存在意义在哪?

这次的投之家事件,就是一个血淋淋的例子。
如果不是网贷**,有几个人会知道投之家?
又有几个人会去投投之家?
投之家的覆灭,给整个互金行业带来的破坏。
不亚于冰川时代对于地球的破坏。
如果网贷**这个毒瘤还继续保持,三年五年后,这个行业还能经得起这样一波么?
当然,前提是,三年五年后,这个行业还存在。
发布于 2018-07-16 0条评论

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az130 中评
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发布于 2018-09-17 0条评论
glanoss 中评
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昨日黄诗樵在微信群对难友最关心的问题进行了解答。具体提问与解答如下:问:真标催款进度如何,到什么程度了?答:然后我还是具体的问题具体来看,刚刚我看到上面有一个说真标催款的进度,现在这样子的,就是整个投资家整个的代收是23.97个亿,就是我们过去我们的运营啊,跟系统啊,所有的数据都是数据库系统自动生成的,全部是真实的这种数据跟披露,所以大家看到的数据跟我们在后台看到的数据是一样的,我们也从来没有做过篡改系统数据的事情,然后你这个看到数据就是最终的数据,那么这里面牵扯到非常多的借款方跟担保方,那在过去的这一个多月时间里呢,我们做了大量的这种摸排的工作,首先把很多的借款的信息,这些全部都整理出来。问:人员少,压力大,催款难,为什么不叫你们的员工一起来催收,拿钱积极,帮我们受害人要钱就不见人影。答:然后刚刚说员工的问题确实是我们现在清退小组就两三个人。每天都加班加点,人数确实比较有限,但是我觉得我们的战斗力还可以,就是说我们可以往前去冲,当事人这一块,因为员工本身也是受害者,那一方面员工自己也投了很多钱,也受到了损失,家人也他们的家人也投了也损失了,还有一个就是关键是对公司的这种信任感归属感没有了,所以这个对她们来说打击很大,那么这个现在再回来工作,大部分都也都不大愿意跟信任,所以这个这个我也能理解,那么我们只能说就请几个比较核心的几个人,然后公安也帮忙找了一些员工回来帮忙。问:这边先纠正下用词,麻烦后面不要说投资人,我们都是出借人,谢谢。答:好的,好的,谢谢这位朋友提醒,出借人对是的出借人,不好意思我以前说习惯了。然后,我看到前面有一个提纲,我觉得要不我先按照提纲跟大家做个分享,然后大家看到有漏掉的地方,或者想其他想问的,到时候再补充。这样可能比较系统性一点。提纲问题1:先介绍下每日工作内容、形式、参与人员答:每天的工作的内容大概是这样的,早上跟上班时间一样的早上九点之前到我们现在有一个临时的办公室,然后我们会几个人会先碰一下当天的工作计划,然后就就当天就按照这个计划进行工作,到晚上的时候我们可能八九点,有时候早一点,有时候可能十一二点,有时候一两点。我们当天的完事以后我们当天都会做一个每日的总结。就是把当年的情况做一个总结跟数据的一些汇总,还有遇到困难的一些汇总,这个是大概是每天是这么一个工作的,早晚各有例会,他每周也有一个总周例会的一个总结。那对于其实每天工作来讲,其实我们都按部就班的我觉得都还挺顺利的思路也非常清晰,然后按部就班照前推进,但是现在因为我们同时也要配合公安的调查,所以,都是同一拨人就是我们这个清退组的本身也是犯罪嫌疑人,所以我们也要积极配合公安调查,包括数据的整理,平时公司的一些资金,平台资金的一些流水,一些对账还有一些工作的一些职责等等。也有大量的一些配合的工作。所以本身也不是说百分之百的时间都用在催款上面,可能中间会有这样那样的任务,那么这两项工作基本上是主导,一半一半的样子。提纲问题2:金融办指派的律师和审计,作用如何?答:金融办给我们指派了律师团队跟审计师团队,那么些说审计师,审计师的话是应该七月份就已经对接了,然后他们现在正在对整个投之家平台的这个流水,进行会计的审计,这个包括投之家公司所有的账户,包括第三方支付的账户,那也包括存管银行的账户所有的账户都进行审计啊,业务上呢,也包括投之家最早期的我们的打包债权转让,所谓的二级市场到后来的品牌专区的直投,到后面的网贷天猫每个阶段的业务都要进行全方面的审计,这就是审计团队做的事情。然后律师团队呢,也帮了我们很大的忙,他们帮我们提供法律方面滴咨询服务,出法律意见以及律师函等等。那么范围也包括刑事和民事的都包括在里面,他们一开始八月份的时候就已经介入了,那么当时金融办已安排,律师跟我们清退组开会,那也进行了相关的业务的讨论,我们当然是一心想尽快把这些资金全部都收回来,给早点给出借人一些交代,然后。律师也提了一些意见,那么主要还是有一些难点。第一个难点是出借人比较分散,如果走集体诉讼的路径的话,那么需要有广大出借人一致推选诉讼代表,并且推选的程序方式,这些都要获得法院的认可,那这个是非常困难也非常耗时间的一个过程,因为时间耗的越久对追款越不利,这个是比较大的一个难点,就出借人的这种人数比较多,还有比较分散的情况。第二个难点是投之家因为他是一个撮合的平台,刚刚讲过他第一个是出借人,另外一端就是借款人借款人数量也很多,按照现在的数量基本上有几千个。那如果见按现行的诉讼体质的话是一个借款人立一个案。那么这几天个借款的话就意味着要立即几千个案件。那不论是从时间上还是财务成本上都是比较消耗比较大的。而且也会占用这些司法的这些资源。所以这一块是可以说是程序上的一个障碍,那么如果是按照那种混同诉讼,就是。不按照一个借款一个案件的立案,就是整个打包上来进行,因为司法上好像没有先例,所以这块如果要开创要创新的话可能需要一点时间。然后跟律师讨论下来,我们觉得目前最有效直接的这种方式还是要把投之家,这些卢智建这边所推荐的借款的资产,这几个担保方,一共是三家公司两个个人,把担保方这块视为是诈骗的这种共犯,然后以刑事的方式介入,比如说查封或者冻结相关相关的资产这个可能是比较直接有效的方式,这个律师也提到了这一点。除了这些讨论跟探讨以外呢,律师团队也出了具体的一些文书啊,比如说像我们在上个月我们在官网上发的针对群体债务人的一个声明,那这个也是律师帮忙起草。并且审核的,另外就是我们从明天开始马上要向这些实际的企业的借款人开始发律师函,那这块的律师行也是经过他们律所进行发送。提纲问题3:请介绍下,前期清退结果如何?答:然后第三个问题是清退的阶段性的结果,这个也是我每天我们清退小组最关注的指标,也是我们的核心KPI。那么,坦白讲我自己在这个事情上面基本上没什么经验,以前一直都是负责资金端的运营,那么以上涉及到资产的风控、跟放贷、还有催收,这些这个确实是我,从来没有没有过从业经验的部分,所以这次的这个是对我来讲也是一个全新学习这个过程,对我来说也是一个学习的机会吧,那我也会全力的。去投入,包括我的团队清退小组的人员现在大家也都在每天边摸索着边往前作。那边学习,然后边想办法。按目前的一个阶段性的进度,大概大概的样子是每周都有几百万的回款。多的时候可能更多一些,那么总共我们催回来的,有几千万的出借人的资金。提纲问题4:新疆天富蓝玉的20个亿假标,涉及多少个借款企业,这些企业是真实的吗?由于一个借款企业同时面临多家平台催收,有怎么样的有效手段确保他们优先偿还投之家?答:第四个问题,新疆天富兰玉的他们推荐的这些借款人并不是并不是假的,从借款人企业资料来说全部都是真实的,同时我们也做了一些摸排。那现在来看,涉及到的企业大概有大概有一两千家。这些企业的材料都是真实的,也有对应的企业法人代表跟手机号联系方式这些基本信息。那基本上都具备,当然有个别的一些信息错乱,或者说通讯方式或后来有一些关机的情况,也有一些联系不上的,但是我们能打通电话的基本上都是真实的。怎么保证如果有多个平台,我们确实发现了这个情况,通过摸排调查,我们发现了,有一些企业被拿去在不同的平台发标。我自己摸排的里面,我们团队有很多人,我摸排最多的有七个,有七家,他的账上被走了七百万的这个流水。然后我也让他把这些银行的水单全部提交给我你作为这个证据。那么这个是比较多的,那么这种七家那怎样保证我们是我们是优先呢,我觉得从法律上大家都是平等的,那最好的办法就是速度,在做所有的事情都是在速度两个字,我们尽快的推进,尽快的发律师函,尽快地做一些事情。提纲问题5:给出阶段性工作目标和时间节点,应建立清退计划,按计划公布并回款。答:工作目标的话就是主要的目标就是,收回出借人的资金,然后时间上来讲,我们基本上争分夺秒。九月份,我们会把第一轮全部的,就是直接到借款人这一块的工作全部做完一轮,然后把一些承认借钱,哪还有能联系上的,有钱还了这些全部先催一遍,先把钱存到这个账户,然后十月可能要进行第二轮,大概是这么一个节奏。到目前为止基本上还是通过我们清退小组,在用电催电话的方式来进行催收,目前还没有采用其他的这些手段。如果这方面有资源的出借人,朋友也可以联系我,一方便传授一些经验,另外一个就是有一些好的资源跟手段,也希望能跟我进行分享,我也希望大家群策群力,我也学到一些新的这些手段,我们来有效地使用到实践当中。提纲问题6:真假标约有比例?其中企业分别是哪些?如何处理?个人标如何处理?答:真假标的,具体的比例现在还没有出来还没有出来,但是现在情况比较好的就是我们通过前期的一些摸排阿,发现很多都是能联系上的真实的这些借款企业,那么他们也是承认这些借款的。那这一部分我们会在九月会优先把它把进行催收来完成这部分。提纲问题7:能否建立沟通机制,由群主邀请进群经常汇报?答:第七个问题沟通机制这个没问题的,我这边是没问题,但是就是看公安那边的批准,就因为现在毕竟还在调查阶段,所以可能还是要遵守整个的纪律,那我本来讲我基本上我这边是没问题的,只要只要时间允许,还有大家愿意那我这里都可以的,可以进行分享。提纲问题8:港股,可有处置计划?进度如何?答:第八个问题,中玺国际因为之前一直是徐总在运作,那么现在徐总应该是委托给了律师,还有就是因为他在香港买这个公司的时候也做了一些配置,那么也是券商跟投行他们在帮忙也在处理。那这块因为我个人精力也比较有限,我也一直没有参与这块的工作,现在对这一块进展不是很清楚,建议大家到时候问一下公安部门的一些进展。问:黄总你说承认借款的企业,承认的是全额100万元的借款还是部分借款?答:承认借款这部分有一些是承认一百万的,有一些是说公司名义借了一百万,但实际上只拿到二十万、三十万的这两种情况都有。其中,第二种情况会多一些,也就是说,我们在整个排查的过程当中,也发现了就是卢智建他们这个团伙,通过给中小微企业放贷的名义,然后收集了大量的真实的有效的这种借款人,就是个体,小企业老板这些这些的信息和资料。然后他们在平台上发标,融到的资金以后呢,只借给了这些企业主一小部分,然后有一部分就是被他们划走了。问:承认部分借款的公司,还多少钱?答:承认部分借款的这些企业,按照公安的要求就是他的企业借了一百万,那他的还款责任就是一百万,但是在实际我们沟通过程当中,很多大部分的人是不认的,就是虽然说我们也跟他讲,你企业的资料你随便拿给别人去借钱,那么你当然应该承担这个这个结果,但他们现在从电话里面还是不承认,但是他们如果有实际拿到钱,他们是承认的,并且愿意归还。唯一一个问题就是他们认为借款是有个期限的,时间没到现在也没有资金来还,所以在催款这一块也碰到这样的一些问题跟困难。问:您觉得最多能回多少钱?答:具体回款的金额现在还真是说不出来,有很多都还没有很多都还没有确认,然后也不知道什么时候回款这个现在给不出这个数字,我们只能说,每天都去把能追回来的钱,每一笔一笔都把他追回来,每天都有一个进度,你要是让我现在去预估的话,我现在这个还真预估不出来。问:能否公布企业所有信息?答:然后我们今天跟公安也开会了,这个跟大家分享一下,今天也开会了,我们可能会在下周一部分企业,我们会发律师函给他们,另外一部分有一些老赖的企业不还钱的,我们可能会发布公告,就是在网络上面去披露他们的一些信息,老赖的这个名单。然后另外一部分,我们也会上报到央行的逃废债的那个名单中,把他们的信息报上去,那刚刚这位出现的朋友说的公布所有企业的信息,这个可能目前应该还不行,因为有很多企业都还是承认愿意还款的,态度也是比较积极的,这个可能也是出于保护出借人的这种合法权益吧。审前返还这部分要公安领导定,这个我定不了抱歉,到时候你都关注消息吧,那我们就先多把钱追回来。问:企业回款利息也会回吧?答:利息的问题,是的,所有到期的利息都按实际的这个来算的,没有到期的也是按照实际的使用天数来算利息,那本金跟利息全部都要回款。问:被二卢转移的钱去哪里了?人民银行的同志是否查清楚流向?能追得回来吗?答:二卢的钱转到哪里这个还真不清楚,然后可能要让公安部门他们去调查,我也希望能够尽快调查清楚,把出借人的资金把它能够尽早追回来,这样,这样我们大家都能更好一些。问:第一,你们团队人手太少了,工作量大,这人力问题有没有好的方法解决?第二,催收能力手段较弱,能不能借公安力量去催?答:人数少的问题这个公安这边已经给了非常大的支持,我们今天开始增加了两位原来的同事进来,那么人员陆续会在往上增加,那么我相信清退小组应该可能过一段时间会增加到七八个人,那么人力这块,我认为应该是从目前我们的工作来看,应该是差不多能够满足我们的需求了,那就第二个催收手段这一块,确实是我们一是没什么经验,二是手段确实是比较少一些,但是公安在这个过程当中给予了我们非常非常大的支持,基本上能有利于催收催收款项的这种要求他们全部都会满足,全部都会帮助去执行啊,非常给力。问:目前催回多少?答:现在催回来的债权平台,债权的钱有几千万,然后那个股权款也有大几千万。总共加起来有一个多亿。那具体的话就还是以每周公安这边公布的数据为准。问:让投之家所有高管或者股东找专业人员都参与请退组,提高效率,回款多,股东高管压力小点。答:让所有的股东高管,对话是这么说但问题是现在,股东也就剩我一个了,外面的,然后就是其他的机构股东,他们也也不参与这个事也不管这个事儿,那个人股东呢,有一些也没有也没有参加到这个群退组进来,那参加请退组的股东就我一个,有高管的基本上也就一两个人,所以确实是有点难,不过这个没关系吧,我们还是尽量。问:担保公司签的合同当初的是最高无限责任,本息全保,现在担保公司是否根据协议,来承担最高无限责任?答:是的,担保合同是都签的是本息全保,还有无限连带。那现几个担保公司好像确实都还运作的挺好,但是我们我们团队呀,确实是比较辛苦,就这块也不知道是不是碰到了什么困难,就是在在我这个角度来说,好像我这边很难推动。我不知道他们是不是有什么背景啊之类的,我也搞不清楚,但是。有没有明确的有清晰的担保公司担保合同担保协议,并且在签担保的时候也都现场都拍了照录了这个拍了照片的现场,所以。我们这个肯定都是真实的这些事情,担保企业这块还我觉得还是他们还是要承担这个担保义务的。
发布于 2018-09-10 0条评论
herofant20 中评
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投之家和网贷**的时间已经过去将近2月,进展也是一直被广大投友关注,本号以后会定时更新,各个平台最新进展,还请大家能够关注本周投之家专案组主要办案成员高度重视投资人诉求、先后多次到省、市各政府机构接待投资上访人,耐心倾听、细心解答,然后再抽空加班办案,为保障办案民警充足办案时间,投之家案情推送改为每周微信推送一次,现推送内容如下:上饶银行存管账户解冻事宜,我局已跟外地冻结警方沟通好解冻流程,因对方需我局派员前往交接解冻申请,我局于本周派员前往接洽,近期就可解冻,解冻后投资人可以在投之家平台账户按原流程申请提现。在押三名犯罪嫌疑人徐某、邓某、覃某于本周四被南山区人民检察院以集资诈骗罪批准逮捕。投资人自救小组协助侦办人员收集相关证据,提供给专案组,平台逾期借款项目由我局侦办人员和资产清退小组进行催收和清退工作。深圳市公安局已于上周协调银行部门成立资金分析小组,对投之家平台资金流水进行分析,分析结果实时跟专案组进行对接。截止本周四账户已收到清退款项10395万元,查封冻结财产情况不变。刑民同步和审前返还相关部门已多次研讨,如形成可执行政策会及时公布。本案一名在逃犯罪嫌疑人通过追逃于本周被抓获。?投之家集资诈骗案专案组2018年8月31日
发布于 2018-09-03 0条评论
wujialdn 中评
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最近,P2P网贷行业在经历雷潮之后,有了复苏的表现。各大P2P投资交流群又开始活跃了起来,一条“收P2P平台”的qq消息的出现,引起了关注。在整个雷潮中,很多比较有名的大平台暴雷,比如永利宝、投之家,都在爆雷之前出现了股权重组或者平台易主的情况。是骗局?还是利好?此前,卢家帮掀起的“投之家”收购对赌风波,体现了网贷收购的乱象。如今P2P网贷行业刚有起色,为何出现公开收购P2P平台的“求购信息”呢?收购P2P平台,善恶难辨。笔者首先想到的原因是宏观经济,这段时间各大市场的表现都不好,P2P更是因为雷潮恐慌造成资本外逃,很多平台因挤兑而发生资金链断裂,最终清盘退市。在雷潮渐止的前提下,尚存的P2P平台需要寻找资金,而买家公司却想“捞一笔”。卖方想脱身,不赚钱风险又大,卖了可以寻求收益,这个不难理解;但收购方的意图是什么呢?小盾归纳为以下几种:1、备案增值。众所周知,最近一段时间,P2P监管政策频出,备案进程也在加快,而不同区域,备案所需要的流程和严厉程度并不相同:比如此前屡遭诟病的杭州和厦门,对于P2P备案放得十分的宽松,很多平台可以轻松拿到备案。正因如此,很多大公司意图通过收购西部或者其他容易备案区域的P2P平台,然后进行备案操作,一旦备案通过便可实现平台的增值,在转手赚取收益,实际是P2P壳子的交易。2、突破限额。这里的买方公司看中的是一些资产获取能力强的平台,以此来解除借款限额的限制。通过收购多个平台,多方发标,即可突破借款限额;3、买方公司充当资产端。也有一些买方公司,看中缺乏资产端的P2P平台,通过收购一些资产获取能力强的平台,自己充当资产端,实则是为自己公司输血。4、处置抵押物。最后一种,就是收购方看中平台的抵押物资产,通过处理抵押物来从中获利。最坏的情况则是,卖方以为“上岸”,收购方却想着“捞一票”,或输血自身,或做大待收规模后卖出,涉嫌自融和非法集资。--------------------接下来,我们来看一下,发布“收P2P平台”信息的“买家”都是谁?一些上市公司上市公司的收购平台意图1、真实上下游供应链业务今明两年,金融政策缩紧,国家强管控,导致本身资金充裕的上下游企业和上市公司面临融资难的问题。收购一个P2P平台,为自己供应链上下游去提供金融服务,是个不错的选择。但是,这种模式多少还是涉及自融,但是因为有上市公司作为背书和运营,相对来说对平台对投资人也是有好处的。不过,雷潮中也出现过“上市背景”的平台爆雷的案例,想来应该是这种情况了。2、表外资金池这种情况针对的是一些通过做资本运营来实现金融套利的上市公司。在通过银行拿钱成本越来越高的情况下,选择收购一家P2P,来解决融资问题,实现成本控制。3、扶持上市 这种就是“活雷锋式”的收购了,收购企业就是看好P2P行业和某平台,并且扶持上市。这种一般不会全资收购,仅仅是入股参股的形式来收购平台。其目的是享受上市溢价后的逃离。这种情况呢,对平台和投资人都是十分利好的,通过上市公司的扶持,平台更好运营直至上市,投资人的资金才更有安全保障。当然,这种收购也条件也极度苛刻,一定会经过收购方的层层筛选,才能发现优质平台,因此,qq群里发布“收P2P平台”信息的,一定不是这类公司。二、国企国企收购的意图比较明确:通过自身的资源和特殊身份,完成备案。此前,有一则“大鱼吃小鱼”的收购案例:中再融收购财富星球。中再融便是国资P2P,同时,我们会发现,在《57号文》下达之后,依旧存在很多2016年8月后才开始运营的P2P平台,很多是多级国资背景。三、买来运营起来再卖的目前,市场反映是:平台的市场价是待收的三折,也就是待收1000万的平台,市场价仅为300万。花300万买来,通过运营将待收做大,再转手卖掉,赚取差价。四、自融盘项目这种要么是买来融资补窟窿,要么就是高利贷公司,总之,是很不靠谱的一类了。属于纯粹的自融。最后做一下总结:资本市场总是充满套路的,像收购P2P平台并将其扶持上市的收购模式凤毛麟角,大多数的收购还是一种简单粗暴的套利手段,有的还是赤裸裸的自输血,甚至欺骗。
发布于 2018-08-29 0条评论
caideku 中评
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最近有一条政策信号要大家注意,8 月 23 日,国家监察委员会、最高法、最高检、公安部、外交部联合发布了《关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员投案自首的公告》,这个公告有一点很重要的内容,就是同时适用于境外在逃经济犯罪的嫌疑人。换句话说,那些圈钱跑路到境外的网贷老板也在追讨范围之内!
根据公告,从 8 月 23 日到 12 月 31 日,自动投案,配合追赃,积极挽回损失的可以从轻处罚。也就是说,境外不再是法外之地,国家已经下了跨国追讨的决心,若能实现,前些日子跑路的老板好日子也到头了。投之家最新情况)2" title="最新政策信号:P2P 老板跑路到国外没门了!天涯海角、虽远必追(投之家最新情况)2" _src="/Public/upfile/201808/1535354245880308.jpg">再看深圳经侦的表态,态度很明确,如果不自首「天涯海角,虽远必追」,真能如此,投之家案件中卢氏转移到海外的资产有可追回的可能,就算追不回钱,他也别想在境外逍遥自在了。这个表态也能给投资人一些新的希望。这周通报会情况:总结一句,和上周差不多。很多投资人觉得很无力,感觉案情进展缓慢。
从过来人的经历来宽慰一下大家,其实每周都有进展我都觉得很不错了。追讨这种事从来都不能太过较真,能回来的钱都是自己的福气。为什么这么说,像投之家这种特别恶劣的案子能引起经侦的重视,每周有个通报;还有更多的案子处理什么样大家都不知道,甚至有一些连立案都没有。倒霉的我之前就雷了个小平台,三年来颗粒无收音讯全无。如果你也像我一样,能报案就抓紧报案,想知道进展只能多给经侦打电话了。所以,总活在过去的阴影中无益于自己,尽人事、听天命。期望值降低,每次有进展都是惊喜。不如多想想未来,如何提高自己的竞争力,如何做资产规划,如何走好自己的路。具体看通报会内容。目前追回 9373 万 查封冻结部分和上次通报的一样,冻结 1209 万,机构股权款冻结 1.06 个亿。
1.警方已经协助平台向第三方老赖进行追缴和催收。对拒不退款的老赖将抓典型打击,以打促还。2.投之家案件目前已经移交到南山检察院,对在押的犯罪嫌疑人批请逮捕。注意:这只是刑事案件的流程,并不是警方结束侦查。3.检察院介入是监督职责与提请逮捕审核起诉的职责,不代表结案;4.检察院介入后,两个月之内会根据侦查情况提起公诉,会有两次证据不足退回补充侦查的机会;5.目前公安部和省市公安机关高度关注本案,在侦查办案上提供了有效的援助手段;6.市公安局已联合人民银行,成立资金分析专班进驻南山经侦,协助对资金流水进行研判;7.律师已对接清退组和投资人代表,投资人可通过代表进行咨询;8.关于上饶银行资金冻结问题,南山警方已把法律材料手续发给芜湖警方,但对方表示由于涉案金额较大,需要谨慎处理,需要到当地进行沟通,也需要市级层面手续。本工作下周会继续跟进;9.关于京东卡失窃案,经过调查,认定为工作人员失误导致卡号重复,与投之家无关。如有其他线索欢迎提供,会另案处理;10.近期有煽动WQ的情况,我们和大家的沟通渠道是畅通的,请大家依法理性WQ,不传谣不信谣,如有违法行为将坚决予以打击。会后如有问题,投资人可到经侦大队,我会亲自予以解答;11.警方的调查都是基于事实基于法律的,一些自媒体不要断章取义,我们目前对所有股东都是按犯罪进行调查的,至于罪行大小需要根据法律判决来定;12.针对自媒体对警方、投资人代表恶意攻击的情况,我们已介入调查,绝不姑息;13.近日,五个部门联合发布了关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员投案自首的公告,明确境外在逃的经济犯罪嫌疑人适用于本公告,如自首和立功表现可从轻处罚;14.关于刑民同步,目前仍在讨论阶段,但已经得到了高度重视,正在论证;15.新老股东责任划分时间,我们严格按照工商股权变更的时间,但最终要由法院来认定,刑事责任和民事责任是两个不同的范畴;16.朱明春在卖股权中拿了 2500 万,其中已退回1700万。警方会根据他的表现来确定对他的强制措施应用;17.灏轩已退回960万。机构类股东目前均已致函表示会根据民事判决承担相应责任,这部分把握较大,已不在警方工作重点范围内,警方会重点关注其他债权的追讨;18.不存在投之家员工提前清退的情况,如有发现欢迎提供线索,员工作为投资人和其他投资者是一视同仁的;19.赛富的债权已全额查封,不需要向合肥警方发协查;20.如发现南山警方在办案过程中有违法行为,欢迎监督,欢迎投诉;21.本案已得到各级警方的重视,在侦查办案上提供了有效的援助手段。?
发布于 2018-08-27 0条评论
liyejiushiliye 中评
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据相关自媒体报道,8月17日上午深圳警方再次通报了投之家事件的最新进展。相关通告显示,目前已追回赃款8945万元,冻结1209万元,冻结相关股权投资方创东方和赛富亚洲 1.06 个亿,此外,投之家COO 邓伟、CIO 覃武权已经被刑事拘留。此前媒体报道,投之家案件引起了深圳警方的高度重视,经与相应的投之家投资代表商议,深圳市南山公安分局、经侦大队、金融办、投资人代表等会与每周五在南山公安分局信访厅召开案件进展通报会议,向相关通知人通报相应的案件进展。8月17日(周五)投之家案件相关责任方再次召开相应的通报会,本次会议从追回资金金额、股权机构责任、存管银行冻结资金处理方面沟通,具体内容和沟通结果如下:1、资金追逃方面,目前追回 8945 万,冻结 1209 万,机构股权款冻结 1.06 个亿,此外查封设备 132 台,预估 1 个亿。2、股权机构责任方面,已冻结相关股权投资方创东方和赛富亚洲 6800 万和 3800 万,总冻结资金 1.06 个亿,上述股权投资方表示自己承担的责任在法院判决后绝不抵赖。
3、投之家COO 邓伟、CIO 覃武权已经被刑事拘留。警方会根据退赃情况等内容来权衡对嫌疑人所采取适用的强制措施。
4、目前投之家投资人中仍有部分顽固分子恶意煽动和违法维权的情况,警方希望广大投资人能够保持克制,合理、理性的维护自己的权益。5、投之家平台立案时相关存管银行上饶银行冻结投资人资金2000万元,警方表示经沟通预计下周可能会原路返回到投资人账户。6、在政府部门的协调下,律师已经介入到南山警方所办理的所有涉众案件中,指导清缴租办案,并向投资人答疑解惑。7、律师会协助警方尽快探讨出民事和刑事责任同步进行的方案出来。8、关于投资人反馈的得到奖励的京东卡并未被盗用的事情,经核实是由于京东卡到期,导致无法使用。9、公安机关目前努力的方向是追回赃款审前返。10、对徐红伟和黄诗樵的量刑,最终法院会根据公诉机关的举证及其返还赃款及追缴过程的立功表现进行判决。
发布于 2018-08-24 0条评论
身无彩凤双飞翼 中评
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发布于 2018-08-24 0条评论
上帝 中评
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P2P“爆雷潮”引发的危机仍在持续发酵,越来越多的企业被牵扯进这场漩涡当中,有你想得到的,还有更多想不到的。直到事发那一刻才恍然大悟,原来大家都早已被裹挟进了这场局中。
作为过去几年发展最快、吸金最多的行业之一,P2P虽一直备受争议但也是各方押注的重要赛道,从上市公司到明星基金,从评级机构到实体产业......皆有涉足。
随着P2P行业的发展,其产业链条越来越长,附着在这个生态上的企业也变得越来越多。P2P行业里盘根错节的利益链和关系网可见一斑。
任何一个新兴行业的崛起都离不开各种资源和资本的推动,或主动或被动,或刻意或无辜,大家都是这个风口的制造者、参与者,自然也难以避免成为泡沫破灭的受害者。
与其它快速膨胀又快速陨落的行业(比如,团购、无人货架等)不同,金融产品的风险具有滞后性、隐蔽性等特点,一旦风险暴露和传导,它的危害远比其它行业要更深、更广。
1、评级机构
很少有人能想到,P2P爆雷潮发生时,第一个倒下的会是本应客观、独立的第三方机构。
7月13日上午,深圳网贷平台投之家发布关于部分债权逾期的公告,逾期金额为202万。相较于平台整体29亿的待收总额,这个金额本并不算高,但随后牵扯出的一系列纠纷却使得整个事件逐渐失控。
在投资家发布逾期公告的第一时间,曾经与投之家为兄弟公司的第三方网贷评级机构网贷**紧急发表声明,称投之家的实际控制权已经转移,自己与前者没有关系。
然而到了7月14日,随着经侦介入,网贷**高管被限制出境,随后被警方带走。同为“之家”系公司,“兄弟情义”没有这么容易切断。
许多投资人因为信任网贷**作为行业第三方平台的专业性,因此将大笔资金投入投之家。但事实上,从网贷**之前的业务布局来看,这家公司更像是一个产业链上的服务商、或者外包团队,而非评级机构。
公开信息显示,盈灿集团旗下有七大业务板块:网贷**、投之家、盈灿资产、盈灿科技、盈灿咨询、云征信、融之家。
其中,盈灿资产主要为高净值人群提供财富管理服务;盈灿咨询的简介是“中国最专业、最权威的网络借贷行业咨询培训商”,即为从业者提供培训服务;融之家的主营业务是金融信息技术外包;云征信顾名思义,是一家征信咨询系统平台。
换言之,手握这七大业务板块的盈灿集团完全掌握了P2P产业链的上下游,提供从大数据风控到信息外包再到获客、营销的全流程服务。如果再算上投之家,就真的是既做“运动者”又做“裁判员”了。
不仅是创业平台网贷**没能把握好边界,连知名评级机构大公国际也没能免俗。
还记得2015年,它突然介入P2P行业的评级市场,接连发布过数份报告,其中备受争议之处在于,它在报告中将拍拍贷、陆金所等行业领军企业列入预警名单,并且未披露自己的评级逻辑和数据来源。
前不久,大公国际被中国银行间市场交易协会给予警告处分,随之被扒出,这家评级机构早在2017年便已上线了自己的P2P平台丝路互金网。8月21日,礼德财富在其官网发布公告称,返利网于2017年与广州礼德互联网金融信息服务有限公司签订《返利网金融频道合作长期协议》,约定其为我司提供长期营销推广服务。该协议已于2018年6月13日到期。上述协议到期后双方未重新签订合同。
广州礼德互联网金融信息服务有限公司曾多次与返利网主体运营公司上海中彦信息科技股份有限公司沟通,要求上海中彦信息科技股份有限公司按照协议约定,将礼德财富支付的全额保证金和剩余预付款合计人民币1925687.5元退还,并向其发布律师函要求退款,而上海中彦信息科技股份有限公司在收到律师函后仍未理会,至今未予退款。这篇控诉又把这个第三方平台推向了链条的利益方
本应作为第三方平台推动行业的健康发展,却抵抗不了诱惑,成为了利益链上的一环。
2、明星基金
如果说第三方平台还只是间接地助推行业,那么各路基金无疑是P2P兴起最大的推手之一。
在2013到2015年年间,P2P可以说是最吸金的行业之一,大批的投资机构蜂拥而至,不仅洒下重金,还为其背书站台。如今P2P爆雷潮一路从不知名平台向头部平台蔓延,一些明星基金重金下注的平台也没能幸免。
据馨金融不完全统计,从6月至今,出现爆雷、跑路、提现困难等问题的平台中,投资方涉及源码、IDG、高榕、顺为等多家知名创投机构。其中,“踩雷”最多是源码资本,其投资的银客网、火球网、贝米钱包均已出现问题。
当然,早期投资本身就是一件有风险的事情,在大赛道里下注多家机构、有成有败是常事。并且,作为前几年的热门赛道,不少知名基金都在互联网金融领域押注了众多项目。
例如,根据IT桔子披露的信息统计,红杉资本(中国)累计在金融领域投资公司数达67家,其中与借贷相关的投资有23笔。而源码资本除了前述几个项目之外,前后总计投资了至少16个互金相关的项目,包括已经上市的趣店。
直接面对C端用户的P2P平台在经营过程中最大的挑战之一,无疑是在获客和资金这一端,尤其是一些创业公司。明星基金的投资加持则成为了一种惯用的品牌背书方式,这一做法在行业爆发的那几年蔚然成风。
这些明星基金曾经助推了P2P行业的繁荣,从品牌加持到资金支持不遗余力,如今自然也难以避免被风险反噬,曾经被P2P平台们作为美化其品牌和专业形象的利器,如今却让自己的品牌和专业形象打了折。
3、上市公司
除了各路VC,当年不惜花重金将P2P送上风口的,还有上市公司。
如今P2P走下神坛,上市公司们也受到了不同程度的打击。但是值得注意的是,因为当年上市公司参与P2P时的目的不同、参与方式不同,如今受影响的程度也不一样。
有一些公司出于提升股价、抬升市值的目的参股或者投资P2P平台,一边忙着转让股份、撇清与P2P的关系,一边还要面对股价大跌,市值缩水。毕竟,资本市场就是那么现实。
在前述投之家与网贷**股权纠纷的案例中,网贷**在第一时间发布声明时就将矛头直指上市公司珈伟股份。
而珈伟股份也在第一时间发布公告称自己遭遇诈骗,对于工商变更一无所知,也从未参与投之家的B轮融资。随后又在回复深交所的回复函中称,自己所持股份为代持。
真相到底如何至今扑朔迷离,但从事件爆发到现在,珈伟股份的股价已下跌逾26%。
还记得当年从传统产业转型互联网金融的上市公司代表――熊猫金控吗?曾经轰轰烈烈宣布战略转型,但却推进不顺。根据其2017年年报,公司利润持续下滑,近三个月以来股价已经下跌近40%。
当然,还有另外一些上市公司在布局P2P时,可能还打了一些其他算盘。
昨天新浪科技的一篇文章揭开了投资基金春晓资本、上市公司天泽信息与几家爆雷的P2P平台君融贷、牛板金、聚财猫之间错综复杂的关系,其中涉及的资本运作之复杂远超一般人的想象,但核心却并没有离开关联融资和自融。上市公司的资本运作眼花缭乱,至少还有公告可查。对于更多的非上市公司,涉足到P2P这个行业中的做法和套路那就更多。很多公司干脆将P2P作为一种融资渠道,为其输血。这种情况下,投资者更加维权无门。
例如,不久前以“0元购”的噱头获客遭受消费者维权的斐讯、极路由,还有一夜之间关闭上百家店铺的邻家便利店,在风险没有爆发之前似乎都与P2P毫无关系。
然而,当泡沫破灭之后,它们都变成了一条线上的多米诺骨牌,只需要轻轻一推,就一个接着一个地倒下去。
下一个,又是谁呢?
发布于 2018-08-22 0条评论
熠臣恒 中评
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还有一个百金贷不知道为什么没有。
发布于 2018-08-18 0条评论
aviatefish 中评
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?今天发现这个新功能,看看什么情况
发布于 2018-08-14 0条评论
瑞志莛 中评
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8月10日,深圳南山警方再次与投之家受害人代表沟通情况,通报了投之家案件的最新进展。以下是录音文件:
(侦探备注:由于腾讯只能上传30分钟以内的音频,侦探剪辑了警方对投之家案情通报的20多分钟的内容。信息量挺大的,大家可以好好听一下。文末附有获取完整录音文件的方式)
根据投资人提供的录音信息显示,目前投之家案回款情况为,账户有8735万元,冻结的资金是1100万元,总计为9835万元。
根据录音内容,警方表示,目前投之家已冻结存管账户的2000万资金,已经和银行沟通,可以解冻,投资人在账户余额没有投资的1200万,银行同意原路返回,800万已经投资满标的,不能退回,继续冻结,等待协调。
此次通报会上,投之家CEO黄诗樵现身了,他表示自己不会跑路,同时声称,自己并不知道假标的事情。
根据录音,深圳警方通报表示,投之家案审计方面的大概数据是从2017年9月开始,投之家发标总数为17271个,总涉及金额51.8亿元,待偿金额为23.9亿元。
此外,深圳警方还表示,投之家变更股权款的大概情况是:股权交易涉及金额5.1亿元,其中个人股东十余个,涉及金额3.8亿元,机构股东2个(在警方给出的最后还款期限8月9日前始终拒绝退赃),涉及金额1.3亿元。此外,警方表示,参与此次投之家股权出售的中介机构,也认定为非法吸收公众存款的共犯,会对其进行依法处置。
在此次通报会上,投之家CEO黄诗樵现身并表示,自己没必要跑,也没拿股权款之前的钱。
以下是投资人提供的信息(有一定疏漏,信息准确性以录音为准):
1.回款情况,账户8735万 1100万冻结,合计9835万。
2.审计大概数据,从2017年9月开始,p2p发标总数17271个,总涉及金额51.8亿,待偿23.9亿。股权变更发标后不好梳理。
3.公司债权去向是警方调查重点,专案组有6个组在外地出差调查。大概涉及10家大额公司调查取证中。
4.投之家股权大概情况,变更时股权交易涉及5.1亿。个人股东10多个,涉及3.8亿,机构股东2个,涉及金额1.3亿。
5.对各股东高管进行调查,个人股东均约谈,拒绝还款个人股东也还有。上网追逃的那个人股东退了30万,机构股东还没有退,下周着重对2个机构股东进行调查。
6.中介机构参与集资,涉案13个中介机构,对中介机构认定非吸共犯,明确要他们协助追讨,如果追讨不利,一样依法追究。
7.灏轩投资代持投之家55%的股份,原因是它们上海XX工商借款7000万,期限1年,所以实际到账借款6000万。借款会回笼还款(需要一定时间)。对于责任问题,等司法审判,他们不逃责任。
8.上饶银行冻结的2000万,1200万没满标的可以解冻原路返回,已经满标的依然冻结(需要继续再协调,但保证不会打款给融资人)。
9.众筹问题,警方明确表示不支持重筹,对于群联盟重筹的,他们会采取监控,一旦发现筹集有诈骗行为,他们第一时间也会处理。
10.对于回款变少的问题,是因为大量资金已经涉及到民事范围,所以要加快刑民同步。
正如自媒体互金每日预警所言,投之家案件可以说是整个P2P行业中的一个样板。南山警方的这种公开透明的办案方式值得我们所有人去关注和学习。
发布于 2018-08-13 0条评论
lihua44 中评
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目前追回8750万 冻结1100万 总计9850万第一个灏轩投资 已经确定是 代持50% 的股份 目前退回借款100万元,后续将承担 借款金额的退回
第二个 冻结存管的2000万资金,已经和银行沟通,可以解冻,投资人在账户余额没有投资的 1200万同意原路返回,800万已经投资满额的 不能退回,继续冻结,等待协调。
第三个 审计的问题, 审计公司不宜公开,必须要依法独立,审计主要向公安机关负责,不想其他组织机构负责。只会在有必要的时候公开结果
第四个 黄诗樵已经被押送到场 ,投资人代表清退工作要听从安排。
第五个 政府无法承诺股东兜底, 必须要依法进行。
第六个 所有 股东 高管 都会进行刑事调查其犯罪情况,所有人都逃不掉(如果不是为了追款,所有犯罪嫌疑人一律全部收押:例如 黄诗樵)。
第七个 目前徐宏伟 资金只回了2000万,徐宏伟其他的资金还在协调(如果其他股东如果要达到从轻处理,必须要兜底。巨大利好

投资人提问投:8.9号 还有多少股东金额没退款?
公: 目前所有股东都有退款,但是都没退清(都在等资金回笼,需要时间)
投:徐宏伟收购香港上市公司股权的问题?公:没有权限处置权限, 目前 徐宏伟在委托律师处理,需要时间, 这个钱认定为非法所得。
投:投之家的高管 现在什么情况公:全部在调查之内。
投:JD卡被盗用的情况 涉及20万公:目前还不知道这个情况,刚听说,请投资人收集信息,(可能是公司内部盗用,要单立案)
投:徐宏伟在监视期间,还进行了股权变更公:这个变更可能之前就启动了,最近在展现出来
黄诗樵: 1.没拿股权款之前的钱 2.没必要跑 3.说自己不知道假标的事情(没人回信的)公:他不是第一大股东,他控制不了。他说没拿一分钱 我们会查的,他说的不算。黄诗樵: 4.港交所目前被投诉太多,可能面临退市风险。(香港买的上市公司交易退款时间需要很久,)交涉结束

最后请大家转发,注意不要再去香港上市投诉了,投诉太多可能会退市,资产缩水,大家损失。

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发布于 2018-08-10 0条评论
d69xsc800603 中评
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投资平台踩雷,是不是很扎心?
维权路上会暖心吗?
NO! 也许更扎心!!!这不,投之家的投资人在维权的过程中遭遇了史上最强影帝的表演!相信很多投友在前段时间看到过这段视频,女主慷慨激昂,声情并茂的言说一定感动了很多人!我都被感动到流泪!投之家”投资人维权,遭遇无间道!1" title="“投之家”投资人维权,遭遇无间道!1" _src="/Public/upfile/201808/1533797495273381.jpg">“我们只不过是投一个比银行理财百分之四五高一点的可以灵活随时取出的东西,为什么要这样对待我们?我们是贪心吗?我们没有贪心啊?……是不是要死一两个人才会重视?那可以啊!……如果投之家受害者一定要死一个人的话,第一个就是我陈慧玲!”然而,最近的剧情180度转弯,闪到我的老腰!聪明的投友,很快发现陈慧玲是一家叫“衡阳市东舟建筑有限公司”的法人,而这家公司在投之家平台上有过融资。当投有发工商信息的截图给这位陈慧玲姐姐的时候,马上就被其拉黑雷!这是承认自己就是上面的法人――陈慧玲了吗?聪明如福尔摩斯的网友,很快发现了新的玄机:陈慧玲姐姐曾经在维权群里声称自己是个孤儿,无牵无挂!然而,在其2017年12月6日的朋友圈中却晒出了 爸爸给她过生日的甜蜜照片!这……难道这个爸爸是捡回来的?那么,这个陈慧玲到底是投资者还是借款人呢?
她混到维权者之中的目的何在?

据投友爆料,陈慧玲姐姐一直在努力争取成为投之家清算委会的负责人,并且还曾让大家给她凑集6万元维权经费!厉害了,我的姐!!!不知道陈慧玲姐姐到底是投资者,还是借款人,抑或是投之家的关联方?不过可以确定的是,陈姐姐绝对是一个演员,一个优秀的演员!彩蛋你是不是觉得文章可以结束了?这会要送一个彩蛋给大家!惊不惊喜,意不意外?通过陈慧玲三个字,我们发现了另外一家公司:这家公司的股权结构是这样子的:里面有投之家的黄诗樵,还有一个叫陈慧玲的姐姐,然后,大股东是普辉股权投资有限公司。而普辉的实际控制人正是汇盈金服的刘伯党!而后我们发现,普辉成立的另外两家有限合伙也与黄诗樵有关联!那么,汇盈金服跟黄诗樵是什么关系,是否有牵连,我们并不知道!怀着善意的猜测,可能仅仅是股权上的联系!至于更精彩的内容, 后续见!
发布于 2018-08-09 0条评论
斐雷严 中评
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01众生相,一千人眼里就有一千个哈姆雷特。当即只要不涉及敏感点,大众言论自由,因此许多言论如雨后春笋不停的往外冒,可谓是泥沙俱下。在这信息爆炸的时代,怎样选择出有用的信息,成为了老大难的问题,只因众说纷纭。此时,我们要做的是不畏浮云遮望眼,懂得识别什么是诡辩,什么是事实胜于雄辩,要学会分辨是非,不可被流言左右。02今早有投友给侠女发了一篇关于投之家的文章,文中说到卢家帮的投之家,鸿特董事徐红伟,然后看到了团贷。(此文现在已被删除)看的侠女一身冷汗。要知道现在的“卢家帮”、“徐红伟”可是过街老鼠,人人得而诛之的存在,牵连的可是连环诈骗案,如果此文所言属实,估计P2P就彻底被玩坏,随之而来的就是全线崩盘吧。投之家背后的“卢家帮”真的控制了团贷?徐宏伟是鸿特的股东?怀着疑问、忐忑,侠女将所有网上关于鸿特和团贷的背景再次扒了一遍,总算有了些不同的结论。首先,团贷网后的“卢家帮”到底是谁。团贷网工商信息查询如下:广东鸿特科技股份有限公司(下面简称:鸿特科技)的工商信息查询如下:我们都知道万和集团、鸿特科技与团贷之间的关系,从工商信息来看其背后的大股东确实是一帮姓“卢”的,此“卢”是彼“卢”吗?万和集团“卢家帮”百度百科查询截图如下:从资料来看,万和集团的卢础其是顺德人,做热水器起家,佛山知名的企业家,确确实实的实干家。而投之家背后的卢家帮是卢立建和卢智建,这两人就是诈骗团伙,具体的许多自媒体都扒过,侠女就不在这里赘述了。此“卢”非彼“卢”啊。写到这里,只想感叹一句,众口铄金、三人成虎啊。言论自由并非捕风捉影。其次,徐红伟跟鸿特科技(曾用名:鸿特精密)到底是什么关系。从上面鸿特科技工商信息查询来看,徐红伟并未在股东里面。徐红伟与鸿特科技扯上关系的来源于鸿特科技第三届董事会第二十一次会议决议的公告,公告中关于徐红伟部分截图如下:从公告内容来看,徐红伟并未持有鸿特科技的股份,与鸿特控股股东、实际控制人及持有公司股份5%以上的股东不存在关联关系,与鸿特董事、监事及高级管理人员不存在关联关系,其在鸿特的身份为独立董事。那么何为独立董事呢?百度百科的解释为:中国证监会在《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》(以下简称证监会的《指导意见》)中指出:"上市公司独立董事是指不在上市公司担任除董事外的其他职务,并与其所受聘的上市公司及其主要股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断关系的董事。"换而言之:
1、独立董事不担任公司其他职务,和公司股东也不存在可能妨碍其进行独立判断的关系;2、独立董事始终能保持客观中立,对一般董事、高管等人员进行监督。如此看来,徐红伟确实不是鸿特科技的股东,其作为独立董事起的作用是对鸿特内部董事进行监督。037月17日,深证市公安局南山分局公布了零钱罐、投之家、发财猪案件情况通报。据悉,投之家CEO黄诗樵,投之家原董事长、网贷**创始人徐红伟已经被警方拘禁,徐红伟被取保候审。7月18日,深圳经侦建议:1、尽快成立投之家平台案件清退小组,由徐、黄等人负责股权收回、逾期和真实标的项目催收,经侦进行监督;
2、清退小组成立投资人代表3-4人,最好在深圳,能监督帮助催回款(长期作战没有工资,建议大客户,有财务法律经验);3、经侦主要负责查案,追查资金去向。冤有头,债有主。目前,作为我们投资人在维权时重点关注的对象应该是以下几方:1、网贷**(负责人:徐红伟),徐与平台高层分层金额为4-6亿,网贷**在投之家事件上有不可推卸的责任,涉及的资金应退还给投资人,且对投之家事件有兜底的责任,是重点关注和施压对象。2、投之家(CEO:黄诗樵),平台待收实际存量为29亿,大部分被新股东自融了,剩下的部分在现阶段情况下违约人数必定大增,全部追回的可能性很小。3、珈伟股份(负责人:丁立贤),涉及具体金额不明,需要经侦认定责任,查清资金流向,如果确实有自融等违法情况,有兜底的责任。4、A轮风投(创东方等),涉及金额不明,据徐称赃款通过他给这些风投,这些公司已拿钱退出,具体责任和金额有待经侦认定,如果属实,这部分钱也应退给投资人。5、天富能源,涉及金额不明,实际控股人是温州卢家帮。6、温州卢家帮,涉及金额可能达十亿以上,该诈骗集团涉及10余个平台,追回资金的可能性偏小,这种诈骗集团往往分工明确,不断地诈骗、洗白及转移资金,只能期望于经侦的及时追查和截留资金。温州卢家帮霍霍的平台有:邦邦理财(提现困难)、天天财富(提现困难)、壹佰金融(爆雷)、投之家(经侦介入)、人人爱家金融(爆雷)、聚胜财富(跑路)、中科金服(停业)、火线理财(提现困难)、坚果理财(提现苦难)、翡翠鸟理财(提现困难)。
此外,对“之家系”平台也要小心待之,之家公开入股的P2P平台有:今金贷、德晟金服、海湾金服、联金所、攸州金服、宜贷网、宜湃网、唯C物权、投之家。投之家事件属于恶性事件,行业之殇,愈演愈烈,波及乃至牵连到整个行业。许多问题平台也乘着投之家吸引大众眼球的这个时机,打着“良性清盘”、“大环境如此,逾期增加,平台无力负担”的口号,纷纷甩锅,乘势退出,大有时不我待、此时不退更待何时之感。我们投资人投资信心缺失,甚至连一线平台都在质疑其真伪。覆巢之下,焉有完卵。此刻,平台当坚守从业原则,自媒体人当自律,投资人当懂得辨别是非。
发布于 2018-08-03 0条评论
wkk 中评
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本文仅对投之家事件做事实陈述,不对事件本身做评论。01从业务方面来看,投之家上线于2014年9月,最开始做垂直搜索引擎,让网贷**的流量变现;后因合作平台国成金融爆雷,投之家受到不小的负面影响,也顺势转变为网贷基金。
由于监管收紧,不允许资产打包后进行债转,投之家顺势进行了第二次转变―转正计划。2018年1月18日全面停发活期产品,业务实现投资人与借款人一一对应,成功转型为P2P业务模式,资产均来源于第三方,自己做纯中介。从背景来看,投之家是在盈灿集团背景下诞生的,背靠网贷行业最大的第三方―网贷**,从出生就自带流量,引人注目。2017年12月8日,盈灿集团参股的上海闻玺企业管理有限公司曾是投之家股东,改由盈灿集团的创始人、高管团队持股。2018年6月15日,投之家工商信息再次发生变更,镇江富隆天钰科技有限公司持股64.7598 %;阿拉山口市灏轩股权投资有限公司持股35.2402%,该公司的实际控股人为珈伟股份控制人丁孔贤 。022018年7月13日午时,有网友爆料经侦介入投之家,已有投资人赶往现场。现场发回图片、客服回答、某自媒体回复图片截图如下:13:50,投之家在网贷**上发布《关于投之家部分债权逾期公告》。公告发布1个小时后,网贷**针对投之家的逾期公告写了篇题为《投之家公告:部分债权逾期,望投资人冷静对待》的新闻稿;2小时候后,网贷**自己到是不冷静,再次发文,题为《关于网贷**与投之家关系的澄清申明》。随后,投之家宣传的B轮融资大股东上市公司珈伟股份回应媒体称:未投资过P2P平台投之家,要求投之家道歉并发布公开申明澄清。投之家已陷入“众叛亲离”,曾经“兄弟”、而今的“新东家”都急于撇清关系,高管带着员工报警,坊间更是流言纷纷。事件发展至此,结局已然明朗,希望有投资的小伙伴们不要抱鸵鸟心态,侥幸心理,维权已是刻不容缓。
发布于 2018-08-01 0条评论
beatulyes25x 中评
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暴雷或逾期平台到底能追回多少钱,这是很多投资人关心的问题。本文以投之家和人人爱家等平台为例,计算可能的回款比例。01 投之家1、 投之家的股权款徐、黄等自然人自不用说,在投之家暴雷事件中助纣为虐。而赛富亚洲和创东方投资等几家风投机构也不清白,为什么呢?在17年12月前,投之家的股东名单里并没有赛富亚洲和创东方投资等风投机构。赛富亚洲和创东方投资是通过上海闻玺企业管理有限公司间接持有投之家股权。但在投之家和卢氏家族敲定卖身协议后,也就是17年12月,赛富亚洲和创东方投资等风投机构进了入投之家的股权结构。18年6月,投之家卖身后,这些机构全部退出股权结构。很显然,这些机构投资人完全知道投之家要卖身的事,通过一进一出,在4亿股权款中分得了一杯羹。这样的机构投资人肯定不是受害者,因此股权款一定要退。具体有哪些风投机构,可以到工商系统里去查。此项总和4亿元。2、珈伟股份大股东灏轩投资获得的卢氏家族借款正如远望早前多次所写,灏轩投资是代持股份,但为什么代持,是因为卢氏家族借给了灏轩投资一大笔钱。借钱的要求是灏轩投资给卢氏家族代持「投之家」的股权。前几天,灏轩投资回复深交所问询函时,完全证实了这件事。2018年6月初,灏轩投资因为短期流动资金紧张,经由灏轩投资董事长助理的朋友介绍,找到一出借方上海芯玺通讯设备有限公司(下称上海芯玺),出借方借款的同时,要求灏轩投资帮第三方新疆天富蓝玉光电科技有限公司(简称天富蓝玉)代持「投之家」的股权。事实上,通过股东名单可以发现,上述的上海芯玺和天富蓝玉都是卢氏家族控制的企业。在回复深交所时,灏轩投资各种甩锅,比如只是代持,不知道真相,未参与管理,不享受权益等等。远望这里给出的思路很简单,不管灏轩投资代持时知不知道真相,从卢氏家族借的一大笔钱一定还给投之家的投资人。因为深圳警方仅用一天就给投之家事件以集资诈骗罪立案,所以这就是一场骗局。那么灏轩投资借的钱肯定不可以还给卢氏家族控制的上海芯玺,而是应该还给投之家的投资人,至少要作为赃款交给警方处置。具体借了多少钱,灏轩投资的回复函没有讲,我们姑且算作1亿元。另外,既然灏轩投资掏不出代持协议,灏轩投资就要承担起投之家股东的法律责任。根据投之家的公告,灏轩投资持有投之家共55%的股权,而投之家的注册资本为1亿元,所以灏轩投资至少应为5500万元的注册资本兜底。3、卢氏家族掏走的资金卢氏家族控制的企业到底从平台掏走多少钱,至今没有定论,也没有一星半点的消息。其实这块才是大头,但是投资人都跑偏了,去闹的很少。因为卢氏家族控制的企业很多,具体找哪一家,确实不好确认。但是灏轩投资的公告提到了天富蓝玉等公司,因此完全可以给这些公司施压,追缴回一部分资金。这里我们保守计算,暂且认定为1亿元。4、其他可以变现的资产徐、黄等人可以变现的资产主要是车、房和股权。车、房加起来顶多3、5千万。股权主要分三块,第一块是香港的公司中玺国际,最终徐红伟持股2.4亿股,按停牌前每股1.37元的价格,总计3.3亿。但是这样的仙股,交易完全依赖协议转让,在二级市场流动性几乎为0,短期内变现极难。第二块是对外投资持股,徐对外投资12家,黄诗樵对外投资15家,总认缴出资额在5000万元左右。在目前的行业状况下,这5000万变现很困难。只能等到雷潮结束,甚至网贷备案前后才有变现的可能性。第三块是网贷**和盈灿集团的股份,据说估值能达到60亿。但这里品牌价值至少有59.5亿。现在的情况下,网贷**能不能运营下去都是问题,也就是固定资产能卖点钱,再考虑到其他股东的权益,实际能变现的价值不会超过5000万。总之,这一部分的资产,中短期来看是很悲观的。现在我们来算一下,投之家暴雷事件中有可能收回的资金量为6.5~11.5亿。相较于投之家23.9亿的总待收,收回的比例为30%~50%。当然,这个比例仅为理论分析结果,最终结果大概率会比这个数字要少。02 人人爱家人人爱家也是卢氏家族控制的自融平台。历史上,人人爱家的股权变动非常频繁,出现了多个问题股东,线索比较杂乱。前不久,据传为卢氏家族旗下产业的澳洲NSX上市公司衡阳市中科光电子有限公司(后简称衡阳中科)发出了一篇澄清公告。这篇公告清新脱俗,诚意满满。让远望有了新的想法。澄清公告的前两条如下。(衡阳中科公告的前两条)看完这两条,远望真心为衡阳中科喊冤,看来现在的媒体只知道吸引眼球、收割流量,从不会查证事实。衡阳中科的卢总和「人人爱家」等P2P平台一定毫无关系。再来看公告的第三条。(衡阳中科公告的第三条)看到没,衡阳中科只是在「人人爱家」等平台借过款,而且一直还款正常。正是因为「人人爱家」平台关闭才导致衡阳中科没法还款,所以这个锅平台一定要背。既然如此,远望觉得完全不需要配合调查,也不需要待有定论。因为这件事从本质上来讲,完全就是一个美丽的误会引发的一个小小的民间经济纠纷。只要咱们衡阳中科把钱还给投资人或者交给警方,连这篇公告都不需要发,就可以把媒体小编的脸打烂。接下来的第四条。(衡阳中科公告的第四条)远望认为,这里完全体现了衡阳中科作为一家有担当、有温度的澳洲上市中资企业的社会责任感。虽然澜升公司与衡阳中科只是投资与被投资的关系,但是衡阳中科愿意在澜升公司资不抵债时,提供3亿元的担保。现在澜升公司已经兑付困难了,资不抵债只是迟早的事,希望衡阳中科及早准备好3亿元,充分体现出公司的社会责任和人间大爱。另外,远望特别声明,本节内容全部来自于衡阳中科的公告,绝对没有散布和传播虚假信息。(衡阳中科公告的第五条)不过还烦请实事求是、坚持传播真实信息的衡阳中科告知广大投资人,公司在「人人爱家」等平台到底借了多少钱。人人爱家待收30亿,如果衡阳中科的借款能全部还上,再加上其担保的3亿元,回款比例至少有10%。前提是投资人能把压力真正传导给衡阳中科这样有“良心”的借款人。03 三个关键词分析完以上2个平台的回款比例,远望给暴雷平台投资人三个关键词,「准备」、「坚持」和「方向」。1、心态上的准备要做好损失全部本金的准备。历史上80%的暴雷平台最后都不了了之,一分钱都没有。更不要指望能全部回款。历史上能真正良性清盘的平台寥寥无几。2、坚持维权该报案的报案,然后坚持通过各种合法途径维权,尤其是大额投资人。小额投资人去不了现场,但可以帮忙造势,配合大额投资人。只要不主动、不坚持,肯定不会有一分钱回款。3、找准方向维权一定要找准方向。比如,纯诈骗平台,一方面给经侦压力,尽快抓住实控人;另一方面要通过民间手段搜寻诈骗团伙。又比如,自融平台,找准「有头有脸」的关联借款人或股东,只要给的压力够大,总能要回来一点。
发布于 2018-07-31 0条评论
kgw9dus1f 中评
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道高一尺,魔高一丈。平时投资一直参考网贷**,虽然不care其品牌评级,但数据和新闻一直认为是各个三方中做的最好。看多了总会形成一种习惯,产生信任和依赖。结果,自认短期最不可能出事的出事了。网贷**兄弟品牌投之家出事了。并且还是诈骗。如果我们知道魔鬼是魔鬼,那么在投资上我们肯定躲的远远的。但当我们错觉它是天使的时候,伤害我们一定是最深的。投之家沉思的第一个,就是恶魔常常在身边。01回到投之家本身,有必要回到平台本身谈风险。学费交了,自我教育的课必须再上一遍。低估风险的主要在于三点:1.投之家的买家不是发生了工商变更的B轮投资方上市公司珈伟股份(300317)母公司,而是为“温州帮”代言的天富蓝玉。投之家暴雷之后才曝出收购方为天富蓝玉,而珈伟股份母公司灏轩投资入股只是代持协议。据珈伟股份的回复函指出,2018年6月初,灏轩投资因为短期流动资金紧张,经由灏轩投资董事长助理的朋友介绍,找到一出借方上海芯玺通讯设备有限公司,出借方借款的同时,要求灏轩投资帮第三方新疆天富蓝玉光电科技有限公司代持“投之家”的股权。真正的实际控制人通过工商信息无法知晓,躲在幕后遥控指挥。去年底就传言投之家被卖,看在网贷**份上判断半年内风险还是偏低的。6月初知道是珈伟,原本有点忐忑的心反而更加松弛。作为一个投资人,道人还是太嫩了。2.徐红伟坐拥网贷**和盈灿集团,攫取的利润数以亿计,却还是欲望不止,最终被活活吞噬。本以为徐红伟有了网贷**以及融之家,日子可以过得很滋润。不管是欲望太强还是能力匹配不了野心,终归是因徐红伟一个人的道德风险,而毁了投之家,让数万投资人血本无归,还使得P2P行业遭受重创。迷信盈灿集团赚钱能力和徐红伟的圈内人脉,也导致道人对投之家“卖身”产生了重大误判。金融的风险,终究还是人的风险。事后很多朋友分析徐的身世和性格,为这厮道德风险的产生寻找心理学上的答案。一切皆晚,后面投资对于作风太激进的平台创始人,敬三分,甚至零容忍。3.投之家企业贷的核心问题在于诈骗,而投之家风控团队在其中就是摆设。企业贷利用批量壳公司借款,作为资深投资人,其实大家都已经默认为突破借款额度的主要手段,爱投资事件之后几乎成为潜规则。道人当时的理解程度在于:在一定额度内,且为真实投资项目。可是由于徐黄二人所扮演的角色,对天富蓝玉提供的资产端毫不过问(不知道是故意还是随意),仅仅一张连带担保协议作为倚靠,而这笔高达20亿的贷款余额,具体去向如何,至今没有一个准确的答案。投之家的融资成本高吗?相对而言,14%的资金成本并不高,不存在因入不敷出而导致平台倒闭。却因为投之家的不作为,导致最大单一借款人占比为80%,最关键的是资金去向不明(极有可能是“温州帮”抽血给其它平台,他们买平台的钱也是“空手套白狼”)。这是诈骗,而且合谋诈骗,还是被贪婪所支配的毫无敬畏心和人性的不顾投资人死活的诈骗。02恰逢行业乱世,道德风险重新成为P2P投资最大的风险来源,超越了政策风险和经营风险。本以为在监管和政策之下,经营风险会成为行业的主要风险,图腾贷、道口贷、信融财富和爱投资都可以理解为这一范畴。但投之家事件后,才发现在一个政策监管并不健全的行业,人才是最大的危险要素,特别是一人独大的草根平台中。P2P发展已10年,道德风险仍为根除,简直是对监管的莫大讽刺。不谈监管制度尚不健全,就连现有的制度都难以做到执行落地。光说信息披露,国字头的中国互联网金融协会会员尚且做不到中国互联网金融协会的信息披露规范要求。在平台面前,投资人永远处于信息不对称和弱势的地位。平台说卖就卖,说跑就跑,说清盘就清盘,说兑付3年就兑付3年,投资人很难预防和反抗。所以光靠行业自律也是扯淡,唯有法制和法治,才能有效震慑实际控制人的道德风险。说到底,行业暴雷不断的缘由在于:利益诱惑太大,犯罪成本太低。一方面是巨大的金钱诱惑,另一方面是监管的缺位不作为乃至放纵(点名浙江和杭州),中国的鸿沟唯有依靠高管人员的道德自律,真的太难太难。在约束个人的道德风险时,以下向上永远是成本最高效果最弱的做法,而以上而下才是最有效的措施。监管目前在努力,但监管做得还不够。既然不能把希望全部寄托在监管上,那么投资人应该做什么?1.一定要强化风险意识。P2P尽管是投资性价比最高的固收类产品,但终归有一定概率血本无归,且一般而言,风险越高收益越高(可能不少人要反驳,但正相关不代表必然相关)。没有风险意识,就不要踏入这个投资赛场。2.禁止老人投P2P,不拿养老钱和救命钱投P2P。尽管国人很焦虑,且缺乏理财渠道,但贬值比血本无归好,因为这个钱真的一点都损失不起。3.看不懂P2P的话,就撤吧。4.这个世界的坑很多。看不懂就别碰,违背常理也别碰。5.金融没有想象的那么复杂。一端是资金,一端是资产,只有扣除成本和坏账后有利润,才是可持续的,包装得越花里胡哨越有鬼。一篇马后炮,被炸得血淋淋后反思的文章。P2P不敢玩了的朋友,这篇文章大概也没价值。继续玩,道人想说:历史不会简单地重复但总是压着相同的韵脚。
发布于 2018-07-31 0条评论
ESPN 中评
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外界关于股东甩锅,警方立案定性集资诈骗的消息已经很全面了。未来走向如何,大家关注“南山公安”微博和微信公众号即可。最新的消息是,黄、徐二人已经被采取刑事强制措施。警方很重视投之家事件,这大概算是比较乐观的消息了。这里分享一些内部小道消息,有的可信度较高,有的也是道听途说,请大家自行甄别。1、特发6楼两家公司,一个投之家,一个网贷**深圳分部。7月12日,也就是事发前一天,网贷**方面匆忙搬离6楼,声称为投之家在其他楼层的员工腾挪更多位置。现在看来,这几乎是一次有预谋的甩锅。2、事发前一两天,徐红伟做了一个简短视频访谈,发表了对于本次P2P行业雷潮的观点,大意是:之前踩雷,弄懂了要看背景,后来看背景也不行……这次雷潮,我们学到了大环境对于网贷也有影响。逾期比较多的平台,在大环境下是会出问题的。邓伟等一些投之家管理团队人士,立即转发到微信朋友圈。3、事发前一两周,黄诗樵要求负责媒体和宣传的部门,保证全网零负面。4、员工内部不少人都知道,徐、黄、邓几人今年有置办豪宅豪车的意愿。2018年初,总裁助理曾向几位同事明确透露过,邓伟打算在“深圳后海片区”置业。5、事发当天早上8时30分,不知情员工开始陆续得到消息。遂在小群里询问总裁助理本人,他答复“这个事情肯定不好提前在公司说啊”,随后又补充了一句“我也是前天才知道”。6、事发当天早晨,绝大多数员工还准时打卡上班,意外发现公司网线、主机被拔,走廊照片被拆,黄诗樵办公室一地狼藉。后面的事情大家也都知道了。7、当天上午,邓伟在公司大会议室给公司部分同事介绍情况。说黄、徐本来要一起来,但现在只有他一个人。黄诗樵后语音电话,声称其母心脏病,无法到场;后经小道消息称黄诗樵中午最后出现在皇岗口岸,而昨天警方私下透露投资人,黄诗樵在深圳湾口岸被控制住。那么,他声称其母心脏病有没有说谎?8、黄诗樵周末晚发朋友圈表示“自首”,但在公司群又反复声称自己是“受害人”,会协助警方“调查”。一个真正的彻底的受害人,为什么不第一时间现身?9、黄诗樵的司机私下聊天曾问过同事,如何办理XX国、YY国的签证。10、事发当天上午,公司仓库的茅台不翼而飞,一名同事抽屉里价值5万元人民币的京东购物卡亦失踪。员工怀疑,已经有个别高管关系户员工知道公司完蛋了,遂盗走这部分公司财产。这究竟是什么人做的?11、另据员工小道消息,黄诗樵本人作风有问题。虽然中国庭审不按照英美法,去审查当事人的品格证据。但员工目前来说,普遍敌视黄诗樵,并且推定其作为参与者的嫌疑较大。12、周一上午,黄诗樵在公司群发消息,再次表示了自己的无辜。值得玩味的是,他提到了邓伟。13、事发当天,邓伟表示徐、黄爽约,所以只有他一人到场。员工很急躁,邓伟信誓旦旦地对员工说:“大家的钱,我他妈打一辈子工都给还完。”有员工问:“能签合同么?盖公章,然后你们几个高管签字当连带担保人。”邓伟马上改口:“那不太现实。” 员工追问:“那你刚刚说的有什么意义。” 邓伟说:“那你就当我在放屁。”14、当天邓伟去报案,次日,再也没有人知道他人在哪里。15、其他高管及核心骨干(关键职务),是否在配合黄诗樵跑路?是否刻意投资投之家以自证其不知情、无获利?员工推测是有的,这些职务上的人员至今鲜少在群里发言。并且员工都知道事发前一夜,公司的高管及徐等人在会议室秘密开会。16、昨天(周一)徐红伟在投之家的公司群发了红包,表示“一起面对”,员工忍无可忍,一致予以了“亲切的问候”。“你赚了几个亿,控股了中玺国际,你给我们发个红包安慰?你牛逼”。群里100余人,只有20人领取了徐的红包。17、随后,徐红伟再次称自己是受害人,再次被众员工怒怼!一员工立即指出“你的网贷**快保不住了,知道怕了。” 随后员工又一致抨击徐红伟,要求其砸锅卖铁归还所有投资人的钱。
可怜的投之家普通员工,简直就是这个时代善良的、底层的、劳动人民的代表。18、顺嘴提一句,外界所说员工投资损失,其中不少为“结婚买房”、“亲戚朋友”的钱云云……其实真相远比这几个简单的描述残忍的多!还有因为太相信公司加杠杆投资、已签约买房合同后首付7位数被套、家人患病等钱急用的员工,为公司辛辛苦苦打拼的老员工,以及一边维权、一边被投资人骂、一边找工作的理财顾问。公司群聊简直只能用惨烈来形容……?一百多个员工就已经如此惨烈!难以想象背后数十万投之家涉嫌集资诈骗案受害人的家庭,是怎样一种惨况?今早就有一则投之家受害人表示轻生的视频广泛传播……我希望:所有受害人挺住!经侦会全力追回诈骗款,以及潜逃境外涉嫌诈骗的主谋!且抓捕回国的概率较大!此外,投之家这一事件,意味着网贷行业混进了各色妖魔鬼怪,并且隐蔽性更高更毒辣!在此我呼吁:P2P行业、其他投资人、媒体、大V持续关注投之家事件,关注投之家事件就是关心这个行业!
发布于 2018-07-30 0条评论
兴煦英 中评
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我们不生产黑料,我们只是信息的搬运工。
1. 叮叮理财
7月25日,叮叮理财发布良性退出公告,表示由于受到大量挤兑的影响,对融资方造成巨大的压力,出现大面积的逾期和违约,平来决定良性退出市场。
但是社长查看以后发现只有在APP首页关于良性退出的一行字眼,而最新的公告中并没有提到退出行业的事情,原本宣布良性退出的公告已被撤下。
叮叮理财的平台介绍中说明是国资背景的股权投资基金管理公司战略入股,经社长查证,所谓的国资背景其实是商业网点建设开发中心旗下的子公司,叮叮理财与真正的国资企业差了几层关系,作用不大。
平台这样一删一放摇摆不定的作风才会引起投资者的真正恐慌,既然已经决定要良性退出行业就清清楚楚给大众投资者一个交代。2. 理想宝
7月24日,之家排名35的理想宝被爆出展期,由于申请展期的企业比较多,部分标的只能由担保公司回款20%,剩余80%的款项分12个月展期还款。随后有网友到理想宝的办公地点考察,平台目前还在正常运营中,没有跑路。最近挤兑导致各个平台都出现了大量的资金流出,对平台的运营也带来不小的压力。
平台之前没有发任何的通告通知投资人部分标的会进入展期,自然会引起投资人不满。希望平台能够适当进行信息披露,告知投资者那些是展期的标的,让大家放心。
不要轻易听信所谓的排名,任何人的建议只能当作参考,投资一定要经过自己的思考啊。
3. 正经事理财
7月25日,正经事理财发布清盘公告,表示由于行业挤兑严重,借款人无还款能力以及还款意愿,影响公司的正常运营,平台决定从7月25日起终止网贷业务,3-7日内发布详细的兑付方案,平台承诺兜底保障投资人利益。
正经事理财平台的底层资产为车贷,发布清盘之前就不断有投资者反馈平台逾期严重。野鸡平台不要上啊兄弟们!!即使平台发布公告承诺会兜底,但各位在车上的朋友们也要密切关注,以防平台跑路。
4. 首投理财
首投理财,原名沪深理财,7月24日发布清盘公告,表示由于平台产生严重挤兑,而且整个行业资金净流出严重,导致部分借款人出现逾期。平台商量决定良性退出,追讨逾期债权,预计10个工作日后发布详细兑付方案。据网友爆料,首投理财之所以要改名是因为平台是由沪深控股成立的,同样由沪深控股创立的多融财富已经跑路了,为了撇清关系才决定更改为首投理财。为了证实这一说法,社长随后查阅了目前首投理财的股权结构,发现首投理财在2018年6月就被沪深控股卖身到国储华泰有限公司旗下,而国储华泰为“沈煤系”旗下公司。
改名在一定程度上是为了和多融撇清关系,但是卖身到“沈阳系”旗下,其实也好不到哪里。在车上的朋友们赶紧去报案吧,沈阳系旗下的平台出事的也不是一个两个了。5. 啄米理财
7月24日,啄米理财发布良性清退公告,公告中表示,由于“去杠杆”效应显著,融资企业出现大量逾期的问题,踩踏式兑付使平台出现了运营困难。平台将在7月24日起全面暂停运营,有序清理所有借款人的存量资产。公告中同时公布了平台的兑付计划,争取在2019年1月31日前完成所有的本金兑付。
随后有投资者爆料称公告中留下的联系方式均已停机,为了验证这点社长特意拨打电话确认,发现两个电话都一直在通话中.
啄米理财同样是银河集团入股的P2P平台之一,曾被曝光平台涉嫌自融,单一企业发超额大标。银河旗下平台壹佰金融,投融长富,有理树已经暴雷了,下一个又到谁了呢?6. 今算盘
7月24日,今算盘发布良性清盘兑付公告,公告中表示由于用户情绪恐慌,资金流出剧增,市场资金整体流动性不足,大批量借款人还款意愿降低以及还款能力不足,给平台的经营造成影响。
平台的清算方案将在5个工作日内公布,兑付期间,平台正常运营。
今算盘主要是以企业贷,车贷为主,信披方面做的还不错。现在就等平台的清算方案出炉了,希望大家都能安全下车。
社长有话说:
最近社长也受到很多负面的信息。
很多人都觉得,这些野鸡平台之所以暴雷,都是我们自媒体惹出来的祸端,如果我们不说他们就不会暴雷。
但大家都忽略了,那些真正有实力,安全的平台从来就不担心这些问题,因为他们知道,行业大洗牌是必须的,因为他们清楚,身正不怕影子斜。
社长也知道,在这个行业的大环境下,没有谁是不被影响的。但我相信,大多数的自媒体人都是希望这个行业更好,我们说出来,只是想让更多人知道并且了解一个平台是否值得你去投入。
愿大家不忘初心。
发布于 2018-07-25 0条评论
我啊 中评
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01昨天深圳下着大雨,所有在前线战斗的所以难友辛苦了!我们想把那个5分钟的视频传上来,让那些相关责任人员看看自己犯下的罪,但是未审核通过。投之家的相关责任方,29亿对你们而言,可能只是一个冰冷的数字,这个数字只是你们用来交易和牟利的筹码,但这背后承载的却是无数投资人对网贷**和你们的信任,可是你们却把真心当作狗。哪个人的钱不是辛辛苦苦的血汗钱,因为你们,他们失去了看病钱、养老钱、买房钱、上学钱、奶粉钱,可能就此生活难以为继,你们不仅在谋财,更是在害命!希望你们看到我们投资人的悲惨,若心中还有一丝良知,就拿出实际行动来。021.投之家,你摧毁的是人活下去的精神信仰2017年是我最不愿回首的一年,年初母亲生了一场重病,治疗了近半年时间,花费了20多万,所幸捡回了一条命,因为要照顾母亲、家里还有年幼的孩子、单位还有一个部门要管理,所以那一年我真的体会到了人到中年的艰难处境。17年的下半年,原本想休息一段时间便辞了职在家带宝宝,然而,生活总是不想饶过谁,意外总是来得很不经意,一个偶然的机会发现老公出轨了,原本那样一个外表实在、甚至有点木讷的山东男人,这个一起经历了很多的枕边人真真实实的发生了婚外 情。于是,33岁的单身女人带着一周半的女儿就这样狼狈的回到郊区父母的家里,长期的疲惫加上婚变的打击让一向要强的我倒下了,为了恢复身体我每天喝两一大碗中药,这样的日子持续了大半年,那一刻,除了震惊,我明白,也许真正能够带给我安全感的也许只有钱。是的,有了钱母亲的病才能治好,有了钱面对背叛你的男人,你可以轻蔑的付之一笑,挥手离去。2018年3月,一个偶然的机会看到了网贷**的网页,里面很详细的分析每个P2P平台的数据、档案、咨询以及舆情,于是我每天都要登陆网贷**去看数据、看排名、看平台的各类资讯,日子过得忙碌而充实。我也小试牛刀的开始投一些排名前十位的平台,因为还在养身体的阶段,索性没再去找工作,想等身体略好一些再去上班,3月因为投资赚了3000块钱,我很开心,虽然比上班工资少了很多,可是养好身体也很重要,休息期间也能够投资赚钱至少不会让我和女儿坐吃山空,这3000块钱完全可以给女儿买纸尿裤、衣物和在家里的生活费了。我的人生在经历了低谷以后,又重新的亮了起来。3月份由于网贷**的大力宣传,投之家是其兄弟公司,实力雄厚,我便第一次投资了5万的三月标,到6月18日正常回款,期间投之家的页面又显示有B轮融资,我又陆续投了2次月标,到6月份全部回款以后,留下了25万进行复投,当时已经有一些小平台陆续曝出问题,而我还自信满满的认为投之家有网贷**这样权威的平台去担保,这样的大平台完全不用担心,肯定顺利回款,然而,事实证明,我错了。7月13日,投之家APP登陆不上,上网搜索论坛里很多投资人都开始曝出“投之家倒了,今天已经关门员工收拾跑路,他们的风控今天都没来上班,昨晚就跑路了,高管都没来。”看到这个消息后,我整个人都蒙了,一个下午呆坐在外面,一遍遍的刷着手机,看能不能登陆APP,多希望这是一场误会。25万,几乎可以让我倾家荡产,我最后的这点希望都没了。我年迈的父母,幼小的孩子每天看到我信心满满的投资,这几个月来心情也跟着好了起来,如果他们知道这25万有去无回的话,我真的无法想象也不敢想象这个后果。不敢表现得太明显,心里实在难受,我抱着2岁的女儿到大街上一遍遍的在她耳边说对不起,妈妈对不起你。我甚至咬着嘴唇,不让眼泪掉下来…..2.投之家、网贷**,你可曾给我一个家?7月13日中午午休完,一声晴天霹雳:投之家跑路了!关门了!我不信,怎么可能跑路呢?这个是最不可能跑路的p2p,7月12日我刚回款10万,客服小c非常客气的微信跟我说:“姐,我看你最近有回款了,现在有2.8%加息券”。因为7月6日我刚被某平台雷过,这次的回款我特别谨慎对待,平台是否安全备案合规?后台是否坚强?我咨询了很多方面。小c很热情的回答我:“投之家是网贷**的兄弟企业,且刚获b轮融资,最不可能雷的,如果投之家雷了,那这个行业就没有能投的!”小c说的很坚定。出于对他的信任,对网贷**的信任,我再次投资,合计之前的数额,共计65万。65万,你可能想,这么一大笔钱,肯定是有钱人啊,投这么多,指不定在哪个p2p还投了多少呢,指不定又是个家财万贯的人呢。我的答案是,没有。我和老公是2008年毕业,我工作十年了,每个月工资3500,和众多八零后一样,没有后台没有机遇,我俩只有踏踏实实的攒钱过日子,有人说,钱不是攒的,是挣的。这是有钱人才这么说。对于我们,父母双方都是农村家庭,普通的务农的老人,老父亲60了,还在建筑工地抗沙,每年过年回去,老爸老妈都给我们点补贴,就这样,我们准备今年,在我们工作的地方,买房子,2018年3月,我们交了房款定金1万元,2018年4月,通过网贷**发现投之家平台,因为房子首付是9月份才交的,我们想着是可靠的平台,先放里边,多少也能赚点利息。可是天塌的事情就这么突然发生了!毫无预兆,悄无声息,翻翻朋友圈,客服群每天都在宣传,说得情真意切。虽然大部分客服人员也是受害投资者,可是如果没有他们一再坚定得宣传网贷**,咖玮,徐红伟、黄诗樵、这些牛哄哄的后台和背书,我绝对不会再复投。现在,事情发生了,对于我们这个家庭,真的是灭顶之灾,父母把养老钱给我们了,那是我们两口子省吃俭用的所有钱。老人们把养老钱给我们让我们给孩子一个家,孩子一个四岁一个一岁,现在我们一家五口还是挤在一个10平米的房子里,父亲有病,为了方便看病,长期跟我们住。说真的,从上周五到今天,我真的是滴水不进,只凭意念在活着。回家看到老人孩子,强颜欢笑,晚上夜夜睡不着觉,可是我没有哭,出事这么长时间我一滴眼泪都没有掉,欲哭无泪,可能在憋着一股劲。我白天完成我能干的所有活,打报警电话,盯着网上案件的进展消息。我想过很多,埋怨投资投之家,想过跳楼自杀,但我不能,我死不起,我们是上有老下有小的年纪,老人身体有病,天天打针维持身体。如果我死了,他们就什么都没了。3.我真的只想好好活着3天过去了这三天我不知道自己是如何度过的,每天强打着精神去上班,晚上回到狭小的出租屋里,辗转难眠,大学毕业五年了,农村出身的我带着仅有的背影,背井离乡在深圳这个霓虹闪烁的城市拼搏了五年,我知道对于我这样的人,也许可以不赢,但是绝对不能输,因为输了,就真的一无所有了。我知道,我几乎不可能定居在深圳,深圳高昂的房价不是我和我的家庭可以负担的起的,但是我也有我对未来的憧憬----趁着年轻,多挣点钱,多攒点钱,以后可以在老家那个18线的小城市买套房子,安安稳稳的守护一家老小。五年里,我往返在狭小的出租屋和窄小的格子间,辛辛苦苦,勤勤恳恳,五年里,无数加班的夜晚,无数个加班的周末……五年里,我不舍得吃好的,不舍得用好的,租着便宜的隔断间,老婆生日也是精打细算的买打折的礼物,就连过年,回到一年只能回去一次的老家,见到一年只能见几次的老父母,想给父母带些礼物,我都是克制的,各位啊,真的,就连孝顺,我都是那么的克制。总想着把买房的钱存够了,日子就会慢慢好过了,就可以好好孝顺父母了,就可以打算生孩子了五年了,看着自己银行卡里逐渐变大的数字,我想着再过三四年,就可以回去了,回到熟悉的城市,回到父母身边,做个小生意,不求大富大贵,总算是平安喜乐。但是如今,就连这个小小的愿望却也变得遥不可及。投之家,这个万恶的平台,2018年4月受网贷**的推荐宣传,我把自己五年来的血汗钱放在投之家,我没有选择那些百分二十,百分之三十的平台,就想我说的,我知道自己可以不赢,但是一定不能输,我没有背景,和大多数普通人一样没有超乎众人的优秀才能,所以我选择了那个那个号称最不可能雷的平台-投之家!那个最大的网贷三方平台网贷**的兄弟平台―投之家!那个政府监管下获得无数荣誉的平台―投之家!我只是想通过投之家跑赢通货膨胀;我只是想通过投之家多出来的那一点点收益可以带我老婆偶尔去吃个鱼头火锅;我只是想能够在年末回去的时候给年迈的父母买几套体面的衣服......然而,没想到投之家才三个月竟然就跑路了……知道这个消息的时候,我还抱有幻想,也许仅仅是逾期,没想到后果越来越严重,竟然是合伙诈骗!!!三天过了,从拥挤的公交上下来,我回到狭小的出租屋,一切像都回到了原点终点,就似原点,我无法接受的原点。我真的只想好好活着,真的,只想好好活着。4.一名单亲妈妈,全部积蓄被骗,生活陷入崩溃我是一名单亲妈妈,我的孩子才2岁,我现在已经32岁了,父母都有心脏病。本来这是我跟父母的生活费养老钱吃药钱,我是在国家监管的网贷**的兄弟平台投之家上面出借我的全部积蓄20万。投之家是网贷**的创始人控股的平台。我不是贪心,去投资高息平台。我只是想在举步维艰的生活中,投资一家能跑赢通胀的稳定平台,来为继我的生活,毕竟养孩子需要花很多钱的,我平时都是省吃俭用,才能勉强维持,我不希望孩子跟我受太多的苦。讽刺的是现在我的血汗钱现在不知去向,我倾家荡产了!7月13日下了一天的雨,我的心却犹如火烤一般焦灼,不知道该怎么养活我的孩子,不知道该拿什么给父母治病,更加不知道怎么开口向父母说!我本来以为可以有能力将生活改善一点点,没想到,一夜之间,我又陷入了赤贫。所有赚钱的辛苦,全部付诸东流。我天天吃不下饭,睡不着觉。祸不单行,在慌乱之中,我的孩子竟然因为我报案弄材料没有看好,受伤了,目前的医药费都是由父母垫付,我瞒着他们说还没有到期。他们的身体状况,我怕他们知道了接受不了,我真的受不了更严重的打击了。我是中华人民共和国的公民,受宪法和法律保护,现在只能寄希望于国家,希望他们能保护我们的财产。5.花甲之年,投之家让我老无所养、倾家荡产我是深圳投之家集资诈骗案广州地区的一名受害者,我和老伴都已经退休通过网贷**的宣传知晓的投之家平台想着把我们一辈子的积蓄――56万元放到这个有保障的平台,也能给孩子们减轻点负担,广州这个城市的消费不低,有了这部分利息,我和老伴的生活费就有了着落。然而,7月13号,投之家平台停止运作并关闭,高管失联,平台资金去向不明,涉案金额已达几十亿,受害人10万人以上。我和老伴的养老钱就这样不明不白的被卷走了!我们没有进行任何的违规操作,却被不法分子利用虚假标的骗取了身家性命,走投无路又无处求告,叫天天不应,叫地地不灵。多少个夜晚,我和老伴抱头痛哭。儿女们看着痛苦的我们,也不敢过多的责备,但是这样反而让我们的内心更加苦楚,几天下来,我和老伴日益清瘦,如果这笔钱真的追不回来,我们老两口无法面对子女,给他们并不富裕的家庭反而加重了负担。我不明白,国家多次提出,让人民老有所依、老有所养,我们没有投机倒把,没有违法犯罪,在国家倡导互联网金融的今天,我和老伴紧跟潮流,关注平台合规进展新闻,关注网贷行业数据,怎么能在众目睽睽之下,让投之家、网贷**以及深圳咖伟股份、盈灿集团这些企业互相勾结,诈骗,以至于让我们这样的老人倾家荡产、无家可归?6.投之家让我老小无依因为看到投之家有创东方,赛富亚洲风投,并且有上市背景,所以放心投资,投资总额有300000元,此钱财为多年积蓄,为小孩子上学以及老人生病时的备用金,现我已无心工作,家里老小无依,我也没有脸面面对家人,我没有追求高息,没有贪心,只是想给家里老人孩子更好一点点的生活,难道这样也有错吗?7.5万几乎是我生活的全部爸妈都是聋哑人,好不容易结婚生了个女儿,手上本来就大几万,因为不急用想赚点收益补贴家用,投了五万,现在这样一雷,真的心都在滴血,也不敢跟家里说还有更多的故事:54岁了,儿子有病在家常年吃药,老伴腰腿不好,这是养家的血汗钱;投了10万,老婆马上就要生产,憋在心里不敢说还得强颜欢笑;一个月才三四千工资的小螺丝钉如我,辛辛苦苦攒了点钱,不过是为了给自己的积蓄多一点保障;......03看到受害人的故事,尤其是看到很多投资人的钱是看病钱、养老钱,真的是一分都损失不起。叫我们投的时候说够安全、收益高,出事了却说投资人风险自担,可以要一点脸吗?徐黄等相关人员,如果你们还有点良知,就站出来,给我们无辜的投资人签订个人无限担保协议,给我们留一条活路,也给你们留一条活路。杀人偿命,欠债还钱!邪不压正!PS:有良心的媒体继续接力
发布于 2018-07-25 0条评论
娟增鸿 中评
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投资平台踩雷,是不是很扎心?维权路上会暖心吗?NO! 也许更扎心!!!这不,投之家的投资人在维权的过程中遭遇了史上最强影帝的表演!相信很多投友在前段时间看到过这段视频,女主慷慨激昂,声情并茂的言说一定感动了很多人!阿帆哥都被感动到流泪!“我们只不过是投一个比银行理财百分之四五高一点的可以灵活随时取出的东西,为什么要这样对待我们?我们是贪心吗?我们没有贪心啊?……是不是要死一两个人才会重视?那可以啊!……如果投资家受害者一定要死一个人的话,第一个就是我陈慧玲!”然而,最近的剧情180度转弯,闪到我的老腰!聪明的投友,很快发现陈慧玲是一家叫“衡阳市东舟建筑有限公司”的法人,而这家公司在投之家平台上有过融资。当投有发工商信息的截图给这位陈慧玲姐姐的时候,马上就被其拉黑雷!这是承认自己就是上面的法人――陈慧玲了吗?聪明如福尔摩斯的投有,很快发现了新的玄机:陈慧玲姐姐曾经在维权群里声称自己是个孤儿,无牵无挂!然而,在其2017年12月6日的朋友圈中却晒出了 爸爸给她过生日的甜蜜照片!这……难道这个爸爸是捡回来的?那么,这个陈慧玲到底是投资者还是借款人呢?她混到维权者之中的目的何在?据投友爆料,陈慧玲姐姐一直在努力争取成为投之家清算委会的负责人,并且还曾让大家给她凑集6万元维权经费!厉害了,我的姐!!!不知道陈慧玲姐姐到底是投资者,还是借款人,抑或是投之家的关联方?不过可以确定的是,陈姐姐绝对是一个演员,一个优秀的演员!彩蛋你是不是觉得文章可以结束了?这会要送一个彩蛋给大家!惊不惊喜,意不意外?通过陈慧玲三个字,我们发现了另外一家公司:这家公司的股权结构是这样子的:里面有投之家的黄诗樵,还有一个叫陈慧玲的姐姐,然后,大股东是普辉股权投资有限公司。而普辉的实际控制人正是汇盈金服的刘伯党!而后我们发现,普辉成立的另外两家有限合伙也与黄诗樵有关联!?那么,汇盈金服跟黄诗樵是什么关系,是否有牵连,我们并不知道!怀着善意的猜测,可能仅仅是股权上的联系!至于更精彩的内容, 就交给各位大神了!
发布于 2018-07-23 0条评论
宋世明 中评
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从最开始的甩锅到之后的诚恳道歉再到今天的转移公众视线,徐红伟的之家团队在舆情处理上逐渐的成熟起来。WD之家甩锅三部曲:1.抵赖(下策)7月13日,WD之家发布《关于WD之家与投之家关系的澄清声明》2.道歉(中策)7月15日,WD之家发布《WD之家这次真的错了!》3.金蝉脱壳(上策)7月16日,WD之家发布《深扒连环诈骗案幕后卢家帮:至少涉及10家P2P平台》在之前的几篇文章(对话框回复“投之家”查看)中,互金每日预警小警为大家解读了投之家的抵赖和道歉,今天小警再为大家解读一下WD之家的这手金蝉脱壳。今天上午打开WD之家官网,就看到了这篇名《深扒连环诈骗案幕后卢家帮:至少涉及10家P2P平台》,给互金每日预警小警的第一感觉就是好一手金蝉脱壳之计,此计如若成功,大众的视野必然会集中到以卢智建为首的温州帮身上,从而让WD之家得以喘息。当互金每日预警小警仔细查看这篇文章后,觉得,计是好计,但却没有用好。完全有点搬起石头砸自己脚的意思。为什么这么说呢?目前警方刚刚进入经侦,你就跳出来定性卢家帮是诈骗连环案。你还真把自己当做正义的代言人了?我们从WD之家所列出的表中可以看到,这些所谓的卢家帮控制的平台。请问WD之家,这些被卢家帮所控制的平台为什么直到在今天才公布出来??徐红伟在给投资人的视频中说早就知道卢家帮控制多家P2P平台,作为网贷第三方的领头羊,作为正义的化身,为什么不是在发现问题之时就把这些问题爆出来,而是等到自己深陷其中,不能自拔的时候才将这些平台列举出来?明显就是为了转移公众的视线。而在这些P2P平台只是其中一小部分,据传卢家帮目前拥有上百家P2P平台,这其中又有多少个是徐红伟作为中间人帮助卢家帮促成收购的?下面是某平台高管讲述的关于徐红伟帮助卢立健收购P2P平台的自述:爆料称卢立建自去年12月开始,先后上门三次,便意欲收购该平台,但最终因为双方利益未能达成一致,最终交易失败。而在这几次的谈判过程中,卢立建亲口表示,在徐红伟的带领下,他已经收购了多家平台。为了彰显自己的实力,卢立建毫不避讳的表示:“老徐去我们基地看了很放心。”其实在P2P老板圈子里,很多人都知道徐红伟在帮卢立建牵线搭桥,收购P2P理财平台,难道在那个时候徐红伟不明白卢立建这样大量收购P2P平台其存在的风险吗?作为正义的化身,那个时候的WD之家为什么不将这些平台曝光出来,给投资人警示呢?在利益面前,在高额的介绍费面前。正义变得那么微不足道...WD之家帮助投资人建立官方维权QQ群,就是为了通过WD之家内部人员来控制QQ群左右舆情导向。这种QQ群对真实投资人是毫无意义的。为此,互金每日预警建立了投之家投资人交流群,群内有多名现场投资人发布最新事态进展。如果你也是受害人,请加入我们的Q群***。今天,WD之家又使出金蝉脱壳之计,试图把公众的视野转向卢家帮,从而避重就轻,逃过一劫。前两天的视频中,徐红伟一直将自己装扮成一个毫不知情的受害者。说什么自己被卢立建给骗了。然而就在7月15日上午,徐红伟豪言壮志的赶去公安机关说明情况协助警方办案之时被拘禁,最终兑现了“绝不跑路”的诺言!从这几天的消息来看第一,平台自融的事情徐红伟一定是知道的。第二,平台出现问题后徐红伟第一时间赶到投之家现场,拆卸硬盘销毁证据。并且和其他高管进行串供。第三,WD之家一再推诿责任,甩锅意图明显。第四,事发后第四天公布卢家帮的平台名单意欲转移投资人视野。互金每日预警小警在这里呼吁投资人,别让WD之家把大家带到沟里了,对关于卢家帮的相关报道不必深究解读。继续深挖WD之家和徐红伟等人。坚持找WD之家维权的既定方针,才有可能拿回自己的血汗钱!同时,我们也呼吁其他的媒体和平台在网贷生死存亡之时都能够站出来,揭发WD之家的恶行,彻底铲除这一网贷毒瘤。
发布于 2018-07-20 0条评论
shstock709 中评
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笔者不废话先给结论因为投之家的标是“假标”,而且因为某些现在还得知的原因,整个利益链条其中的一环资金出现严重缺口,导致这个资金链的断裂,从而导致投之家“逾期”的出现。而资金链断裂的数目极其庞大,根本没有办法补救,所以投之家选择“跑路”!而能展期的平台,首先最重要的一点就是标的必须是真实的,而且借款人(或企业)有主动还款的意愿,只不过是因为资金紧张无法按期还款,但只要延长一定时间,还款是没问题的。这就是投之家为什么不能展期,而是选择“跑路”的原因。笔者上面的结论虽然有一些还未得到百分之百的实锤,但实际情况也不会有太大出入。因为投之家事件比较复杂,设计到的人和公司比较多,而且还各有各的说辞,现在还无一个确凿的定论,但最后也是确定谁是受害人,谁是别牵连的,而谁又的大骗子的区别。关于投之家事件发展全部经过,和跟踪报道,大家可以去看下面的帖子,这里非常全面《投之家事件进展(跟踪中……)》下面笔者简单投之家“假标”和“跑路”的依据:最大的原因就是投之家已经以集资诈骗罪立案侦查!先抛开一切都不谈,假如投之家的标是真的,而逾期是因为借款企业恶意不还款,在假如投之家风控是摆设,投之家全都的借款企业一起都逾期了,导致平台运营不下去,那投之家最坏就是宣布平盘延期兑付,然后就算投资人集体报警,那警方也只能是立案协助调查,剩下的就是投之家和借款企业直接的问题了。但是!!这些假如都不存在的。投之家的标的绝对有问题,而且是相当大的问题的!至于这些“假标”的来历和为什么能通过风控审核,现在还无法给出一个确凿的答案,笔者在此就不过多讨论了。最后在说说“跑路”,在这里笔者说的跑路指是投之家的实际控制人和知道内情的高层人员。笔者就想问一个问题:我犯事了然后逃跑,但是被发现的太快了,我陪围住了,跑不了了,然后我说“我没跑,我就是好好思考一下然后在自首”。请问大家这算不算跑路?个人觉得这只能算跑路失败!笔者也不是胡说,根据投之家事件发展过程,13日一早投之家高管全部失联,是投之家的运营工作人员主动报警。而且就在13日当天警察的到达投之家现场。而且在此后还爆料出,投之家官方公众号还对外发布投之家员工致广大投资人的一封信,在该封信中还透露,7月12日,朱明春突然要求WD之家的员工立即搬家,要给投之家新来的董事长郑林国腾挪办公室,并要求当天必须搬完。当天搬家一直持续到晚上,甚至连与WD之家、广东互联网金融协会等相关的logo信息也全部处理掉了。WD之家的新办公室为特发信息科技大厦10楼。当天据10楼员工反映,徐红伟、黄诗樵、朱明春、华得莉、颜渊、邓伟、马骏、朱峰、邓拥等人在10楼茶水间从上午开始一直开会开到深夜,具体会议内容,投之家员工完全无法得知。该微信通告发出仅十分钟后便被删除,具体删除原因不详。但这个消息非常耐人寻味!!综上所述投之家“跑路”的嫌疑非常大,但好消息是没有跑了。
发布于 2018-07-19 0条评论
dzcdsfxcvsj5t8 中评
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记者将目前已切实掌握的信息拼凑起来,大概可知投之家“踩雷”的轮廓――这是一个串联资金掮客(即资金中介)、上市公司、壳企业(或异常经营企业),以及虚假发标的骗局。真相逐渐浮出水面……不仅仅是投资人被骗,作为中介平台的P2P,也称自己陷入了诈骗迷局。“我们可能碰到了这个行业最大的连环诈骗。”投之家董事、网贷**创始人徐红伟说。在深圳市公安局南山分局以“涉嫌集资诈骗”对投之家立案侦查的7月14日晚间,传闻中已离境出逃的投之家联合创始人兼前总经理、现董事黄诗樵,在朋友圈内,宣告“不是跑路的人”,并将向公安机关自首。目前,证券时报记者掌握了投之家涉嫌虚假发标、做大待收余额的线索,还有借款企业的法人代表明确向记者表示,该公司从未在投之家上发过融资标的。要自首的高管:新股东荐了标 必须发“去年9月,徐总(即徐红伟)决定要把投之家卖掉,找了个他的朋友做中介。这个中介推荐了几个买家,后来和其中一个达成了协议,要求我们团队做到一定的待收业绩,才付股权款――即股东拿到的股权款和待收余额相关联。待收做上去以后,有部分新股东推荐的借款企业就逾期了,而且情况比较严重。新股东要求我们运营团队必须让他们推荐的借款客户在平台上发标。”这是黄诗樵7月13日在投之家被报案后,在某个情绪激动的投资人群里的解释。随后,证券时报记者也向黄诗樵本人证实了这一说法。投之家网站公布的运维数据显示:截至去年末,投之家的待收余额为30.93亿元;而截至7月13日,投之家的待收余额为29.04亿元。一名深圳大型网贷平台高管提示记者注意这一现象,他表示,在网贷监管趋严的眼下,很多平台都在严控新增规模,并且等待存量标的自然到期。所以,多数网贷为了合规,待收余额应该是呈大幅缩量的。如果投之家所披露数据为实际运营数据,那么可以判定,投之家至少存在存量标的期限过长、或仍在大量发新标的情形之一。另外一组关键数据显示,投之家的前十大借款人待还金额占比为0.343%;最大单一借款人的贷款金额占比是0.034%。如果套用待收余额29.14亿元,可以计算出,该平台最大单一借款人的借款金额刚好是擦着监管红线,约100万。那么,黄诗樵口中新股东推荐的借款客户,是否最大的“单一借款人”?共发了多少笔百万标的,涉及多少待收资金?记者向黄诗樵、投之家前董事、网贷**董事朱明春发出问询,截至证券时报发稿,均未获得回复。不过,证券时报记者获悉,在投之家VIP群里,徐红伟对投资人的解释中包含了如下信息:一是收购方股东要求批量发标,且“资产量比较大”;二是管理层并未非法挪用股权款(包括个人投资部分和未分配资金),并且在过去几天仍旧投入资金维持投之家运营。除了新股东推出的标的有逾期之外,一些合作平台也出现了违约标的,投之家也对该部分进行了垫付。借款企业也懵了 称“从未在投之家借钱”对于证券时报记者的来电,福建泉州龙杰电脑办公设备有限公司的法人代表陈新友显得有些错愕――他完全不知道自己在投之家上发起了100万元、借款年利率7.5%、借款期限为两个月的借款标的。 “我完全不知情,公章都是假的,我从未听过、也从未上过这个金融平台。”陈新友对记者表示。对于陈新友的表态,记者提示其可以找警方报案,陈新友亦表示认可。而就“借款人”明确表示标的为假的情况,证券时报记者联系了投之家的公关人员与黄诗樵:前者表示自己毫不知情,目前该平台业务已实质性停摆,自己与同事所投的资金也面临无法收回的风险;后者截至记者发稿,未能予以回应。有参与维权的投资人还向证券时报记者反映,其联系过借款百万的某公司,对方却称只借了20万元;还有一种情况,借款公司本身经营异常,甚至类似壳公司。“我这几天也在维权,目前了解到的信息是,他们会把一个20万元的标做到100万元,然后和借款公司通过第三方担保签订20万元的担保合同,然后再抽走从平台上集来的80万元。”一名投资人告诉证券时报记者。但上述两种情况证券时报记者均未能掌握实际证据,无从判断真假。真相尚要待警方破解。或是行业最大连环诈骗 “温州帮”身影显现涉嫌虚假发标、做大待收、资金流向不明、工商资料上显示的股东否认投资――投之家到底怎么了?证券时报记者拿到了徐红伟回复投资人的录音,其回复显示出整个事件的核心。“我们可能碰到了这个行业最大的连环诈骗。”徐宏伟说。在他的描述里,“骗子”除了“卢”,还有“温州帮(中介)”。记者将徐红伟对投资人的解答还原,虽然并不能展现事件全貌,但至少可以厘清其中一些关键信息。按照徐红伟的说法,投之家与收购方在去年11月达成了协议,拟收购方为“上市公司天富能源下面的天富蓝玉”。这是其口语表达,如果要追究是哪一家公司,能在工商资料上找到关键字的有“新疆天富蓝玉光电科技有限公司”。值得注意的是,这家公司之前也入股过P2P平台。而这笔并购的担保方(但徐红伟后来的一次口述中也称其为并购方),就是徐红伟口中说的“卢”姓人士。“卢”是谁?两名投资人和多名独立信源告诉证券时报记者,其为待收32亿元、涉嫌非法吸收公众存款案而被立案侦查的杭州人人爱家的实际控制人,但记者查无实证。“其实珈伟股份(与这件事的牵连的情况)我也不太清楚。他们跟收购方达成了什么协议,真的并不在我这,我们的支配权已经在收购方手里了。‘卢’跟珈伟股份什么关系,我也不知道,只知道‘卢’跟其他新的买方也签订了协议。资金端的借款流向,要警察来查。”徐红伟说。一名资深的网贷人士分析称,事件的可能版本或许是这样的:卢姓人士(或许是一个资金掮客,且不排除其手上控制了几家P2P)向投之家提出了收购方案,他帮助提供大量债权标的,这些有可能是从自己控制的其他P2P平台来的,也有可能是其他缺钱的上市公司发的标,然后把投之家的待收规模做到一个比较可观的量级,最后再找上市公司接盘,实现完全脱手。如此一来,“卢”和投之家的股东可以拿到一笔还算不错的浮盈;而那些存在大量风险的未到期标的,留给上市公司。那么存在的问题是:如果天富蓝玉是“卢”最先拉来的投资方,那么珈伟股份母公司灏轩投资到底扮演了什么角色?按照原计划,到底谁才是最后的接盘方?记者至今未能确定。7月12日下午,珈伟股份公告称,其拟收购的早期并网电站在光伏新政后是“优质资源”,并非“输血”;且要求投之家对利用公司进行宣传的行为,进行致歉并发布公开声明澄清。目前徐红伟透露的情况是,“卢”和其诈骗团伙(温州帮)“跑路”了,巨额待收款留给投之家去垫付,而这已超出了投之家的能力范围。于是,有了最近两天轰动市场的投之家“爆雷”。值得一提的是,多个独立信源告诉证券时报记者,投之家的“爆雷”只是深圳老牌P2P倒下的一个开始。他们分析称,这个套路并不少见:目前众多P2P股权关系复杂,某一大型平台的实际控制人,往往通过直接入股和间接注资等形式,连环控制多个P2P平台;每个P2P平台之间互相导流标的和虚假发标,做大待收规模;待平台估值变高后,转手卖掉,赚取巨额差价。其中一位P2P行业人士向记者透露,一家原小贷公司旗下的P2P,在股东更改之前,资产端一直是小贷公司的信用标;在被某P2P平台控股后,承接了大批虚假标的。“雷很快会爆,多米诺骨牌效应。”他对记者说。
发布于 2018-07-18 0条评论
庆威漫 中评
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原创:老七玩金融 (本人转载)在2011年甚至更早的时候,还在宝钢集团任职的徐红伟,就开始了他信用卡套现投资P2P之路。在套现投资的过程中,可能是兴趣爱好,也可能是发现了里面的商业机会。在2011年10月10日,徐红伟联合他的高中同学朱明春、还有技术员候斌开设了网贷**。从此网贷行业第三方个有了南之家、北天眼的格局。网贷**开始只是一个普通的论坛,后来经过几次升级更新,慢慢的变成一个第三方数据收集平台数据的机构。网贷**在混沌初开的P2P时代,当时的网贷**也踩了大量的雷,早期的投资人基本都退出了。光在13年那一年网贷**去考察平台,然后出问题的有:1、乾坤贷考察日期:7.27
考察单位:网贷 之家
2、家家贷
考察日期:2013-8-29
考察单位:网贷 之家
倒闭时间:11月
3、中联乐银(网贷**60强评级)
考察日期:无
考察单位:无
倒闭时间:11月
4、银实贷
考察日期:2013.8.28
考察单位:网贷 之家
倒闭时间:11月
5、乐网贷
考察日期:2013.7.7
考察单位:网贷 之家
倒闭时间:10月
6、东方创投
考察日期:2013.8.1
考察单位:网贷 之家
倒闭时间:10月
在尸骨遍野的年代里,网贷**踩着众投资人的尸骨一直前行。
投之家的接入首先需要与网贷**合作实地考察业务,这部分的费用大概在30000左右一次。
如果考察通过,平台与投之家可以对接,按A+S的方式计算费用。
而据部分平台反馈的情况是,考察完后,考察方多少会提出一些有毛病的地方。这个时候,平台方要么出点钱去摆平这个事情,要么就选择不发布考察报告作罢。大部分平台,只能再忍痛付一笔封口费。
收费标准基本为A300+S年化2-3%。(一个新的投资人300块,并且按待收的年化2%计算服务费,只要保持倒流,需一直结算)。
因为平台的数量迅速增加,所以平台对于流量的渴望已经到了饥渴的程度。
所以只要能够上投之家的平台,大家都是挤破脑袋往里面钻。
三、腐朽
当行业发展到这个阶段的时候,P2P平台手上握有了大量的资金。(当然,这部分资金是谁的,大家自己理解)
那么各种品牌、评级、流量,只要能上的,大家都想上。
这个时候,网贷**推出了P2P平台的年度框架合作服务。
年度框架的合作,整个费用据业内人士透露,在千万级以上。
其中包括:代运营、品牌包装、百强榜包装、视频发布、各种线下活动发布等等。
包装这些合作的平台,一定能够有个迅速的提升。
所以,我们总能在百强榜上,看不到一些我们认为实力背景特别雄厚的平台,却能看到一些奇奇怪怪的平台,在榜单的50名以后游走。
16年―17年现金贷业务发展的时候,融之家上线APP借点钱,给大量现金贷平台提供借款人。
并且据合作过的渠道沟通,刷量刷的很厉害。
而且网贷**上越来越多东西都是要钱的。
新闻稿发布要钱。推荐平台要钱。入评级先要广告合作,也要钱。视频采访要钱。线下投资人见面会参与要钱。投之家合作要钱。融之家合作要钱。
只要你能看到平台有任何推广的地方,都是要钱的~
而到了18年,网贷**居然上线了返利频道。
直接把所有用户都羊毛化,再赚一波钱。
这个行业的获客成本,也从16年的一两百块,剧增到了18年的3000块一个人。
在这种高成本的环境下,很多平台的生存状况可想而知。
流量生意满足不了胃口的时候,它把手伸向了平台。
成立盈灿资产、盈灿基金。
以跟平台以流量换股权的方式入股这些平台,扶持它的发展。
而发展过程中的所有推广成本费用,都由平台来出。
形成一个完整的产业链:
从技术开发――平台上线――代运营――提供资产――平台出售,完成了一个P2P企业的所有环节。
把平台收购过来,然后再卖给上市公司做体外融资这个事情,是非常暴利的一个生意。
比如收购一个1亿待收的平台,花掉3000万。然后以网贷**的影响力,在半年内做到10亿待收,然后3亿卖掉。
里面的利润有2亿左右的空间。这可能比网贷**一年的盈利还要多几倍。五、涅i眉br />从事这个行业的每个人都知道,网贷**是不能够得罪的。因为得罪了它,基本上你在其实行业里就没有了生存空间。
所以大量的平台,自愿的、不自愿的,都必须依附着它。网贷**已经成为这个行业扭曲的一个存在。
它既是裁判,也是运动员,同时还是规则的制定者,最后还可能是执法者。这种对于行业的垄断,是一种非常不正常的行为。
所以,如果这个行业还想涅i弥厣?M??*必须死。
因为它已经不是一个公立的第三方机构。
而是成为了某些人用来赚钱的工具。
也已经成为某些人用来摆布投资人的工具。
哪怕它引以为豪的百强榜以及数据分析系统,也是可以被收买和篡改的。
这种不公证的第三方,它的存在意义在哪?

这次的投之家事件,就是一个血淋淋的例子。
如果不是网贷**,有几个人会知道投之家?
又有几个人会去投投之家?
投之家的覆灭,给整个互金行业带来的破坏。
不亚于冰川时代对于地球的破坏。
如果网贷**这个毒瘤还继续保持,三年五年后,这个行业还能经得起这样一波么?
当然,前提是,三年五年后,这个行业还存在。
发布于 2018-07-16 0条评论
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